Secondo un rapporto pubblicato da J.P. Morgan e dalla società di gestione patrimoniale globale Apollo, le due parti condurranno un concept test (PoC) su come utilizzare la tecnologia di tokenizzazione per ottimizzare la gestione patrimoniale. Questo servizio potrebbe fungere da nuova forza trainante per la sua piattaforma blockchain Onice nel futuro.

JPMorgan Chase continua a investire nel settore delle criptovalute

Cos'è l'Onice

Onyx è una piattaforma di servizi di criptovaluta di proprietà di J.P. Morgan. Fornisce una serie di servizi che utilizzano la blockchain per ottimizzare il sistema finanziario esistente. La tecnologia blockchain di Onyx si basa sulla sua ricerca e sviluppo passati e sulla blockchain open source a livello aziendale protocollo di catena Quorum (ora acquisito da Consensys).

L’attuale base utenti di Onyx è ancora costituita principalmente da istituti finanziari e i servizi che fornisce includono:

• Liink: fornisce una rete per un trasferimento di informazioni più sicuro ed efficiente tra le banche.

• Sistemi di monete: Stablecoin JPM Coin e le sue applicazioni correlate, come il regolamento.

• Onyx Digital Assets: aiuta gli operatori del settore finanziario a tokenizzare alcuni asset (RWA) e servizi correlati.

• Lancio della Blockchain: assistere le istituzioni tradizionali nella creazione di servizi blockchain.

I prodotti sopra menzionati sono stati lanciati gradualmente e hanno ottenuto buoni risultati. Il volume degli scambi giornalieri di JPM Coin ha superato non molto tempo fa il miliardo di dollari USA e il volume delle transazioni del servizio Onyx Digital Assets ha gestito 950 miliardi di dollari in transazioni di titoli del Tesoro statunitense. Attualmente le banche con cui Liink collabora ne hanno già più di 400.

Lettura estesa: la blockchain RWA｜JP Morgan Onyx realizza un'applicazione killer della finanza tradizionale

JPMorgan Chase gioca con coraggio entro i confini

Rispetto ad altre società finanziarie tradizionali, JPMorgan Chase è all’avanguardia nel settore blockchain, il che è un caso raro. Recentemente, il funzionario ha anche lanciato un servizio di programmazione dei token, che in futuro potrà implementare meccanismi di detrazione automatica più complessi.

Ulteriori letture: la moneta JPM di JPMorgan Chase è autoprogrammabile e pagherà automaticamente quando vengono attivate le condizioni

JPMorgan Chase ha persino acquistato un terreno nel progetto Metaverse Decentraland e ha aperto una sala espositiva virtuale chiamata Onyx Lounge. Vari record mostrano il suo ottimismo e le sue aspettative per le tendenze del settore.

Tuttavia, il team di Onyx ha anche dichiarato che alla fine rilascerà e rivederà tutti i prodotti correlati in base ai requisiti normativi, quindi le azioni in questa fase sono principalmente di natura sperimentale.

Test del concetto di gestione patrimoniale tokenizzata

Progetto Guardiano

Ieri, JPMorgan Chase ha annunciato che la sua piattaforma blockchain Onyx collaborerà con la società di gestione patrimoniale Apollo nell'ambito del programma Project Guardian dell'Autorità monetaria di Singapore (MAS) per provare a lanciare un nuovo servizio: servizi di gestione patrimoniale tokenizzati.

L'obiettivo di Project Guardian è testare le opportunità e i rischi della criptovaluta e provare a condurre una serie di attività sperimentali, simili per natura al progetto pilota digitale del dollaro di Hong Kong, invitando le aziende a contribuire a testare potenziali scenari di utilizzo dei token digitali. Le società partecipanti includono noti istituti finanziari tradizionali di Taiwan come HSBC, China Star Bank e Standard Chartered Bank.

Ulteriori letture: la prima fase del progetto pilota digitale del dollaro di Hong Kong è stata completata, dimostrando il valore dell'applicazione in sei aree principali

Le agenzie governative e le società che partecipano alla gestione patrimoniale del Project Guardian Token possono consentire investimenti alternativi efficienti

La gestione patrimoniale si riferisce alle società di gestione patrimoniale che aiutano individui e istituzioni facoltosi a fornire una pianificazione finanziaria completa e servizi finanziari per aiutare i clienti a preservare valore, aumentare il valore patrimoniale e trasferire attività a basso rischio. Di solito, gli obiettivi di investimento di questi fondi sono di fascia alta Le attività liquide del mercato aperto, come i titoli del Tesoro statunitensi, i fondi e altri prodotti di investimento di massa, sono in linea con la natura degli investimenti passivi e a basso rischio.

I portafogli di investimento tradizionali sono spesso sottoallocati in investimenti alternativi come fondi di private equity, credito privato, immobili e infrastrutture, perché questo tipo di transazione e gestione è spesso macchinoso e ad alta intensità operativa, quindi anche gli investitori con esigenze specifiche sono molto difficili da individuare. portata.

Questo piano utilizzerà la tecnologia blockchain e tokenizzazione per stabilire pipeline e strumenti di investimento patrimoniale alternativi basati su Onyx.

