Acquistare ma non osare vendere, realizzare profitti ma avere difficoltà a trasformarli in vera ricchezza. Quando il prezzo del Bitcoin raggiunge livelli record, esperienze simili sono come una nuvola oscura che incombe su ogni speculatore valutario.

Fin dalla sua nascita, anche se il prezzo ha spesso oscillato notevolmente, Bitcoin è diventato un asset alternativo ben noto, conosciuto e scambiato da sempre più persone, e il suo prezzo è aumentato. Dall’altro lato della medaglia, la natura semi-anonima di Bitcoin è diventata un terreno fertile per alcuni criminali che vogliono nascondere la propria identità, trasferire fondi ed eludere i controlli sui cambi. Soprattutto dal 2017, molti paesi, inclusa la Cina, hanno interrotto la possibilità di acquistare asset digitali come Bitcoin con valuta legale. Sono diventate una varietà di stablecoin come USDT e USDC che sono ancorate al dollaro USA con un rapporto 1:1. strumenti di base nel circolo valutario Le azioni di cui sopra forniscono un canale più conveniente e privo di rischi.

Dal 2020, quando il Ministero della Pubblica Sicurezza, la Banca Centrale e altri dipartimenti hanno unito le forze per reprimere le catene di capitali transfrontaliere del gioco d'azzardo, il riciclaggio di denaro e i trasferimenti di fondi utilizzando asset virtuali come Bitcoin e stablecoin hanno attirato maggiore attenzione da parte dei regolatori. Una volta coinvolta nella catena di trasmissione di alcuni fondi illegali, come la vendita di valuta virtuale presso un commerciante OTC sospettato di essere coinvolto o giudicato una transazione anomala dalla banca, la carta bancaria verrà congelata per un periodo compreso tra tre giorni e due anni. Inoltre, il dipartimento di pubblica sicurezza ordinerà loro di collaborare con le indagini e di spiegare i dettagli dei fondi.

In mezzo all’ondata di carte congelate, nonostante i prezzi delle valute continuassero a salire alla fine dell’anno, il settore era in subbuglio e i commercianti OTC erano in pericolo. Un giocatore senior si è lamentato con Tencent News (Pianwang) di aver iniziato coraggiosamente ad acquistare Bitcoin a basso prezzo a marzo, per poi scommettere su alcuni asset concept DeFi Quest'anno ha guadagnato più di 10 milioni, ma i suoi amici erano generalmente L'esperienza di avere la sua carta congelata gli ha fatto paura di provare a incassare facilmente, quindi ha dovuto cambiarla con valuta stabile e mantenerla in borsa.

"Negli ultimi anni, le persone nel circolo valutario non erano così eterogenee, quindi il KYC era più facile da fare. Tuttavia, negli ultimi due anni, è stato un miscuglio. Ci sono alcuni fondi coinvolti in frodi, gioco d'azzardo e persino droghe, cercando di utilizzare valute virtuali per riciclarle sotto vari travestimenti, se non stai attento, "verrai ingannato", ha detto a Tencent News (Pianwang) un commerciante OTC specializzato nel commercio over-the-counter di beni virtuali. questa parte dei fondi rappresenta una percentuale molto piccola, una volta coinvolta, tutta la catena di trasmissione dei fondi, a monte e a valle, sarà coinvolta. Tutti saranno implicati, con conseguenti congelamenti delle carte o conseguenze ancora più gravi.

Tencent News (Perspective) ha appreso da persone vicine ai regolatori che la banca centrale e l'ufficio dei cambi hanno già stabilito misure normative globali per i rischi di cui sopra e hanno dipartimenti dedicati direttamente responsabili per loro "Ad esempio, il giorno della stablecoin Libra ha pubblicato il suo Libro bianco, abbiamo chiesto loro di spiegare i rischi connessi "Con la crescente supervisione dell'antiriciclaggio e della lotta ai flussi transfrontalieri di capitali legati al gioco d'azzardo, la repressione dei comportamenti grigi nel circolo valutario non potrà che essere più severa nel mondo. futuro.

