TrustToken è una società di tecnologia blockchain fondata nel 2017 a San Francisco, California, USA. Ora ribattezzato Archblock. La società fornisce servizi finanziari decentralizzati emettendo stablecoin garantite da asset reali come TrueCurrencies (TUSD) e ha sviluppato TrueFi (TRU), una piattaforma di prestito decentralizzata per le organizzazioni.

Cos'è Archblock (TrustToken)?

Archblock è una società che fornisce servizi finanziari a istituzioni, gestori di fondi e privati ​​in tutto il mondo. Lo stesso Archblock funge da ponte tra le entità CeFi e DeFi, rendendo i prestiti più trasparenti, efficienti e accessibili.

Archblock è stata fondata nel 2017 con il nome "TrustToken" quando ha lanciato con successo TrueCurrencies (TUSD). Nel settembre 2022, TrustToken ha deciso di concentrarsi sullo sviluppo di prodotti DeFi per le imprese. “Archblock” è sotto la guida del nuovo CEO Ryan Christensen.

Fin dalla sua nascita, TrustToken ha lanciato due prodotti principali:

TrueFX: sviluppa TrueCurrencies, ovvero stablecoin legate alle valute legali di 5 paesi tra cui TrueUSD, TrueGBP, TrueAUD, TrueCAD e TrueHKD. Tra questi, TrueUSD (TUSD) è diventata una delle cinque stablecoin con un valore di mercato di oltre 1 miliardo di dollari USA, diventando la stablecoin di maggior successo.

TrueFi: il protocollo DeFi è pioniere del modello di prestito istituzionale non garantito. Attualmente presta più di 2 miliardi di dollari al mercato durante le sue operazioni. Con il futuro di TrueFi nelle mani di DAO, Archblock non avrà più molta influenza su TrueFi, ma TrueFi DAO sarà l'unico responsabile dello sviluppo del protocollo del progetto, della progettazione dell'economia dei token e del suo funzionamento.

Team di sviluppo di Archblock

Il team operativo di Archblock è composto da persone senior con una ricca esperienza nei mercati finanziari tradizionali. L'amministratore delegato è Ryan, che ha più di 25 anni di esperienza lavorativa nel campo tecnologico ed è anche un imprenditore. È un alunno del MIT che ha guidato e gestito alcune delle principali aziende B2B del mondo. Ryan attualmente fa parte del Consiglio di amministrazione di Narrative I/O e in precedenza ha ricoperto ruoli di leadership e gestione presso AppNexus, AT&T, Zynga e Yahoo.

Christensen si è dimostrato parte integrante di TrustToken, supervisionando il prodotto, il marketing, le comunicazioni di Archblock e svolgendo un ruolo chiave nelle riforme del protocollo.

Anche Alex, COO e CFO di Archblock, ha ricoperto posizioni chiave in Google per oltre 7 anni.

Attualmente, i membri sono sparsi in molti paesi diversi e hanno 3 sedi in Finlandia, Irlanda e California.

Prodotti Archblock

I due prodotti principali di Archblock sono TrueFX e TrueFi.

TrueFX (TrustToken)

TrustToken è un prodotto di Archblock che consente agli utenti di creare token supportati da risorse reali sulla blockchain. Questo insieme di token rappresenta asset come valute fiat, materie prime e beni immobili (Real World Assets - RWA).

Tra i token emessi, l'offerta più famosa è TrueUSD (TUSD), una stablecoin ancorata e garantita 1:1 al dollaro statunitense.

Ad oggi, TUSD è quotato su piattaforme come Binance e Huobi ed è disponibile su blockchain popolari come Ethereum, TRON, Avalanche, BNB Chain, Fantom e Polygon. La capitalizzazione di mercato di TUSD supera ora 1,1 miliardi di dollari. Inoltre, TUSD ha ottenuto la licenza come valuta digitale e può essere utilizzato come mezzo di scambio nel Commonwealth di Dominica a partire dal 7 ottobre 2022.

