Un articolo precedente, "Utilizza i prodotti di investimento in doppia valuta di Binance Finance per fare soldi nel mercato ribassista e condividere il montepremi limitato di $ 30.000," parlava del piano di utilizzare investimenti in doppia valuta per garantire profitti durante lo shock e il declino. alla fine del mercato ribassista.
Dopo averci pensato, devo ancora scrivere un'analisi logica di fondo più dettagliata. L'incidente di gestione finanziaria di CYBER ha già causato molto rumore. Dal mio punto di vista, Binance sta davvero bene. Alla fine, ha elaborato un piano di sussidi generosamente Tuttavia, gli investitori al dettaglio si affidano alla piattaforma per perdere denaro e questo problema fondamentale non è stato risolto. Qualsiasi investimento e gestione finanziaria è rischioso, quindi dobbiamo ancora comprendere la logica sottostante e i termini di utilizzo degli investimenti in doppia valuta per essere maggiormente responsabili dei nostri investimenti.
Fondamento finanziario della gestione finanziaria a doppia valuta
I prodotti di strategia finanziaria a doppia valuta si basano sul mercato delle opzioni. Un'opzione è un derivato finanziario che conferisce agli investitori il diritto di acquistare (ovvero un'"opzione call") o vendere (ovvero un'"opzione put") un asset specifico a un prezzo concordato in un momento specifico nel futuro. obbligo. Questo asset specifico, chiamato “asset sottostante”, può essere azioni, obbligazioni, materie prime, valute, indici, ecc.
L'acquirente di un'opzione paga una commissione, chiamata "premio dell'opzione" o "prezzo dell'opzione". Il venditore di un'opzione è obbligato ad acquistare o vendere l'attività sottostante quando l'opzione viene esercitata.
Le principali caratteristiche delle opzioni sono le seguenti:
Diritti ma non obblighi: il titolare dell'opzione può scegliere se esercitare l'opzione. Ad esempio, un investitore che detiene un'opzione call su azioni può scegliere di acquistare le azioni quando il prezzo delle azioni è superiore al prezzo di esercizio e venderle a un prezzo elevato sul mercato per realizzare un profitto, al contrario, può scegliere di non esercitarle l'opzione e la perdita massima corrisponde solo all'importo pagato per l'opzione.
Rischi e benefici: il trading di opzioni può comportare rischi e benefici significativi. Il rischio dell'acquirente dell'opzione è principalmente quello di perdere tutto il premio dell'opzione, ma il profitto è illimitato. Il rischio del venditore dell'opzione è illimitato, ma il rendimento massimo è solo il premio dell'opzione ricevuto.
Effetto leva: il prezzo dell’opzione di solito rappresenta solo una piccola parte del prezzo dell’attività sottostante, quindi gli investitori possono controllare un’attività sottostante più grande con meno denaro, chiamato “effetto leva”. Ciò significa che piccole variazioni del prezzo dell’attività sottostante possono portare a grandi variazioni del prezzo dell’opzione, con conseguenti guadagni elevati o grandi perdite per l’investitore.
I prodotti finanziari a doppia valuta sono progettati in base alle caratteristiche e ai meccanismi di questi mercati di opzioni, il che spiega anche perché possono fornire un tasso di rendimento annualizzato relativamente elevato.
Spiegazione dettagliata della strategia di investimento della gestione finanziaria a doppia valuta
La gestione finanziaria a doppia valuta è una strategia di investimento nel mercato delle valute digitali. Il suo nucleo è utilizzare strategie di opzioni per ottenere reddito. Ecco uno sguardo più da vicino a questa strategia:
Strategia di vendita di valuta digitale:
Supponiamo che tu detenga una determinata valuta digitale (come BTC, ETH, ecc.), puoi scegliere di venderla a un prezzo predeterminato A in un determinato momento futuro (ad esempio 20 giorni dopo).
Durante questi 20 giorni, la tua valuta digitale sarà bloccata, ovvero non potrai eseguire alcuna operazione di trading.
20 giorni dopo:
Se il prezzo di mercato ≥A, la tua valuta digitale verrà automaticamente venduta al prezzo di A.
Se il prezzo di mercato è <A, la tua valuta digitale non verrà venduta, ma ti verrà restituita nella sua interezza.
Qualunque cosa accada, riceverai interessi sulla valuta digitale per questi 20 giorni.
Strategia di acquisto delle stablecoin:
Supponiamo che tu detenga stablecoin (come USDT), puoi scegliere di acquistare una determinata valuta digitale (come BTC, ETH, ecc.) a un prezzo predeterminato B in un certo momento futuro (ad esempio 20 giorni dopo).
