Recentemente, l'utente del forum online PTT Binary9507 ha insinuato nella sezione DigiCurrency che il Taiwan Exchange MaiCoin Group potrebbe realizzare profitti attraverso una "revisione estesa del controllo del rischio", scatenando la discussione nella comunità. L'annuncio di MaiCoin ha smentito le voci, ma non ha spiegato i criteri specifici per la restrizione del conto a causa del "controllo del rischio". Per molto tempo, gli utenti di vari scambi a Taiwan hanno riscontrato restrizioni sull'account. Perché?
I netizen hanno proposto la ruota della cospirazione per il congelamento degli account Maicoin/MAX: appropriazione indebita di beni
Il netizen PTT Binary9507 ha descritto la scena durante una riunione interna di un'azienda. La trama del sogno mostra che la direzione dell'azienda sta discutendo su come aumentare il fatturato attraverso metodi illegali o non etici, in particolare estendendo il tempo di revisione del controllo del rischio per utilizzare i fondi dei clienti per investimenti, pegni e prestiti. Alla fine, queste azioni hanno aumentato notevolmente le prestazioni dell'azienda e il management non ha espresso timore di potenziali rischi legali, ritenendo che i clienti non potessero resistere alle operazioni dell'azienda.
Nella discussione post, diversi utenti della rete hanno anche pubblicato schermate di notifica che mostravano i loro tentativi di prelevare fondi dai cambi valutari esteri, senza però riuscirci. Gli utenti della rete hanno sottolineato che dopo aver richiesto all'exchange di rivedere le informazioni, non erano ancora in grado di "prelevare fondi" (prelevare valuta legale) senza problemi.
Queste situazioni hanno portato gli utenti della rete a chiedersi se la "teoria dell'appropriazione indebita di beni" proposta dall'utente binario9507 sia vera?
Poiché i cambi legali di Taiwan possono effettuare solo transazioni spot e prodotti di debito e trarne profitto, la maggior parte degli utenti taiwanesi utilizza solo cambi legali locali per depositi e prelievi. Anche se sia possibile mantenere la liquidità delle risorse digitali o delle valute legali attraverso procedure di controllo del rischio, o addirittura realizzare un profitto, ha messo in dubbio molti netizen.
MaiCoin/MAX risponde: Impegnato a combattere le frodi e a credere erroneamente alle false voci
A giudicare dalla risposta di MaiCoin/MAX, si può vedere che il motivo del controllo del rischio che vuole sottolineare si basa sulla “frode” per garantire la sicurezza dei conti e dei fondi degli utenti. Inoltre, il tempo di revisione è allungato a causa di fattori umani. Ci auguriamo di bilanciare la lotta contro le frodi e l'esperienza dell'utente. Maicoin/MAX ha negato le voci di appropriazione indebita di beni e ha invitato i netizen a esprimere giudizi razionali.
Il tempo attuale per la revisione dell'annuncio Maicoin/MAX è: revisione entro 7 ~ 14 giorni lavorativi dal completamento delle informazioni. Pertanto, se l'account è limitato, verrà esaminato una o due settimane dopo l'invio delle informazioni di revisione.
Perché gli scambi di criptovaluta di Taiwan necessitano del controllo del rischio (controllo del rischio)?
Lian News ha visitato le due principali borse di Taiwan, MaiCoin e BitoPro, e altri operatori e utenti, e ha scoperto che gli obiettivi di controllo del rischio dei diversi operatori sono simili: lotta alla frode, antiriciclaggio e antiterrorismo, e ogni utente avrà anche rischi anche le situazioni di controllo, ovvero le attività sui conti per "valute fiat" e "criptovalute" sono limitate.
Quali sono gli standard di controllo del rischio di MaiCoin?
MaiCoin ha detto a Lianxin di non essere in grado di annunciare gli standard di controllo del rischio al mondo esterno e che tutto era come indicato nell'annuncio. Secondo la comprensione del giornalista, il meccanismo di controllo del rischio di MaiCoin è determinato dal comportamento globale degli account utente. A causa della crescente domanda di riciclaggio e antifrode, i tempi di revisione potrebbero anche essere allungati.
Quali sono gli standard di controllo del rischio di BitoPro?
