Punti chiave:
Treehouse sta creando lo strato di reddito fisso per DeFi, introducendo tassi di benchmark e asset che generano rendimento tokenizzati per portare stabilità ai rendimenti cripto.
Il Tasso Offerto Decentralizzato (DOR) è un benchmark on-chain progettato per standardizzare i tassi di interesse attraverso DeFi, simile a LIBOR o SOFR nella finanza tradizionale.
tAssets come tETH consentono agli utenti di guadagnare rendimento rimanendo completamente componibili attraverso più protocolli e catene.
TREE è più della governance: alimenta la determinazione dei tassi, incentiva l'accuratezza e finanzia la crescita dell'ecosistema.
1. Per gli utenti Binance che scoprono TREE per la prima volta, qual è il modo più semplice per spiegare Treehouse?
Treehouse è lo strato di reddito fisso per DeFi: creiamo tassi di interesse di benchmark attraverso il Tasso Offerto Decentralizzato (DOR) e offriamo asset che generano rendimento tokenizzati (tAssets) che forniscono rendimenti prevedibili attraverso DeFi.
2. DeFi si è trattato di rendimento sin dal primo giorno. Quale lacuna ti ha fatto decidere che DeFi ha bisogno del proprio strato di reddito fisso?
DeFi offre rendimento, ma senza struttura. I tassi variano enormemente, non c'è un benchmark unificato e gli strumenti aggiustati per il rischio sono poco sviluppati, rendendo difficile valutare e confrontare le opportunità.
Nella finanza tradizionale, i mercati del reddito fisso sono costruiti su benchmark affidabili, prezzi trasparenti e strutture di rischio definite: elementi assenti in DeFi.
Con le istituzioni che mostrano un crescente interesse, è chiaro che c'è bisogno di un'infrastruttura di rendimento prevedibile e trasparente. Treehouse colma quella lacuna con DOR per i tassi di riferimento e tAssets per il rendimento tokenizzato, abilitando la formazione di capitale sostenibile e componibile.
3. Da quando è stato lanciato TREE, qual è stato il traguardo più importante?
Tre si distinguono:
Adozione del protocollo: tETH integrato con Aave, Compound, Pendle, Euler, ed espanso a Mantle e Arbitrum, con Solana e Avalanche in arrivo.
$500M+ di crescita del TVL da settembre 2024 con oltre 60.000 detentori di tAsset.
Lancio di DOR: ora attivo con tassi pubblicati giornalmente, contributi dei panelisti e integrazioni con operatori come CoinDesk Indices ed ether.fi. Questa sarà la base per i mercati del reddito fisso guidati da benchmark in DeFi.
4. tETH è centrale per Treehouse. Come funziona e dove possono gli utenti implementarlo?
tETH è un token di staking liquido che genera rendimenti progettato per unificare i tassi di interesse di ETH rimanendo completamente componibile.
Il suo rendimento proviene da:
Ricompense di staking base ETH tramite wstETH
Rendimento di efficienza di mercato (MEY) da arbitraggio dei tassi di interesse
Ricompense in punti da campagne come GoNuts Stagione 2
Gli utenti possono implementare tETH su Aave, Compound, Pendle ed Euler, guadagnando rendimento mentre lo usano come collaterale o liquidità.
5. Hai chiamato DOR il LIBOR o SOFR on-chain. Perché un tasso di riferimento è così importante per DeFi?
DOR pubblica curve di tassi di riferimento trasparenti on-chain, create da previsioni giornaliere di un panel di esperti utilizzando metriche on-chain, dati dei validatori e modelli proprietari.
I tassi di riferimento portano coerenza, comparabilità e chiarezza dei prezzi a prestiti e prodotti strutturati, critici per costruire mercati di reddito fisso scalabili in DeFi.
6. Come possono gli utenti verificare i tassi, le allocazioni dei vault e i rendimenti?
Tutto è on-chain e visibile tramite il Dashboard DOR: sottomissioni dei panelisti, accuratezza delle previsioni e tassi storici.
Per tAssets, le strategie di allocazione, i flussi di staking e gli APR sono visibili attraverso l'app dApp Treehouse, garantendo piena trasparenza.
7. Qual è l'utilità di TREE oltre la governance?
TREE alimenta la partecipazione DOR (staking dei panelisti, ricompense sui tassi), concede accesso ai dati di benchmark, finanzia incentivi ecosistemici e abilita decisioni di governance per il futuro di Treehouse.
8. I Pre-Deposit Vaults che offrono il 50-75% di APR hanno attirato l'attenzione. Come sono sostenibili questi rendimenti?
Sono incentivi di bootstrap a tempo limitato finanziati da allocazioni di crescita del protocollo, allineando i detentori di TREE con la prima espansione di DOR. Col tempo, i rendimenti si normalizzeranno per riflettere le entrate del protocollo e la monetizzazione dei dati.
9. L'economia del token di Treehouse utilizza lunghe scadenze di vesting. Come promuove questo la stabilità?
Oltre un terzo dell'offerta di TREE va alla comunità. Le allocazioni per il team e gli investitori vestono nel corso degli anni con scogli, prevenendo la speculazione a breve termine e garantendo allineamento a lungo termine.
10. Come si differenzia Treehouse da altri protocolli di rendimento?
Treehouse non è solo una fattoria di rendimento: è infrastruttura. Forniamo i primitivi per il reddito fisso DeFi: tAssets, DOR e TREE come token connettivo. Il nostro focus è su rendimenti sostenibili e trasparenti, non ricompense a breve termine.
11. Cosa c'è dopo per tAssets?
Ci stiamo espandendo oltre ETH, Mantle e Arbitrum per lanciare tAVAX, tSOL e tBNB, portando il nostro strato di reddito fisso su più catene.
12. TREE vedrà integrazioni più profonde con Binance?
Sì, TREE è già in Binance Earn e nel Programma Booster. Stiamo esplorando implementazioni della BNB Chain per tBNB e campagne di co-marketing per educare gli utenti sul rendimento reale in DeFi.
13. Per i detentori di TREE, qual è l'azione più impattante in questo momento?
Staking nei Pre-Deposit Vaults per supportare la determinazione dei tassi di DOR e guadagnare APR aumentati. Oppure depositare nei vault di tAsset come tETH per guadagnare MEY più ulteriori ricompense di campagna.
14. Nei prossimi sei mesi, cosa dovrebbero osservare gli utenti?
Osservare l'adozione di DOR: più panelisti, integrazioni di protocollo e partner istituzionali che utilizzano i tassi di DOR per lanciare swap sui tassi di interesse, prodotti a tasso fisso e vault strutturati.
15. Qual è la visione a cinque anni di Treehouse?
Miriamo a rendere il mercato del reddito fisso di DeFi grande e strutturato come quello di TradFi, guidato da benchmark trasparenti, primitivi di rendimento affidabili e infrastruttura che alimenta la prossima generazione di finanza digitale.
Informazioni su Treehouse
Treehouse sta costruendo lo strato di reddito fisso per DeFi attraverso Tassi Offerti Decentralizzati (DOR) e tAssets, abilitando rendimenti prevedibili, trasparenti e componibili attraverso le catene. Con integrazioni in protocolli principali e un ecosistema in crescita, Treehouse sta aprendo la strada a mercati DeFi guidati da benchmark.
