Scritto da: Bing Ventures
La DeFi è il campo di applicazione delle criptovalute più popolare negli ultimi anni e si è sviluppato rapidamente dopo l’estate Defi del 2020, attirando sempre più attenzione e investimenti. Dal boom della DeFi, il mercato ha assistito allo sviluppo di vari protocolli DeFi, come AMM, prestiti, derivati, asset sintetici, ecc. Ci sono progetti vigorosi e rappresentativi in ogni percorso.
La gestione patrimoniale è una delle principali categorie di prodotti finanziari tradizionali, ma la sua forma decentralizzata non ha seguito le fasi di sviluppo dell’intera DeFi. Tuttavia, la gestione patrimoniale decentralizzata ha inizialmente sviluppato un modello relativamente completo e, con l’aumento delle tipologie di asset, avrà un buon potenziale di crescita.
Questo numero della ricerca approfondita di settore di Bing Ventures si concentra sul percorso di gestione patrimoniale decentralizzata, presentandoti la situazione competitiva, l'evoluzione dello sviluppo e le tendenze future di questo percorso.
Cos’è la gestione patrimoniale decentralizzata?
La gestione patrimoniale decentralizzata è un contratto intelligente che utilizza la tecnologia blockchain per fornire servizi di gestione patrimoniale in modo immutabile, trustless e incensurabile. Questo approccio alla gestione patrimoniale consente agli investitori di delegare le decisioni di investimento a terzi esterni senza dover perdere fiducia e controllo. In questo campo, i prodotti includono principalmente fondi gestiti attivamente on-chain, indici gestiti passivamente on-chain e vari prodotti strutturati.
Ritratti degli utenti utilizzando protocolli di gestione delle risorse decentralizzate
Investitori individuali: gli investitori individuali sono uno dei principali attori del mercato. Possono essere investitori ordinari, appassionati di criptovalute o individui con un patrimonio netto elevato. Cercano di investire i propri fondi nella gestione patrimoniale per ottenere migliori rendimenti sugli investimenti e gestione del rischio.
Gestori di fondi e professionisti degli investimenti: anche alcuni gestori di fondi tradizionali e professionisti degli investimenti stanno esplorando le opportunità nella gestione patrimoniale decentralizzata. Vedono il potenziale delle piattaforme decentralizzate e sperano di fornire soluzioni di gestione patrimoniale più efficienti, trasparenti e innovative combinandole con la tecnologia blockchain.
Investitori istituzionali: gli investitori istituzionali includono fondi, società di investimento e altre istituzioni. Solitamente hanno dimensioni di capitale maggiori e cercano di allocare fondi in varie classi di attività per ottenere rendimenti a lungo termine e diversificazione del rischio.
Quali problemi può risolvere in generale la gestione patrimoniale decentralizzata?
I protocolli di gestione patrimoniale decentralizzata mirano a fornire miglioramenti significativi ai tradizionali processi di gestione patrimoniale. A causa della sua natura centralizzata e burocratica, la gestione patrimoniale tradizionale è un settore con costi elevati e molti attriti operativi.
La gestione patrimoniale decentralizzata sfrutta la tecnologia blockchain e smart contract per migliorare i seguenti aspetti:
Costi di avvio ridotti – Probabilmente il miglioramento più importante e immediato; le elevate spese legali, di registrazione e notarili associate alla creazione di un fondo nella finanza tradizionale possono variare da $ 10.000 a oltre $ 200.000. Al contrario, lanciare un fondo on-chain su Ethereum costa meno di 100 dollari. Estrapolando da ciò, il costo può essere ridotto a pochi dollari su una catena L1 ad alto rendimento.
Tempi di avvio più brevi – Il processo di creazione di un fondo nella finanza tradizionale può richiedere mesi. Le alternative decentralizzate possono abbreviare questo processo a pochi minuti.
Non è richiesto un investimento minimo per gli investitori: la maggior parte dei fondi della finanza tradizionale prevede requisiti di investimento minimo. Questi requisiti di investimento minimo possono arrivare fino a $ 10.000.000 e fino a $ 10.000. I fondi decentralizzati eliminano completamente i minimi di investimento per gli investitori.
