Kinza Finance è un protocollo di prestito, incentrato sulla sicurezza e sul modello tokenomics ve-Real-Yiled, costruito e sviluppato su BNB Chain. Questo è anche uno dei 4 progetti che hanno ricevuto investimenti da Binance Labs nel recente programma Most Valuable Builder (MVB) VI.
1. Cos'è Kinza Finance?
Kinza Finance è un protocollo di prestito di nuova generazione costruito e sviluppato su BNB Chain, incentrato su 2 caratteristiche chiave: sicurezza e modello tokenomics ve-Real-Yield.
Sicurezza: utilizza il modello Isolation Assets per evitare fluttuazioni impreviste durante periodi di mercato difficili. Quando si desidera prendere in prestito un prestito su Kinza, gli utenti possono depositare parte della garanzia e parte di essa nel sistema di isolamento per eseguire il backup quando il prezzo della garanzia scende al di sotto del livello minimo, quella parte dell'asset verrà utilizzata per evitare la liquidazione dell'asset. Assicurarsi che il sistema venga sempre utilizzato nel modo più sicuro.
tokenomics ve-Real-Yield: i mutuatari di Kinza Finance saranno ricompensati direttamente in token KZA (token della piattaforma). Il numero di questi token sarà votato e deciso dai possessori di token $KZA e messo in staking settimanalmente sulla piattaforma (Epochs). I fornitori di liquidità (noti anche come prestatori) riceveranno la maggior parte dei profitti dagli interessi pagati dai mutuatari.
2. Partecipanti a Kinza Finance
Attualmente, Kinza Finance ha appena lanciato la versione V1 della mainnet alla fine di giugno. Dopo quasi 2 mesi dal lancio, la piattaforma ha ottenuto:
Valore totale bloccato (TVL): ~575 mila dollari
Valore totale del prestito: ~215 mila dollari
Importo rimanente nel pool di liquidità: ~ $ 359 mila
Partecipanti a Kinza Finance
I finanziatori sono coloro che forniscono liquidità al pool di protocollo e ricevono una parte dei profitti dagli interessi pagati dai mutuatari.
I mutuatari sono persone che depositano risorse digitali da utilizzare come garanzia e in cambio prendono in prestito altre risorse su Kinze Finance. Queste persone dovranno pagare tassi di interesse a seconda del tipo di bene in prestito, una parte di questo tasso di interesse verrà ripartita al prestatore, una parte verrà restituita al protocollo.
possessori di ve: sono persone che detengono token della piattaforma e mettono in staking i propri token, ricevendo in cambio veToken (xKZA). Queste persone avranno il diritto di votare sul livello di emissione dei token per il mutuatario e riceveranno profitti dagli interessi del mutuatario.
Tangente: sono persone che hanno il diritto di depositare tangenti nel fondo "tangenti" di ciascun pool di liquidità. Queste tangenti verranno distribuite a tutti i cinque possessori di quel gruppo alla fine di ogni periodo (Epoche). Ciò aiuta a incentivare i detentori di tick a votare per aumentare l’importo dei premi (emissioni) per i mutuatari.
⇒ Il meccanismo di cui sopra è considerato una delle nuove innovazioni, che promuove il modello Real Yield, condividendo entrate e profitti con gli utenti.
3. Meccanismo d'azione specifico
Per i fornitori di liquidità (finanziatori)
I depositanti di Kinza Finance riceveranno kToken che rappresentano le loro attività di prestito. Questi asset possono essere (ETH, USDT, USDC, BNB,...) e i kToken verranno convertiti 1:1 con tali asset.
I kToken matureranno interessi in proporzione alla posizione di prestito in un dato mercato di prestito. Il valore di kTokens è fissato 1:1 con i token inviati.
I kToken possono essere trasferiti o scambiati.
Per prestare, gli utenti collegano il proprio portafoglio DeFi e depositano gli asset selezionati. La liquidità fornita diventa automaticamente disponibile per i mutuatari e inizia a generare interessi per i depositanti.
Per i mutuatari (mutuatario)
I mutuatari ipotecano le loro risorse digitali in cambio di prestiti sotto forma di altri tipi di risorse.
L'importo che un mutuatario può prendere in prestito a fronte della garanzia depositata è determinato dal rischio della proprietà (determinato dall'indice LTV - dettagli di seguito)
Quando un mutuatario ipoteca una proprietà e prende in prestito un altro tipo di asset, verrà coniato un dToken, che rappresenta il debito del mutuatario. Quando il prestito verrà rimborsato, dToken verrà bruciato.
Spiegare alcuni indicatori nella piattaforma
Alcuni termini in Kinza Finance
APY di offerta: è il tasso di interesse ricevuto quando si fornisce liquidità a quel pool.
Prendi in prestito APY: è il tasso di interesse che il mutuatario deve pagare quando prende in prestito attività in quel pool.
