Zhou Xiaochuan, ex governatore della banca centrale cinese, ha esortato la Cina a prestare molta attenzione alla sicurezza e a prevenire gli abusi mentre sviluppa la sua CBDC.
La Banca popolare cinese ha testato la sua valuta digitale della Banca centrale (CBDC) o e-CNY e ha anche lanciato un'app pilota nel gennaio 2022.
Prevenire gli abusi e concentrarsi sulla sicurezza
Zhou ha commentato questo durante un forum tenutosi a Pechino, affermando che la sicurezza è sempre stata una questione critica nella finanza, soprattutto quando si tratta di valuta. L’ex governatore della banca centrale cinese, parlando dell’aspetto sicurezza, ha affermato:
“Poiché i costi tecnologici continuano a diminuire e i sistemi diventano più convenienti, diminuisce anche il costo dell’uso improprio”.
Ha inoltre esortato il Paese a prevenire gli abusi, compresa la prevenzione del riciclaggio di denaro e del commercio di armi.
“Quando parlo di prevenzione degli abusi, intendo anche gli sforzi per combattere il riciclaggio di denaro e il commercio di armi. Molti traffici di armi nei conflitti militari, così come i traffici di droga che coinvolgono sostanze come il fentanil, sono spesso facilitati utilizzando criptovalute e stablecoin per i pagamenti, rendendo questo un’area che richiede una prevenzione mirata”.
La banca centrale cinese, la People’s Bank of China, ha testato la sua valuta digitale della banca centrale (CBDC) o e-CNY. La banca ha lanciato un’app pilota nel gennaio 2022. Dalla creazione dei progetti pilota sullo yuan digitale nel 2019, la Banca popolare cinese ha esteso la sperimentazione a 26 sedi in 17 città e regioni a livello provinciale. Ciò include Pechino, Shanghai, Shenzhen e Suzhou.
Gestire l’e-CNY in un sistema a due livelli
Zhou ha aggiunto che la Cina deve continuare a sviluppare l’e-CNY in un sistema a due livelli: attualmente l’e-CNY funziona su un’architettura a due livelli. La Banca Popolare Cinese è al primo livello per quanto riguarda le emissioni. Nel frattempo, le istituzioni commerciali come le banche commerciali, le società di piattaforme Internet e gli operatori di telecomunicazioni costituiscono il secondo livello.
Secondo Zhou, questo design garantisce l’evoluzione dinamica della valuta digitale, consentendo al sistema di migliorare i livelli di servizio e promuovere l’innovazione attraverso la concorrenza reciproca, il che potrebbe essere particolarmente importante per una grande nazione come la Cina. Zhou ha anche sottolineato che le transazioni transfrontaliere sono una delle direzioni di esplorazione più importanti quando si tratta di CBDC.
“Riguarda sia la tecnologia che i sistemi, nonché l’orientamento politico”.
Hong Kong sta testando attivamente l’e-CNY per i pagamenti transfrontalieri. Secondo un funzionario governativo, è già entrato nella seconda fase di test tecnici e incorporerà un sistema di pagamento prevalentemente locale.
Le caratteristiche della CBDC potrebbero migliorare la politica monetaria
Nel frattempo, un funzionario cinese del settore valutario ha affermato che le caratteristiche programmabili di una CBDC potrebbero contribuire a migliorare l’efficacia degli strumenti di politica monetaria. Attualmente, le CBDC sono posizionate come valute M0. Il vice amministratore dell'Amministrazione statale dei cambi (SAFE), Lu Lei, ha dichiarato in un forum che le banche centrali potrebbero creare valute M2 con le CBDC. Ciò significa che la valuta potrebbe includere alcuni depositi e risparmi in base alle sue caratteristiche programmabili.
Le funzionalità programmabili nelle CBDC sono impostazioni che la banca centrale può modificare. Ad esempio, il denaro può essere programmato per avere una data di scadenza, oppure le banche potrebbero aggiungere restrizioni quando si tratta di usi specifici. Lu ha aggiunto che si aspetta che la Banca popolare cinese esplori maggiormente le funzionalità programmabili e le utilizzi per adeguare i tassi delle CBDC, che potrebbero essere utilizzate anche per gestire meglio l'economia.
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