Ogni anno ne vengono lavati decine di miliardi! Come spezzare la catena industriale nera del riciclaggio di denaro in valuta virtuale

La “moneta virtuale” che spaventa la gente. Prendiamo ad esempio Bitcoin: dieci anni fa, con 10.000 Bitcoin si poteva comprare solo una pizza. E ora, nel 1202, che è ancora più magico del 2020, da gennaio ad aprile, Bitcoin “ha barato fino in fondo”, sfondando la soglia dei 30.000 dollari per moneta e poi volando verso un massimo storico di oltre 64.000 dollari. valore Una volta ha raggiunto 1.200 miliardi di dollari, superando i tre maggiori colossi bancari del mondo, JPMorgan Chase, Bank of America e
Il valore di mercato totale della ICBC (1,08 trilioni di dollari) equivale a oltre il 10% dell’intero mercato dell’oro fisico. Da zero a mille miliardi di dollari, Bitcoin ha impiegato meno di 10 anni, 3,6 volte più velocemente di Microsoft.
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Tuttavia, non sono solo gli investitori ad essere entusiasti del Bitcoin, ma anche i criminali che utilizzano Bitcoin per riciclare denaro. Vedendo il mercato dorato dei Bitcoin, Master Goose non aveva altri pensieri. Aveva solo quattro parole in mente: tecnologia per sempre. Successivamente, lascia che Master Goose ti conduca nella sconosciuta catena industriale nera del "riciclaggio di denaro in valuta virtuale".
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Sempre più criminali scelgono valute virtuali come Bitcoin per riciclare denaro.
Negli ultimi anni, i reati nazionali di riciclaggio di denaro in valuta virtuale non erano comuni, ma negli ultimi anni si è verificato un improvviso aumento. Master Go ha cercato casi di riciclaggio di denaro legati a valuta virtuale nazionale sui documenti giudiziari online. Il numero di casi nel 2020 è stato significativamente superiore al numero di casi prima del 2019 e il numero di casi finora nel 2021 ha superato l'intero 2019.
(Il numero di casi penali riguardanti il ​​riciclaggio di denaro, come i reati di riciclaggio di denaro, l'occultamento e l'occultamento di proventi criminali e i reati di favoreggiamento di attività criminali nelle reti di informazione, aumenta di anno in anno)
Tra le valute virtuali, Bitcoin è un'opzione essenziale per la maggior parte dei criminali per riciclare denaro. La quantità di fondi utilizzati per riciclare questa catena industriale nera utilizzando Bitcoin è sconcertante. Rispetto al 2019, nel 2020 sempre più indirizzi Bitcoin trasferiscono fondi illegali e ogni transazione vale decine di milioni o addirittura centinaia di milioni di dollari è aumentato. In altre parole, nel 2019 e nel 2020, il numero di indirizzi Bitcoin su cui sono stati trasferiti ogni anno fondi illegali ammontava a miliardi di dollari, ovvero ben oltre 10 miliardi di yuan.
(Immagine tratta dal Crypto Crime Report di Chainalysis 2021)
Perché i criminali si rivolgono improvvisamente a Bitcoin per il riciclaggio di denaro? Le ragioni alla base di ciò sono molto complesse, tra cui la graduale maturità del mercato Bitcoin e l’aggravarsi dell’epidemia globale. Master Goose ritiene che la ragione principale dell'intensificazione di questo cambiamento in Cina sia l'"operazione di disconnessione della carta" iniziata alla fine del 2020. Il modello tradizionale di riciclaggio di denaro, che si basa sulle carte bancarie nazionali per prelevare contanti, è stato gravemente compromesso e i criminali devono cambiare le loro strategie.
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Perché i criminali favoriscono il Bitcoin per il riciclaggio di denaro?
Per rispondere a questa domanda, dobbiamo iniziare con la natura stessa del Bitcoin. Anche se Bitcoin viene chiamato “moneta” o eufemisticamente chiamato “moneta virtuale”, nel nostro Paese non è mai stata una valuta nel vero senso della parola. Un Bitcoin è essenzialmente solo una stringa di codici a 64 bit, una soluzione speciale nell’oceano digitale blockchain. A differenza di tutte le valute, Bitcoin non è emesso da un istituto monetario specifico. Viene generato attraverso un gran numero di calcoli basati su un algoritmo specifico e il numero totale rimarrà sempre pari a 21 milioni. L'economia Bitcoin utilizza un database distribuito composto da molti nodi nell'intera rete P2P per confermare e registrare tutti i comportamenti delle transazioni e utilizza la progettazione crittografica per garantire la sicurezza di tutti gli aspetti della circolazione.
