Con la crescita complessiva del mercato DeFi, l’ultimo mercato rialzista ha raggiunto il suo apice. Con il continuo sviluppo del campo DeFi, sono emerse varie nuove suddivisioni, tra cui aggregatori di reddito, asset sintetici, vari strumenti di reddito DeFi e RWA, che hanno attirato molta attenzione del mercato. Sebbene la DeFi continui ad evolversi, gli scambi decentralizzati (DEX) e i prestiti sono ancora i prodotti con il maggiore utilizzo da parte degli utenti nella catena. Ogni volta che appare una nuova catena pubblica, i DEX e le applicazioni di prestito sono solitamente i primi ad andare online: queste due aree sono diventate un’infrastruttura indispensabile per la DeFi.
Il mercato delle criptovalute ha già una lunga storia nel settore dei prestiti. Già nel 2014, MakerDAO ha iniziato a costruire un'architettura preliminare; nel 2017, ETHLend (successivamente ribattezzato AAVE) è stato lanciato sulla mainnet di Ethereum; Compound V1 ha iniziato a funzionare nel 2018; e Venus è ufficialmente sbarcato su BSC nel 2020. Rispetto ad altri sottocampi della DeFi, i protocolli di prestito decentralizzati sono stati implementati prima, hanno attirato più fondi, fornito più liquidità al mercato della crittografia e sono un’importante pietra angolare per il fiorente sviluppo della DeFi.
Mercato monetario guidato dalla comunità Venus, in quanto protocollo decentralizzato guidato dalla comunità che fornisce liquidità ottimale, fornisce funzionalità fondamentali dal 2020, guidando il boom dello sviluppo della DeFi su BNB Chain. Venus combina le strutture di conio di stablecoin di Maker con il mercato valutario algoritmico sviluppato da Compound, semplificando l'esperienza dell'utente e abbassando la soglia per l'ingresso di nuovi utenti nella DeFi, diventando rapidamente una delle applicazioni decentralizzate più utilizzate nel Web3.
Venus si è sempre impegnata a diventare il protocollo di prestito più affidabile e sicuro nel campo DeFi. Attraverso molteplici aggiornamenti di versione, Venus ha rilasciato la versione V4 e ha apportato ottimizzazioni in tre aree chiave per migliorare la sicurezza e l'affidabilità del protocollo.
1. Gestione del rischio: Venus ha introdotto pool di isolamento e parametri di rischio più complessi, e ha anche istituito fondi di rischio e meccanismi di elaborazione dei crediti inesigibili per far fronte a potenziali eventi di cigno nero. Ciò dimostra che il protocollo Venus ha un alto grado di capacità di gestione del rischio nel campo DeFi.
2. Decentralizzazione: Venus ha migliorato il modello di governance per renderlo più decentralizzato introducendo VIP accelerati, controllo degli accessi basato sui ruoli e meccanismi di sospensione a grana fine.
3. Esperienza utente: l'ultima versione fornisce un'interfaccia utente migliorata, un sistema di ricompensa più efficace e funzioni di prestito isolate. Le versioni future introdurranno prestiti a tasso stabile e token Venus Prime Soulbound, con l'obiettivo di fornire un'esperienza utente più fluida.
Venus considera la sicurezza una priorità assoluta, rivedendo rigorosamente il proprio codice con numerose società di revisione contrattuale come Certik, PeckShield, Quantstamp, FairyProof e Open Zeppelin per garantire l'integrità del protocollo. Inoltre, Venus collabora con società di controllo del rischio come Chaos Labs per ottimizzare la gestione del rischio e l’efficienza del capitale e proteggere i fondi degli utenti. Ogni mese, Venus dedica una parte significativa del suo budget al miglioramento della sicurezza del protocollo, un impegno determinato attraverso il voto della governance VIP con un elevato livello di trasparenza. Solo lo scorso mese, Venus ha investito più di 100.000 dollari in sicurezza per sottolineare il suo impegno nel mantenere la fiducia e la sicurezza degli utenti.
