Punti principali da ricordare

• Le truffe tra conoscenti sono quelle messe in atto da truffatori che sfruttano la fiducia e l'amicizia di vittime ignare per ottenere un guadagno monetario.

• I truffatori che si avvalgono di conoscenze solitamente chiedono alla loro vittima di 1) prestare denaro, 2) fare una donazione in beneficenza, 3) investire in un piano assicurativo o 4) aderire al loro schema di marketing multilivello.

• Sei stato truffato da un conoscente? Segnala immediatamente l'accaduto alle autorità competenti. Se è stato coinvolto il tuo account Binance, presenta una segnalazione seguendo i passaggi di questa guida.

I veri amici ti ripagano! Scopri tutto sulle truffe tra conoscenti e su come i truffatori truffano le vittime creando un falso senso di fiducia.

Come evidenziato nelle nostre precedenti edizioni di Know Your Scam, guadagnarsi la fiducia di una vittima è un tema ricorrente in diverse truffe. In genere sconsigliamo di fidarsi degli sconosciuti per evitare le truffe, ma in realtà a volte è più facile a dirsi che a farsi.

E se il truffatore fosse qualcuno che conosci, o che pensi di conoscere da anni? Hai parlato a lungo con lui, hai condiviso storie personali e forse lo hai anche incontrato di persona. In definitiva, ti fidi che questa persona abbia a cuore i tuoi interessi.

Questa è una configurazione comune per le frodi tra conoscenti. Agli occhi di un truffatore, guadagnare la fiducia di qualcuno avvicinandosi a lui a livello personale è il suo percorso verso un pagamento significativo. In questa edizione della serie Know Your Scam, esamineremo i diversi tipi di truffe tra conoscenti e come puoi identificare ed evitare di caderne vittima.

Scopri di più sulle truffe legate alle criptovalute nella nostra serie completa di articoli qui.

Quattro tipi di truffe tra conoscenti

Le truffe tra conoscenti possono svolgersi in vari modi. I truffatori che utilizzano questo approccio possono chiedere alle loro vittime di prestare denaro, fare "donazioni di beneficenza", investire nei loro "piani assicurativi" o unirsi ai loro schemi di marketing multilivello. Ciò che hanno in comune, però, è che la richiesta di denaro è preceduta da un periodo prolungato di costruzione di relazioni che porta le vittime a fidarsi del truffatore come di qualcuno che conoscono da tempo.

Nelle sezioni seguenti, abbiamo fornito un breve riepilogo di come funziona in pratica ogni approccio all'estrazione di denaro, insieme a suggerimenti per identificarli ed evitarli.

1. Il mutuatario

La forma più comune di frode tra conoscenti: prendere in prestito denaro e non restituirlo. Alcuni pretesti comuni che i truffatori usano per ingannare le persone includono:

• Coprire i costi di un “incidente grave” che richiede un intervento chirurgico;

• Problemi con il loro conto in banca;

• Qualsiasi assistenza finanziaria urgente che, presumibilmente, verrà rimborsata in futuro. Ad esempio, la loro auto si è rotta o hanno bisogno di un nuovo telefono il prima possibile.

Tuttavia, una volta che il truffatore riceve il denaro, scompare senza lasciare traccia o potrebbe persino richiedere un altro "prestito", inventando scuse per giustificare l'impossibilità di rimborsare l'importo iniziale.

2. Truffe sotto le mentite spoglie della beneficenza

I truffatori si spacciano per enti di beneficenza o individui bisognosi per sollecitare "donazioni". Spesso creano storie strazianti per suscitare compassione e manipolare le vittime affinché donino denaro. Inoltre, le storie sono spesso correlate a un recente disastro nelle notizie, come un forte terremoto o un incendio boschivo, per sfruttare la maggiore disponibilità delle loro vittime ad aiutare.

3. Piani assicurativi falsi

Un'altra forma di truffa tra conoscenti sono i falsi piani assicurativi. Dopo aver stretto amicizia con la vittima, il truffatore la ingannerà convincendola a investire in un piano assicurativo apparentemente allettante, che il nuovo "amico" sicuramente sarà un vero affare. Questi piani spesso affermano di offrire alti rendimenti o vantaggi speciali, ma in realtà sono progettati per rubare i tuoi soldi.

4. Schemi di marketing multilivello

Gli schemi di marketing multilivello (MLM), comunemente noti anche come schemi piramidali, si basano sul reclutamento da persona a persona. Gli individui ai livelli più alti della piramide traggono profitto dal reclutamento di più persone, che in genere devono pagare quote associative al momento dell'adesione.

Coloro che cercano di reclutare nuovi membri in tali schemi normalmente decantano quanti soldi i loro partecipanti stanno guadagnando in poco tempo. In realtà, gli schemi MLM avvantaggiano solo le persone in cima mentre gli altri lottano per recuperare il loro investimento iniziale. In molti casi, le vittime finiscono per invitare (e inconsapevolmente truffare) i propri amici e parenti a unirsi allo schema MLM. Anche i tuoi veri conoscenti potrebbero invitarti a uno schema MLM senza nemmeno sapere che si tratta di una truffa.

Scopri di più sulle truffe legate alle criptovalute nella nostra serie completa di articoli qui.

Come identificare ed evitare le truffe tra conoscenti

Se vuoi evitare di cadere vittima di truffe tra conoscenti, ecco alcuni segnali d'allarme a cui fare attenzione e i consigli delle migliori pratiche da seguire.