Può essere non-custodial/trustless – In un fondo basato su blockchain, il gestore del fondo non ha la capacità di custodire o ritirare i fondi degli investitori e può solo eseguire determinati investimenti e condurre transazioni con i fondi degli investitori.
Trasparenza – I finanziamenti nel tradizionale ambito della gestione patrimoniale possono soffrire di una trasparenza limitata a causa della dipendenza da contratti reali, revisori esterni e reporting non in tempo reale. La tecnologia Blockchain è un registro costantemente aggiornato e trasparente che consente ai fondi costruiti sulla blockchain di essere completamente trasparenti, con tutte le modifiche al loro portafoglio aggiornate in tempo reale non appena si verificano.
Componibilità – Mentre la finanza tradizionale esiste principalmente in silos centralizzati, la finanza decentralizzata si è evoluta in un insieme di “Lego monetari” modulari e interconnessi. Ciò consente alla gestione patrimoniale decentralizzata di collegarsi facilmente ad altri servizi DeFi per abilitare trading, reportistica, leva finanziaria, assicurazione, scambio e altre funzionalità.
Protocolli comuni di gestione patrimoniale decentralizzata
La tabella seguente mostra i protocolli di gestione patrimoniale basati su blockchain che sono ancora in funzione oggi. Non include protocolli defunti come Bskt, TAAS e alcuni altri.
TVL e FDV dei principali protocolli di gestione patrimoniale decentralizzata a partire da maggio 2022
Vorrei presentare brevemente il primo @Enzyme:
Enzyme, precedentemente noto come Melon, è un protocollo di gestione patrimoniale on-chain in costruzione dal 2017. I gestori possono costruire i propri portafogli di investimento su di esso e gli investitori possono scegliere gestori di investimenti specifici su cui investire. La caratteristica principale di Enzyme è che si basa sull'intero Ethereum. La gamma di asset di investimento è molto più ampia di quella degli asset sintetici e la combinazione di gameplay strategico è ricca.
La sua visione è semplice: mettere gli hedge fund sulla blockchain. Il progetto prevede circa 1.000 “posizioni”. La maggior parte sono strutture simili a fondi esistenti nella catena o gestite da gestori; alcune sono tesoreria DAO gestite da membri DAO;
Enzyme ha lanciato la versione V2 all'inizio del 2021, supportando più di 180 asset, aggiungendo un pool AMM che può essere utilizzato in portafogli di investimento, vendite allo scoperto ed estrazione di liquidità, ecc. Enzyme ha anche lanciato un nuovo prodotto DeFi, Sulu, con 9 importanti piani di aggiornamento, tra cui: aumento dei prestiti (in precedenza c'erano solo prestiti), trasferimento tokenizzato di azioni del portafoglio (Vault), integrazione di diversi importanti protocolli DeFi come AAVE/Balancer e Puoi ereditare il loro mining e compensare il gestore del portafoglio con determinate commissioni di transazione (on-chain).
La logica aziendale dei protocolli di gestione patrimoniale tradizionali e dei protocolli di gestione patrimoniale decentralizzata
Nella gestione patrimoniale tradizionale, la piattaforma di gestione patrimoniale è un'entità centralizzata responsabile della fornitura di servizi di gestione patrimoniale. Gli investitori affidano i propri fondi alla piattaforma di gestione patrimoniale, che gestisce l'investimento attraverso il suo team interno di gestori di fondi. I gestori dei fondi sono responsabili della selezione degli obiettivi di investimento, della formulazione delle strategie di investimento e dell'esecuzione delle transazioni. I prodotti di gestione patrimoniale sono portafogli di investimento gestiti dai gestori di fondi e gli investitori partecipano agli investimenti acquistando prodotti di gestione patrimoniale. In definitiva, gli investitori possono beneficiare di una gestione professionale e di un apprezzamento patrimoniale da parte dei gestori di fondi.
Nel protocollo di gestione patrimoniale decentralizzata, questa struttura centralizzata tradizionale ha subito cambiamenti fondamentali. Innanzitutto, la piattaforma di gestione patrimoniale viene sostituita da un contratto intelligente decentralizzato che esegue automaticamente strategie di gestione patrimoniale senza fare affidamento su intermediari o piattaforme. Il ruolo del gestore del fondo è assunto dai contratti intelligenti, che gestiscono gli asset secondo regole e condizioni prestabilite. Nell’ambito dei contratti intelligenti, i prodotti di gestione patrimoniale hanno funzionalità automatizzate e programmabili.
