Solend è un protocollo di prestito e prestito DeFi su Solana, noto per la sua elevata scalabilità e componibilità.
Solend è un protocollo di prestito e prestito decentralizzato basato su Solana. È lodato per aver ampliato i metodi disponibili per gli utenti di Solana per aumentare i guadagni finanziari. Colmando una grande lacuna nell’ecosistema Solana, Solend ha raccolto l’incredibile cifra di 100 milioni di dollari in depositi in poco più di un mese dopo il lancio.
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Solend ha sfruttato l'elevata scalabilità della blockchain di Solana, che si è guadagnata la reputazione di essere veloce e con commissioni di transazione basse. L’arrivo di Solana ha consentito agli utenti di utilizzare il proprio capitale in modo efficiente prestando e guadagnando interessi, utilizzando i fondi inattivi per ottenere profitti da una pletora di opportunità. In linea con la filosofia alla base del decentramento, Solend è un progetto guidato dalla comunità in cui gli elettori prendono decisioni collettivamente.
Questo articolo esplora Solend e il suo funzionamento, inclusi prestiti e prestiti, guadagni e ricompense, creazione di pool, rischi associati, questione delle balene e altri concetti correlati.
Cos'è Solend?
Solend è una piattaforma di prestito e prestito autonoma che consente agli utenti di prendere in prestito o prestare beni sulla rete Solana. Un algoritmo determina i tassi di interesse e le garanzie collaterali sul protocollo, consentendo agli utenti di guadagnare interessi e sfruttare le risorse crittografiche a lungo o a breve sulla piattaforma. SLND, il token nativo di Solend, fornisce esposizione al mercato della finanza decentralizzata (DeFi) di Solana.
Quando Solend è stato lanciato nell'agosto 2021, il suo valore totale bloccato (TVL) era inferiore a 20 milioni di dollari. Circa tre mesi dopo, il suo TVL salì alle stelle fino a circa 1 miliardo di dollari. Solend spera di essere il più grande protocollo di prestito e prestito DeFi sulla rete Solana.
In precedenza, Solend era stato prototipato come parte del Solana Season Hackathon di giugno 2021, che ha vinto. Il successo ha catalizzato il progetto di entrare nel mondo della DeFi come protocollo di prestito.
Come funziona Solend?
Fondamentalmente, Solend consente agli utenti di impegnarsi in prestiti decentralizzati sulla rete Solana. Gli utenti depositano risorse sui propri conti su Solend e guadagnano interessi. Inoltre, possono anche garantire i propri depositi per ottenere prestiti senza giustificare i propri mezzi per rimborsarli.
Solend, un'app autonoma, elimina la necessità per i mutuatari di sottoporsi a un complesso processo di sottoscrizione per determinare il rischio finanziario per un istituto al momento dell'approvazione di un prestito. Potrebbero facilmente richiedere prestiti a lungo e a breve termine, poiché tutti i processi sono autogestiti grazie a contratti intelligenti che tengono conto di una moltitudine di clausole per impostare limiti di prestito e riscuotere interessi.
Come funziona il prestito di criptovalute su Solana
Per prestare e prendere in prestito su Solend, gli utenti necessitano di un portafoglio Solana con fondi sufficienti per pagare le tariffe del gas. Hanno bisogno della criptovaluta nativa di Solana per accedere alle funzionalità della rete.
Gli utenti possono prendere in prestito o prestare criptovalute su piattaforme compatibili. Il numero di token crittografici supportati dalla piattaforma è in costante crescita. Ciò consente agli utenti di sfruttare un'ampia gamma di risorse crittografiche, tra cui monete native, stablecoin e memecoin, aggiungendo versatilità alla piattaforma. L'intero processo di quotazione è governato dalla community, in sintonia con la filosofia della DeFi.
Prima che gli utenti possano prendere in prestito o prestare risorse crittografiche, devono connettere il proprio portafoglio Solana alla piattaforma e aggiungere SOL al proprio account. Gli utenti possono controllare i dettagli della transazione tramite un pannello dell'account.
Guadagni e premi
Il creditore non solo guadagna interessi in base al rendimento percentuale annuo, simile ai prestiti convenzionali, ma anche premi aggiuntivi sotto forma di token SLND, che sono i token nativi di Solend.
Piscine
Solend dispone di un pool principale di liquidità globale, con diversi pool più piccoli isolati e autorizzati. I token con oracoli affidabili e liquidità elevata possono essere elencati nel pool principale. La maggior parte dei token, tuttavia, vengono elencati prima in pool isolati prima di essere spostati nel pool principale.
I pool isolati sono quelli più piccoli per quotare token con meno liquidità e maggiore volatilità. I pool di autorizzazioni consentono a chiunque di creare un pool isolato sul protocollo.
Il creatore di un pool isolato guadagna il 20% delle commissioni di origination generate nel pool specifico. I token disponibili nell'elenco dei token, insieme a un volume di scambi predeterminato, verranno visualizzati nell'elenco. Una volta soddisfatti tutti i parametri, gli utenti devono fare clic sul pulsante "Crea pool" per creare un pool.
Pannello Conto
Il pannello dell'account è visivamente gradevole e intuitivo, su cui le persone possono iniziare a lavorare senza dover seguire tutorial approfonditi. Il pannello ha l'opzione "Fornitura", che indica agli utenti l'interesse che potrebbero guadagnare. D’altra parte, l’opzione “Prendi in prestito” indica agli utenti l’importo che potrebbero prendere in prestito in base alle risorse crittografiche in loro possesso.
