Riepilogo

Nel trading di criptovalute, la leva finanziaria si riferisce all’uso del capitale preso in prestito per effettuare un’operazione. Il trading con leva può amplificare il tuo potere di acquisto o di vendita, permettendoti di fare trading con maggiori quantità di denaro. Quindi, anche se il tuo capitale iniziale è piccolo, puoi utilizzarlo come garanzia per effettuare operazioni con leva finanziaria con un capitale più elevato. Sebbene il trading con leva possa moltiplicare i tuoi potenziali profitti, comporta anche rischi elevati, soprattutto nel mercato volatile delle criptovalute. Fai attenzione quando usi la leva finanziaria quando fai trading di criptovalute. Può portare a perdite significative se il mercato si muove contro la tua posizione. 


Introdurre

Il trading con leva finanziaria può risultare un po' confuso, soprattutto per i principianti. Ma prima di sperimentare la leva finanziaria, è importante capire di cosa si tratta e come funziona. Questo articolo ti aiuterà a scoprire di più sul trading con leva finanziaria nel mercato delle criptovalute, ma le informazioni sono utili anche se operi nei mercati tradizionali.


Cos'è la leva finanziaria nel trading di criptovalute?

La leva finanziaria si riferisce all'uso di capitale preso in prestito per negoziare criptovalute o altri asset finanziari. Amplifica il tuo potere di acquisto o di vendita, così puoi fare trading con più capitale di quello che hai nel portafoglio. A seconda dell'exchange di criptovalute che utilizzi, puoi prendere in prestito fino a 100 volte il saldo del tuo conto.

L'entità della leva finanziaria è descritta in rapporti, ad esempio 1:5 (5x), 1:10 (10x) o 1:20 (20x). Mostra quante volte viene moltiplicato il tuo capitale iniziale. Ad esempio, immagina di avere 100 $ sul tuo conto di intermediazione, ma di voler aprire una posizione di 1.000 $ in bitcoin (BTC). Con una leva finanziaria 10x, i tuoi 100 $ avranno un potere d'acquisto equivalente a quello di 1.000 $.

Esistono molti tipi di trading che utilizzano la leva finanziaria. I tipi più comuni di trading con leva finanziaria includono il trading a margine, i token con leva finanziaria e i contratti futures.


Come funziona il trading con leva finanziaria?

Prima di poter prendere in prestito fondi e iniziare a fare trading con leva finanziaria, è necessario depositare fondi sul proprio conto di trading. Il capitale iniziale che fornisci è chiamato garanzia. L'importo della garanzia dipende dalla leva finanziaria utilizzata e dal valore totale della posizione che si desidera aprire (chiamato margine).

Supponiamo che tu voglia investire 1.000 $ in Ethereum (ETH) con una leva finanziaria 10x. Il margine richiesto sarà pari a 1/10 di $ 1.000, il che significa che dovrai avere $ 100 sul tuo conto come garanzia per l'importo preso in prestito. Se utilizzi una leva finanziaria 20x, il tuo requisito di margine sarà ancora più basso (1/20 di $ 1.000 = $ 50). Ma bisogna tenere presente che maggiore è la leva finanziaria, maggiore è il rischio di liquidazione.

Oltre al margine iniziale, è necessario mantenere anche una soglia di margine per le proprie negoziazioni. Quando il mercato si muove contro la tua posizione e il tuo margine scende al di sotto della soglia di mantenimento, dovrai aggiungere più fondi al tuo conto per evitare la liquidazione. Questa soglia è nota anche come margine di mantenimento.

La leva finanziaria può essere applicata sia alle posizioni lunghe che a quelle corte. Aprire una posizione lunga significa aspettarsi un aumento del prezzo di un asset. Al contrario, aprire una posizione short significa credere che il prezzo dell'attività scenderà. Anche se può sembrare un normale spot trading, l'utilizzo della leva finanziaria consente di acquistare o vendere asset basandosi solo sulle garanzie, non sugli asset posseduti. Quindi, anche se non possiedi i beni necessari, puoi comunque prendere in prestito criptovalute e venderle (aprire una posizione short) se pensi che il mercato scenderà.