BitoPro ha dichiarato a Lianxin che, al fine di proteggere i beni degli utenti e collaborare nella lotta contro le frodi, l'exchange BitoPro ha istituito un processo antifrode completo e il sistema di monitoraggio delle transazioni è paragonabile al livello finanziario. Innanzitutto, inizia con KYC, collega diversi database e implementa la verifica dell'identità del nome reale. Per le transazioni sospette, BitTool ha sviluppato un proprio sistema di monitoraggio delle transazioni per condurre analisi in tempo reale dei modelli di transazioni sospette.
Durante la fase di indagine del caso, BitTorrent ha lavorato a stretto contatto con i pubblici ministeri e la polizia e si è informato a vicenda. Oltre a fornire 165 informazioni sull'account e sulle transazioni necessarie per indagare sul caso, ha anche bloccato e bloccato gli indirizzi della lista nera che erano stati segnalati conti fraudolenti e conti di capitalizzazione, il trust valutario cancellerà con la forza il conto in base all'elenco degli autori del reato della stazione di polizia criminale e all'elenco dei depositi della banca cooperativa.
L'obiettivo principale del servizio clienti BiTo è impedire che i clienti vengano truffati. Per i casi che non possono essere identificati dal sistema di monitoraggio delle transazioni, il servizio clienti BiTo si preoccuperà in modo proattivo se gli utenti sono stati frodati in base ai loro modelli di transazione e li assisterà nella segnalazione 165. . Secondo l'osservazione di BiTo, i casi di frode sugli investimenti sono stati una delle principali preoccupazioni di recente. Il mese scorso, il sistema di controllo del rischio di BiTo ha bloccato automaticamente un prelievo sospetto e ha chiesto al membro di inviare informazioni di revisione pertinenti. Si è scoperto che il membro voleva trasferire fondi a un falso transazione, l'importo ammontava a più di sette cifre in nuovi dollari di Taiwan. Dopo diverse ore di persuasione e comunicazione, il membro è riuscito a denunciare con successo il crimine a 165.
Il controllo del rischio si basa sul comportamento globale degli utenti e non sulle illusioni degli operatori non commerciali
Sebbene molti netizen pensino "Io sono KYC e tu controlli comunque il mio rischio", secondo le interviste con gli operatori del settore e gli investigatori di Lianxin News, ci sono molti conti fraudolenti in valuta virtuale a Taiwan e i gruppi fraudolenti utilizzeranno i conti personali per riciclare illegalmente soldi sugli scambi. Anche le forze dell'ordine come le banche partner dell'exchange, il Criminal Bureau e l'Investigation Bureau richiederanno all'exchange di collaborare nell'implementazione del controllo del rischio in base alle informazioni in loro possesso. Inoltre, quasi tutti gli exchange di Taiwan utilizzano sistemi di analisi del flusso valutario per l'integrazione con gli indirizzi internazionali della blacklist, una volta che l'indirizzo che l'utente sta visitando viene ritenuto sospetto, verrà attivato anche il meccanismo di controllo del rischio.
I requisiti normativi e le pressioni cui devono far fronte gli scambi conformi con depositi e prelievi di valuta legale vengono sempre più esaminati in termini di flussi valutari sulla catena e flussi di oro in valuta legale. Quest'anno, la Commissione di vigilanza finanziaria ha avviato ispezioni finanziarie su vari scambi. Nella prima ondata, gli scambi asso ACE e Rybit sono stati multati di 1,52 milioni di dollari taiwanesi e 1,02 milioni di dollari taiwanesi a causa della mancanza di prevenzione del riciclaggio di denaro.
I conti di controllo del rischio di cambio sono legali?
I Termini utente MaiCoin affermano:
"MAX Exchange ha il diritto di sospendere, cancellare o chiudere immediatamente il tuo account MAX Exchange e vietare transazioni o congelare fondi. Se hai iniziato a utilizzare i servizi MAX Exchange o questo sito Web prima che il motivo della restrizione venga eliminato, puoi continuare a utilizzare it dopo che il motivo della limitazione è stato eliminato. Utilizzando il servizio MAX Exchange o questo sito Web, riconosci tutti i termini di utilizzo stipulati con MAX Exchange dal momento in cui accedi o utilizzi per la prima volta il servizio MAX Exchange e questo sito Web."
