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Deutsche Bank e Memento Blockchain hanno completato un proof-of-concept chiamato Project DAMA (Digital Asset Management Access). Il progetto mira a rendere l’emissione e la gestione dei fondi di asset digitali sicura, facile e flessibile.
Cos'è il Progetto DAMA?
Lanciare un fondo di investimento non è cosa da poco, ma lanciare un fondo per gli asset digitali è ancora più complesso. A causa della natura dei prodotti di investimento digitali, i gestori patrimoniali devono trattare con più soggetti intermediari: elaboratori di pagamento, agenti di trasferimento, fornitori di servizi di custodia e amministratori di fondi.
Il progetto DAMA mira a semplificare questo processo come piattaforma plug-in. Deutsche Bank e Memento Blockchain hanno coordinato i loro sforzi per rendere questa prova di concetto la base per le applicazioni future. Il progetto ha dimostrato che è possibile avere una piattaforma unica di investimento in asset digitali che riduca i tempi e i costi associati al lancio e all’amministrazione dei fondi digitali nell’arena TradFi.
A riprova del concetto, il progetto DAMA ha semplificato il rapporto tra gestori patrimoniali e intermediari. Credito immagine: Deutsche Bank
Pertanto, lo scorso agosto l’Autorità monetaria per la tecnologia e l’innovazione del settore finanziario di Singapore (FSTI) ha assegnato il progetto DAMA. La FSTI le ha concesso il finanziamento Proof of Concept (POC) per il suo contributo allo sviluppo di tecnologie finanziarie innovative.
“L’estensione dei servizi di fondi tradizionali con funzionalità digitali può ridurre significativamente le barriere all’ingresso legate ai costi per i gestori patrimoniali che desiderano lanciare un fondo digitale – e per gli investitori qualificati che cercano esposizione a tali fondi”.
Anand Rengarajan, responsabile globale delle vendite di Deutsche Bank e responsabile dell'Asia Pacifico, servizi titoli.
In che modo il progetto DAMA affronta i fondi di investimento digitali?
Al centro del Progetto DAMA c’è l’autenticazione dell’identità digitale. Quando i proprietari del portafoglio interagiscono con la piattaforma, lo fanno con un token non trasferibile che rappresenta il loro ID digitale. Sfruttando il concetto dei token soulbound (SBT), questi token detengono i profili e le credenziali degli investitori.
Coniati per la prima volta dal co-fondatore di Ethereum Vitalik Buterin, i token soulbound offrono molteplici vantaggi come token ERC-721 non trasferibili:
Possono delegare l'autorità.
Rappresentano credenziali verificabili.
Possono allegare certificati in modo modulare.
Nel caso del progetto DAMA alimentato dalla Memento Blockchain, gli SBT possono limitare l’accesso ad alcuni servizi fornendo allo stesso tempo vantaggi, a seconda del livello di rischio del titolare del token.
Per quanto riguarda il collegamento di TradFi con blockchain, gli SBT di Project DAMA consentono ai gestori patrimoniali di rispettare varie normative in modo che solo gli investitori legali qualificati possano attingere ai fondi digitali. In qualità di agente di trasferimento, la banca stessa sarebbe responsabile dell’esecuzione degli assegni KYC/AML e del conio e dell’aggancio degli SBT ai portafogli degli investitori.
Oltre ai token non trasferibili, il progetto DAMA ha sperimentato gateway di scambio decentralizzati per la conversione di asset fiat-digitali. Memento Blockchain ha utilizzato il portafoglio auto-custodiale Metamask per connettersi a portafogli di custodia decentralizzati o centralizzati (scambi). Una volta connessi, il finanziamento del portafoglio e l’invio di denaro digitale vengono controllati rispetto allo stato KYC dell’investitore.
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Personalizzazione delle strategie di investimento dei fondi digitali
Project DAMA fornisce ai gestori patrimoniali una procedura guidata in un'unica finestra per creare e lanciare un fondo. Il gestore patrimoniale dovrebbe scegliere le attività sottostanti e il loro peso, valutare il rischio del fondo, definire le commissioni, definire la strategia e definire se è attiva o passiva.
Procedura guidata unica per i gestori di fondi di asset digitali. Credito immagine: Memento Blockchain
Nel complesso, il progetto DAMA offre un’architettura aperta che i gestori di risorse digitali delle banche possono personalizzare. Se implementato, tra le banche emergerà un nuovo panorama competitivo di fondi digitali.
“Il risultato è un’infrastruttura innovativa e pratica che combina componenti fondamentali di agenzia di trasferimento, amministrazione di fondi, custodia e pagamenti per l’ambiente dei fondi digitali, consentendo al tempo stesso un’architettura aperta che consente l’autocustodia delle risorse”.
Nicola Lanteri, CEO, Memento Blockchain
Con sede a Singapore, Memento Blockchain è stata fondata nel 2017 per creare protocolli blockchain e servizi di auditing interni. Da allora hanno lanciato quattro prodotti principali: DOMANI come protocollo di gestione patrimoniale multi-chain su Ethereum e Avalanche, AlgoCellar che fa lo stesso sulla blockchain di Algorand, Klay Cellar per la blockchain di Klaytn; e ComboSwap come pionieristico aggregatore multi-swap.
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Il post Come il progetto DAMA può interrompere la gestione dei fondi per le risorse digitali è apparso per la prima volta su Tokenist.