Meglio ancora, gli utenti possono interagire direttamente con i contratti intelligenti senza passare attraverso un intermediario o una piattaforma. Gli utenti possono acquistare, riscattare o trasferire asset interagendo con contratti intelligenti, adattando le strategie di investimento in base alle proprie esigenze e obiettivi di investimento. La trasparenza e la non manomissione dei contratti intelligenti garantiscono che gli utenti possano controllare e verificare le risorse in tempo reale.
Gestione patrimoniale decentralizzata e DeFi
La gestione patrimoniale on-chain, le stablecoin e la custodia sono sempre stati i primi casi d’uso della blockchain concettualizzati. A partire da ora, la gestione patrimoniale decentralizzata può essere considerata una categoria più ampia rispetto al settore DeFi.
Esiste un tipo di strumenti di gestione patrimoniale relativi ai dati che hanno attirato molta attenzione in Defi, come Debank, zerion e zapper. Tracciano e gestiscono principalmente le risorse sulla catena e conducono analisi visive, offrendo comodità agli utenti della catena e agli utenti defi.
La crescente difficoltà di investire nel DEFI offre opportunità per la gestione patrimoniale
Diversificazione Una dimensione del Defi è la maggiore complessità dei rendimenti degli asset. Da Bitcoin alle catene pubbliche fino a DeFi/NFT, la complessità sta aumentando in modo scalare e diventerà sempre più complessa in futuro. Le risorse vengono inserite nella catena e tutti i tipi di risorse strane vengono inserite nella catena. Insieme alla componibilità, le risorse/redditi creati sono diversi. Quanto più complessa è la tipologia di reddito, tanto maggiore è lo spazio per la gestione patrimoniale decentralizzata.
L'importanza della gestione patrimoniale nella Blockchain
Defi offre più canali di profitto, ma rende anche le nostre risorse crittografiche più frammentate. Utilizziamo un gran numero di applicazioni DeFi da combinare, alcune richiedono mutui, altre hanno conversioni, alcuni protocolli forniranno un nuovo token dopo l'uso e alcuni protocolli bloccheranno le risorse nei contratti. Man mano che il gameplay diventa sempre più diversificato, dimenticare i protocolli a cui hai partecipato è diventato un problema comune. Gli strumenti di gestione delle risorse per i dati on-chain risolvono molto bene questo problema.
Consente agli utenti di gestire i propri asset su diverse catene pubbliche direttamente attraverso un unico ingresso, aprendo una nuova opportunità di investimento decentralizzata, non custodita e altamente accessibile per chiunque desideri partecipare a Defi.
Puoi vedere chiaramente dall'immagine i progetti a cui partecipa questo portafoglio, le risorse in diversi progetti, i metodi di combinazione, la redditività, ecc. E i dati del portafoglio sono chiaramente visualizzati.
Confronto di prodotti concorrenti
Introduzione al progetto
DeBank aiuta a tenere traccia dei portafogli di investimenti DeFi (informazioni su vari progetti/applicazioni DeFi), a scoprire progetti DeFi e a confrontare i tassi di interesse DeFi. E aiuta gli utenti a scoprire opportunità di investimento attraverso dati dettagliati in tempo reale.
In poche parole, è una piattaforma di raccolta informazioni per tutti i progetti Defi. Puoi interrogare la classifica di ciascun progetto e alcune informazioni correlate (le informazioni cambiano in tempo reale) per offrire comodità agli investitori senza dover aprire un sacco di siti web. In secondo luogo, collegare il tuo portafoglio può aiutarti a visualizzare il reddito dei tuoi beni correnti in tempo reale (monitoraggio in tempo reale) e altri servizi. La sua funzione di tracciamento delle risorse viene spesso utilizzata anche per monitorare i portafogli Smart Money.
