Le autorità di regolamentazione bancaria statunitensi hanno avvertito le istituzioni finanziarie nazionali che addentrarsi nel mondo delle criptovalute potrebbe comportare vari rischi, tra cui la frode.

L'avvertimento è il risultato di un 2022 catalitico che ha visto la scomparsa di numerosi giganti delle criptovalute, tra cui FTX, Terraform Labs, Three Arrows Capital, Celsius Network e altri. Il crollo di queste società ha provocato perdite per miliardi di dollari da parte degli investitori e ha scatenato il panico nel settore, portando a forti cali del mercato.

Attenzione ai rischi

La Federal Reserve, la Federal Deposit Insurance Corporation e l'Ufficio del controllore della valuta hanno rilasciato una dichiarazione congiunta in cui consigliano alle banche statunitensi di essere estremamente caute quando hanno a che fare con le criptovalute a causa dei rischi in questo settore. Le istituzioni monetarie possono cadere vittime di frodi e truffe o essere coinvolte in progetti falliti, con conseguenti gravi perdite:

"Gli eventi dello scorso anno sono stati caratterizzati da una drammatica volatilità e dall'esposizione delle vulnerabilità nello spazio delle cripto-attività. Questi eventi hanno evidenziato una serie di rischi chiave legati alle cripto-attività e ai partecipanti al settore delle cripto-attività di cui gli istituti bancari dovrebbero essere consapevoli Di."

I regolatori sostengono che il settore delle criptovalute manca di maturità e solidità, che è un altro prerequisito per le perdite finanziarie. Sostengono inoltre che il settore è vulnerabile agli attacchi informatici e che Bitcoin e token alternativi potrebbero facilitare attività illegali a causa della mancanza di regole adeguate.​

“È importante che i rischi associati al settore delle criptovalute che non possono essere mitigati o controllati non vengano trasferiti al sistema bancario. Le agenzie stanno monitorando le organizzazioni bancarie che potrebbero essere esposte ai rischi del settore delle criptovalute e esaminando attentamente le organizzazioni bancarie "coinvolgimento in attività che coinvolgono cripto-asset", si legge nella dichiarazione.

Le autorità di regolamentazione hanno notato che numerosi progetti di criptovaluta falliti lo scorso anno hanno danneggiato il settore. Dato il rischio che un’altra entità fallisca nel prossimo futuro, le autorità di regolamentazione continueranno a monitorare il settore e a consigliare i partecipanti sui rischi imminenti.

FTX e altri giganti in caduta

Il fallimento di Terra è uno degli esempi che nel 2022 mineranno la credibilità del settore. La stablecoin algoritmica del progetto, UST, si è disaccoppiata a maggio e successivamente è scesa quasi a zero insieme al suo token nativo LUNA. Le fonti hanno rivelato che alcune persone si sono suicidate, provocando enormi perdite per gli investitori.​

Three Arrows Capital (3AC), Celsius Network e Voyager Digital hanno tutti subito le conseguenze del collasso di Terra, poiché hanno tutti incontrato seri problemi finanziari e hanno dovuto dichiarare bancarotta.​

Tuttavia, l’incidente più noto è stato probabilmente quello di FTX. La piattaforma, una delle più grandi del settore, ha presentato istanza di protezione dal fallimento a novembre dopo aver dovuto affrontare problemi di liquidità e non aver soddisfatto le richieste di prelievo dei clienti.

Le autorità delle Bahamas hanno arrestato l'ex amministratore delegato dell'exchange, Sam Bankman-Fried, e lo hanno mandato nella prigione di Fox Hill con l'accusa di frode, riciclaggio di denaro e diversi altri crimini. Successivamente è stato deportato negli Stati Uniti e rilasciato su cauzione di 250 milioni di dollari prima di Natale.

SBF, come è noto, si è recentemente dichiarato non colpevole delle accuse penali per aver frodato consapevolmente gli investitori, e il giudice distrettuale statunitense Lewis Kaplan ha fissato la data del processo per ottobre. Attualmente vive a casa dei suoi genitori e deve indossare un dispositivo di monitoraggio elettronico. Se ritenuto colpevole in un procedimento successivo, potrebbe trascorrere il resto della sua vita in prigione.