In termini di gestione del rischio, Venus adotta una strategia flessibile di alimentazione dei prezzi, che può utilizzare più fonti di dati sui prezzi contemporaneamente, tra cui Chainlink, Pyth Network, Binance Oracle, RedStones e TWAP Oracle, per garantire l'accuratezza dei prezzi dei token. Questa strategia elastica di alimentazione dei prezzi non solo garantisce una valutazione accurata dei prezzi dei token, ma fornisce anche fiducia e affidabilità agli investitori istituzionali che stanno per entrare nel campo della DeFi. Questa fonte di dati sui prezzi altamente accurata e ridondante è difficile da replicare per altri progetti, ma Venus raggiunge con successo questo obiettivo!
Il pool separato introdotto in Venus V4 è una nuova funzionalità progettata per superare i limiti di un pool di risorse singolo. Ogni pool separato è una raccolta indipendente di risorse con configurazioni personalizzate di gestione del rischio. Questa configurazione consente agli utenti di gestire meglio il rischio e ottenere rendimenti, evitando al tempo stesso che i problemi in un mercato abbiano un effetto a catena su altri mercati. I pool separati aiutano a garantire che i problemi con un singolo asset non diffondano il rischio sull’intero portafoglio.
In questo caso il rischio è limitato al bene specifico interessato o ad altri beni all'interno del pool separato. Uno dei vantaggi dei pool separati è quello di aumentare significativamente il coinvolgimento degli utenti separando cripto-asset meno liquidi e potenzialmente più volatili (ovvero token a coda lunga) dal pool di asset principali. Poiché il processo di quotazione sul mercato segregato e di inserimento di nuovi token a coda lunga è molto decentralizzato e trasparente, ciò fa sì che gli utenti di Venus si sentano più coinvolti. Questi miglioramenti aiutano a migliorare la robustezza e l’affidabilità dell’intero ecosistema DeFi.
Ogni titolare di token XVS ha il diritto di dare suggerimenti e votare a sostegno di nuove proposte di pool segregati, rendendo il protocollo Venus più dinamico e riflettendo direttamente gli interessi e le esigenze degli utenti. Dal lancio del pool segregato, la partecipazione della comunità è aumentata in modo significativo (lo staking totale di XVS è aumentato del 5%) e tutte le proposte VIP sono state discusse e verificate approfonditamente.
Il successo del pool isolato ha creato un flusso di entrate aggiuntivo per gli utenti del protocollo Venus. Incorporando diverse risorse crittografiche in pool separati, la dimensione del deposito del protocollo Venus aumenta in modo significativo, soprattutto perché questi pool separati sono molto efficaci nel mitigare il rischio di token a coda lunga dovuto alle fluttuazioni dei prezzi.
Ciò offre agli utenti opzioni di investimento più sicure e diversificate. Inoltre, il successo del pool segregato ha anche creato opportunità per il Protocollo Venus di cooperare con altri progetti, tra cui l'ecosistema TRON, lo staking di liquidità, i progetti emergenti GameFi e progetti nel campo delle stablecoin. Si prevede che queste collaborazioni stimoleranno ulteriormente l’innovazione e la crescita nell’ecosistema DeFi.
Il pool separato copre già cinque principali categorie di asset, inclusi i token nei seguenti campi:
1. Campo Tron: Bittorrent, Wink, USDD e TRON.
2. Campo GameFi: Raca e Floki.
3. Campo DeFi: Ankr, Biswap, Beefy Finance, Alpaca Finance, THENA e Trust Wallet.
4. Protocollo stablecoin: Helio (HAY) ed Euro stablecoin (AgEUR).
5. Categorie di staking di liquidità: pSTAKE (stkBNB), Stader Labs (BNBx), Ankr (AnkrBNB), Synclub (SnBNB) e wBNB.
Queste collaborazioni non solo portano nuovi utenti al protocollo Venus, ma aumentano anche il potenziale del protocollo Venus, espandono nuovi usi e aggiungono nuovi flussi di entrate aggiungendo continuamente più risorse crittografiche, promuovendo così la crescita e la prosperità di BNB Chain.