Le operazioni specifiche utilizzabili su Debank sono:
a. Monitorare il comportamento delle grandi balene. Ad esempio, se sei interessato a un OP simbolico, puoi scegliere di monitorare una balena che detiene una determinata posizione OP e condurre analisi in base al suo comportamento.
b. Distribuzione delle risorse personali e record di comportamento, puoi visualizzare tutte le risorse sulla catena nel tuo portafoglio, nonché tutte le interazioni e le attività di def sulla catena corrispondente.
c. Investire attraverso strumenti di dati, che raccolgono dati statistici sui quattro principali mercati dei prestiti ipotecari, valuta stabile, trading con leva finanziaria e trading spot e visualizzano i dati statistici di ciascuna piattaforma di prestito dalle tre dimensioni di attività, reddito e passività.
d. Gli utenti possono accedere a DeBank Hi tramite il portafoglio Web3 e interagire con la comunità sotto forma di Web3 e possono anche votare sulla governance delle opinioni.
e. Raccogliere i principali progetti Defi, quindi classificarli e presentarli e fornire ai clienti funzioni di query. Le informazioni includono la distribuzione dei token, i tipi di pool di partecipazione, ecc.
f. Modalità piattaforma social, che integra post di vari utenti e le ultime informazioni sul circolo valutario.
Principali prodotti concorrenti: zerion, zapper
Zerion consente agli utenti di fare trading, investire, prestare, scambiare e fare tutto ciò che riguarda la DeFi sulla sua piattaforma mantenendo la piena custodia dei propri fondi. Zerion è un mezzo per i protocolli DeFi che consente agli utenti di gestire fondi collegandosi a Zerion. Ha anche la funzione di visualizzare i dati sulla catena.
Zapper è una piattaforma di gestione patrimoniale DeFi che aiuta gli utenti a investire, monitorare e gestire tutte le proprie attività e passività DeFi in un unico passaggio.
Posizionamento del progetto
Debanka si posiziona come una "piattaforma decentralizzata di gestione delle risorse digitali" progettata per aiutare gli utenti a gestire e monitorare le proprie risorse digitali. Rispetto alle altre due piattaforme, l’attenzione di Debank è più rivolta alla gestione e al monitoraggio delle risorse. b. Con la crescente attenzione nel garantire che gli utenti comprendano tutte le informazioni su ogni protocollo e scambio a cui partecipano, è più adatto per gli investitori che preferiscono l'aspetto dei dati della DeFi.
Il posizionamento di Zappera è quello di "diventare la home page Web3 dell'utente", aiutando gli utenti a gestire tutti i portafogli di investimento Web3, inclusi DeFi e NFT e altri asset emergenti, e fornendo una piattaforma unica per gli investimenti. b. Ciò che rende Zapper una scelta comune è il suo insieme equilibrato di funzionalità che lavorano insieme per consentire agli utenti di tenere sotto controllo l'intero portafoglio DeFi.
Zerion a. Zerion si posiziona come una "piattaforma di investimento e gestione DeFi" che consente agli utenti di creare e gestire in modo semplice applicazioni per l'intero portafoglio di prodotti DeFi da un unico ingresso. In termini di tracciamento delle risorse, la funzionalità di base di Zerion è simile a Zapper. b. Zerion è stato scelto perché è una piattaforma essenziale per gli investitori che desiderano scambiare attivamente criptovalute per diversificare i propri portafogli.
A giudicare dal posizionamento dei tre progetti, servono principalmente gli utenti Defi della catena. Debank si concentra sulla gestione completa e sul monitoraggio delle risorse, Zapper si concentra maggiormente sulla gestione e sull'ottimizzazione degli investimenti e Zerion si concentra maggiormente sulle transazioni e sulla gestione delle risorse.
modello di prodotto
Il modello di prodotto di Debank è una piattaforma di gestione patrimoniale decentralizzata, che fornisce agli utenti una gamma completa di servizi di gestione patrimoniale digitale. Poiché la loro missione è creare più connessioni e comprensione tra gli investitori e il mondo DeFi, è bello pensare che DeBank stia davvero aiutando gli investitori a ottenere informazioni dettagliate sui dati alla base della DeFi.
a. Panoramica dell'account: include le classifiche complete degli indirizzi rossi di DeBank (relative alle successive interazioni sociali), informazioni vincolanti relative all'indirizzo (come per quanto tempo è stato utilizzato l'indirizzo, se è associato a Twitter, Discord, e-mail, ecc.), e il saldo di tutti gli asset nell'indirizzo (il saldo a cui si fa riferimento qui copre gli asset dello stesso indirizzo su tutte le catene).
