Come identificare ed evitare le più comuni truffe crypto mediante impersonificazione

2021-09-17

Ti sarà forse capitato di aver ricevuto chiamate o messaggi indesiderati da contatti che non conosci. Anche se molte chiamate e messaggi provengono da operatori di telemarketing, altri possono provenire da truffatori che cercano di derubare le vittime inconsapevoli. Le truffe mediante impersonificazione stanno diventando sempre più comuni e prendono di mira persone comuni, investitori tradizionali e utenti crypto. I tentativi di truffa mediante impersonificazione seguono di solito una struttura ricorrente: qualcuno ti contatta fingendo di essere una persona che in realtà non è. In alcuni casi, questi truffatori possono fingere di essere funzionari del fisco, dipendenti pubblici e persino familiari.

Gli utenti di Binance devono fare attenzione ai malintenzionati che fingono di appartenere allo staff di Binance per ottenere la tua fiducia e rubare informazioni preziose. Questi messaggi truffa possono essere di diverso tipo e includono elementi che rendono difficile distinguerli dai messaggi legittimi di Binance. In questo articolo scoprirai come avvengono di solito le truffe mediante impersonificazione e come puoi proteggere il tuo conto Binance.

6 truffe crypto comuni e come evitarle

1. Truffa tramite SMS e WhatsApp

Questa è probabilmente una delle truffe più comuni segnalate dagli utenti di Binance in Malesia. Ricevono un messaggio di testo da un truffatore che si spaccia per il personale di Binance. Il testo ti avverte che il tuo conto è sotto attacco e che un membro dello staff di Binance con un ID dipendente specifico (falso) ti contatterà via WhatsApp per aiutarti a proteggere il tuo conto Binance.

Lo stesso truffatore invia un messaggio WhatsApp all'utente, invitandolo a inviare le proprie crypto a un conto sicuro e certificato da Binance. Gli utenti che cadono in questo trucco finiscono per inviare i loro fondi al truffatore. In seguito, il truffatore li blocca su WhatsApp e il numero di telefono diventa improvvisamente irraggiungibile.

Come proteggersi dalle truffe di WhatsApp e dei messaggi di testo 

Non rispondete mai ai messaggi di testo di chi sostiene di essere un membro dello staff di Binance. Blocca e segnala i numeri al team di sicurezza ufficiale di Binance subito dopo aver ricevuto il messaggio. Binance non ti chiederà mai i dati del tuo conto tramite WhatsApp, SMS, email o qualsiasi altro canale.

2. Truffe del codice di verifica

La truffa della verifica è una delle più comuni nel settore finanziario. Nel corso degli anni, questa truffa è diventata dominante nella scena crypto in Malesia. Tradizionalmente, le misure di sicurezza come l'autenticazione a due fattori e i codici di verifica una tantum rendono difficile per i truffatori prelevare i fondi di un utente da Binance, anche quando ottengono i suoi dati di accesso.

I truffatori che riescono ad accedere al conto Binance di un utente possono essere in grado di avviare una richiesta di prelievo. Tuttavia, non potranno ottenere il denaro finché non inseriranno il codice di verifica. Una volta inviato il codice direttamente al numero di telefono dell'utente, l'hacker si spaccia per un membro dello staff di Binance su WhatsApp e cerca di convincere l'utente a fornire il codice. Potrebbero affermare che il codice è necessario per proteggere il tuo conto.

Come proteggersi dalle truffe con il codice di verifica

Se ricevi un codice di verifica senza aver avviato una transazione, assicurati di non condividerlo con nessuno che sostenga di essere dello staff di Binance. Binance non ti chiederà mai un codice per proteggere il tuo conto dagli hacker o altro.

3. Truffe con URL corrotti (Phishing)

Prima che le truffe con testo e verifica devastassero il settore crypto, le truffe di phishing erano l'opzione più utilizzata dai truffatori. L'inganno consisteva semplicemente nel far cliccare alle vittime un link corrotto. In genere, i truffatori di phishing inviano un'email da un indirizzo falso che assomiglia all'email ufficiale di Binance. Potrebbero chiederti di aggiornare la password per continuare a usare il tuo conto Binance, di accedere per riscattare una ricompensa o semplicemente inviare un messaggio che ti induca ad accedere al tuo conto.