Ciò significa anche che l’ondata di gelo potrebbe essere solo l’inizio. "La conformità è l'unica via d'uscita per il futuro." Il co-fondatore di uno dei principali scambi ha dichiarato a Tencent News (Peripheral) che gli scambi devono fare un buon lavoro alla fonte e condurre una revisione più rigorosa delle qualifiche di accesso dei commercianti OTC.

"I gatti e i cani sono entrati tutti."

Il rischio di riciclaggio di denaro causato dagli asset virtuali, in particolare dalle stablecoin, è la ragione fondamentale per cui l’intero circolo valutario è caduto in un’ondata di carte congelate.

Il fondatore di un portafoglio di risorse virtuali ha dichiarato a Tencent News (Perspective): "Il problema più grande negli ultimi due anni è che cani e gatti sono entrati tutti nel circolo valutario e non possiamo essere coinvolti con un altro commerciante che lo è stato". impegnato in OTC per molti anni si è lamentato di averlo fatto inizialmente Quando ero nel settore, la cosa più importante per recensire i clienti era prevenire le frodi nelle telecomunicazioni Tuttavia, a causa dell'aumento del gioco d'azzardo all'estero e dell'uccisione di maiali, questi "gatti e "cani" sono dietro denaro legato al gioco d'azzardo o addirittura alla droga. Vogliono ottenere fondi attraverso transazioni allo sportello. Trasferimenti transfrontalieri o scopi di riciclaggio di denaro.

"Se non stai attento, ti aspetterà un pacchetto di 37 giorni e potresti persino essere imprigionato direttamente." Il commerciante ha descritto che un collega è stato considerato un intermediario di fondi di gioco d'azzardo perché non ha eseguito il KYC in modo completo, e ha collaborato con il dipartimento di pubblica sicurezza per indagare sul certificato di 37 giorni. È stato rilasciato senza saperlo, e anche le carte bancarie degli speculatori valutari che hanno acquistato e venduto da lui sono state congelate.

In un incontro tenutosi a settembre, Liao Jinrong, direttore dell'Ufficio di cooperazione internazionale del Ministero della pubblica sicurezza, ha presentato la lotta contro i crimini legati al gioco d'azzardo transfrontaliero. Ha rivelato che, secondo le statistiche preliminari, ogni anno più di un trilione di yuan di fondi legati al gioco d'azzardo escono dal paese. Nell'attuale contesto di crescente pressione al ribasso sull'economia, i rischi per la sicurezza economica e finanziaria continuano ad intensificarsi. A giudicare dal modello criminale, alcune bande di gioco d’azzardo utilizzano valuta virtuale per raccogliere e trasferire fondi di gioco e persino impegnarsi nel gioco d’azzardo online in alcune aree del Myanmar per motivi di investimento. Questo nuovo tipo di canale non può essere congelato ed è difficile da rintracciare in modo anonimo, il che comporta grandi sfide alla repressione.

La banca centrale ha rivelato in ottobre che la filiale centrale di Huizhou della Banca popolare cinese ha assistito la polizia locale nella repressione di un caso di gioco d'azzardo online transfrontaliero utilizzando la valuta virtuale Tether (USDT). 77 sospetti criminali sono stati arrestati, 3 siti di gioco d'azzardo sono stati chiusi e l'importo in questione ammontava a quasi 120 milioni di yuan. Questo caso riguardava non solo la circolazione all'interno di conti bancari, ma anche la valuta virtuale. Attraverso molteplici riciclaggi, la direzione dei fondi era estremamente nascosta.

"Ora stiamo cercando di condurre transazioni pure. In poche parole, ogni denaro e valuta che gestiamo deve essere rivisto individualmente. Ma questo è solo un ideale. Se ogni transazione deve essere rivista, il 99% degli utenti sarà sostanzialmente fuori mano ." Il fondatore del suddetto portafoglio di asset virtuali ha affermato che, sotto la stretta supervisione, sta diventando sempre più difficile per i commercianti OTC fare affari.

