Attenzione a questa truffa 💥

Di recente ho letto una notizia: la situazione generale è che un amico che frequenta spesso il mondo delle valute ha venduto i suoi Tether (USDT) su una nota piattaforma di trading di derivati ​​di criptovaluta estera e ha affermato di avere un conto a Hong Kong. e solo tu puoi pagare in dollari di Hong Kong e chiedere ai tuoi amici di fornire il loro numero di conto bancario di Hong Kong. Quindi, l'amico ha inviato all'acquirente il numero del suo conto bancario di Hong Kong senza pensarci. Dopo un po' ho ricevuto la notifica che una somma di dollari di Hong Kong era stata accreditata sul mio conto.

Dopo aver visto la notifica, l'amico ha pensato che il denaro fosse arrivato, quindi ha trasferito senza esitazione i suoi Tether (USDT) all'indirizzo fornito dall'acquirente. Chi lo sa! Non molto tempo dopo, il mio amico scoprì che tutti i dollari di Hong Kong inseriti nel suo conto erano stati prelevati. In questo momento, l'amico si rese conto di essere stato ingannato.

Truffe come questa sono in realtà molto comuni. Diamo quindi un'occhiata ai trucchi più comuni qui sotto e facciamo attenzione a non farci ingannare👨‍✈️

01Quali sono i trucchi più comuni delle truffe sugli assegni? 👇

Negli ultimi due anni sono stati tre i metodi di frode più diffusi per i pagamenti tramite assegno all'estero:

Il primo è annullare la fattura dopo aver approfittato della differenza oraria, il secondo è far rimbalzare la fattura (posizione corta, ecc.) e il terzo è ottenere fraudolentemente la differenza di pagamento.

1. Cancellazione dopo la fatturazione. Proprio come nel metodo della truffa di cui sopra, il truffatore approfitta della differenza di orario per far credere erroneamente all'altra parte che il trasferimento è stato ricevuto, ma in realtà non ha raggiunto il conto dopo che l'altra parte ha pagato la valuta virtuale. lo ritira rapidamente.

2. Un assegno respinto è come un assegno sballato. Quando un assegno viene depositato sul tuo conto, la maggior parte delle banche prevede un periodo di congelamento (periodo di ricorso), alcuni dei quali possono durare fino a sei mesi. Se l'assegno successivamente non viene restituito, non dovrai restituire solo il denaro, ma anche tu dovrà anche pagare una commissione di gestione. Questo tipo di truffa è generalmente comune nelle transazioni di commercio estero.

3. Ottenere fraudolentemente la differenza di pagamento. Questo metodo è un metodo peggiore delle prime due truffe. Il truffatore paga deliberatamente una somma di denaro extra al momento dell'emissione del biglietto. Dopo che il beneficiario pensa erroneamente di aver ricevuto il denaro, il truffatore negozia con te e dice che hai accidentalmente pagato più del dovuto e ti preghiamo di rimborsare la differenza.

02 La truffa degli assegni prende di mira le transazioni in valuta virtuale

La capacità di apprendimento e la diligenza del bugiardo sono buone quanto quelle di qualsiasi nuovo arrivato sul posto di lavoro. Nella nuova ondata di truffe, i truffatori non prendono di mira solo le imprese fisiche, ma prendono di mira anche il mercato emergente del commercio di valuta virtuale.

Qui i truffatori di solito fingono di essere acquirenti, comunicano brevemente con i venditori di valuta virtuale abbinati automaticamente dal sistema sulla piattaforma di trading e guadagnano la fiducia iniziale. Poiché la truffa del pagamento tramite assegno richiede il completamento di un conto locale a Hong Kong, verrà chiesto al venditore di fornire un conto locale a Hong Kong. Quindi, approfittando del fatto che tutti, soprattutto gli amici della Cina continentale, non capiscono il funzionamento del sistema di contabilità degli assegni 24 ore su 24 di Hong Kong, il "biglietto di scambio" per l'importo della transazione viene emesso come previsto e accreditato sul conto di Hong Kong fornito. dal venditore. Dopo che il venditore ha ricevuto la prima notifica di accredito, il truffatore ha iniziato a sollecitare urgentemente il venditore a trasferire le monete virtuali all'indirizzo indicato. Dopo aver ricevuto le monete virtuali, ha trasferito l'assegno e ha utilizzato varie scuse come firme incoerenti , importi errati, ecc. per ritirare il pagamento.

Pertanto, anche se la truffa sopra menzionata sembra essere una vecchia routine di molti anni fa, è ancora "molto fruttuosa" nel formato aziendale emergente. Allo stesso tempo, i truffatori fanno anche un buon lavoro nel proteggersi. Di solito non provengono da Hong Kong. Dopo essere stati ingannati, la strada per il recupero è estremamente difficile.

03Promemoria finale💌

1. Dobbiamo innanzitutto essere più vigili nella nostra vita quotidiana.

2. In secondo luogo, dobbiamo prestare particolare attenzione alle informazioni dell'acquirente quando commerciamo.

3. Infine, se contattiamo il cliente per bloccare il conto, dobbiamo chiamare in tempo la polizia.