b. Informazioni sull'interazione dell'indirizzo: include principalmente le persone seguite dall'indirizzo, le persone che seguono l'indirizzo e il patrimonio totale delle persone seguite. Fai clic su "Segui" o "Fan" per visualizzare l'elenco di tutte le persone correlate.
c. Dettagli del portafoglio e della valuta: il portafoglio visualizza le informazioni rilevanti su tutte le valute sotto l'indirizzo con lo stesso nome.
d. Dettagli del progetto: nella sezione dei dettagli del progetto, non solo puoi comprendere l'investimento dell'indirizzo in ciascun progetto, ma anche i dettagli specifici dell'investimento del progetto.
e. Informazioni NFT: fare clic sull'interfaccia NFT per conoscere il valore di mercato di tutti i progetti NFT inclusi in DeBank detenuti da indirizzi in diverse catene.
Zapper è stato scelto per le sue funzionalità equilibrate che lavorano insieme per consentire agli utenti di tenere d'occhio l'intero portafoglio DeFi. Inoltre, Zapper ha un’altra caratteristica che risalta: la sua attenzione alla liquidità e allo yield farming. a. Zapper consente agli utenti di investire direttamente in pool di liquidità, trasformando così gli utenti in "fornitori di liquidità" (LP) in pochi minuti. Oltre alla sua interfaccia facile da usare, Zapper semplifica la fornitura di liquidità automatizzando alcune delle attività utilizzate per ottimizzare l'allocazione degli asset tra i pool di asset.
La funzionalità principale di Zerion è simile a quella di Zapper, con l’eccezione di fornire agli investitori l’accesso ai mercati dei prestiti, ai pool di liquidità e alle yield farm. E i depositi possono essere effettuati tramite valuta fiat.
Rispetto a Debank, anche zerion e zapper sono piattaforme di gestione patrimoniale decentralizzata, ma i loro modelli di prodotto sono diversi. Oltre ad avere funzionalità di tracciamento delle risorse, zerion fornisce una soluzione scalabile di gestione delle risorse digitali che consente agli utenti di gestire diversi protocolli DeFi, inclusi AMM, prestiti, derivati, risorse sintetiche e altro ancora. Mentre Zapper aggrega le transazioni, pone anche parte della sua attenzione sugli asset emergenti, come la situazione del casting di NFT e la situazione della registrazione di ENS.
Debank, zerion e zapper forniscono essenzialmente convenienti servizi di gestione delle risorse digitali, ma esistono differenze nei modelli di prodotto specifici. Oltre alle funzioni principali che circondano i servizi diversificati e il tracciamento dei dati di Defi, ogni prodotto tenta anche l'innovazione in diversi punti.
Ad esempio, Debank ha lanciato una funzione Debank Hi che consente agli utenti di interagire con la comunità sotto forma di Web3. Zapper ha iniziato con NFT e ha annunciato la sua esplorazione dell'integrazione di Arbitrum e Optimism con NFT.
DeBank, in quanto piattaforma di aggregazione di finanza decentralizzata (DeFi), presenta i seguenti vantaggi:
vantaggio:
• Supporto multi-catena: DeBank include più di 30 catene tradizionali, supportando gli utenti nella gestione e nel monitoraggio delle risorse su più catene.
• Ricca raccolta di progetti: DeBank ha incluso più di 1.000 progetti DeFi, coprendo progetti tradizionali sul mercato, rendendoli facili da visualizzare e gestire per gli utenti.
• Funzione di inseguimento degli indirizzi: gli utenti possono seguire altri indirizzi e comprendere in tempo reale i cambiamenti patrimoniali e le dinamiche degli indirizzi seguiti.
• Informazioni dettagliate su asset e progetti: DeBank fornisce informazioni dettagliate su asset, investimenti di progetto, NFT e transazioni storiche per facilitare agli utenti la comprensione dello stato degli investimenti e l'analisi delle tendenze del mercato.
• Aggiornamenti in tempo reale: DeBank continuerà ad aggiornare i progetti e le catene inclusi in base agli sviluppi del settore per stare al passo con il mercato.