Per evitare il congelamento delle carte bancarie, gli speculatori valutari hanno imparato molto dalla propria esperienza. Ad esempio, non utilizzare carte salariali o carte di credito per le transazioni. Una volta congelata la carta bancaria, il mutuo per la casa e quello per l'auto verranno tagliati spento e ci saranno problemi con il tuo rapporto di credito. Non utilizzare carte di grandi banche perché il controllo del rischio è più rigoroso.

Un'esperienza simile è che il flusso di fondi deve essere trasferito dall'oggi al domani. Un approccio più avanzato consiste nell'acquistare e vendere tramite diverse carte bancarie e i fondi ottenuti dalla vendita di monete vengono immediatamente acquistati in prodotti finanziari e quindi ritirati.

La repressione sarà solo più severa

Ma non importa quanto commercianti e giocatori cerchino di evitarlo, a causa dell’identità grigia della valuta virtuale e della sua difficile connessione con fondi illegali, l’ondata di carte congelate potrebbe essere solo l’inizio.

I regolatori vicini alla banca centrale hanno dichiarato a Tencent News (Perspective) che l'attuale pensiero normativo è ancora quello di "gestire tutto in conformità con gli avvisi dei sette ministeri e commissioni". Nel 2017, sette ministeri e commissioni, inclusa la banca centrale, hanno annunciato che è severamente vietato scambiare "valute virtuali" tra loro. Non è consentito acquistare o vendere token o "valute virtuali" come controparte centrale fornire prezzi o prezzi per token o "valute virtuali" Intermediario di informazioni e altri servizi.

In una situazione di forte pressione, l’ombra che incombe sulle teste degli speculatori valutari è difficile da dissipare. Un insider prevede che i giocatori che partecipano alla speculazione valutaria potrebbero subire un blocco per la prima volta nella loro vita negli ultimi due anni.

Da giugno a luglio di quest'anno nel mondo valutario circolano voci sul congelamento delle carte o del congelamento di Alipay durante le transazioni in valuta digitale. Se riassumiamo attentamente queste informazioni, scopriremo che in ultima analisi la causa è il patrimonio virtuale , in particolare gli asset virtuali. Penso che il motivo principale per cui l'intero circolo valutario sia ancora bloccato nell'ondata di congelamento delle carte è il rischio di riciclaggio di denaro causato dalle transazioni di stablecoin.

Per quanto riguarda le carte antigelo, all'inizio ho scritto anche alcune strategie. Gli amici interessati possono consultare l'articolo precedente. Nell'articolo di oggi parliamo principalmente di come le persone le acquistano nel circolo valutario ma non osano venderle realizzare un profitto. La cosa più imbarazzante di questa situazione che non osa incassare è che Bitcoin ha recentemente raggiunto nuovi massimi. In un mercato così buono, l'ondata di carte congelate è come una spada affilata, che incombe su ogni persona che partecipa alla valuta speculazione. Sulla testa del giocatore, né avanzare né ritirarsi.

?L'ondata di carte congelate è inevitabile. Potrebbe essere solo l'inizio, e misure più severe arriveranno in seguito!

Dalla nascita dell’intero commercio di valuta digitale, Bitcoin è stato particolarmente prominente, anche se a nostro avviso il prezzo del Bitcoin ha oscillato enormemente, e ha senso dire che si tratta di una bolla, perché Bitcoin non ha sempre avuto asset fisici. per sostenerlo. Popolarità e attributi, speculazione artificiale, speculazione istituzionale e altre operazioni sono davvero molto rischiose, ma a causa di questo attributo non regolamentato, Bitcoin è diventato rapidamente il preferito di molti investitori Come tale risorsa virtuale alternativa, il prezzo di Bitcoin The la tentazione di salire fino in fondo è davvero troppo forte.

