Trading P2P: Come evitare le truffe con gli assegni
Informazioni principali
Binance P2P non offre gli assegni come metodo di pagamento a causa dell'elevato rischio associato.
Le truffe con gli assegni sono state un metodo molto diffuso per frodare i commercianti P2P, meccanismi come le facendo leva soprattutto sulle differenze di fuso orario o gli assegni scoperti.
I commercianti onesti non ti chiederanno mai di poter utilizzare gli assegni per i pagamenti. Ricorda sempre di ricontrollare i dettagli della transazione direttamente sul tuo conto bancario. Non rilasciare mai le tue criptovalute sulla base delle schermate di pagamento inviate dalla controparte.
Se ti accorgi che il pagamento è stato effettuato tramite assegno, non rilasciare i fondi e segnala il problema all'assistenza clienti.
Che tu abbia familiarità con il trading P2P o abbia appena iniziato a utilizzarlo, una cosa da tenere sempre a mente è il rischio che possono comportare queste transazioni. Il P2P, o peer-to-peer trading, è uno dei primi modi con cui gli utenti possono comprare, vendere e fare trading crypto. Questo sistema consente agli utenti di fare trading direttamente di persona o tramite piattaforme online dove compratori e venditori possono incontrarsi.
Con i vecchi modelli P2P, i rischi di furti, pericoli e truffe erano in aumento. Sono stati apportati dei miglioramenti alla procedura grazie ai metodi di deposito cauzionale, agli intermediari fidati (come Binance) e alla verifica know-your-customer (KYC), ma, naturalmente, alcuni rischi rimangono ancora. Questa guida ti aiuterà a individuare ed evitare le truffe più comuni sulle piattaforme P2P, soprattutto le truffe con assegni e a fare trading in modo sicuro e senza rischi.
Le truffe P2P più comuni
Tutte le attività di trading sono soggette a rischi, e il P2P non fa eccezione. Anche con le migliori misure di sicurezza, potresti comunque essere vittima di una truffa. Binance dà priorità alla tua sicurezza nella progettazione dei suoi prodotti e delle piattaforme, ma la prima linea di difesa per ogni utente è la consapevolezza delle frodi e delle truffe più comuni e dei modi per evitarle. Molti di questi schemi sono applicabili a qualsiasi modello P2P, quindi è sempre importante essere vigile.
Truffe di finte ricevute
È importante controllare tutte le informazioni che ti vengono inviate quando fai trading P2P online. I truffatori possono manipolare le foto o gli screenshot che ti inviano, dichiarando di aver completato la propria parte di trading. In questo modo, ti spingono ad eseguire subito la tua parte. Successivamente, potresti dimenticare di controllare se hai ricevuto il denaro che hanno dichiarato di aver inviato. In questo scenario, potresti potenzialmente perdere denaro senza ottenere nulla in cambio.
Truffe di trasferimenti errati
I truffatori potrebbero tentare di annullare la transazione P2P. Una volta completata la transazione, il truffatore può chiedere alla banca di annullarla sostenendo che il bonifico era errato o che il conto è stato rubato. Pertanto, il venditore perderà il proprio denaro (dopo aver sbloccato la crypto) e potrebbe anche essere impaurito dal truffatore, in modo da evitare che segnali la transazione annullata alla polizia.
Truffe con addebito
Le truffe possono anche sfruttare le funzionalità di chargeback presenti su diverse piattaforme di pagamento P2P. Il chargeback è la restituzione del denaro all'acquirente. Questo significa che una volta completata la transazione, il truffatore potrebbe attivare la funzione di chargeback chiedendo di annullare il pagamento effettuato. Analogamente alla truffa sulla ricezione dei fondi, il venditore potrebbe essere obbligato ad approvare la transazione senza ricontrollare se il denaro è già presente sul tuo conto.
Cos'è una truffa con gli assegni?
Le truffe con assegni sono solo alcune delle numerose frodi di cui i commercianti P2P possono essere vittime. Una delle truffe P2P più recenti e in aumento è la truffa dell'assegno. Binance P2P offre oltre 300 metodi di pagamento per i commercianti P2P, ma gli assegni non sono tra questi. Gli assegni come metodo di pagamento P2P sono accompagnati da rischi e incertezze che li rendono inaffidabili.
Pertanto, al fine di proteggere i nostri utenti, Binance P2P non supporta questo metodo di pagamento. Purtroppo, molti utenti sono caduti vittima di truffe con assegni, in cui i criminali scelgono inizialmente uno qualsiasi dei metodi di pagamento supportati, ma poi insistono nell'utilizzare un assegno – quasi sempre con l'intenzione di frodare la controparte della loro crypto. Le due truffe più comuni che i truffatori mettono in atto sono l'annullamento degli assegni dopo l'emissione e l'emissione di assegni scoperti.
La truffa dell'assegno annullato dopo l'emissione o eseguita grazie al fuso orario
Questa truffa sfrutta il tempo necessario per l'elaborazione di un assegno. Il truffatore emette un assegno, ma lo annulla immediatamente. Possono anche creare ricevute false per comunicare alla controparte di aver pagato con un assegno. Ad esempio, immagina che un utente stia vendendo BTC per dollari HK su una piattaforma P2P. L'acquirente che intende tenere lontani i truffatori seleziona l'annuncio con cui fare trading, scegliendo un metodo di pagamento legittimo come un bonifico bancario.
