Come sopravvivere alle truffe è una serie di articoli di blog settimanali che esaminano e descrivono in dettaglio le truffe crittografiche più comuni.

Punti chiave

  • Il team di Binance Risk Management ha raccolto 12 delle truffe crittografiche più comuni, tra cui truffe romantiche, truffe di impersonificazione e concorsi falsi, solo per citarne alcuni.

  • Ogni settimana analizzeremo una nuova truffa e i suoi meccanismi e offriremo consigli generali per identificarla ed evitarla.

Forse si tratta di un messaggio inviato da un cosiddetto "dipendente Binance" tramite Telegram, di una telefonata urgente di un lontano parente che ha bisogno di soldi, o di un chiacchierone che ti dichiara il suo amore per una somma tutt'altro che modesta. Le truffe si presentano in molte forme, ma tutte hanno un obiettivo comune: rubare i tuoi soldi.

Un sms urgente che chiede assistenza finanziaria, una competizione fittizia per vincere bitcoin; le tattiche utilizzate possono essere sufficienti per manipolare gli utenti e guadagnarne la fiducia, soprattutto per gli utenti di Internet che attraversano un periodo di vulnerabilità.

Questo articolo è il primo di una serie di articoli dalla portata più ampia, volti a contrastare le truffe presentando le truffe più conosciute nel settore crypto e le migliori pratiche da adottare per evitarle. Trasmettiamo queste informazioni per fornire ai nostri utenti i consigli di sicurezza più aggiornati, perché in ultima analisi, la protezione dei loro fondi dipende in gran parte da loro.

Panoramica dei 12 tipi di truffe

Il nostro team di gestione del rischio ha identificato e classificato le truffe crittografiche più comuni nelle 12 categorie seguenti, riassumendo i meccanismi di ciascuna.

Ogni settimana analizzeremo una truffa diversa e i suoi meccanismi e offriremo consigli generali per identificarla ed evitarla. Ora diamo un'occhiata a queste 12 categorie.

1. Truffa sugli investimenti

In una truffa sugli investimenti, il truffatore ti promette un rendimento elevato se investi i tuoi soldi utilizzando un sito web, un'app o un broker di criptovalute che "raccomanda vivamente". Può anche fingere di essere un esperto che moltiplicherà i tuoi fondi per centuplicare.

2. Truffa sull'occupazione

L'offerta di lavoro può sembrare reale e lo stipendio indicato è ben al di sopra della media del settore; ma c'è un problema. I truffatori che utilizzano questa truffa inviano un'offerta di lavoro allettante, che richiede il pagamento di una commissione per ottenere la posizione.

3. Impersonare una figura autoritaria

I truffatori possono impersonare una persona nota, come un membro delle forze dell'ordine o un funzionario governativo o dell'ufficio delle imposte, per cercare di guadagnare la tua fiducia.

4. Furto d'identità di un dipendente del servizio clienti Binance

Impersonare un impiegato del servizio clienti di Binance è purtroppo una tattica a cui spesso ricorrono i truffatori nel mondo delle criptovalute. I truffatori generalmente cercano di sfruttare la fiducia che gli utenti di Internet hanno riposto nella nostra azienda per manipolarli ed estorcere loro denaro.

Ti ricordiamo che i dipendenti di Binance non ti invieranno mai un messaggio diretto né chiederanno le tue informazioni sensibili. Se ricevi un messaggio da un presunto dipendente Binance, blocca quel contatto e segnalalo immediatamente all'Assistenza Clienti Binance.

5. Truffa romantica

Nel caso di una truffa romantica, un potenziale partner tenta di stabilire una relazione online con te nella speranza di estorcerti denaro. Queste truffe a volte possono durare anni e la persona che parla bene o la seduttrice inizierà prendendo in prestito piccole somme da te prima di chiedere tutti i tuoi risparmi.

