In breve
La gestione del rischio è una parte essenziale del trading. Può ridurre il rischio complessivo del tuo portafoglio in vari modi: ad esempio, puoi diversificare i tuoi investimenti, proteggerti da eventi finanziari o effettuare stop alla perdita semplice e al profitto.
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La mitigazione del rischio è una priorità assoluta per molti investitori e trader. Anche se la tua tolleranza al rischio è elevata, devi comunque valutare in qualche modo il rischio dei tuoi investimenti rispetto al rendimento. Tuttavia, la gestione del rischio va oltre la semplice scelta di operazioni o investimenti meno rischiosi. L'articolo seguente fornisce un kit completo di strategie di gestione del rischio, molte delle quali sono adatte ai principianti.
Cos’è la gestione del rischio?
La gestione del rischio implica prevedere e identificare i rischi finanziari associati ai propri investimenti al fine di minimizzarli. Gli investitori utilizzano quindi strategie di gestione del rischio per aiutarli a gestire l'esposizione al rischio del proprio portafoglio. Il primo passo importante è valutare i tuoi attuali livelli di rischio e quindi costruire le tue strategie e i tuoi piani attorno ad essi.
Le strategie di gestione del rischio sono i piani strategici e le azioni che i trader e gli investitori intraprendono dopo aver identificato i rischi di investimento. Queste strategie riducono il rischio e possono comportare una serie di attività finanziarie, come l’acquisto di un’assicurazione contro le perdite e la diversificazione del portafoglio tra classi di attività.
Oltre alle pratiche di gestione attiva del rischio, è importante comprendere le basi della pianificazione della gestione del rischio. Esistono quattro metodi di pianificazione principali che dovresti conoscere prima di intraprendere una particolare strategia di gestione del rischio, poiché il metodo che sceglierai informerà la tua strategia preferita.
Quattro metodi principali aiutano nella pianificazione della gestione del rischio
Accettazione: decidere di accettare il rischio di investire in un asset ma non spendere soldi per evitarlo perché la perdita potenziale è insignificante.
Trasferimento: trasferimento del rischio di un investimento a terzi attraverso il pagamento di una commissione.
Da evitare: non investire in un asset che presenta rischi potenziali.
Riduci: riduci le conseguenze finanziarie di un investimento rischioso diversificando il tuo portafoglio. Questi possono applicarsi all’interno della stessa classe di asset o anche a più settori e asset.
Perché una strategia di gestione del rischio è importante per il settore delle criptovalute?
Tutti sanno che la criptovaluta, come asset class, è uno degli investimenti ad alto rischio disponibili per gli investitori tradizionali. I prezzi delle criptovalute si sono rivelati instabili, i progetti possono crollare da un giorno all’altro e la tecnologia alla base della blockchain può essere difficile da apprendere per i nuovi arrivati.
Con le criptovalute che cambiano così rapidamente, è imperativo utilizzare metodi e strategie di gestione del rischio validi per ridurre la loro potenziale esposizione. Questo è anche un passo necessario per diventare un trader responsabile e di successo.
Continua a leggere per conoscere cinque strategie di gestione del rischio che possono apportare benefici al tuo portafoglio di criptovalute.
Strategia n. 1: considera la regola dell'1%.
La regola dell'1% è una semplice strategia di gestione del rischio che richiede di non rischiare più dell'1% del capitale totale su un singolo investimento o operazione. Se hai $ 10.000 da investire e desideri rispettare la regola dell'1%, ci sono alcuni modi per farlo.
Il primo è acquistare bitcoin (BTC) per un valore di 1.000 dollari e inserire un ordine stop loss o stop limit per vendere a 9.900 dollari. Qui ridurrai la perdita all’1% del tuo investimento totale ($ 100).
Puoi anche acquistare 100 USD di ether (ETH) senza inserire un ordine di stop loss, poiché perderai solo un massimo dell'1% del tuo capitale totale se il prezzo di ETH scende a 0. La regola dell'1% non influisce sulla dimensione del tuo investimento ma influisce sull’importo che sei disposto a rischiare su un investimento.
La regola dell’1% è particolarmente importante per gli utenti di criptovaluta a causa della volatilità del mercato. È facile diventare avidi e alcuni investitori potrebbero investire troppo in un investimento e persino subire pesanti perdite nella speranza che la fortuna arrivi dalla loro parte.
Strategia n. 2: imposta lo stop loss e prendi il profitto
Un ordine stop loss stabilisce un prezzo predeterminato per un asset al quale la posizione verrà chiusa. Il prezzo stop è fissato al di sotto del prezzo corrente e, quando attivato, aiuta a proteggere da ulteriori perdite. Gli ordini Take Profit funzionano in modo opposto, impostando il prezzo al quale desideri chiudere la tua posizione e bloccare un determinato importo di profitto.