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A causa della natura della tecnologia digitale sopra menzionata, Bitcoin presenta "decentralizzazione" (nessun emittente centralizzato, trasmissione punto a punto), "elevata scarsità" (l'importo totale è limitato) e "elevata liquidità" (utilizzo senza restrizioni geografiche, comoda trasmissione transfrontaliera) e "anonimato" (la chiave è unica e le transazioni hanno una causalità non lineare), che sono chiamate "valuta futura". Tuttavia, agli occhi dei criminali, queste caratteristiche digitali di Bitcoin sono diventate un’arma per il riciclaggio di denaro. Innanzitutto, il relativo anonimato delle transazioni Bitcoin ne rende difficile il tracciamento. Tutto ciò che serve per aprire un conto sulla maggior parte delle piattaforme Bitcoin estere è un numero di cellulare o un indirizzo e-mail, che difficilmente include la fornitura di informazioni di identità personale, per non parlare di un sistema di nome reale.
Anche se i requisiti normativi antiriciclaggio stanno diventando sempre più rigorosi, la capacità di varie piattaforme di scambio di condurre la verifica del nome reale KYC (conosci il tuo cliente) è ancora disomogenea. Alcune piattaforme semplicemente non hanno la capacità di verificarlo Numero ID, indirizzo e altre informazioni inserite dagli utenti per la registrazione Che siano vere o no, gli utenti spesso utilizzano informazioni di identità false per svolgere attività di riciclaggio di denaro e la verifica KYC del nome reale è spesso vana.
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Come una tipica applicazione della blockchain, tutte le informazioni sulle transazioni di Bitcoin verranno inviate a tutti i nodi della rete, ma verranno divulgati solo l'indirizzo del portafoglio elettronico e l'importo del trasferimento. Chi si nasconde dietro l'indirizzo Bitcoin è difficile da identificare con i mezzi tecnici tradizionali L'"implementazione" degli indirizzi IP è una questione eterna nella punizione dei crimini informatici. Sebbene le informazioni sull'identità non possano essere ottenute direttamente, è tecnicamente possibile mettere insieme l'ultimo pezzo del puzzle attraverso il comportamento delle transazioni, gli oggetti, gli importi e i flussi di capitale, quindi è relativamente anonimo il tipo di tecnologia coinvolta, Master Go lo farà parlatene qui sotto. In secondo luogo, Bitcoin circola rapidamente e non esistono restrizioni alla circolazione transfrontaliera. Rispetto alle valute tradizionali, Bitcoin circola più velocemente e in modo più conveniente. Non ci sono controlli sui cambi né limiti finché esiste una connessione Internet, può essere trasferito e diffuso rapidamente. Il riciclaggio di denaro nel mondo è difficile da individuare solo rapidamente. Il "denaro nero" può fluire da paesi nazionali a paesi stranieri in un tempo molto breve con l'aiuto di Bitcoin, causando enormi difficoltà alla polizia nell'investigare e raccogliere prove. Infine, il riconoscimento del valore di Bitcoin sta diventando sempre più alto. Le bande di riciclaggio di denaro convertono enormi quantità di denaro nero in asset Bitcoin, e poi cosa? Come incassano? Gli asset si trovano nel sistema Bitcoin e difficilmente vengono influenzati dall'inflazione. Hanno anche un enorme valore speculativo nell'attuale contesto di investimento. Sono inoltre assolutamente confidenziali e sono quasi una "cassaforte" naturale per il denaro nero. Dall'essere il "primo posto" nel trading di valute virtuali sul dark web, sempre più paesi e commercianti ora riconoscono il valore dei bancomat self-service Bitcoin in tutto il mondo. Anche Musk ha annunciato che consentirà ai clienti di farlo usa Bitcoin per acquistare Tesla.