Esempio di una posizione corta con leva finanziaria

Immagina di voler aprire una posizione lunga in BTC da 10.000$ con leva finanziaria 10x. Ciò significa che utilizzeresti 1.000 $ come garanzia. Se il prezzo del BTC aumenta del 20%, otterrai un profitto netto di $ 2.000 (al netto delle commissioni), che è molto più alto dei $ 200 che avresti guadagnato se avessi scambiato il tuo capitale di $ 1.000 senza leva finanziaria

Tuttavia, se il prezzo del BTC scende del 20%, la tua posizione scenderà a $ 2.000. Poiché il tuo capitale iniziale (garanzia) è pari a soli $ 1.000, un calo del 20% comporterà la liquidazione (il tuo saldo andrà a 0). Infatti, è possibile liquidare il proprio capitale anche se il mercato scende solo del 10%. Il valore di liquidazione esatto dipenderà dall'exchange utilizzato.

Per evitare la liquidazione, è necessario aggiungere più fondi al portafoglio per aumentare la garanzia. Nella maggior parte dei casi, l'exchange ti invierà una richiesta di margine prima che avvenga la liquidazione (ad esempio un'e-mail in cui ti verrà chiesto di depositare più fondi).

Esempio di una posizione corta con leva finanziaria

Ora, immagina di voler aprire una posizione short di 10.000 $ BTC con leva finanziaria 10x. In questo caso, prenderai in prestito BTC da qualcun altro e li venderai al prezzo di mercato corrente. La tua garanzia è di $ 1.000, ma poiché stai facendo trading con una leva finanziaria 10x, puoi vendere BTC per un valore di $ 10.000.

Supponiamo che il prezzo attuale del BTC sia di $ 40.000, tu abbia preso in prestito 0,25 BTC e li abbia venduti. Se il prezzo del BTC scende del 20% (a 32.000 $), puoi riacquistare 0,25 BTC per soli 8.000 $. Ciò ti darebbe un utile netto di $ 2.000 (al netto delle commissioni).

Tuttavia, se BTC aumenta del 20% fino a $ 48.000, saranno necessari altri $ 2.000 per riacquistare 0,25 BTC. La tua posizione verrà liquidata perché il saldo del tuo conto è pari a soli $ 1.000. Ancora una volta, per evitare la liquidazione, è necessario aggiungere più fondi al portafoglio per aumentare la garanzia prima di raggiungere il prezzo di liquidazione.


Perché i trader utilizzano la leva finanziaria per negoziare criptovalute?

Come accennato, i trader utilizzano la leva finanziaria per aumentare le dimensioni delle loro posizioni e i potenziali profitti. Ma come dimostrano gli esempi sopra riportati, il trading con leva finanziaria può anche comportare maggiori perdite potenziali.

Un altro motivo per cui i trader utilizzano la leva finanziaria è per aumentare la liquidità del loro capitale. Ad esempio, invece di detenere una posizione con leva finanziaria 2x su un singolo exchange, possono utilizzare una leva finanziaria 4x per mantenere la stessa dimensione della posizione con minori garanzie. Ciò consentirà loro di utilizzare il resto dei loro fondi altrove (ad esempio, negoziando altri asset, facendo staking, fornendo liquidità a exchange decentralizzati (DEX), investendo in NFT, ecc.).


Come gestire il rischio nel trading con leva finanziaria?

Fare trading con una leva finanziaria elevata potrebbe richiedere meno capitale, ma aumenta la probabilità di essere liquidati. Se la leva finanziaria è troppo alta, anche una variazione del prezzo dell'1% può comportare perdite ingenti. Maggiore è la leva finanziaria, minore è la volatilità a cui si è esposti. Utilizzando una leva finanziaria più bassa avrai un margine maggiore con cui fare trading. Ecco perché Binance e altri exchange di criptovalute hanno una leva finanziaria massima limitata per i nuovi utenti.