Gli ordini stop loss e take profit ti aiutano a gestire il rischio in due modi. Innanzitutto, possono essere impostati in anticipo e verranno eseguiti automaticamente. Non è necessario essere disponibili 24 ore su 24, 7 giorni su 7 e gli ordini preimpostati verranno attivati se i prezzi sono particolarmente volatili. Ciò ti consente anche di impostare limiti realistici alle perdite e ai profitti che puoi realizzare.
È meglio fissare questi limiti in anticipo invece di affrettarsi a fare trading. Anche se è un po' strano considerare gli ordini di presa di profitto come parte della gestione del rischio, non dovresti dimenticare che più a lungo aspetti per prendere i profitti, maggiore è il rischio che il mercato possa crollare prima di un nuovo movimento rialzista.
Strategia n. 3: diversificare e proteggere
Diversificare il proprio portafoglio è uno degli strumenti più basilari e popolari per ridurre il rischio complessivo di investimento. Un portafoglio diversificato non dovrebbe essere investito pesantemente in nessun asset o classe di asset. Ciò aiuta a ridurre al minimo il rischio di pesanti perdite da un particolare asset o classe di asset. Ad esempio, puoi detenere varie monete e gettoni, nonché fornire liquidità e prestiti.
La copertura è una strategia leggermente più avanzata per proteggere i profitti o ridurre al minimo le perdite acquistando un altro asset. In genere, questi asset sono negativamente correlati tra loro. La diversificazione può essere un tipo di copertura, ma forse l’esempio più famoso sono i contratti futures.
I contratti futures ti consentono di fissare un prezzo per un asset in una data futura. Ad esempio, immagina di credere che il prezzo del bitcoin scenderà, quindi decidi di coprire questo rischio e di aprire un contratto futures per vendere BTC per $ 20.000 in tre mesi. Se il prezzo del bitcoin scende effettivamente a $ 15.000 tre mesi dopo, trarrai profitto dalla tua posizione sui futures.
Vale la pena ricordare che i contratti futures funzionano su base finanziaria e non è necessario versare denaro reale. In questo caso, la persona dall’altra parte del tuo contratto ti pagherà $ 5.000 (la differenza tra il prezzo spot e il prezzo future) e tu coprirai il rischio di un calo del prezzo del bitcoin.
Come accennato, il mondo delle criptovalute è instabile. Tuttavia, esiste ancora l’opportunità di diversificare all’interno di questa classe di attività e utilizzare le opportunità di copertura. La diversificazione nel settore delle criptovalute è molto più importante che nei mercati finanziari tradizionali meno volatili.
Strategia n. 4: preparare una strategia di uscita
Avere una strategia di uscita è un metodo semplice ma efficace per ridurre al minimo il rischio di pesanti perdite. Attenendosi al tuo piano, puoi ottenere profitti o ridurre le perdite in un punto predeterminato.
Spesso è facile voltare pagina quando si realizzano profitti o riporre troppa fiducia in una criptovaluta anche quando il prezzo sta scendendo. Farsi prendere dalle esagerazioni, dal massimalismo o dalla comunità commerciale può anche rendere difficile prendere decisioni.
Un modo per eseguire con successo una strategia di uscita è utilizzare gli ordini limite. Puoi impostarli in modo che si attivino automaticamente al prezzo limite, sia che tu voglia bloccare il profitto o impostare una perdita massima.
Strategia n. 5: fai le tue ricerche (DYOR)
DYOR è una strategia di riduzione del rischio indispensabile per qualsiasi investitore. Nell'era di Internet, condurre le proprie ricerche è diventato più facile che mai. Prima di investire in un token, una moneta, un progetto o un altro asset, devi fare la dovuta diligenza. È importante controllare le informazioni essenziali sul progetto, come whitepaper, token, partnership, roadmap, community e altri fondamenti.
Tuttavia, la disinformazione si diffonde rapidamente e chiunque può inviare la propria opinione online o come dato di fatto. Quando conduci una ricerca, considera dove ottieni le tue informazioni e il contesto in cui vengono presentate. L'inflazione dei prezzi è comune e progetti o investitori possono diffondere notizie false, distorte o promozionali come se fossero vere e realistiche.
riepilogo
Con cinque strategie di gestione del rischio delineate, avrai a disposizione una serie efficace di strumenti per aiutarti a ridurre il rischio del tuo portafoglio. Anche l’utilizzo di metodi semplici utilizzati dalla maggior parte dei settori ti aiuterà a investire in modo più responsabile. Inoltre, puoi anche creare piani di gestione del rischio più approfonditi e avanzati.
Per saperne di più su questo argomento, consulta i seguenti articoli:
Come gestire il rischio e fare trading in modo responsabile | Supporto Binance
Qual è il rapporto rischio/rendimento e come utilizzarlo | Binance Academy
3 ragioni per cui Binance Futures è la destinazione di copertura preferita dai trader