I Termini utente di BitoPro affermano:
"Comprendi e accetti che agli utenti è vietato utilizzare questo sito Web e questo servizio per impegnarsi in transazioni sospette illegali come riciclaggio di denaro, finanziamento di terroristi, corruzione commerciale, frode, ecc. Se BitoPro scopre una qualsiasi delle transazioni illegali sospette di cui sopra, BitoPro può sospendere, cancellare e (/o) chiudere il tuo account BitoPro e (/o) vietare transazioni o congelare fondi e segnalarlo immediatamente alle forze dell'ordine e seguire i documenti notificati dal meccanismo di prevenzione congiunta degli account di allerta da parte delle forze dell'ordine agenzie e istituti finanziari e congelare temporaneamente i fondi delle transazioni contestati in futuro. È necessario fornire i documenti notificati dalle forze dell'ordine come base per richiedere a BitoPro di sbloccare i fondi delle transazioni, ripristinare i conti BitoPro, ecc. Tuttavia, comprendi e accetti anche che. BitoPro può rifiutare la tua richiesta in base al contenuto di questa clausola o in base a politiche interne o considerazioni sul controllo del rischio."
È legale per gli scambi di risorse virtuali effettuare il controllo del rischio sui beni degli utenti ed è una misura necessaria che rispetta le leggi pertinenti e le norme internazionali per prevenire il riciclaggio di denaro e combattere il finanziamento del terrorismo.
Nelle "Misure per la prevenzione del riciclaggio di denaro e la lotta al finanziamento del terrorismo da parte di piattaforme di valuta virtuale e imprese commerciali" di Taiwan, l'articolo 4 elenca le condizioni per rifiutare di stabilire rapporti commerciali o transazioni. Gli operatori di cambio sono inoltre tenuti a verificare continuamente l'identità e il comportamento degli utenti e segnalare proattivamente condizioni anomale alle autorità di vigilanza.
Secondo la International Financial Action Task Force (FATF) e le leggi pertinenti di vari paesi, gli scambi di risorse virtuali devono implementare misure come l'autenticazione dell'identità del cliente, il monitoraggio delle transazioni e il controllo del rischio patrimoniale per prevenire il riciclaggio di denaro, il finanziamento del terrorismo e altre attività illegali. Queste normative si applicano non solo agli istituti finanziari tradizionali, ma anche agli scambi di asset virtuali.
Il controllo del rischio non costituisce appropriazione indebita
Il congelamento dei beni viene effettuato in conformità con le norme legali e normative: gli scambi di beni virtuali di solito congelano i beni in conformità con i requisiti legali e le norme normative, in particolare per prevenire il riciclaggio di denaro, il finanziamento del terrorismo o altre attività illegali. Pertanto, queste misure sono operazioni di conformità e fanno parte dell'adempimento dei suoi obblighi legali da parte della borsa e non rappresentano un'intenzione soggettiva di appropriazione indebita di proprietà altrui.
Possibili ragioni per cui gli utenti della borsa di Taiwan erano soggetti al controllo del rischio
I clienti degli scambi di risorse virtuali possono avere i loro conti limitati per i seguenti motivi:
Cambiamenti significativi nelle informazioni sull'identità o sulle informazioni di base del cliente: secondo le normative, quando l'identità o le informazioni di base di un cliente cambiano in modo significativo, le transazioni richiedono la riconferma dell'identità del cliente. Se la conferma non può essere effettuata o le informazioni sono incoerenti, le operazioni sull'account potrebbero essere limitate .
Se si scopre che un cliente è coinvolto in sospette operazioni di riciclaggio di denaro o di finanziamento del terrorismo: se l'exchange sospetta l'autenticità delle informazioni del cliente o scopre che il cliente è coinvolto in operazioni di riciclaggio di denaro o di finanziamento del terrorismo, deve rafforzare la propria revisione e può sospendere o limitare le attività dell'account.
Clienti provenienti da paesi o regioni ad alto rischio: se il cliente proviene da un paese o regione ad alto rischio identificato dall'Organizzazione internazionale per la prevenzione del riciclaggio di denaro, l'exchange adotterà misure di revisione rafforzate se non è possibile ottenere le informazioni necessarie l'account del cliente potrebbe essere limitato.
