Se c'è denaro da guadagnare, i truffatori troveranno il modo di portartelo via. La crittografia non fa eccezione. In effetti, le criptovalute sono un obiettivo primario per i truffatori che sfruttano le tecnologie emergenti e la scarsa familiarità del pubblico con gli strumenti blockchain per posizionarsi come esperti o leader nel settore e guadagnare fiducia.

Nonostante le criptovalute abbiano subito una drammatica flessione nel 2022, le truffe sulle criptovalute sono ancora in aumento. Secondo i dati del "Web3 Security Report" del 2022 di CertiK, l'anno scorso "è stato l'anno peggiore mai registrato per la perdita di valore del protocollo Web3, le perdite di criptovaluta dovute ad hack, exploit e truffe hanno raggiunto il massimo storico di 3,7 miliardi di dollari nel 2022, con un aumento del 189% rispetto al precedente record di 1,3 miliardi di dollari stabilito nel 2021”.

In questo articolo riassumiamo brevemente le truffe più comuni per spiegarvi cosa sono e come individuarle, così potrete imparare a riconoscerle e a proteggere il vostro patrimonio.

1. Truffa Bitcoin

Le truffe Bitcoin sono vecchie quasi quanto Bitcoin, la prima criptovaluta e la più grande per capitalizzazione di mercato. È la più conosciuta e ampiamente adottata di tutte le criptovalute: anche le società finanziarie tradizionali come Fidelity includono Bitcoin come parte delle loro offerte! Per questo motivo, Bitcoin si sente “sicuro” per molti nuovi investitori ed è spesso il punto di ingresso nelle criptovalute. Una delle truffe più comuni contro Bitcoin è una truffa di phishing. Gli hacker spesso si spacciano per società di servizi o individui che sembrano legittimi nelle e-mail o nei messaggi di testo e cercano di indurre le vittime a rivelare le loro chiavi private o a indurle a inviare Bitcoin al portafoglio del truffatore. Evita di essere truffato controllando l'indirizzo e-mail di qualsiasi mittente e assicurandoti che il sito Web a cui si collega sia legittimo. Spesso, gli indirizzi email di phishing riportano leggermente in modo errato l'ortografia del sito reale (ad esempio http://Gogle.com anziché http://Google.com) oppure ti porteranno a un sito con errori simili, come http://coinbase .co invece di http://coinbase.com. Una buona abitudine per evitare di visitare siti Web dannosi è aggiungere ai segnalibri tutti i siti Web legittimi utilizzati per la crittografia e utilizzare questi segnalibri solo per accedere a tali siti Web.

2. Truffa NFT

Molte persone nuove alla criptovaluta stanno cercando un modo per entrare nello spazio attraverso token non fungibili (NFT), sia attraverso siti di raccolta come NBA Top Shot, acquistando avatar colorati per i social media, sia attraverso NFT (che servono anche come biglietti) per eventi. A volte definiti "oggetti da collezione digitali" da grandi marchi tra cui Starbucks e Instagram, ci sono molti truffatori che prendono di mira sia i principianti che i professionisti esperti nel settore. Un tipo di truffa esclusivo dello spazio NFT riguarda la fabbricazione e la contraffazione. Quando un oggetto NFT (come il Bored Ape Yacht Club) inizia ad aumentare di valore, i truffatori prendono di mira le persone che cercano di "imitarlo" creando oggetti da collezione imitativi, a volte rubando l'arte originale e clonando l'intero oggetto per imitare quello reale e prezioso. s progetto. Sebbene occasionalmente un NFT di progetto blue chip venga elencato a un prezzo economico (di solito falsamente), se vedi NFT di un progetto in vendita a un prezzo ben inferiore al prezzo di mercato (puoi trovarlo su http://NFTpricefloor.com, ecc. possono essere facilmente visualizzati sul sito Web), è probabile che sia falso.

Il mercato NFT OpenSea verifica l'autenticità di un'opera d'arte o di un oggetto da collezione tramite un segno di spunta blu sulla pagina dell'elenco. Puoi anche visualizzare la proprietà e le vendite NFT passate. Questo è il bello della blockchain: se un NFT sembra apparire dal nulla molto tempo dopo la coniazione originale, è altamente sospetto perché tutte le transazioni passate vengono registrate. In caso di dubbi, puoi cercare l'account Twitter dell'artista originale e inviargli un messaggio per chiedere se è legittimo.

3. Truffe sui social media

Molte truffe sulle criptovalute provengono dai social media, in particolare Twitter e Instagram. Secondo un rapporto del giugno 2022 della Federal Trade Commission degli Stati Uniti, "Dal 2021, quasi la metà delle persone ha riferito di aver perso criptovaluta a causa di truffe, che secondo loro hanno avuto origine da annunci, post o truffe sulle piattaforme di social media. La notizia è iniziata."