Allo stesso tempo, l’aumento del valore e dell’anonimato hanno anche permesso a un gran numero di criminali di trovare modi efficaci attraverso Bitcoin, possono fare quello che vogliono, nascondere la propria identità, trasferire beni, eludere i sistemi di gestione dei cambi e altre attività illegali. Poiché l’uso di valuta legale per acquistare asset digitali come Bitcoin è attualmente completamente vietato in Cina, diverse stablecoin ancorate al dollaro USA in un rapporto 1:1, come USDT e USDC, sono diventate gli strumenti di base per monetizzare le transazioni nel paese. circolo monetario. È proprio per questo motivo che fornisce anche ai clandestini la creazione di canali verdi più convenienti e a basso rischio.

Quest’anno, mentre il Ministero della Pubblica Sicurezza, la Banca Centrale e altri dipartimenti hanno unito le forze per reprimere le catene di capitali transfrontaliere del gioco d’azzardo, il riciclaggio di denaro e i trasferimenti di fondi utilizzando asset virtuali come Bitcoin e stablecoin hanno attirato maggiore attenzione da parte dei regolatori. e i metodi di regolamentazione sono più complessi del solito, una volta coinvolto nella catena di trasmissione di alcuni fondi illegali, come la vendita di valuta virtuale presso un commerciante OTC sospettato di essere coinvolto, o quando viene giudicato una transazione anomala dalla banca. la carta bancaria verrà congelata e il tempo sarà compreso tra tre giorni e varia da due anni. Inoltre, il dipartimento di pubblica sicurezza ordinerà loro di collaborare con le indagini e di spiegare i dettagli dei fondi.

Riguardo a questo punto, credo che di recente tutti abbiano sentito parlare del congelamento e delle indagini sulle transazioni in valuta digitale. Tuttavia, alcune persone pensano che sia troppo esagerato. La situazione potrebbe non essere così grave come si dice, ma quello che voglio dire Sì, non importa quante versioni sentiamo, molti dipartimenti questa volta hanno davvero intensificato i loro sforzi per congelare le carte, ed è solo l'inizio.

In mezzo all’ondata di carte congelate, nonostante i prezzi delle valute continuassero a salire alla fine dell’anno, il settore era in subbuglio e i commercianti OTC erano in pericolo. In effetti, ci sono molti grandi nomi nel circolo valutario che hanno iniziato coraggiosamente ad acquistare Bitcoin dal prezzo basso iniziale, se poi partecipano alla DeFi, ci sono molte persone che possono guadagnare più di 10 milioni, viste le numerose esperienze e l'attuale situazione di generale congelamento delle voci ha fatto sì che questi grandi investitori non osassero provare facilmente a incassare, quindi hanno dovuto scambiare stablecoin e mantenerle in borsa, aspettando l'opportunità. Siamo ormai a dicembre e si avvicina la fine dell'anno. Credo che la maggior parte delle persone coinvolte nella speculazione valutaria vogliano poter incassare il prima possibile. Tuttavia, in questo frangente, la supervisione sta diventando sempre più severa , ci sono attualmente sforzi per combattere il riciclaggio di denaro e transfrontaliero. Anche la tendenza a regolare il flusso dei fondi di gioco d'azzardo sta gradualmente aumentando. Pertanto, da quello che posso dire finora, la repressione dei comportamenti grigi nel circolo valutario sarà solo maggiore grave in futuro e non ci sarà alcuna possibilità di rilassarsi a breve termine!

Questo in realtà ci dà un segnale:

“L’ondata di carte congelate è appena iniziata, la conformità è la vera via d’uscita per l’industria valutaria!”

?Il rischio di congelamento delle carte si concentra nelle transazioni con le stablecoin. In altre parole, le stablecoin sono il contenitore perfetto per il riciclaggio di denaro!