6. Concorrenza falsa

Il truffatore ti inviterà a unirti a un gruppo Telegram o a un server Discord per partecipare a un concorso falso o a un falso airdrop di criptovalute. Di solito ti chiederanno di pagare una commissione o cercheranno di spingerti a divulgare informazioni sensibili per raccogliere le tue “vincite”.

7. Piramide Ponzi

Gli schemi Ponzi sono un tipo di truffa in cui i primi investitori vengono pagati con fondi e commissioni guadagnati dagli investitori successivi. Nessun investimento è reale: il truffatore prende semplicemente i soldi da un investitore per pagarne un altro. Le persone coinvolte in uno schema Ponzi sono generalmente incoraggiate a includere i loro amici e familiari.

8. Negozio online falso

I negozi online falsi sono progettati per imitare i siti Web di e-commerce legittimi. Su alcuni di essi è addirittura possibile registrarsi come commerciante o utente. Il sito potrebbe incoraggiarti ad acquistare la sua merce offrendoti prezzi significativamente inferiori al prezzo medio di mercato. Tuttavia, gli articoli ordinati non ti verranno mai consegnati o riceverai articoli senza valore.

9. Truffa sul trasferimento di denaro

In una truffa relativa al trasferimento di denaro, qualcuno ti contatta sostenendo di aver inviato denaro al tuo conto bancario. Ti fornirà la prova di questa transazione prima di annullarla, richiedere uno storno di addebito o sostenere che le prove sono state manomesse.

10. Truffa di un conoscente

Il truffatore non è sempre un estraneo: potrebbe essere un parente, un amico stretto o un conoscente che ti ha presentato uno dei tuoi amici. Una truffa può e spesso avviene in un ambiente familiare.

11. Tirare il tappeto

Nel settore delle criptovalute, il rug pull si riferisce a una situazione in cui un team di progetto crittografico raccoglie fondi di investimento e poi abbandona improvvisamente il progetto, ritirando tutta la sua liquidità. Un tappeto pull generalmente avviene quando l’interesse degli investitori nel progetto è massimo.

12. Altri tipi di truffe

Questa categoria raggruppa situazioni di truffa uniche, le cui caratteristiche non corrispondono a nessuna di quelle precedentemente citate.

Tre esempi in azione

Ecco alcuni esempi di modi in cui un truffatore può prenderti di mira.

Esempio n. 1: investimento falso

Un utente, che chiameremo Jack, invia un primo messaggio al truffatore, di cui ha sicuramente ottenuto i dati di contatto su un altro social network. Il truffatore promuove un programma di investimenti estremamente redditizio, che garantisce guadagni elevati.

Jack accetta di investire denaro in questo programma, ma in seguito si rende conto che questo contatto gli ha rubato i soldi.

Esempio n. 2: truffa sull'occupazione

Un utente, che chiameremo Mike, riceve un'offerta di lavoro piuttosto vaga con uno stipendio interessante. Il truffatore promette a Mike che la compagnia lo pagherà una volta completata una serie di missioni. L'azienda non esiste e il truffatore chiederà a Mike di pagare un compenso per poter svolgere le missioni in questione.

Esempio n.3: impersonare un dipendente del servizio clienti Binance

Un utente, che chiameremo Lily, si unisce a un gruppo Telegram composto da falsi "dipendenti Binance" che offrono servizi unici e ad alto rendimento. Dopo diversi depositi agli indirizzi dei portafogli elencati nel gruppo, Lily non ha ancora ricevuto alcuna risposta.

Conclusione

Ci auguriamo che gli utenti utilizzino queste informazioni per prendere decisioni migliori all'interno dell'ecosistema crittografico. Se pensi di essere bersaglio di una truffa, anche se si tratta di un vago dubbio, smetti di rispondere ai messaggi, interrompi eventuali trasferimenti in corso e segnala immediatamente la tua situazione al servizio clienti di Binance. Ti aiuteremo nel miglior modo possibile in base alle prove che ci fornirai.

Per maggiori informazioni

  • (FAQ) Come posso segnalare una truffa al Supporto Clienti Binance?

  • (Academy) 8 truffe Bitcoin comuni e come evitarle

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