(Immagine tratta da coin.dance, i paesi della zona verde riconoscono la legalità di Bitcoin)
Le bande immobiliari nere sono felici di non essere soggette a supervisione, a meno che non ne abbiano bisogno urgentemente, generalmente non prelevano facilmente contanti e si rivolgono al sistema finanziario tradizionale per "trovare guai". Anche se prelevi denaro, a causa dell'esistenza del sistema di controllo del rischio della piattaforma, non sarai in grado di effettuare prelievi di grandi dimensioni. Puoi anche "astuti conigli" e disperdere nuovamente il patrimonio su vari conti nel sistema Bitcoin, oltre confine verso paesi con una supervisione debole e ritirare denaro in lotti per non lasciare traccia. Ma è davvero così facile riciclare denaro in Bitcoin? Ovviamente no. Le agenzie di regolamentazione non sono solo gratuite. La supervisione antiriciclaggio continua a rafforzarsi e le piattaforme di trading stanno gradualmente aumentando i costi di verifica e aggiornando le capacità di verifica del nome reale KYC, dal caricamento delle carte d'identità al riconoscimento facciale, non è più facile impersonare. Finché i criminali osano farsi vedere e prelevare contanti, è impossibile non mostrare la loro coda di volpe, ed è anche una coda di volpe in stile blockchain, che può essere controllata su tutta la rete. Tuttavia, per combattere la regolamentazione, il benchmarking delle valute virtuali ha ripreso a crescere.
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Qual è il benchmark della valuta virtuale?
Credo che gli amici che seguono spesso Master Goose debbano avere familiarità con il termine "corsa al punteggio". Usano alcuni travestimenti che sembrano "innocui per gli esseri umani e gli animali" come "scorrimento degli ordini e-commerce" per raccogliere codici QR da "meloni". eating people" del settore privato. Codici di riscossione e persino conti di carte bancarie, ricariche e prelievi dal basso: sembra un'attività "a scopo di lucro", ma ha anche un nome che non suona così bene : riciclaggio di denaro. In base al metodo di pagamento e alla piattaforma di rotazione dei fondi utilizzata da "Benching", il "Benching" può essere suddiviso in "benching di pagamenti di seconda parte" (utilizzando le banche) e "benching di pagamento di terze parti" (utilizzando WeChat Pay, Alipay e altri grandi piattaforme di pagamento online), "benchmarking dei pagamenti di quarte parti" (utilizzando piattaforme di pagamento aggregate).
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Utilizzando questi metodi di pagamento, diverse piattaforme a cui la gente comune non penserebbe mai sono legate ai reati di riciclaggio di denaro: punti di gioco, ricariche telefoniche, premi live streaming... Ma ora l'industria del benchmarking è "vino vecchio in bottiglie nuove". è stato aggiornato a un benchmark di valuta virtuale. Il comportamento tipico del benchmarking della valuta virtuale è molto simile al benchmarking del codice QR. Entrambi richiedono un deposito da versare alla piattaforma di benchmarking. La differenza è che il deposito viene sostituito dalla valuta virtuale ipotecata questo tipo di benchmarking, ci sono troppe routine di punteggio e molte piattaforme di benchmarking si sono evolute in dischi di fondi MLM. Se i tempi sono sbagliati, porteranno con sé la valuta e scapperanno, il che è una grande trappola per i clienti del benchmarking , questo modello di punteggio in valuta virtuale è diventato sempre più impopolare tra i clienti che effettuano il benchmarking. In pratica, ci sono punteggi di riferimento più atipici sotto forma di acquisti per conto di altri. Entrambi stanno essenzialmente "prendendo soldi da altri ed eliminando disastri per altri". invece il tracciamento del nome.
(Punteggi correnti USDT tipici)
Il riciclaggio di denaro per l'acquisto di monete e la gestione dei punteggi per conto di altri è principalmente suddiviso in due fasi. La prima è la conversione del denaro nero in valuta virtuale. Il secondo è che le valute virtuali vengono riciclate in corso legale. Nella prima fase, dopo che la banda di riciclaggio di denaro ha assunto un cliente corrente per registrarsi, autenticarsi e aprire un conto presso un cambio di valuta virtuale, il cliente corrente acquista valuta virtuale sulla piattaforma over-the-counter (OTC) del cambio, consentendo il KYC verifica che esista solo di nome. Nella seconda fase, un intermediario valutario OTC è incaricato di controbilanciare la transazione e di convertirla poi in valuta legale. Gli operatori di valuta OTC generalmente non hanno capacità di verifica del nome reale e spesso prelevano contanti in cambio di denaro nero. L’anno scorso, due cittadini sono stati sanzionati dal Dipartimento del Tesoro degli Stati Uniti per aver contribuito a riciclare denaro per il team di hacker nordcoreani Lazarus.