La barra rossa sul pannello del conto indica la soglia di liquidazione su ciascun prestito preso dagli utenti. Se il valore del bene garantito scende e il prestito supera la soglia di liquidazione, il sistema può liquidare il patrimonio degli utenti e depositare i fondi presso i finanziatori.
Come guadagna Solend
La stessa Solend guadagna imponendo commissioni di protocollo sui prestiti. Le commissioni aiutano anche un fondo assicurativo per la piattaforma. Gli utenti possono prendere in prestito e vendere rapidamente risorse crittografiche senza pagare commissioni di transazione eccessive. La tesoreria di Solend fornisce copertura assicurativa per gli asset nel pool in caso di exploit o attacchi informatici.
Rischi associati all'utilizzo di Solend
Parlando delle caratteristiche salienti di Solend, ci sono dei rischi associati al suo utilizzo:
Alimentazione sbagliata da parte degli oracoli
Gli oracoli che segnalano il feed sbagliato potrebbero creare scompiglio nel Solend. I feed dei prezzi di Pyth Network e Switchboard attivano liquidazioni sulla piattaforma. Questi oracoli che segnalano prezzi errati porterebbero a liquidazioni ingiuste.
Il 2 novembre 2022, Solend ha subito un exploit oracolare, culminato in 1,26 milioni di dollari di crediti inesigibili. I relativi pool sono stati disabilitati e gli scambi sono stati informati dell’indirizzo dello sfruttatore.
Vulnerabilità dei contratti intelligenti
Un'altra possibilità di rischio è un bug o una vulnerabilità del contratto intelligente. Solend è un protocollo algoritmico e decentralizzato e qualsiasi malfunzionamento dei contratti intelligenti potrebbe comportare il furto o la perdita permanente di fondi.
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Utilizzo del 100% dei fondi
Come tutti i pool DeFi, uno scenario di rischio prevede l’utilizzo del 100% dei fondi. Non è possibile ottenere un prestito se nel pool non rimangono beni. Il problema è chiamato utilizzo al 100%. Tuttavia, se i mutuatari continuano a rimborsare i loro prestiti o continuano ad arrivare nuove forniture, tale problema potrebbe non sorgere.
Liquidazioni
Ancora un'altra possibilità di rischio è associata alle liquidazioni. Sebbene Solend offra prestiti sovracollateralizzati, non si può dimenticare che il mercato delle criptovalute è volatile, con valori degli asset fluttuanti che potrebbero comportare la liquidazione dei fondi di un utente ignaro. Ciò rende importante che tutti prestino molta attenzione ai propri prestiti e investimenti.
Mutuatari grandi e singoli
Trattandosi di un ampio pool di prestiti, una delle principali vulnerabilità di Solana è la presenza di un unico grande mutuatario, chiamato balena. Le balene hanno una presenza smisurata nel protocollo. Ciò ha provocato un incidente nel giugno 2022 che ha coinvolto un mutuatario balena.
Una balena di Solana con 108 milioni di dollari ha quasi fatto crollare la rete Solana nel giugno 2022. Il protocollo ha evitato a malapena la liquidazione del 95% dei depositi SOL nel suo pool di prestito. Esaminiamo un po’ più a fondo come è successo tutto.
La balena aveva un prestito eccezionale di 108 milioni di dollari in USD Coin e Tether (USDT), supportato da una garanzia di 170 milioni di dollari in SOL. Tutto andava bene finché il prezzo del SOL era alto, ma quando crollò intorno al 15 giugno, il conto della balena era sull’orlo della soglia di liquidazione. Avrebbe potuto comportare l'abbandono di oltre 21 milioni di dollari di SOL in un solo colpo, con gravi ripercussioni sul mercato.
Gli sviluppatori del progetto hanno provato a contattare la balena senza alcun risultato. Sono stati costretti a postare su Twitter e Reddit, esortando la balena a contattarli, cosa che ha fatto sì che molti altri utenti iniziassero a prelevare i loro fondi. Alla fine gli sviluppatori sono riusciti a contattare la balena, che ha aggiunto ulteriori garanzie.
Tuttavia, prima che la balena aggiungesse la garanzia, gli sviluppatori, nel loro tentativo di controllare il danno, hanno proposto poteri di emergenza per controllare il conto in caso di liquidazione. Ciò ha procurato loro una cattiva stampa, poiché era contrario allo spirito di decentralizzazione. La misura finale è stata quella di fissare un tetto di mutuatario di 50 milioni di dollari.
Il futuro del Solend
Solend ha portato la potenza della DeFi nella rete Solana, offrendo agli utenti molte opportunità che hanno il potenziale per aumentare i loro profitti. Anche se la questione delle balene ha messo a nudo la vulnerabilità del protocollo, il lato positivo è stata la capacità degli sviluppatori di gestire le cose. Quello delle criptovalute è ancora un settore nuovo in cui le persone imparano in movimento. La riuscita gestione della questione balene, con soddisfazione della maggior parte delle parti interessate, ha aumentato la credibilità del protocollo.
Inoltre, Solend apporta un forte elemento DeFi all’ecosistema Solana. Nonostante le vulnerabilità, è interessante armeggiare con l'applicazione e, man mano che le lacune vengono colmate, più utenti potrebbero trovarla eccitante.