1. È legale esercitare un'attività di U-commerce nel mio paese?

Cos'è un'impresa U? Si riferisce ai trader di valuta che guadagnano la differenza di prezzo acquistando e vendendo USDT. USDT (Tether) è una valuta stabile, direttamente confrontata con il dollaro statunitense, pertanto, quando si effettuano transazioni U-business, si può affermare che è possibile ottenere un profitto costante senza perdere denaro. Ad esempio, se compri u a 6,7 ​​e vendi a 6,73, guadagni 3 punti. Se compri e vendi 100.000 u in un giorno, puoi guadagnare 3.000 al giorno.

Quindi, è legale essere un’attività di U-commerce nel mio paese?

Secondo lo spirito dell'"Avviso sull'ulteriore prevenzione e gestione dei rischi di speculazione nelle transazioni in valuta virtuale" (di seguito denominato Avviso) emesso dalla Banca Centrale e da altri dieci dipartimenti il ​​24 settembre 2021, le attività commerciali legate alla valuta virtuale sono attività finanziarie illegali e devono prevenire e affrontare i rischi di speculazione nelle transazioni in valuta virtuale. Affrontare il rischio di speculazione nelle transazioni in valuta virtuale, impedire che la valuta virtuale diventi uno strumento per attività illegali e criminali come il gioco d'azzardo, fondi illegali raccolta, frode, schemi piramidali, riciclaggio di denaro, ecc. e vietare a qualsiasi persona o organizzazione di fornire al pubblico attività commerciali o servizi relativi alla valuta virtuale.

L'articolo 4 della comunicazione stabilisce inoltre chiaramente che esistono rischi legali nelle transazioni in valuta virtuale e che gli investimenti personali in valute virtuali non sono protetti dalla legge perché violano l'ordine pubblico e le buone consuetudini.

“(4) La partecipazione ad attività di investimento e negoziazione di valuta virtuale comporta rischi legali se una persona giuridica, un'organizzazione senza personalità giuridica o una persona fisica investe in valuta virtuale e relativi derivati ​​che violano l'ordine pubblico e le buone consuetudini, le relative azioni legali civili saranno avviate. non essere valido e le perdite risultanti saranno a carico della persona stessa; coloro che sono sospettati di turbare l’ordine finanziario e di mettere in pericolo la sicurezza finanziaria saranno indagati e trattati dai dipartimenti competenti in conformità con la legge”.

Tuttavia, la notifica non limita le transazioni in valuta virtuale tra privati, ovvero: "Non è un reato se non vi è una disposizione espressa nella legge". In altre parole, le transazioni valutarie legali e le transazioni valutarie tra individui sono attualmente consentite e non sono limitate dalla legge.

Solo perché questo comportamento non è incoraggiato o protetto dallo Stato, ci sono molti rischi legali nel fare affari negli Stati Uniti nella pratica.

2. Quali insidie ​​​​incontrerai quando svolgi affari U?
 

Gli U-commercianti possono essere suddivisi in U-commercianti in loco (che negoziano sulla piattaforma di trading e devono pagare il margine della piattaforma di trading) e U-commercianti over-the-counter (che non passano attraverso la piattaforma di trading, ed entrambi le parti commerciano offline. Può trattarsi di una transazione in contanti o di un accordo tra le due parti su altre modalità di commercio), entrambi i modelli presentano vantaggi e svantaggi.

Tutto sommato: il rischio maggiore per i commercianti di U-commerce in loco è "essere scoperti", e il rischio maggiore per i commercianti di U-commerce fuori sede è "essere truffati".

Vengono spiegati i seguenti esempi.

1. Catturato

Il rischio per i commercianti U sul mercato è che ricevano "denaro nero" e le loro carte bancarie vengano congelate. Sebbene condurre controlli KYC sugli utenti sia un'abilità di base necessaria per un commerciante U qualificato, le fonti dei fondi di transazione per i commercianti U non sono altro che speculazioni valutarie, giochi d'azzardo online, schemi piramidali, frodi nelle telecomunicazioni e altri tipi di flussi bancari attivare misure antifrode da parte delle banche Il sistema è stato congelato giudizialmente dalla pubblica sicurezza e da altri dipartimenti.