Inoltre, il programma Venus Prime mira a fornire più funzionalità per il token XVS e incoraggiare più utenti a partecipare al protocollo Venus. Il piano richiede agli utenti di puntare 1.000 XVS in Vault e bloccarlo per 90 giorni per qualificarsi per Venus Prime. Una volta lanciato ufficialmente il programma, i partecipanti condivideranno una quota proporzionale del 10% delle entrate del protocollo. Inoltre, il 10% delle entrate del protocollo verrà utilizzato per riacquisti trimestrali per supportare i premi della tesoreria di governance per i possessori di token XVS. Queste misure contribuiranno a guidare ulteriormente la crescita e lo sviluppo dell’ecosistema del Protocollo Venus.
Il protocollo Venus è attualmente in fase di messa a punto e testato sulla base delle ultime raccomandazioni di audit di Code4rena e OpenZeppelin. La data di implementazione ufficiale del programma Venus Prime sarà determinata presto, con poco più di 500 indirizzi unici attualmente idonei per Venus Prime.
Nonostante il mercato ribassista, la performance di Venus Protocol è stata impressionante. Secondo i dati DeFiLlama, i primi cinque protocolli di prestito sono AAVE, JustLend, Compound, Venus e Spark. Essendo il protocollo di prestito numero uno su BNB Chain, Venus occupa anche una posizione di leader nel campo dei prestiti sull'intera catena. Anche nel mercato ribassista, il valore totale di blocco di Venus (TVL) rimane pari a 5,67 miliardi di dollari. Questa enorme quantità di fondi supera il TVL complessivo di molte catene pubbliche. Ciò dimostra ulteriormente la solida posizione e il forte appeal del Protocollo Venus.
I dati rappresentano il modo più intuitivo per esprimere le prestazioni del protocollo Venus. Secondo i dati DeFiLlama, Venus ha guadagnato 87.897 dollari di interessi attivi nelle ultime 24 ore e si prevede che raggiungerà i 295,4 milioni di dollari su base annua. Nel frattempo, le entrate del protocollo in 24 ore sono state di 5.079 dollari, con una stima annualizzata di 162,6 milioni di dollari. Anche se il mercato è attualmente al fondo di un mercato ribassista, il protocollo Venus sta ancora mostrando prestazioni impressionanti.
Guardando al futuro, Venus Protocol sta adottando in modo proattivo una serie di misure per garantire che rimanga competitivo in un mercato in continua evoluzione. Questi includono implementazioni multi-catena, a partire da Ethereum, Arbitrum e Polygon zkEVM, per poi espandersi a opBNB. L’implementazione multi-catena è diventata la tendenza dei principali protocolli nel campo DeFi, perché il futuro ecosistema della catena pubblica presenterà numerosi forti concorrenti. Attraverso l’implementazione multi-catena, Venus sarà in grado di fornire agli utenti un’esperienza più semplice e conveniente, indipendentemente dalla catena pubblica che scelgono di utilizzare.
Per il token XVS della piattaforma Venus, il protocollo ha ridotto significativamente l'emissione giornaliera di token e abbassato il tasso di inflazione, il che non solo aiuta a bloccare il valore di XVS, ma aumenta anche il reddito degli utenti. Inoltre, per quanto riguarda la stablecoin VAI, Venus prevede di aumentare il limite di prestito a 10 milioni (attualmente 4 milioni) ed esplorare più scenari applicativi, inclusa l’integrazione legata ad asset reali.
In generale, il team Venus sta lavorando attivamente non solo per migliorare la sicurezza e la gestione dei rischi del protocollo, ma anche per lanciare il piano Venus Prime, ridurre il tasso di inflazione di XVS, espandere gli scenari applicativi VAI e implementare l'implementazione multi-catena. Queste misure sono progettate per garantire che Venus possa adattarsi rapidamente alla rapida crescita del TVL determinata dal mercato rialzista, garantire il funzionamento sicuro del protocollo e rendere tutti gli utenti Venus i beneficiari della crescita del protocollo.