Il trading di criptovalute può a volte comportare dei rischi, soprattutto per i nuovi trader. Ma ci sono modi per gestire i rischi e diventare un investitore più intelligente.
Le criptovalute sono spesso considerate volatili e il loro trading può a volte essere rischioso. È noto che il mercato delle criptovalute subisca oscillazioni di prezzo e, come ogni altro investimento, c'è la possibilità che il valore del tuo investimento possa sprofondare, indipendentemente da quanto le cose possano sembrare sicure. Detto questo, la gestione del rischio è senza dubbio uno degli aspetti più importanti dell'investimento in criptovalute.
Ecco alcuni modi per gestire il rischio delle criptovalute.
Investi solo ciò che puoi permetterti di perdere
Come per qualsiasi investimento, non dovresti mai investire più di quanto puoi permetterti di perdere. Questa regola si applica a tutti i mercati e ancora di più alle criptovalute, che possono subire perdite a due cifre nel giro di poche ore.
Non c'è dubbio che le criptovalute abbiano trasformato diversi investitori iniziali in milionari. Ma all'altro estremo dello spettro, hanno lasciato un certo numero di investitori alle prime armi in pericolo finanziario. A parte il fatto che queste attività possono perdere rapidamente il loro valore in risposta alle politiche governative in continua evoluzione, le piattaforme di trading di criptovalute possono cadere vittime di un hack o di operazioni di chiusura.
Nel 2021, decine di persone a Singapore hanno sporto denuncia alla polizia contro una piattaforma di trading di criptovalute chiamata Torque. Un dipendente disonesto dell'azienda avrebbe eseguito attività di trading non autorizzate che hanno portato a perdite significative e ai clienti è stato impedito di utilizzare la piattaforma.
L'ottimismo può influenzare il processo decisionale razionale durante i picchi di mercato, ma è importante evitare di farsi coinvolgere nei cicli di hype e nelle promesse infondate. Rifletti prima di investire i risparmi di una vita o di vendere una proprietà per acquistare criptovalute.
Sposta i tuoi asset crittografici in un cold storage
Probabilmente hai sentito questo detto dagli esperti di criptovalute: "Non le tue chiavi, non le tue monete". Conservare i tuoi asset su un exchange centralizzato può comportare una serie di rischi, come crash del sito, hack e persino bancarotta. La piattaforma di criptovalute FTX ha interrotto i prelievi e ha dichiarato bancarotta a novembre 2022, trascinando con sé gran parte del settore delle criptovalute mentre crollava.
Trasferire criptovalute su un dispositivo di cold storage può mitigare alcuni dei rischi associati alla fiducia in un exchange centralizzato per salvaguardare i tuoi fondi. Per chiarire, un exchange di criptovalute detiene le tue chiavi private e quindi controlla i tuoi asset. Il cold storage, d'altro canto, ti dà la custodia completa dei tuoi asset. Inoltre, i dispositivi di cold storage non sono connessi a Internet, il che riduce drasticamente la capacità di hacker e criminali informatici di accedere ai tuoi fondi. Alcuni dei dispositivi di cold storage più popolari sono basati su hardware e provengono da aziende come Ledger e Trezor.
Proteggi il tuo portafoglio di criptovalute
L'hedging è da tempo utilizzato nei mercati finanziari tradizionali come forma di gestione del rischio. Comporta l'acquisto o la vendita di un asset per aiutare potenzialmente a ridurre il rischio di perdita di una posizione esistente o di movimenti di prezzo avversi in un asset.
Vale la pena menzionare che, sebbene la copertura ti consenta di proteggere il tuo investimento da oscillazioni di mercato avverse, limita anche i potenziali guadagni dal tuo investimento in criptovalute. Tuttavia, questa è un'opzione migliore rispetto alla perdita di una parte significativa del tuo investimento.
Esistono diversi modi per proteggere il tuo portafoglio di criptovalute, come la media del costo del dollaro, l'acquisto di opzioni, futures e persino lo yield farming.
La strategia "Dollar Cost Averaging" (DCA) è uno dei modi più semplici per coprire un investimento in criptovalute. Comporta l'acquisto o la vendita incrementale di criptovalute a intervalli regolari anziché impiegare capitale in un unico grande acquisto o vendere tutti i propri averi in una volta sola.
Ad esempio, supponiamo che tu abbia $ 1.000 da investire in Bitcoin. Invece di acquistare $ 1.000 in Bitcoin in un colpo solo, puoi dividere il tuo investimento in $ 250 ogni settimana, distribuiti su un mese. Mentre potresti perdere alcuni potenziali guadagni se il prezzo di Bitcoin aumenta dopo il tuo acquisto iniziale, ti saresti anche risparmiato potenziali perdite se il prezzo crolla.
Diversifica il tuo portafoglio
Quando si tratta di criptovalute o di qualsiasi altro investimento, evita di mettere tutte le uova nello stesso paniere. A maggio 2022, il prezzo della stablecoin algoritmica terraUSD (UST), che avrebbe dovuto essere agganciata al dollaro statunitense, è sceso a 35 centesimi. Pochi giorni dopo, la sua criptovaluta di accompagnamento, LUNA, è crollata da $ 80 a pochi centesimi.
Non investire in una sola criptovaluta, indipendentemente dalle tue convinzioni. Piuttosto, distribuisci il tuo investimento su più asset digitali. Puoi diversificare i tuoi investimenti in criptovalute investendo in progetti basati sul loro caso d'uso o sulla loro tecnologia. Ad esempio, Bitcoin è stato pubblicizzato come riserva di valore e potrebbe essere un buon modo per preservare la ricchezza. Ethereum, d'altro canto, è diventata la più grande piattaforma per applicazioni decentralizzate e contratti intelligenti. Nel frattempo, il valore di una stablecoin è ancorato a un asset sottostante, rendendolo in genere meno irregolare rispetto ad altri asset digitali. È bene ricordare che ci sono centinaia di progetti di criptovaluta che cercano di ottenere cose diverse.
Evitare una leva finanziaria eccessiva
Questo è un suggerimento più avanzato, ma rimarresti scioccato dal numero di trader principianti che provano a fare trading a margine. Il margine viene utilizzato per aumentare la dimensione dell'ordine e ti dà la possibilità di andare long o short. Alcuni exchange di criptovalute possono offrire una leva finanziaria fino a x100.
Sebbene l'idea suoni bene in teoria, una mossa dell'1% contro di te potrebbe spazzare via l'intero portafoglio. Potresti perdere l'intero capitale durante una liquidazione forzata.
Un approccio più sicuro sarebbe quello di attenersi a livelli di leva finanziaria più bassi, che offrono più spazio non solo per aumentare i guadagni, ma anche una zona cuscinetto per uscire da una posizione negativa.
Praticare cautela
Come per qualsiasi investimento, il rischio fa parte dell'esperienza di trading di criptovalute e non può essere completamente rimosso. Invece di dare per scontato che tutto andrà come previsto, un trader intelligente identifica le aree rischiose e trova un modo per aggirarle.
