Cos'è Smart Allocator? USDD ha iniziato a guadagnare autonomamente

Oggi, aprendo abitualmente il sito ufficiale di USDD, ho notato un aggiornamento, nella homepage è stata aggiunta una barra di navigazione chiamata: Smart Allocator, allocazione intelligente, mi sono chiesto, cos'è? Dopo aver approfondito, ho scoperto che Smart Allocator rappresenta una significativa trasformazione del modello economico di USDD.

Cos'è Smart Allocator?

In parole semplici, Smart Allocator è la strategia di guadagno autonoma di USDD, che investe parte dei fondi del protocollo in alcuni protocolli Defi o di prestito solidi per generare ricavi; questi ricavi vengono restituiti agli utenti, rendendo così il modello economico più sano e sostenibile.

Quali sono i vantaggi di Smart Allocator?

1/ Economia più sana: in passato, le ricompense per lo staking di USDD erano sovvenzionate da TRON DAO, inizialmente il 20% veniva regolato linearmente in base alla quantità emessa fino ad arrivare all'attuale 6%. Quando l'allocazione intelligente di USDD sarà attivata, si ridurrà direttamente la dipendenza dalle sovvenzioni di TRON DAO, formando un'economia dei token più sana e sostenibile.

2/ Meccanismo di protezione più sicuro: la maggior parte dei protocolli Defi o delle stablecoin presenti sul mercato non possono sostenere i rischi senza un meccanismo di protezione, mentre USDD è diverso, grazie al suo unico meccanismo PSM, gli utenti possono ritirare 1:1 in qualsiasi momento, e Smart Allocator promette che, in caso di situazioni estreme, il capitale degli utenti non sarà influenzato.

Dove opera attualmente Smart Allocator?

Secondo i dati del sito ufficiale di USDD, attualmente sono stati allocati 350,05 milioni di USDT in questo settore, di cui 300 milioni sono allocati in AAVE e 50 milioni in JustLend. Allo stesso tempo, USDD si impegna a mantenere questa allocazione sempre conservativa, scegliendo prioritariamente protocolli ad alta liquidità, verificati dal mercato e garantendo solidità, con la possibilità di adeguare la strategia in qualsiasi momento.

Qual è la differenza tra Smart Allocator e altre strategie di stablecoin?

In realtà, le stablecoin alla fine dovranno guadagnare in modo autonomo, non possono dipendere per sempre da sovvenzioni per realizzare profitti, il che non è né realistico né sano. Ho visto nei documenti ufficiali un confronto orizzontale tra le strategie di guadagno di tre stablecoin.

Innanzitutto, per quanto riguarda le fonti di finanziamento, USDD e MakerDAO provengono entrambe dalle riserve del protocollo e sono a carico del protocollo o del DAO per quanto riguarda i rischi; il capitale degli utenti non subirà alcuna perdita, il che è superiore alle strategie di Frax e di alcune CEX. Tuttavia, le ricompense del protocollo di USDD sono superiori a quelle di MakerDAO.

In secondo luogo, per quanto riguarda le strategie, USDD ha completamente reso pubblici e trasparenti gli utilizzi dei fondi di riserva, che sono completamente sulla blockchain e resi noti sul sito ufficiale, rispetto ad alcune parti sulla blockchain di MakerDAO e alle strategie di rischio di Frax e di alcune CEX completamente off-chain, è molto più trasparente, sicuro e regolamentabile.

In sintesi, si tratta di una trasformazione dell'economia dei token, investendo i fondi di riserva in protocolli Defi a basso rischio e alta liquidità, per fornire agli utenti di USDD un meccanismo di guadagno sostenibile anziché una strategia di auto-sovvenzione; questo conferma anche l'affidabilità e la sicurezza di USDD, oltre all'aggiornamento e all'adeguamento delle strategie di mercato.

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