Tuttavia, ci sono alcune aree in cui DeBank può migliorare:
Aree di miglioramento in futuro:
• Funzione di promemoria in tempo reale: DeBank attualmente non dispone di una funzione di promemoria in tempo reale e gli utenti devono aggiornare costantemente la pagina per ottenere gli ultimi aggiornamenti. In futuro, potresti prendere in considerazione l'aggiunta di una funzione di promemoria in tempo reale in modo che gli utenti possano tenersi al passo con i cambiamenti delle risorse e le informazioni di mercato.
• Supporto per più progetti e catene: sebbene DeBank abbia incluso molti progetti e catene, ci sono ancora alcuni progetti e catene che non sono stati inclusi. In futuro, l’ambito di inclusione potrà essere ampliato per migliorare l’esperienza dell’utente.
• Ottimizzazione dell'esperienza mobile: al momento, le funzioni del terminale mobile e della versione web di DeBank non sono completamente coerenti. Puoi prendere in considerazione l'aggiunta di più funzioni della versione web al terminale mobile per avvicinarli.
Reddito
Debank: Le principali fonti di guadagno attuali sono le funzioni social Web3 ID e Debank hi. Per creare un ID web3 è necessario \(96, Debank Hi può interagire con altri utenti e inviare un messaggio per riscuotere\)1. La versione Pro di Debank verrà lanciata in futuro per addebitare più servizi.
Zapper: Il modo principale per fare soldi è vendere l'API Zapper e fornire dati ad altri protocolli, inclusi i protocolli DeFi e le valutazioni NFT, nonché la liquidità del pool e i prezzi di diversi AMM.
Zerion: l'attuale principale fonte di reddito è il proprio Swap e la commissione di gestione per le transazioni della Zerion Genesis Card. Per ogni swap su Ethereum, Zerion addebiterà una commissione di gestione dello 0,5%, mentre i titolari della Zerion Genesis Card possono rinunciare alle commissioni di gestione. e ottieni rotte commerciali avanzate.
Confronto mensile del volume delle transazioni tra Zapper e Zerion
Zapper
Lo era
Situazione finanziaria
Sbancare
Nel dicembre 2021, DeBank ha completato un finanziamento azionario di 25 milioni di dollari per una valutazione di 200 milioni di dollari, guidato da Sequoia China, con la partecipazione di Dragonfly, Hash Global, Youbi, Coinbase Venture, Crypto.com, Circle, Ledger, Fenbushi Capital, ecc. .
Lo era
Nel dicembre 2019, Zerion ha completato un round di seed da 2 milioni di dollari guidato da Placeholder. Nel luglio 2021 è stato completato un round di serie A da 8,2 milioni di dollari, guidato da Mosaic Ventures, con la partecipazione di Placeholder, DCG, Lightspeed, Blockchain.com Ventures e altri.
Zapper
Nel maggio 2021 è stato completato un round di finanziamento di serie A da 15 milioni di dollari, guidato da Framework Ventures, Sound Ventures, l'imprenditore Mark Cuban, Nascent, ParaFi Capital, Distributed Global, Spartan Group, DeFiance Capital, Maven Capital, Sino Global Capital, LongHash Ventures, Hanno partecipato anche Cooley LLP e Stani Kulechov.
Dati del sito web
dati dei social media
Dilemma
Attualmente sul mercato non esiste un unico prodotto di gestione patrimoniale decentralizzata in grado di coprire tutte le funzioni. Per un singolo prodotto, le caratteristiche differenziate sono cruciali. Il modo migliore per utilizzarlo è utilizzare più strumenti di gestione delle risorse insieme. Inoltre, il dilemma più grande dell’attuale protocollo di gestione patrimoniale decentralizzata potrebbe derivare dal calo dell’entusiasmo nel mercato DeFi, seguito dalla mancanza di funzionalità del prodotto.
Il pubblico principale dei tre prodotti Debank, Zapper e Zerion sono gli utenti Defi della catena. Dal punto di vista dell'ambiente generale della piattaforma, il TVL del percorso Defi è diminuito in modo significativo e l'entusiasmo si è affievolito dopo il 2021. mondo pessimista In questo contesto, è senza dubbio molto difficile portare un traffico enorme al prodotto stesso. E il rapido sviluppo della DeFi potrebbe non avvenire nei prossimi mesi. Sarà un meticoloso processo di innovazione e costruzione che durerà per molti anni.