Oltre all'elevato rischio di "congelamento", se la fonte dei fondi è sospettata di gioco d'azzardo, frode, ecc., può costituire il reato di riciclaggio, il reato di insabbiamento o occultamento di proventi illeciti (reato di occultamento) , ovvero del reato di favoreggiamento di attività criminose in rete informatica (facilitazione dell'informazione) peccato) ecc.

Ad esempio, in un caso giudiziario di Xi'an del 2022 [Caso n. (2022) Shaanxi 0104 Xingchu n. 219], i due imputati, come accettatori di valuta virtuale (commercianti U), hanno guadagnato un reddito acquistando a basso prezzo e vendendo Tether (USDT) alto Durante questo periodo, due persone sono state catturate rispettivamente per aver ricevuto 50.000 yuan di fondi fraudolenti dalle loro carte bancarie. I due hanno restituito i fondi frodati alla vittima e hanno ottenuto il perdono, ma sono stati comunque giudicati colpevoli dal tribunale del reato di collusione e condannati rispettivamente a un anno e nove mesi di reclusione.

2. Lasciati ingannare

Il profitto dei commercianti U fuori sede è molto più alto di quello in sede. Ad esempio, non sorprende guadagnare 3 centesimi in sede e 30 centesimi fuori sede. Allora perché qualcuno dovrebbe essere disposto a vendere U a un prezzo basso al di fuori del mercato? Abbiamo accennato in precedenza che, poiché gli U-merchant sul mercato commerciano tutti online, alcuni rischi sono effettivamente difficili da prevenire quando vengono "monitorati" da piattaforme di trading, banche, centri antifrode di pubblica sicurezza, ecc. Il vantaggio dei commercianti U da banco è che le due parti possono comunicare offline, ad esempio in contanti, "pagando denaro con una mano e consegnandoci con l'altra mano", quindi può essere garantito nella massima misura che il la carta non verrà "congelata", ma se viene "fatta Gioco", potrai solo subire la perdita di essere muto.

Ad esempio, come commerciante di valuta, hai visto le informazioni pubblicate da Xiao Wang riguardo al ritiro di U in contanti a un prezzo elevato (un prezzo ragionevole leggermente superiore al prezzo di mercato), quindi hai contattato Xiao Wang e le due parti hanno concordato un accordo transazione offline e hai dato a Xiao Wang la U sul posto, Xiao Wang consegnerà i contanti sul posto. All'ora stabilita per l'incontro offline, Xiao Wang ti informa che è in viaggio d'affari temporaneo e chiede al suo amico, il piccolo principe, di venire sulla scena per commerciare con te. Dopo l'incontro la consegna si è svolta senza intoppi. A te sono arrivati ​​i soldi portati dal Piccolo Principe e anche il Piccolo Principe ha ricevuto la U.

Dopo un po', Xiao Wang ti ha contattato di nuovo per ritirare U. Il metodo di transazione era lo stesso di sopra, ma il piccolo principe è comunque arrivato sulla scena. Sulla base del rapporto di fiducia tra le due parti nella transazione precedente, hai trasferito U a Xiao Wang, ma questa volta il piccolo principe si è rifiutato di darti i soldi. Quindi hai immediatamente contattato Xiao Wang per informarti sulla situazione, ma questa volta Xiao Wang ha perso i contatti...

In questo incidente, il piccolo principe era in realtà un commerciante di valuta che non aveva mai incontrato Xiao Wang. Nella prima transazione, hai trasferito U a Xiao Wang e Xiao Wang (per frodare la tua fiducia) ha immediatamente trasferito U a Xiao Wang . Xiao Wang usò il metodo dell'imbroglio da entrambe le parti, affermando al piccolo principe che avrebbe potuto vendergli U a basso prezzo e lasciare che il piccolo principe arrivasse sulla scena per commerciare con te.