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Le due fasi precedenti si ripetono ciclicamente e i fondi vengono trasferiti avanti e indietro, formando una rete commerciale estremamente complessa. Per costruire questa enorme rete, è necessario un flusso costante di persone per eseguire i punteggi. La ricerca mostra che il 55% dei fondi illegali è stato trasferito solo a 270 indirizzi Bitcoin. Cosa significa? Ciò significa che un gruppo di persone che possiedono questi 270 indirizzi digitali hanno iniziato a specializzarsi nel riciclaggio di denaro Bitcoin, rappresentando la metà del settore del riciclaggio di denaro.
(Immagine tratta dal Crypto Crime Report di Chainalysis 2021)
Oltre ai "running points", un altro metodo relativamente raro di riciclaggio di denaro consiste nell'effettuare transazioni Bitcoin attraverso il mercato nero, aggirando gli scambi Bitcoin e utilizzando direttamente "denaro nero" sotto forma di pagamenti di prima parte per detenere o eventualmente detenere Bitcoin. Acquistando Bitcoin "punto a punto" dalle mani dei detentori (come i "minatori" che ottengono Bitcoin attraverso il "mining"), le bande di riciclaggio di denaro non devono più preoccuparsi di rubare un conto come "shill" e possono direttamente "senza soluzione di continuità" Ferma il riciclaggio di denaro."
Il 19 marzo 2021, la Procura Suprema del Popolo e la Banca Popolare Cinese hanno pubblicato congiuntamente casi tipici per punire i crimini di riciclaggio di denaro. Nel "caso di riciclaggio di denaro Chen Mouzhi" che coinvolge "riciclaggio di denaro Bit", dopo che Chen Moubo, il suo ex marito, è stato indagato dagli organi di pubblica sicurezza per sospetta frode nella raccolta di fondi ed è fuggito all'estero, Chen Mouzhi sapeva consapevolmente che i fondi a monte erano proventi di reati di frode finanziaria, ma li hanno trasferiti a Il denaro rubato è stato trasferito a un certo "minatore" di Bitcoin in cambio della chiave Bitcoin ottenuta dal suo "mining". La chiave è stata poi inviata a Chen Moubo, utilizzando questo metodo diretto e invisibile di riciclaggio di denaro.
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"Controllo del rischio on-chain + regolamentazione legale" costruiscono congiuntamente la "Grande Muraglia antiriciclaggio"
Il riciclaggio di denaro e l'antiriciclaggio sono una lotta eterna. Di fronte ai crimini di riciclaggio di denaro Bitcoin che sono ancora dilaganti sotto attacco, anche la tecnologia antiriciclaggio di "controllo del rischio a catena" e le relative normative legali sono in costante miglioramento. Quando si tratta di misure di controllo del rischio nel campo Bitcoin, "Chainalysis" è la più matura. Essendo un software che tiene traccia dei record delle transazioni sulle blockchain pubbliche, "Chain Analysis" collega le identità personali con le valute virtuali che detengono attraverso l'analisi dei big data per ottenere il "controllo del rischio sulla catena". Sebbene esistano ancora alcune difficoltà tecniche nel monitoraggio della valuta, questa misura tecnica di controllo del rischio è senza dubbio un buon inizio nella lotta contro i crimini di riciclaggio di denaro tramite Bitcoin. Alcune piattaforme nazionali come OKLink hanno anche aperto funzioni come "occhi sulla catena", che combinano "monitoraggio degli indirizzi" e "monitoraggio delle transazioni" per utilizzare l'intelligenza artificiale per disegnare mappe delle transazioni, il che migliora notevolmente la capacità di combattere i crimini di riciclaggio di denaro Bitcoin. .
(Immagine dal sito OKLink)
Anche la normativa legale del nostro Paese sui reati di riciclaggio di denaro è in costante miglioramento. La legge penale del 1997 ha previsto per la prima volta il reato di riciclaggio di denaro in disposizioni speciali. Da allora, con lo sviluppo dell'economia sociale, la portata dei reati presupposto del riciclaggio di denaro ha continuato ad ampliarsi e l'intensità della repressione del riciclaggio di denaro. è stato costantemente rafforzato. L'"autoriciclaggio" è considerato un reato impunibile.