Tuttavia, invece di inviare al venditore il pagamento tramite bonifico bancario, emettono un assegno e inviano al venditore una ricevuta falsa via chat con i dati corretti, facendo credere che si tratti di un pagamento autentico effettuato tramite bonifico bancario.
Il venditore rilascia quindi il BTC e completa la transazione. Non sanno che l'acquirente ha emesso un assegno che annullerà immediatamente presso la propria banca. Poiché l'assegno non è chiaro, questo lascia il venditore truffato del suo BTC e senza aver ricevuto HKD in cambio.
Assegno scoperto
In modo analogo a quello sopra descritto, i truffatori possono tentare di inviare pagamenti con assegni scoperti. Un assegno scoperto è un assegno che non viene pagato a causa di fondi insufficienti sul conto dell'emittente. Gli assegni possono anche essere liquidati prima di essere "respinti" a causa del tempo necessario per l'aggiornamento dei saldi dei conti.
In una truffa P2P, un acquirente potrebbe selezionare un annuncio con un metodo di pagamento legittimo, come il bonifico bancario, ma pagherebbe con un assegno sapendo che verrà rifiutato perché non ci sono fondi sufficienti. Potrebbero cercare di convincere il venditore ad accettare un assegno o addirittura inviarlo senza preavviso. Il venditore sbloccherà i fondi prima di rendersi conto che non c'è denaro sufficiente sul conto della controparte per pagare l'assegno.
Come riconoscere ed evitare una truffa con assegno
Come si possono individuare ed evitare queste truffe con gli assegni? Il primo metodo è semplice: non accettare mai pagamenti sotto forma di assegno. Binance P2P non supporta gli assegni per le ragioni sopra esposte. Tuttavia, devi comunque essere molto vigile. Puoi aspettarti che il pagamento venga completato tramite il metodo di pagamento indicato nell'annuncio, ma un truffatore lo ignorerà e vi invierà invece un assegno. Ci sono due scenari in cui questo potrebbe accadere:
L'acquirente potrebbe dirti di aver selezionato il metodo di pagamento con bonifico bancario (o qualsiasi altro metodo di pagamento elencato nella tuo inserzione) ma che non può più utilizzarlo. Potrebbero dichiarare di aver avuto un problema con il loro conto e quindi preferire di pagare tramite assegno. Un utente informato sa che questo comportamento è sospetto e si rifiuterebbe immediatamente di procedere.
Uno scenario più comune è quando l'acquirente non chiede nemmeno di utilizzare un assegno. Al contrario, utilizzerà direttamente un assegno e trasferirà il denaro sul tuo conto, nel qual caso non potrai rifiutarlo.
Come evitare queste truffe?
Ecco alcuni suggerimenti su come proteggerti:
1. Se l'acquirente accenna a voler pagare con un assegno, rispondi subito di no. Se cercano di fare pressione o di convincerti, fai valere le tue ragioni e chiedi l'aiuto del servizio clienti per annullare la transazione.
2. Se l'acquirente ti ha inviato l'assegno senza informarti e ti ha fatto credere di aver completato il pagamento utilizzando il metodo di pagamento indicato, non lasciarti convincere da una rapida occhiata alla ricevuta. Le schermate o le ricevute che forniscono possono essere molto convincenti e di solito non si è in grado di individuare qualcosa di sospetto. Ad esempio, non è presente nessuna dicitura "Assegno" negli screenshot o nelle ricevute; puoi vedere il riferimento di seguito.
3. Ricorda sempre di ricontrollare i dettagli della transazione direttamente sul tuo conto bancario. Non rilasciare le tue crypto in base alle schermate di pagamento della controparte: le foto possono sempre essere modificate. Un modo per identificare un pagamento con assegno è verificare se i dettagli della transazione sul tuo conto indicano che si tratta di un deposito con assegno o meno. Quando si tratta di un assegno depositato, vedrai sempre il messaggio "Deposito assegni" o "CDM" (Cheque Deposit Machine) sul pagamento. Se ti accorgi che il pagamento è stato effettuato tramite assegno, non rilasciare i fondi e segnala il problema all'assistenza clienti.
Puoi anche verificare la disponibilità dei fondi cercando di trasferire subito il denaro del pagamento. Se non ci riesci, si tratta di una truffa. Se sospetti che ci sia truffa, solleva sempre il problema con il nostro team di assistenza clienti o avvia un ricorso.
Tieniti al sicuro dalle truffe
Presta sempre attenzione ai dettagli e sii vigile quando fai trading con crypto sul P2P. Come già detto, assicurati che i pagamenti vengano effettuati solo tramite metodi supportati da Binance e verifica sempre attentamente i dettagli di pagamento. Mentre la piattaforma Binance P2P dà priorità alla tua sicurezza con il suo servizio di ampliamento, è sempre utile notare, individuare ed evitare le truffe autonomamente.
Il trading su Binance P2P
Con Binance P2P, sempre più persone possono accedere alle crypto usando la loro valuta locale. Avventurarsi nella criptovaluta non è sempre stato facile, ma il processo è ora molto più semplice con oltre 85 valute flat supportate e oltre 300 metodi di pagamento. E soprattutto, gli utenti P2P beneficiano anche del supporto e delle misure di sicurezza di Binance.
Per ulteriori informazioni e supporto, consulta i seguenti articoli:
(Supporto) Come comprare crypto tramite Binance P2P sul sito web e sul supporto.
(Supporto) Come vendere crypto tramite Binance P2P sul sito web e sul supporto.
(Supporto) Come pubblicare annunci di trading su Binance P2P sul sito web e sul supporto.
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