Dalle truffe omaggio agli account fraudolenti "verificati" o con la spunta blu, i social media sono pieni di frodi. Da quando Elon Musk ha acquistato Twitter, non puoi più semplicemente dare un'occhiata alla spunta blu dietro il tuo nome per determinare che si tratta di un account verificato, poiché qualsiasi abbonato a Twitter Blue può pagare quel contrassegno per soli $ 8. Prima di credere a qualsiasi consiglio o idea di un account che sembra verificato, controlla gli altri post per vedere da quanto tempo sono attivi e quanti follower hanno. Un account nuovo di zecca con quasi nessun follower sembra essere solo un progetto di crittografia da pochi soldi ed è improbabile che sia attendibile. Una truffa unica per i social media proviene da YouTube, dove le persone creano falsi live streaming per truffare gli spettatori con la loro criptovaluta. I truffatori creano trasmissioni live su YouTube dall'aspetto legittimo, spesso utilizzando contenuti rubati per aumentare la propria autorità e pubblicando collegamenti a omaggi o altri contenuti apparentemente allettanti. Questi collegamenti potrebbero essere tentativi di phishing dannosi o semplicemente chiederti di inviare la tua criptovaluta a un "esperto" per gli investimenti. Controlla la cronologia del canale, incluso quando è iniziato e quali altri video hanno pubblicato, per evitare di essere truffato. Nuovo canale senza video? tenere lontano.

4. Schema Ponzi

Molti critici hanno definito le stesse criptovalute “schemi Ponzi”. Ad esempio, il CEO di JPMorgan Jamie Dimon nel 2022 ha definito i token crittografici uno “schema Ponzi decentralizzato”. Tuttavia, la vera definizione di schema Ponzi è una frode finanziaria che promette enormi rendimenti, non tramite investimenti effettivi per realizzarli, ma attraverso l’assegnazione di pagamenti agli investitori precedenti utilizzando i fondi di investitori recenti. Le criptovalute sono un obiettivo enorme per gli schemi Ponzi, che spesso si affidano a “esperti” con una vasta conoscenza di nuove tecnologie complesse. Gli esperti promettono di fare il duro lavoro con i tuoi soldi ed eliminare la necessità che tu impari come funzionano cose come la finanza decentralizzata (DeFi). Uno dei maggiori segnali di allarme di uno schema Ponzi è un rendimento percentuale “garantito” a due cifre, una promessa che nessun investimento legittimo può mantenere. Tutti gli investimenti comportano un elemento di rischio e le criptovalute sono più volatili rispetto agli strumenti finanziari tradizionali. Se qualcuno ti promette grandi rendimenti garantiti, l'unica cosa che puoi garantire è che si tratta di una truffa.

5. Maniglia del tappeto

I rug pull sono una truffa di uscita a cui DeFi e NFT sono particolarmente suscettibili. Combina il fatto che la DeFi rimuove gli intermediari coinvolti nelle transazioni finanziarie con la relativa facilità di creare nuovi token e hai creato un ambiente maturo da sfruttare per i truffatori. I truffatori possono facilmente creare token crittografici ed elencarli su scambi decentralizzati (DEX) senza sottoporsi ad alcun tipo di controllo del codice o altro tipo di controllo dei precedenti. Da gennaio a dicembre 2022 sono stati creati più di 117.000 token truffa, rubando miliardi di dollari a investitori ignari. Le monete appena quotate tendono ad aumentare di prezzo e gli investitori entusiasti possono utilizzare filtri come "Aggiunti di recente" o "Top Gainer" per filtrare le nuove monete calde senza dover condurre ricerche sul progetto. Una volta che i fondatori di progetti fraudolenti di criptovaluta credono che i prezzi abbiano raggiunto il picco, prendono i soldi degli investitori, lasciando ai detentori monete senza valore. Nello spazio NFT, i truffatori creeranno intere collezioni che copiano o imitano collezioni ben note per attirare acquirenti suscettibili. Mutant Ape Planet, un gioco contraffatto sulla legittima serie NFT Mutant Ape Yacht Club, ha truffato gli acquirenti per quasi 3 milioni di dollari, promettendo loro l'accesso a bonus e altri vantaggi, e poi se ne è andato con tutti i loro soldi. Il modo migliore per prevenirlo è fare le tue ricerche. Segui i passaggi per valutare a fondo qualsiasi nuova criptovaluta o progetto NFT, in particolare leggendo il white paper e capendo chi sono i fondatori. Nessun white paper o track record precedente? Enorme segnale di avvertimento.

6. Truffe romantiche crittografiche

La Federal Trade Commission (FTC) degli Stati Uniti ha dichiarato nel giugno 2022 che una truffa che non è iniziata con la criptovaluta ma è emersa con l'espansione dello spazio era una truffa di lunga data nota come truffa romantica che ha fruttato alle vittime $ 1,85 e cento milioni di dollari USA. Siti di incontri e/o siti di social media per attirare obiettivi. Potrebbero anche inviarti "accidentalmente" un messaggio privato su WhatsApp o su un'altra piattaforma di messaggistica e poi avere una conversazione. Una volta che Mark conosce la vittima, il truffatore sposta la conversazione su Bitcoin o altre criptovalute e convince la persona a investire un po’ di denaro nella moneta. I truffatori sofisticati spesso creano siti Web falsi ma dall'aspetto convincente come parte di una truffa a base di uccisione di maiali, ingrassando il "maiale" con un piccolo deposito e fingendo di essere vittima di enormi guadagni finché la persona non si convince e deposita grandi depositi a quel punto , il truffatore interromperà i contatti e ruberà il denaro dopo essere stato associato alla vittima per settimane o addirittura mesi. Dovremmo essere scettici nei confronti di qualsiasi richiesta da parte di qualcuno che non abbiamo mai incontrato nella vita reale, ma un grande segnale di avvertimento comune che indica che la tua dolce metà su Internet non è lì per scopi romantici è che si rifiuta di incontrarsi di persona o tramite Zoom o altre videoconferenze app. Amici, fate attenzione ad evitare truffe! Sii ottimista riguardo alle monete che hai in tasca.