Oltre a TUSD, TrustToken ha anche altre stablecoin come TrueGPB (sterline britanniche), TrueCAD (dollari canadesi), TAUD (dollari australiani) e TrueHKD (dollari di Hong Kong). Tuttavia le suddette stablecoin non sono più in circolazione.

Riserva TUSD

Con le riserve di TUSD, ci saranno due entità principali coinvolte nel controllo e nello stoccaggio delle riserve esterne di dollari USA. includere:

Revisori: TrueUSD viene verificato in tempo reale da Armanino, una delle principali società di revisione statunitensi, per garantire un rapporto 1:1 tra le riserve in USD e i token TUSD in circolazione.

Banche cooperative: le banche cooperative fungono da custodi in quanto sono responsabili della detenzione di beni reali in USD per garantire che il valore di TUSD sia preservato. TrueUSD attualmente funziona con cinque banche partner, tra cui: Signature Bank, Silvergate Bank, Prime Trust, First Digital Trust, Capital Union e BitGo.

  • Primo Trust Digitale: 45% (525.863.892 USD)

  • Unione delle capitali: 37,4% (437.512.191 USD)

  • Banca di firma: 12% (140.504.287 USD)

  • Prime Trust: 3,7% (43.727.686 USD)

  • Silvergate: 1,9% (21.016.088 USD)

  • BitGo: Trascurabile (16 USD)

Il crollo di Silvergate minaccerà il TUSD?

NO. Sulla base della quota di TUSD detenuta da Silvergate, la banca attualmente deposita solo l’1,9% del totale dei dollari TUSD, che rientra ancora nelle capacità di Archblock. Il team ha inoltre affermato di essere molto preoccupato della protezione dei beni degli utenti e che continuerà a monitorare le condizioni di mercato e ad aggiornare costantemente gli investitori.

TrueFi

TrueFi è un mercato di prestiti per istituti di criptovaluta e investitori professionali. Su TrueFi, i gestori di fondi nei mercati finanziari possono lanciare un'ampia gamma di prodotti a livello globale con il supporto di TrustLabs.

TrueFi è un ponte che aiuta le organizzazioni CeFi ad accedere alla DeFi attraverso una vasta rete di istituti di credito e la ricca liquidità della piattaforma.

Sebbene TrueFi abbia ceduto la governance a TrueFi DAO, Archblock rimane uno dei principali contributori di TrueFi.

La realtà in TrueFi

  • Gestori di portafoglio: saranno organizzazioni di CeFi o DeFi che necessitano di far crescere i propri portafogli sulla blockchain. I gestori di portafoglio hanno il diritto di progettare le proprie strategie di gestione, strutture tariffarie e selezionare i propri finanziatori/mutuatari per garantire la performance ottimale della strategia proposta.

  • Mutuatari: i mutuatari TrueFi devono superare i controlli KYC/AML, valutare le loro capacità finanziarie e firmare un contratto. I mutuatari saranno grandi organizzazioni che necessitano di prestiti per sviluppare e gestire le proprie attività, come Wintermute, Alameda Research, delt.ai, nibbio...

  • Finanziatori: i finanziatori di TrueFi possono scegliere di fornire finanziamenti dai pool creati in Portfolio Manager. I finanziatori sono inoltre protetti dal Fondo TrueFi SAFU e dagli stakeholder TRU in caso di inadempienza del mutuatario.

Punti salienti di Archblock

I prodotti TrueFi e TrueFX di Archblock godono entrambi della fiducia della comunità e delle istituzioni del mercato crittografico.

TrueFi

In soli 22 mesi dal lancio degli accordi di prestito nel novembre 2020, TrueFi ha erogato quasi 2 miliardi di dollari di prestiti totali a grandi istituzioni, generando più di 34 milioni di dollari di interessi e quasi 3 milioni di dollari di tassi di interesse per i finanziatori. Possessori di token e Tesoreria TrueFi.

TrueFi ha anche introdotto con successo le istituzioni CeFi nei portafogli di investimento ed emissione basati su asset del mondo reale (RWA). A tal fine, Archblock e Adapt3r hanno stabilito con successo una partnership strategica nel dicembre 2022 per aiutare le organizzazioni e le entità nei mercati tradizionali ad accedere alla DeFi, a partire dalle banche commerciali. STATI UNITI D'AMERICA.