Le transazioni o le operazioni del conto del cliente non sono coerenti con il comportamento normale: quando le transazioni o le attività del conto di un cliente mostrano cambiamenti significativi che non sono coerenti con le sue caratteristiche aziendali, l'exchange deve condurre ulteriori revisioni e restrizioni.
Mancanza di informazioni necessarie per trasferire o ricevere valuta virtuale: se le informazioni necessarie del cedente o del destinatario (come nome, informazioni sul portafoglio, ecc.) non possono essere fornite, l'exchange deve rifiutare o sospendere il trasferimento di valuta virtuale, limitando così la conti rilevanti.
Mancato rispetto delle misure rafforzate per i clienti ad alto rischio: per i clienti ad alto rischio, gli scambi sono tenuti a implementare misure rafforzate di monitoraggio continuo, tra cui l'ottenimento del consenso del senior management e la comprensione della fonte dei fondi. Se queste misure non vengono seguite, le operazioni sul conto potrebbero essere limitato.
Queste normative garantiscono che gli scambi di risorse virtuali effettuino un adeguato controllo del rischio per i clienti per evitare il riciclaggio di denaro, il terrorismo e altre attività illegali.
Riferimento al livello dell'acqua della criptovaluta MaiCoin, BitTouch e ACE
Alcuni utenti della rete ritengono che scambi come MaiCoin, BitTool e ACE non continuino a fornire prova delle riserve (PoR). Sebbene esistano trust per garantire la sicurezza della valuta legale, le risorse crittografiche non possono essere garantite e le risorse potrebbero essere oggetto di appropriazione indebita. Oppure, a causa delle dimensioni del settore, è possibile mantenere la liquidità degli asset attraverso ragioni di controllo del rischio, forse la piattaforma dati on-chain Arkham può essere utilizzata per comprendere i livelli idrici delle diverse tesorerie del settore;
BitoPro (patrimoni complessivi di 46,49 milioni di magnesio)/BitoEX (nessun dato)
MAX Exchange (9,99 milioni di asset complessivi di magnesio)/ MaiCoin (28,9 milioni di asset complessivi di magnesio)
ACE (circa 700.000 mg di Bitcoin)
A giudicare dall'entità del controllo del rischio discusso su Internet e dall'importo dei fondi di ciascuna delle società sopra menzionate, non dovrebbe trattarsi di "controllo del rischio illegale" per una parte del flusso di cassa.
Reclutando l'OTC dell'opposizione, le borse di Taiwan si muovono verso un futuro conforme
Poiché il cambio legale di Taiwan può effettuare solo transazioni spot e trarre profitto dalle commissioni di gestione o fornire finanziamenti tramite debito, crea spazio per il profitto, tuttavia, il cambio FTX è crollato a causa dell'appropriazione indebita di beni e delle relative normative sui fornitori di servizi di asset virtuali di Taiwan (; VASP) sono in arrivo. Successivamente, la supervisione ha rafforzato le ispezioni finanziarie degli operatori e l’Associazione VASP ha anche formulato attivamente ulteriori regolamenti, imponendo un onere sempre più pesante agli operatori VASP.
Poiché può essere difficile rilasciare dichiarazioni antiriciclaggio alle società OTC (over-the-counter) difficili da supervisionare, molte società OTC hanno anche cambiato proprietario o sono uscite dal mercato sotto pressione di conformità, portando gli utenti in borsa e portando più persone pressione antiriciclaggio. Si può ancora vedere dagli infiniti casi sociali che l'uso della criptovaluta per riciclare entrate illegali come proventi fraudolenti è molto popolare a Taiwan. Il modo in cui gli scambi possono bilanciare l'esperienza dell'utente e i requisiti normativi sarà una delle maggiori difficoltà.
(In arrivo una legge speciale sulla gestione patrimoniale virtuale: la Commissione di vigilanza finanziaria ha annunciato un piano di gestione in quattro fasi, che sarà inviato allo Yuan politico nel giugno 2025)
Il controllo del rischio di questo articolo ha innescato una reazione negativa da parte degli utenti! Il congelamento dell'account MaiCoin/MAX ha scatenato teorie cospirative, l'exchange ha standard di controllo del rischio? Apparso per la prima volta su Chain News ABMedia.