Durante questi 20 giorni la tua stablecoin sarà bloccata, ovvero non potrai effettuare alcuna operazione di trading.
20 giorni dopo:
Se il prezzo di mercato ≤ B, acquisterai automaticamente la valuta digitale predeterminata al prezzo B.
Se il prezzo di mercato > B, non acquisterai la valuta digitale, ma la stablecoin ti verrà restituita intatta.
In ogni caso, riceverai interessi sulla stablecoin per questi 20 giorni.
Strategia di investimento efficiente:
Alcuni investitori scelgono di non effettuare la consegna dopo la scadenza della gestione finanziaria, ma ottengono direttamente un reddito da interessi elevato.
Questa strategia equivale a valutare accuratamente i livelli di resistenza e di supporto del mercato, ottenendo così rendimenti stabili in mezzo alle fluttuazioni del mercato.
In breve, la gestione finanziaria a doppia valuta combina le strategie di opzioni e le caratteristiche del mercato delle valute digitali per fornire agli investitori un metodo di investimento nuovo ed efficiente. Ma come tutti i metodi di investimento, comporta anche dei rischi e gli investitori dovrebbero investire in base alla propria tolleranza al rischio e al giudizio di mercato.
Rischi e vantaggi della gestione finanziaria dual-valuta
Analisi del rischio:
Rischio del periodo di lock-up: durante il periodo di lock-in, ad esempio 5 giorni, il mercato può fluttuare in modo significativo e gli investitori non sono in grado di eseguire alcuna operazione e possono solo sedersi e guardare.
Rischio del prezzo della prenotazione:
Se imposti un prezzo di 32.000 per vendere BTC in 5 giorni, ma il prezzo di mercato sale a 50.000 in 5 giorni, il sistema lo venderà per te al prezzo di 32.000 da te predeterminato, con un'enorme perdita di costi opportunità.
Se imposti un prezzo di 28.000 per acquistare BTC 5 giorni dopo, ma il prezzo di mercato crolla a 8.000 5 giorni dopo, il sistema lo acquisterà comunque per te al prezzo di 28.000 da te predeterminato, con conseguenti enormi perdite di capitale.
Analisi dei vantaggi:
Zero commissioni di gestione: per gli swing trader giornalieri, il finanziamento in doppia valuta è molto adatto perché non addebita alcuna commissione di gestione e può anche generare interessi attivi.
Valutazione del livello VIP e della detenzione di BNB: l'importo della gestione finanziaria in doppia valuta sarà incluso nella valutazione del livello VIP e della detenzione di BNB, in modo che gli investitori possano usufruire di vari sconti e vantaggi sulla piattaforma Binance.
Vantaggi per i detentori di valuta a lungo termine: per quegli investitori che credono fermamente che una determinata valuta digitale abbia un enorme margine di crescita in futuro, la gestione finanziaria a doppia valuta è molto interessante. Perché anche se il prezzo di mercato è inferiore alle loro aspettative psicologiche, continueranno a mantenerlo e ne ricaveranno elevati proventi da interessi. Come ha detto CZ: "Se non riesci a mantenerlo, non diventerai ricco".
Panoramica dei termini utente:
Definizione del prodotto: L'investimento bidirezionale è un prodotto finanziario derivato che fornisce reddito fisso offrendo allo stesso tempo agli investitori l'opportunità di ottenere rendimenti più elevati quando i prezzi di mercato salgono o scendono.
Valute di trading e regolamento: gli investitori possono scegliere di utilizzare USDT o altre criptovalute per il trading e il regolamento.
Scadenza e regolamento: la data di scadenza di un prodotto è determinata al momento dell'acquisto. Alla scadenza il prodotto verrà saldato.
Meccanismo del reddito: il reddito cambierà con le variazioni dei prezzi di mercato. Se il prezzo di mercato raggiunge o supera il prezzo limite, gli investitori riceveranno capitale e reddito nella valuta di liquidazione, altrimenti gli investitori riceveranno capitale e reddito nella valuta della transazione;
Avvertenza sui rischi: i prodotti di investimento a doppio senso comportano rischi di mercato. Gli investitori dovrebbero comprendere appieno il meccanismo di funzionamento del prodotto prima di investire e prendere decisioni in base alla propria tolleranza al rischio.
Conclusione: questo articolo ha analizzato in dettaglio i rischi e i vantaggi della gestione finanziaria a doppia valuta. Nel prossimo articolo approfondirò il funzionamento pratico degli investimenti in doppia valuta e lo condividerò con voi.
Infine, se partecipi adesso alla gestione finanziaria in doppia valuta, puoi anche partecipare all’evento di Binance per condividere 30.000 dollari USA in premi! Mancano ancora 7 giorni all'evento!