Esecuzione della prova di concetto

Si prevede che oltre alle principali società finanziarie tradizionali - JPMorgan Chase, Apollo e WisdomTree, tra i partecipanti a questo progetto ci saranno anche una serie di noti progetti Web3 come Avalanche, LayerZero, Axelar, Oasis Pro, Provenance e Biconomy, che è piuttosto popolare nel mercato, si concentra su.

L'architettura di esecuzione di questa prova di concetto

Oltre a Onyx, il progetto testerà anche scenari applicativi multi-catena per testare altri modelli di interazione di risorse tokenizzate oltre alle blockchain basate su Consensys Quorum. Si prevede che le multi-catena possano raggiungere livelli di adozione più elevati in futuro obiettivi di investimento in modo efficiente. Pertanto, questo PoC include anche la rete Evergreen di Avalanche e la rete Provenance Blockchain, entrambi servizi di catena privata derivati ​​dalle esigenze aziendali.

Il ponte a catena incrociata al centro della rete seriale utilizza LayerZero e Axelar per fornire assistenza tecnica. LayerZero collega Onyx alla sottorete Avalanche Evergreen autorizzata, fornendo abbonamento e riscatto delle risorse tokenizzate WisdomTree. Axelar è responsabile della connessione di Onyx alla rete Provenance Blockchain, fornendo operazioni per le risorse tokenizzate Apollo;

Per gli utenti finali, inclusa l'interfaccia tra investitori e gestori di fondi, proviamo a utilizzare il servizio Paymaster di Biconomy per fornire una tecnologia di astrazione dell'account per migliorare la fluidità di utilizzo e l'esperienza dell'utente, consentendo agli investitori e ai gestori di fondi di adattare meglio l'allocazione delle risorse.

I gestori dei fondi possono utilizzare un'interfaccia intuitiva per adattare le strategie dei fondi. Risultati Proof-of-Concept

Sebbene possano esserci molti problemi tecnici e normativi da superare, secondo il comunicato stampa ufficiale di Avalanche, questo concept test ha rilevato che la gestione patrimoniale può godere dei seguenti vantaggi introducendo un meccanismo di tokenizzazione:

• Incorporare investimenti alternativi nei portafogli fiduciari: la tokenizzazione degli investimenti alternativi può aiutare a standardizzare il finanziamento e il regolamento delle classi di attività tradizionali e delle attività alternative. Può anche effettuare automaticamente pagamenti o registrare automaticamente aggiornamenti per gli investitori tramite contratti intelligenti, sostituendo l’elaborazione manuale con processi automatizzati, semplificando la gestione di investimenti alternativi e consentendo ai gestori patrimoniali di includere più prodotti nei loro portafogli di investimento.

• Efficienza e scalabilità: implementando contratti intelligenti che rappresentano portafogli di investimento affidati, questo PoC dimostra che il portafoglio di investimenti può essere bilanciato automaticamente a livello di programmazione, aumentando l'efficienza della gestione degli investimenti.

• La componibilità cross-chain amplia la portata degli investimenti: i protocolli cross-chain consentono ai gestori patrimoniali di accedere ad asset tokenizzati su varie blockchain senza dover spostare gli asset fuori dalla rete originale, aumentando così l’efficienza.

• Migliora l'esperienza utente della blockchain: utilizza il concetto astratto di account per semplificare la complessità dell'interazione con la blockchain, inclusa la gestione delle chiavi, il pagamento delle commissioni sulle transazioni blockchain o la gestione delle risorse attraverso le catene.

JP Morgan mira a migliorare la finanza tradizionale

JPMorgan Chase utilizza i suoi punti di forza per creare nuovi prodotti. Solo i giganti finanziari come J.P. Morgan e Apollo hanno la capacità di provare il concetto di incorporare la tecnologia blockchain nel settore della gestione patrimoniale, ma il loro vero obiettivo è costruire una piattaforma.

In questa fase, le istituzioni finanziarie si trovano ad affrontare la strategia del settore della crittografia. Poiché la maggior parte dei concorrenti sono relativamente conservatori, le istituzioni che si lanciano in anticipo hanno vantaggi come first mover. L’obiettivo della maggior parte di queste istituzioni è costruire piattaforme di asset digitali per i clienti esistenti e rafforzarle o mantenerle la loro posizione nel settore finanziario. Oltre a Onyx di JPMorgan Chase, HSBC sta anche promuovendo la propria piattaforma di gestione patrimoniale digitale HSBC Orion. Anche la Cathay Bank di Taiwan ha una propria blockchain condivisa per la finanza commerciale globale, che colloca entrambe le proprie banche come leader nel settore delle criptovalute.

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Si prevede che in futuro vedremo istituzioni più tradizionali portare l’industria delle criptovalute nella finanza tradizionale da una prospettiva su larga scala, ma gli utenti generali tenderanno a partecipare a piattaforme e servizi guidati dalle istituzioni o a scegliere reti più decentralizzate (come Ethereum) resta l’ipotesi più preoccupante per la finanza tradizionale anche nei prossimi anni.

Questo articolo, Onyx, la piattaforma di asset digitali di JPMorgan Chase, testerà i servizi di gestione patrimoniale tokenizzati con Avalanche è apparso per la prima volta su Chain News ABMedia.