Strategie di gestione del rischio come gli ordini stop-loss e take-profit aiutano a ridurre al minimo le perdite nel trading con leva finanziaria. Puoi utilizzare un ordine stop loss per chiudere automaticamente la tua posizione a un prezzo specifico, il che è utile quando il mercato si muove in modo contrario alle tue previsioni. Gli ordini stop loss possono proteggerti da perdite significative. Gli ordini take profit sono l'opposto; Si chiudono automaticamente quando il tuo profitto raggiunge un certo valore. Ciò ti consente di garantire il tuo reddito prima che le condizioni di mercato cambino.

A questo punto, dovresti aver ben chiaro che il trading con leva finanziaria è un'arma a doppio taglio che può moltiplicare esponenzialmente sia i tuoi profitti che le tue perdite. Può essere estremamente rischioso, soprattutto nel volatile mercato delle criptovalute. Noi di Binance ti incoraggiamo a fare trading in modo responsabile, prestando attenzione alle tue azioni. Offriamo strumenti come notifiche anti-dipendenza e funzionalità di pausa per aiutarti a prendere il controllo del tuo trading. Bisogna sempre prestare molta attenzione e non dimenticare di fare DYOR per capire come usare correttamente la leva finanziaria e pianificare la propria strategia di trading affinché sia ​​efficace.


Come fare trading con margine su Binance?

Puoi usare la leva finanziaria per fare trading su exchange di criptovalute come Binance. Ti mostreremo come iniziare con il trading a margine, ma il concetto di leva finanziaria può essere trovato anche in altri tipi di trading. Prima di iniziare, ti serve un conto Margin. Se non ne hai ancora aperto uno, segui l'articolo Come attivare un conto a margine su Binance per aprirne uno.

1. Vai su [Commercio] - [Margine] dalla barra di navigazione in alto.

2. Fai clic su [BTC/USDT] per cercare la coppia di valute che desideri negoziare. Utilizzeremo la coppia BNB/USDT come esempio.

3. Dovrai anche trasferire fondi sul tuo Margin Wallet. Fare clic su [Trasferisci garanzie] sotto il grafico a candele.


4. Seleziona il portafoglio su cui effettuare il trasferimento, il conto di deposito a garanzia di destinazione e la moneta da trasferire. Inserisci l'importo e clicca su [Conferma]. In questo esempio, trasferiamo 100 USDT sul conto cross margin.


5. Ora vai alla casella giusta. Selezionare [Croce 3x] o [Isolato 10x]. Il margine in modalità Margine incrociato è condiviso tra i tuoi conti Margine, mentre il margine in modalità Margine isolato è indipendente per ciascuna coppia di trading. Per saperne di più sulle differenze tra i due, leggi le nostre FAQ: Differenza tra margine isolato e margine incrociato.

6. Selezionare [Acquista] o [Vendi] e selezionare il tipo di ordine, ad esempio un ordine di mercato. Cliccando su [Prestito] noterai che i 100 USDT trasferiti sul conto Cross Margin sono ora moltiplicati per 3, ovvero 300 USDT.

 

7. Puoi acquistare BNB con leva finanziaria inserendo l'importo in USDT in [Totale] o l'importo in BNB da acquistare in [Importo]. Puoi anche trascinare la barra sottostante per selezionare la percentuale del saldo disponibile da utilizzare. Vedrai quindi l'importo che stai prendendo in prestito per questa transazione. Fare clic su [Margin Buy BNB] per aprire una posizione.

Tieni presente che non potrai utilizzare tutto il saldo disponibile poiché dovrai pagare una commissione di transazione. Il sistema tratterrà automaticamente l'importo della commissione di transazione in base al tuo livello VIP.


La leva finanziaria consente di ottenere facilmente rendimenti elevati a partire da un modesto investimento iniziale. Tuttavia, la leva finanziaria combinata con la volatilità del mercato può causare una liquidazione rapida, soprattutto se si utilizza una leva finanziaria pari a 100x per fare trading. Siate sempre cauti e valutate i rischi prima di fare trading con leva finanziaria. Non negoziare mai denaro che non puoi permetterti di perdere, soprattutto se utilizzi la leva finanziaria.