Il 15 aprile è stata ufficialmente implementata l'interpretazione giudiziaria rivista del reato di occultamento e occultamento di proventi e proventi di reato. La modifica più importante consiste nell'eliminazione dello standard sull'importo nello standard dell'accusa e nel sostituirlo con lo standard sulle circostanze non richiede l'identificazione della valuta virtuale. L'importo del valore deve essere determinato considerando in modo globale la natura del reato presupposto e le circostanze e le conseguenze dell'insabbiamento e dell'occultamento del reato, il che è più favorevole all'applicazione di tale reato da parte delle autorità giudiziarie. questo reato e la repressione globale dei reati di riciclaggio di denaro. Attualmente, la Procura Suprema del Popolo sta ancora lavorando con la Corte Suprema del Popolo per modificare l'interpretazione giudiziaria dei crimini di riciclaggio di denaro. È prevedibile che le sanzioni antiriciclaggio delle agenzie giudiziarie diventeranno sempre più severe. Quasi contemporaneamente, la Banca popolare cinese ha dichiarato che stava studiando le regole di regolamentazione per Bitcoin e stablecoin. Come ha affermato Li Bo, vice governatore della Banca popolare cinese, "Se qualche stablecoin spera di diventare uno strumento di pagamento ampiamente utilizzato. in futuro dovrà accettare pagamenti poiché gli istituti finanziari come banche o quasi-banche sono soggetti alla stessa stretta sorveglianza.”
In precedenza, a causa dell’ambiguità della natura stessa del Bitcoin, la criminalità in settori correlati era ancora in una zona grigia. La piattaforma era sotto pressione concorrenziale e la supervisione non era forte. Tuttavia, quando l'attributo di Bitcoin viene ufficialmente determinato come "merce virtuale", quando un attore acquista valute virtuali come Bitcoin per svolgere attività di riciclaggio di denaro, se la piattaforma su cui viene acquistata la valuta virtuale è pienamente consapevole del denaro dell'attore comportamento di riciclaggio, sarà responsabile in solido e anche la piattaforma sarà ritenuta responsabile in solido e ha aderito al “fronte unito” contro il riciclaggio di denaro in valuta virtuale. A questo punto, le autorità giudiziarie, le istituzioni finanziarie e le piattaforme hanno iniziato ad agire. In futuro, la supervisione della valuta virtuale diventerà solo più rigorosa. Quindi, nel processo di costruzione della “Grande Muraglia contro il riciclaggio di denaro”, cosa possono fare le persone comuni come noi? Come evitare di essere coinvolti nel "riciclaggio di denaro"? Master Goose ha alcuni suggerimenti: 1) Non essere avido di piccoli profitti e non credere a false pubblicità come "Partecipa alla corsa dei punteggi, guadagna 300 al giorno" e "Estrazione con premi" 2) Non farlo; accettare le richieste di altri di “acquistare” valute virtuali per tuo conto, per evitare di diventare uno strumento per i criminali per commettere crimini; 3) Conservare il proprio codice QR, il codice di pagamento e altre informazioni correlate per evitare che vengano utilizzate da persone con secondi fini; 4) Non utilizzare il tuo conto per prelevare contanti per altri per evitare di lasciare il tuo record di credito 5) Se vieni ingannato, segnalalo tempestivamente alla piattaforma o ai dipartimenti competenti e collabora attivamente alla tracciabilità del denaro e. la fornitura di informazioni pertinenti. "La tecnologia non è colpevole, le persone sono colpevoli." Bitcoin è essenzialmente un metodo di pagamento basato sulla nuova tecnologia blockchain. La tecnologia ha portato nuovi cambiamenti nella società, ma se utilizzata da persone con secondi fini, porta anche nuove sfide. Il riciclaggio di denaro Bitcoin è così. I problemi tecnici richiedono nuove tecnologie per essere risolti, e la colpevolezza umana richiede una più stretta supervisione per indagare. Finché aderiamo al "doppio approccio" del "controllo del rischio tecnico" e della supervisione istituzionale, e allo stesso tempo rafforziamo la consapevolezza della prevenzione, il rischio è maggiore. La catena industriale nera del riciclaggio di denaro in valuta virtuale sarà finalmente completamente eliminata il giorno in cui sarà interrotta.