In questo momento, se porti via con la forza il denaro portato dal Piccolo Principe, potrebbe costituire un reato di rapina, perché il Piccolo Principe non ti ha ricevuto, e se ti arrendi, perderai centinaia di migliaia di te. trasferito a Xiao Wang. Se vai all'ufficio di pubblica sicurezza per denunciare un caso e dici che sei stato defraudato di centinaia di migliaia di dollari, la polizia ti chiederà, su quali basi affermi di aver perso centinaia di migliaia di soldi? (Dopo l'emissione dell'"Avviso sulla prevenzione dei rischi legati ai Bitcoin" nel 2013 e dell'"Annuncio sulla prevenzione dell'emissione di token e dei rischi di finanziamento" nel 2017, il mio Paese ha completamente vietato a qualsiasi entità di impegnarsi nell'emissione, nello scambio e nella determinazione dei prezzi di valuta digitale, nell'intermediazione delle informazioni e altri servizi.


3. Il consiglio dell'avvocato di Mankiw
 

1. La revisione KYC degli utenti deve essere professionale e rigorosa

La certificazione KYC è in realtà un meccanismo di autenticazione del nome reale, utilizzato principalmente per prevenire il riciclaggio di denaro, il furto di identità, le frodi finanziarie e altri crimini. Si può dire che la revisione KYC degli utenti sia l'abilità di base necessaria per U-business, incluso ma non limitato alla richiesta agli utenti di fornire prova di identità, estratti conto bancari, indirizzo e numero di telefono, ecc., per verificare l'identità dell'utente, ma come nel precedente articolo dell'autore "Come può un commerciante OTC di valuta virtuale sospettato di un reato penale dichiararsi colpevole di un'accusa più leggera? "Come menzionato in "La stragrande maggioranza dei commercianti di U-commerce non ha la capacità di identificare il denaro nero e se il volume delle transazioni dei commercianti di U-commerce diventa sempre più grande, è inevitabile incontrare denaro nero. Tuttavia, anche la certificazione KYC più approfondita non è in grado di verificare la fonte di finanziamento dell’utente.
 

2. Se vieni sorpreso, affida l'intervento di un avvocato difensore nel più breve tempo possibile.

Come accennato in precedenza, l'audit KYC dei commercianti U non può verificare l'origine dei fondi dell'utente. Anche i commercianti U con determinate qualifiche del settore possono giudicare approssimativamente se i fondi delle transazioni di un utente sono sospettati di crimine attraverso la propria esperienza sociale, ma è inevitabile che ciò accada. saranno centinaia di segreti. Un tempo scarso. Al momento, se l'organo di pubblica sicurezza accerta che il caso è sospettato del reato di facilitazione o occultamento, anche se l'autore del reato non ammette la confessione, si presumerà anche che l'impresa U abbia "conoscenza soggettiva" del reato . Ad esempio, i commercianti di U-commerce le cui carte sono state congelate, i cui prezzi di transazione sono notevolmente superiori o inferiori al prezzo di mercato, che utilizzano software crittografato per chattare, ecc., faranno tutti scattare la presunzione di conoscenza soggettiva prevista nell'interpretazione giudiziaria della il delitto fiduciario. In questo momento, un avvocato penalista professionale e responsabile svolgerà un ruolo cruciale nella direzione del caso.

3. Se la tua carta viene congelata, contatta la polizia, fornisci materiali e comunica attivamente.

Durante le transazioni, puoi utilizzare più carte per l'acconto per distribuire i rischi ed evitare di essere bloccato dalla supervisione bancaria o dalla legge a causa di un flusso eccessivo di transazioni su una singola carta. Se sfortunatamente la tua carta è stata bloccata, ma le tue transazioni sono effettivamente normali, puoi contattare il più presto possibile l'ufficiale di polizia incaricato e chiedere se il motivo del blocco della carta è perché la tua transazione stessa è sospettata di fondi criminali, o perché la transazione i fondi delle parti correlate a monte e a valle della tua carta bancaria sono anomali ? Qual è l'importo approssimativo coinvolto? Dopo aver compreso la situazione di base, puoi fornire alla polizia materiale mirato per dimostrare la legalità dei fondi presenti sulla carta bancaria.