Secondo la ricerca, fino al 40% di tutte le transazioni Bitcoin sono legate alla criminalità: questo è il costo del maggiore anonimato della criptovaluta rispetto alla valuta fiat. Allo stesso tempo, non bisogna dimenticare che tutte le transazioni nella blockchain sono trasparenti e tracciabili, quindi non è difficile tracciare il percorso di ogni moneta o di una sua parte.

Immaginiamo che tu abbia ricevuto bitcoin "sporchi" precedentemente coinvolti in transazioni criminali, e tu stesso non lo sai. C'è il rischio che le forze dell'ordine ti facciano domande. La situazione non è piacevole. Scopriamo da dove proviene il Bitcoin sporco e come controllare la purezza delle monete.

Cos'è la verifica AML della criptovaluta

L'AML (Anti Money Laundering) è un insieme di misure, leggi e politiche per impedire ai criminali di incassare criptovaluta ottenuta illegalmente.

Nel 2014, il GAFI (Financial Action Task Force, un organismo intergovernativo che stabilisce gli standard internazionali) ha pubblicato delle linee guida sulla lotta al riciclaggio di denaro nelle criptovalute. La US Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN), la Commissione Europea e altri regolatori hanno adottato legalmente la maggior parte di queste raccomandazioni.

Ciò ha interessato gli scambi di criptovaluta e gli emittenti di stablecoin, alcune piattaforme DeFi e NFT. Devono condurre controlli KYC e monitorare attività sospette per fermare transazioni illegali che potrebbero essere collegate al riciclaggio di denaro e al finanziamento del terrorismo. Inoltre, segnala attività sospette alle autorità di regolamentazione competenti.

Da dove viene il Bitcoin sporco?

Esistono diversi motivi per cui le criptovalute vengono utilizzate nelle transazioni criminali:

  • Anonimato. Sebbene esistano metodi per collegare la criptovaluta a un'identità specifica, questi possono essere aggirati.

  • Trasferimenti transfrontalieri. Copertura illimitata ovunque ci sia internet.

  • Impossibilità di una vera e propria supervisione centralizzata. Le forze dell’ordine non possono sequestrare beni in relazione a una sede o organizzazione centrale, ma al massimo possono collaborare con gli scambi per ottenere informazioni da loro.

Una moneta è considerata sporca se è stata coinvolta in qualsiasi attività illegale, come hacking di scambi e portafogli, riciclaggio di denaro, schemi e progetti fraudolenti, mercati di droga nella rete oscura, dati di carte rubate, ecc.

Puoi identificare i bitcoin sporchi utilizzando i controlli AML. Il software di analisi blockchain è un settore in rapida crescita.

Come proteggere il tuo portafoglio

Consigli che gli esperti danno agli utenti che vogliono proteggersi dai BTC sporchi:

  • Non utilizzare mixer Bitcoin che nascondono l'origine delle monete. I fondi ricevuti dai mixer sono un campanello d'allarme per molti scambi di criptovalute. Se provi a collocare una tale criptovaluta in uno scambio, potresti riscontrare problemi: blocco dell'account, indagini.

  • Utilizza almeno due wallet per le transazioni in entrata: uno per quelle pure al 100%, l'altro per quelle potenzialmente rischiose. Il primo conterrà monete di partner affidabili, scambi regolamentati, pool minerari e vari servizi con verifica KYC integrata.

  • Utilizzare un software speciale per controllare. Maggiori informazioni di seguito.

Importante! L'exchange Binance, come la maggior parte degli altri principali scambi di criptovalute, ha un dipartimento per combattere la criptovaluta sporca, quindi è garantito che protegga gli utenti da tali problemi.

Servizi utili per il controllo delle transazioni

Una volta ricevuta una transazione potenzialmente rischiosa, controlla se contiene bitcoin sporchi prima di inviare denaro altrove. A questo scopo è possibile utilizzare i seguenti servizi:

  • Bot AML Bot per siti web e telegrammi.

  • Browser blockchain GetBlock (Etherscan è adatto anche per Ethereum).

  • AMLNode

Di norma, i servizi richiedono un piccolo pagamento, ma sono disponibili anche controlli di prova gratuiti. È sufficiente inserire l'hash della transazione per inviarlo all'analisi e scoprire tutti i possibili rischi. Il risultato si basa sui dati forniti dalle forze dell'ordine o dalle società di analisi sulla criptovaluta coinvolta in atti criminali.

Cosa fare se Bitcoin è sporco

Se hai controllato la criptovaluta ricevuta e hai scoperto che è davvero sporca, l'unico modo per lavarla è tramite i mixer - ma, come abbiamo già detto, c'è il rischio di ottenere altre monete sporche. Il trasferimento su scambi decentralizzati, la loro distribuzione su diversi portafogli e il successivo prelievo non è una soluzione al problema, questo può essere monitorato senza problemi;

Questo è il motivo per cui sopra abbiamo consigliato di avere due portafogli. La maggior parte dei tuoi fondi dovrebbe viaggiare solo attraverso piattaforme regolamentate, quindi non sono a rischio. E molto probabilmente dovrai dire addio alle monete sporche se non vuoi correre rischi.

Conclusione

Se pensavi che Bitcoin fosse puramente uno strumento per i criminali, in realtà non è più così. La percentuale di BTC coinvolta in transazioni illegali diminuisce ogni anno e il volume delle transazioni regolamentate cresce rapidamente: basta prendere i miliardi di dollari investiti nelle criptovalute dalle istituzioni. Tuttavia, grazie alle sue caratteristiche tecniche, Bitcoin è ovviamente conveniente per i criminali e le misure antiriciclaggio lo impediscono almeno in parte.