Sappiamo tutti che Bitcoin, in quanto valuta principale degli asset in valuta digitale, è costoso, ma il prezzo oscilla notevolmente e la velocità delle transazioni è relativamente lenta. Queste carenze offrono anche maggiori opportunità ai criminali che riciclano denaro. Gli ostacoli non possono fornire loro garanzie di sicurezza. Pertanto, attualmente si concentrano sulle stablecoin che collegano valuta legale e asset virtuali, perché una piccola stablecoin può fornire proprietà di conservazione del valore nel mercato volatile degli asset virtuali, inoltre, è anche la valuta di base del circolo valutario funzionamento di monete stabili, può anche consentire loro di condurre operazioni illegali di riciclaggio di denaro in modo più efficiente e sicuro!

Sebbene elementi illegali abbiano scoperto questa comodità, le autorità di regolamentazione nazionali sono da tempo attente ai rischi comportati dalle stablecoin.

Quindi questo è il motivo per cui molti partecipanti che hanno congelato le proprie carte hanno scambiato le relative risorse digitali con prelievi di USDT, con conseguente congelamento delle carte.

Attualmente, a mio avviso, esiste effettivamente un certo rischio normativo nella conversione in stablecoin e nel ritiro di fondi, perché il focus di questa ondata normativa è la supervisione del commercio e della circolazione delle stablecoin. Per quelle piccole transazioni in valuta, in realtà non ha molto impatto. Se l’importo del prelievo è troppo elevato, esiste effettivamente il rischio che la carta venga congelata utilizzando l’attuale metodo di prelievo USDT. Ma se riesci a trovare commercianti e commercianti con cui hai familiarità prima di prelevare denaro e riesci a comprendere appieno la fonte dei loro fondi e non ci sono problemi, la tua carta non verrà congelata.

"L'ondata di congelamento delle carte è solo l'inizio. Se non sarà conforme, manterrà una situazione ad alta pressione per un po'!

A giudicare dalla situazione attuale, i metodi riassunti dalla maggior parte degli autori sono soluzioni basate su metodi di gestione. Tuttavia, possiamo solo evitare i tipi e i metodi di supervisione. Come possiamo identificare e distinguere pienamente la fonte dei fondi?

Pertanto, questi metodi trattano solo i sintomi e non la causa principale. È assolutamente impossibile ignorare la tendenza normativa. Tuttavia, se riusciamo a ridurre il numero e la frequenza delle transazioni, questo potrebbe essere il modo più efficace per evitare il congelamento della carta.

Infatti, per dirla senza mezzi termini: “Se non fai scambi, la tua carta non può essere congelata”.

Questo è ovviamente molto irrealistico. Tutte le speculazioni sulla valuta sono finalizzate alla performance. Se non ottieni risultati, manterrai quelle valute virtuali e aspetti di diventare "Happy Beans"?

Pertanto, quest'anno è davvero un grande test per il circolo valutario. Anche se è una buona cosa, dopo tutto, l'intero ambiente rende tutti preoccupati e non so come affrontarlo. In effetti, ero lo stesso quando Bitcoin era all'inizio dei 15.000, ho comprato 50.000 yuan e finora non ho subito perdite, e ho realizzato almeno il 10% di profitto, ma a che serve? Ora che Bitcoin ha raggiunto un nuovo massimo, penso che vada bene, se Bitcoin riesce a superare i 20.000 alla fine del mese scorso, lo terrò fino al prossimo anno e aspetterò i grandi rialzisti rompe un nuovo massimo, lo farò. Ora che ho raggiunto il punto che ho menzionato, esito anche a ritirare denaro, soprattutto Bitcoin. Se non vendi adesso, lì ci sarà presto una correzione più ampia. Quindi ho consultato alcuni amici negli ultimi due giorni per vedere se esiste un modo sicuro per guadagnare circa il 10%. Sono già molto soddisfatto.

Allo stesso tempo, speriamo davvero che le transazioni nazionali in valuta digitale possano migliorare il sistema normativo il prima possibile e diventare conforme il prima possibile, in modo da poter partecipare senza problemi agli investimenti in valuta digitale. Altrimenti ci saranno sempre troppi problemi .