Tra questi, Adapt3r Digital LLC (“Adapt3r”) è un'affiliata di MJL Capital, un fondo di gestione con sede a Washington, DC. Il team di Adapt3r ha una profonda esperienza nella raccolta fondi e negli investimenti nelle banche comunitarie statunitensi.

Questa partnership renderà la DeFi più semplice per le banche tradizionali, poiché Archblock ha un’ampia base di clienti nel settore delle criptovalute e Adapt3r ha una profonda esperienza negli investimenti in asset digitali e nei prodotti della comunità bancaria.

TrueFX

Con TrueFX, la stablecoin che offre TrueUSD (TUSD) è diventata la quinta stablecoin più grande sul mercato da febbraio 2023, superando persino la stablecoin FRAX di Frax Finance. TUSD ha acquisito i diritti di proprietà intellettuale dal gruppo asiatico Techteryx, separando il prodotto stablecoin e la piattaforma di prestito negli attuali TrueFX (TrueUSD) e TrueFi (protocollo di prestito).

Forte richiesta di eventi scandalosi legali BUSD

La partecipazione legale della stablecoin Paxos BUSD, sostenuta da Binance, all'ecosistema ha sollevato molte preoccupazioni sulla sua sicurezza. Da questo incidente, Binance ha coniato 130 milioni di TUSD da utilizzare in appena 1 settimana, sollevando il sospetto che il secondo exchange più grande del mercato stia spostando la sua attenzione su TUSD, facendo sì che l'offerta di stablecoin sia rimbalzata solo del 39% a febbraio.

Investitori e Partner Archblock

Chiamate di investitori e capitali

In passato, Archblock aveva due round di capitali a 3 anni di distanza. In particolare entrambi i round vedono la presenza di Blocktower e A16Z.

Il valore totale dei due round di richieste di capitale supera i 32 milioni di dollari e comprende più di 11 investitori, Alameda Research, Andreessen Horowitz, Blocktower Capital, Danhua Capital, Jump Capital, Zhenfund, Distribed Global, Slow Ventures e GGGV Capital.

compagno

Archblock Companion sarà diviso in tre realtà:

  • Partner di prestito di Truefi: si tratta di organizzazioni che cercano di prendere in prestito capitali per operare sul mercato, come Wintermute.

  • I partner sono gestori di portafoglio: si tratta di gestori di fondi professionisti che possono implementare strategie di prestito e prestare denaro su Truefi. Alcuni dei gestori di portafoglio in Truefi sono disponibili come elenco definitivo, Woo Network, Caisi Finance...

  • Il partner è la Blockchain Foundation: l'espansione della partnership con il team di sviluppo Tier 1 e Tier 2 creerà opportunità per TUSD di espandere la portata delle operazioni di mercato. Finora, TUSD è apparso in più di 10 famose catene di negozi.

Inoltre, nell'ottobre 2022, Circle ha collaborato con TrueFI per consentire il supporto per la verifica delle informazioni di Verite Kyb ("Conosci la tua attività") per accedere alla piattaforma di prestito di Truef tramite USDC. Ciò consente ai team di commerciare con partner di cui ci si può fidare verificando la loro identità nel portafoglio meta-bunker dell’organizzazione.

Insomma

Archblock ha due prodotti principali: TrueFX e Truefi. TrueFX è un prodotto che consente agli utenti di creare token garantiti da proprietà reali sulla blockchain, di cui TrueUSD (TUSD) è la StableCoin di maggior successo. Truefi è un mercato di prestiti per organizzazioni professionali e investitori in criptovaluta. Entrambi i prodotti guadagnano credibilità da parte della comunità e delle organizzazioni nel mercato delle criptovalute.

Archblock è anche un ponte che aiuta le organizzazioni CeFi ad accedere a Defi attraverso una forte rete di finanziatori e mutuatari con piena liquidità nella piattaforma, aiutando i prestiti sulla blockchain a diventare trasparenti, efficienti e facili da procedere. Più vicino.

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