1. Pensaci due volte prima di prestare denaro

Valuta sempre attentamente qualsiasi richiesta di denaro. Considera le ragioni dei mutuatari e la loro capacità di rimborsarti. Valuta la tua situazione finanziaria prima di prestare denaro. Se hai già prestato denaro a qualcuno, fai particolarmente attenzione alle richieste ripetute ed eccessive di altro denaro.

Idealmente, dovresti documentare qualsiasi prestito con un contratto legalmente vincolante che specifichi l'importo totale e il piano di rimborso. Questo aiuta a proteggere entrambe le parti in caso di controversie. Se decidi di prestare denaro a qualcuno, dai solo un importo che puoi permetterti di perdere.

2. Fai donazioni solo ad enti di beneficenza affidabili

Conferma la legittimità dell'ente di beneficenza verificandone la registrazione legale prima di donare. Donare a enti di beneficenza affidabili garantisce che il tuo denaro venga utilizzato in modo responsabile e per lo scopo previsto. Fai attenzione alle persone che ti chiedono donazioni tramite messaggio diretto o social media. È sempre meglio effettuare le donazioni tramite i canali ufficiali di un ente di beneficenza, come il suo sito web.

3. Evita i piani assicurativi poco trasparenti

Siate scettici nei confronti di termini assicurativi eccessivamente allettanti o premi insolitamente bassi. Potete fare un rapido controllo confrontando i piani con quelli di compagnie assicurative affidabili nella vostra regione. Se i termini e i premi sono drasticamente diversi, è meglio procedere con cautela.

Fai ricerche sul background e sulla reputazione della compagnia assicurativa. Consulta altri broker assicurativi professionisti o consulenti finanziari se necessario. E prima di firmare qualsiasi contratto, leggi attentamente i termini e le condizioni.

4. Non farti costringere a fare un MLM

I modelli di business che danno eccessivamente priorità al reclutamento di nuovi membri trascurando il prodotto o servizio effettivo che forniscono sono un serio campanello d'allarme. Oltre a promettere alti rendimenti, i reclutatori MLM cercheranno di fare amicizia con te e di costruire un rapporto prima di spostare la conversazione su "opportunità di lavoro" e su come le loro "aziende" stanno cambiando la vita.

Fai sempre delle ricerche su qualsiasi opportunità di lavoro. Nota che mentre le tattiche di reclutamento MLM sembreranno un'amicizia in erba, l'obiettivo finale è monetizzare la tua relazione. Ricorda, gli schemi MLM traggono profitto dal reclutamento di altri. Diventare tuo amico è il modo più semplice per ingannarti e convincerti a unirti.

Vedi un esempio di frode tra conoscenti

Un commerciante, che chiameremo Mark, incontra un nuovo socio in affari, che chiameremo Jack, in una comunità online qualche mese prima. Jack acquista beni economici dal negozio di Mark e lo paga sempre per intero. I due effettuano transazioni tra loro in più occasioni senza alcun problema. I due si sono persino incontrati di persona in alcune occasioni.

Dopo un periodo di inattività, Jack invia un messaggio a Mark all'improvviso. Ma questa volta, sta cercando di prendere in prestito denaro invece di fare il suo solito acquisto. Jack promette di restituirlo una volta che il suo "amico uscirà dal lavoro alle 17:00".

Mark trasferisce 500 USDT a Jack senza esitazione. Tuttavia, Jack scompare una volta ricevuto il denaro. Mark rimane confuso dalla situazione, incapace di comprendere perché un "conoscente fidato" che non gli aveva mai fatto alcun torto prima gli avrebbe improvvisamente rubato i soldi.

Se sei stato truffato da un conoscente

• Mantieni la calma e avvisa le persone a te vicine. Non lasciarti influenzare dalle emozioni, cerca di rimanere razionale e lucido. Fallo sapere ai tuoi amici e familiari, in particolare agli amici in comune che potresti avere con il truffatore, in modo che non vengano truffati anche loro.

• Disattiva i tuoi account. Se hai fornito le tue informazioni personali a un truffatore, blocca immediatamente il tuo conto bancario e gli altri conti finanziari interessati, cambia le tue password e adotta altre misure per proteggere i tuoi soldi.

• Raccogli le prove. Ciò include registri di chat, contratti di prestito, buoni di pagamento, e-mail o altri registri di comunicazione. Queste prove ti aiuteranno a supportare quando segnalerai il problema alla polizia o cercherai assistenza legale.

• Segnala immediatamente alla polizia. Fornisci loro tutte le prove e i dettagli disponibili sulla frode che hai subito. La polizia indagherà e adotterà le misure appropriate. Binance collabora a stretto contatto con le forze dell'ordine in tutto il mondo e i nostri sforzi spesso si traducono in arresti e sequestri riusciti.

• Cerca assistenza legale. Se le tue perdite sono significative o ritieni di non poter risolvere il problema da solo, prendi in considerazione l'idea di assumere un avvocato. Spiega la tua situazione e fornisci prove pertinenti. Gli avvocati possono fornirti consulenza legale professionale e aiutarti a intraprendere le azioni legali appropriate.

• Se il tuo account Binance è coinvolto, presenta una segnalazione seguendo i passaggi descritti in questa guida: Come segnalare truffe sul supporto Binance.

Invitiamo inoltre tutti gli utenti, sia nuovi che esperti, a leggere la nostra serie anti-truffa per prepararsi meglio contro le truffe più comuni sulle criptovalute.

Ulteriori letture

• Conosci la tua truffa: falsi investimenti in criptovalute a cui fare attenzione

• Conosci la tua truffa: segnali d'allarme per individuare una truffa dell'impostore

• Conosci la tua truffa: truffe lavorative a cui fare attenzione

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