Offerta totale: il numero di asset depositati in quel pool
Prestito totale: l'importo delle attività nel pool che sono state utilizzate dal mutuatario
Disponibili: importo delle attività rimanenti, disponibili per il prestito nel pool.
LTV: % massima che un utente può prendere in prestito in base alla propria garanzia (ad esempio, un utente impegna 1 BNB, supponendo che 1 BNB valga 1000 $, per prendere in prestito USDT, l'LTV di quel pool è del 70%. Gli utenti possono prendere in prestito fino a 700 USDT).
4. Tokenomica
Kinza Finance utilizza un modello a 2 token: $KZA - token della piattaforma, $zKZA (ve-token)
Informazioni sui token
Nome simbolico: Kinza
Simbolo del gettone: KZA
Tipo di token: token della piattaforma
Blockchain: Catena BNB
Standard del gettone: BEP20
Contratto: non ancora disponibile (il token non è stato ancora lanciato ufficialmente)
Offerta totale: 100.000.000 $ KZA
Allocazione dei token
Tabella di allocazione dei token di Kinza Finance
12% - Investitore: vincolato per 1 anno e distribuito linearmente per 3 anni
3% - Advisor: blocco in 1 anno e allocazione lineare su 3 anni
10% - Team: bloccato per 1 anno e distribuito linearmente su 3 anni
55% - Community: sbloccata in 4 anni
5% - Riserva: sbloccata per 4 anni
10% - Ecosistema: 50% liquidità presso TGE, restante 50% distribuito linearmente su 4 anni
5% - Airdrop: la maggior parte viene trasferita a coloro che forniscono liquidità prima del periodo TGE (Attualmente non ci sono ancora informazioni ufficiali su TGE)
Questa sarà anche una delle opportunità per gli utenti di partecipare all'esperienza della piattaforma per avere la possibilità di ricevere successivamente lanci aerei dal progetto.
Programma di sblocco dei token
Programma di maturazione dei token di Kinza Finance
$xKZA
xZKA viene creato quando gli utenti bloccano i propri token KZA con un rapporto 1:1 (questo è un token non scambiabile e viene utilizzato per votare sugli scarti della piattaforma).
I titolari di zKZA riceveranno indietro una parte degli interessi dal pool per cui hanno votato, oltre a una tangente da parte dei mutuatari.
zKZA può essere riconvertito in KZA a seconda del tempo di estrazione. Questo periodo è minimo 15 giorni, massimo 6 mesi. Il tasso di cambio del KZA aumenta da 1:0,5 a 1:1 in un intervallo di tempo lineare.
Tempo e tasso di conversione zKZA: KZA
Tabella di riferimento dei tassi di conversione in base all'arco temporale di estrazione
Nel caso in cui l'utente scelga un tempo inferiore al tempo massimo, il KZA rimanente verrà bruciato. Durante questo periodo, xKZA può ancora essere utilizzato per votare e gli utenti possono continuare a ricevere partecipazione agli utili e tangenti, ma solo al 50% del valore di xKZA.
5. Informazioni sulla mobilitazione dei capitali e sugli investitori
Al momento non ci sono informazioni ufficiali sulla mobilitazione del capitale di Kinza Finance e dei suoi investitori, a parte il fatto che Kinza ha ricevuto fondi di supporto da Binance Labs quando ha partecipato al programma MVB di Binance.
Elenco degli investitori e dei partner di Kinza Finance
Inoltre, il progetto sta attualmente collaborando con una serie di importanti partner del settore come BNB Chain, Chainlink, The Graph, Salus.
6. Gruppo di sviluppo
Le informazioni sul team di sviluppo del progetto non sono state ancora rivelate ufficialmente.
Ecosistema
Sito web: https://kinza.finance/
Twitter: https://twitter.com/kinzafinance
8. Conclusione
Attualmente, il puzzle dei prestiti/prestiti non è più qualcosa di nuovo per la DeFi. Tuttavia, nell'ecosistema BNB, attualmente ci sono solo pochi progetti di prestito che occupano la quota di mercato principale come Venus Finance, Radiant V2, ecc. Sebbene non ci siano molti concorrenti, la maggior parte dei progetti sono leader su quella piattaforma sono stati dimostrati e hanno ricevuto la fiducia degli utenti per un periodo di tempo, quindi competere per quote di mercato con vecchi progetti sarà ancora un grosso problema che Kinza Finance deve risolvere.
Inoltre, per le piattaforme di prestito, anche il fondo di riserva svolge un ruolo importante nel garantire la sostenibilità e la gestione dei rischi della piattaforma, ma con Kinza questo fondo di riserva non è stato notato e promosso troppo. Questo sarà anche un punto di preoccupazione affinché gli utenti siano disposti a fidarsi e a sperimentare il progetto.
Fonte: Theblock101.com