A causa della complessità dei protocolli di gestione delle risorse, è difficile soddisfare le esigenze di tutti gli utenti. Utenti diversi hanno allocazioni di asset, tolleranza al rischio, rendimenti attesi e altri fattori diversi, il che rende molto difficile progettare un protocollo di gestione patrimoniale in grado di soddisfare le esigenze di tutti gli utenti contemporaneamente.
Nel mercato altamente competitivo della gestione patrimoniale, la velocità con cui si aggiungono nuove risorse è diventata una questione chiave. Man mano che emergono sempre più protocolli, le piattaforme di gestione patrimoniale devono adattarsi rapidamente a questo cambiamento ed essere in grado di integrare rapidamente nuovi progetti nelle loro piattaforme per attirare più utenti. Tuttavia, questo non è un compito facile. Le piattaforme di gestione delle risorse devono condurre test di sicurezza completi per garantire la sicurezza e l’affidabilità dei nuovi progetti. Questo processo può richiedere molto tempo e risorse, quindi le piattaforme di gestione patrimoniale spesso non sono abbastanza veloci per aggiungere nuovi aspetti alle risorse.
veduta
Con il continuo sviluppo della tecnologia blockchain e la graduale maturità del mercato DeFi, i protocolli di gestione del patrimonio di dati avranno prospettive di sviluppo più ampie in futuro. Attualmente, il protocollo di gestione delle risorse di dati ha raggiunto ottimi casi d'uso nel fornire agli utenti la gestione delle risorse, query di dati, ecc. Man mano che sempre più protocolli Defi emergenti compaiono negli orizzonti degli utenti, i protocolli di gestione patrimoniale che possono tenere il passo con il mercato riceveranno attenzione.
Dal punto di vista dello stesso settore della gestione patrimoniale, è probabile che in futuro il protocollo di gestione patrimoniale dei dati venga ancora profondamente integrato con altri campi, come la combinazione con la tecnologia dell’intelligenza artificiale e lo sviluppo coordinato con settori come RWA (real world asset), fornendo così agli utenti servizi di gestione patrimoniale più completi e intelligenti. a. Oggi, quando il concetto di intelligenza artificiale è caldo, il protocollo di gestione patrimoniale + il metodo AI può essere preferito da più utenti Guardando al futuro, le direzioni in cui potrebbero emergere enormi casi d'uso sono: i. Gestione automatizzata del portafoglio: tecnologia AI può utilizzare le macchine Apprendere modelli predittivi per attività quali pianificazione del portafoglio, valutazione della strategia, calcolo del peso del pool, generazione di segnali e monitoraggio del sentiment e creare agenti automatizzati per la gestione attiva del portafoglio. ii. Identificazione e marcatura del portafoglio fraudolento: la tecnologia AI può accumulare dati e analizzare un singolo indirizzo per catturare il portafoglio ad esso associato, analizzare il portafoglio fraudolento e memorizzarlo nel database per la marcatura. Ciò può aiutare gli utenti a ridurre la possibilità di essere truffati. iii. Previsione del mercato e processo decisionale intelligente sugli investimenti: la tecnologia AI può migliorare l'accuratezza della previsione dell'andamento del mercato attraverso l'apprendimento automatico e la tecnologia di analisi predittiva e fornire ai trader servizi di analisi tecnica e fondamentale. Ciò offre alla DeFi l’opportunità di automatizzare il trading e la gestione del portafoglio. b. Sviluppo collaborativo con RWA (risorse del mondo reale) e altre industrie Il concetto di RWA è molto popolare: è un ponte che collega le due industrie di Defi e Trafi, multimiliardaria. Converti asset materiali o immateriali off-chain in token, consentendo loro di essere scambiati on-chain. E se in futuro l’accordo di gestione patrimoniale potrà entrare negli RWA da una buona angolazione, si creerà un mercato più ampio.
In generale, i protocolli di gestione patrimoniale hanno ancora molto spazio per lo sviluppo futuro Se un singolo protocollo vuole distinguersi sul mercato, deve adattarsi costantemente al mercato, adattarsi ai nuovi prodotti e apportare le proprie innovazioni.