In genere, le truffe di phishing vengono inviate tramite email. Tuttavia, alcuni hacker malesi utilizzano i messaggi di testo. Inviano un messaggio ingannevole insieme a un link per accedere al tuo account. Questo link ti reindirizzerà invece a un sito web falso che però è molto simile a quello di Binance. Non appena inserisci i dati di accesso, gli hacker avranno tutto quello che serve per prendere il controllo del tuo account.

Come evitare le truffe di phishing

Assicurati di effettuare il login attraverso il sito ufficiale di Binance con un browser aggiornato. I browser aggiornati di solito inviano un avviso quando cerchi di accedere a un URL corrotto o a un sito falso. Se non l'hai ancora fatto, attiva subito l'autenticazione a due fattori sul tuo conto Binance. Binance dispone anche di un codice anti-phishing che puoi aggiungere al tuo conto per un ulteriore livello di sicurezza.

4. La truffa del blocco dell'account

Gli utenti di Binance hanno anche segnalato esperienze con truffatori che affermano di essere agenti delle forze dell'ordine o addirittura del personale di Binance. Questi truffatori inviano un messaggio di testo riportando il rischio di una minaccia e sostenendo che il tuo account sarà definitivamente chiuso se non segui le loro istruzioni. Dopo l'invio del messaggio di testo, l'utente riceve una telefonata in cui gli viene richiesto il codice riportato sul messaggio di testo.

I truffatori potrebbero anche affermare che il tuo conto è già stato bloccato e che lo staff di Binance ti contatterà via WhatsApp per aiutarti a risolvere il problema. In ogni caso, non seguire le loro istruzioni o perderai tutti i tuoi fondi.

Come proteggersi dalle truffe del blocco degli account

Ricorda che Binance non ti chiederà mai di cliccare su un link o di inserire un codice per sbloccare il tuo conto. Quindi ignora, blocca e segnala ogni messaggio di questo tipo, anche se al messaggio è allegato un ID del personale di Binance. Questi truffatori falsificano l'ID o lo copiano dal personale di Binance.

5. La truffa del codice QR

Si tratta di un'altra versione della truffa del blocco dell'account. Questa truffa prevede l'invio di un codice QR tramite WhatsApp insieme a un messaggio che indica che il tuo account è sotto indagine o è stato bloccato a causa di attività sospette. Come per la maggior parte delle truffe più comuni, ti contatteranno su WhatsApp qualificandosi come membro del personale di Binance.

Riceverai un messaggio WhatsApp che ti chiederà di verificare il tuo account. Il truffatore invierà anche un codice QR con istruzioni su come scansionare e inviare il codice per riavviare il tuo account. Non appena lo farai, il truffatore ottiene l'accesso al tuo conto e farà sparire tutti i tuoi fondi.

Come proteggersi dalle truffe dei codici QR

Il modo migliore per proteggersi da questa truffa è evitare qualsiasi interazione con un presunto membro dello staff di Binance. Se sei preoccupato per lo stato del tuo conto, puoi sempre accedere a Binance direttamente da un browser aggiornato.

6. Impersonificazione del servizio clienti di Binance

Uno schema di truffa altrettanto comune è quello in cui qualcuno si spaccia per il servizio clienti di Binance e ti chiede di rilasciare crypto senza pagamento durante una transazione P2P.

La regola P2P più importante da ricordare è: non trasferire mai crypto agli acquirenti fino a quando non viene confermato il pagamento completo sul tuo conto bancario.

La seconda cosa da ricordare è che il servizio clienti non interferirà mai con le transazioni tra gli utenti né comunicherà con te nella chat P2P. L'unico caso in cui riceverai un messaggio dal servizio clienti è nella finestra di ricorso di una controversia aperta.

Se hai effettuato un ordine e qualcuno nella chat P2P ti informa sullo stato di avanzamento dell'ordine e sulla necessità di completarlo, ignora il messaggio e segnala immediatamente l'utente. Non custodiamo le valute fiat degli utenti e non c'è alcun servizio di escrow per i fondi fiat. Qualunque tentativo di convincerti del contrario è una truffa e va ignorato.

Altri suggerimenti per proteggere il tuo conto dalle truffe di impersonificazione dello staff di Binance

Che tu sia un commerciante globale, un utente P2P o un trader spot, dovresti sempre adottare misure per proteggere il tuo conto. I truffatori stanno escogitando nuovi modi e sempre più efficaci per accedere ai tuoi fondi. Una volta ottenuto l'accesso al tuo conto, è altamente improbabile che riuscirai a recuperare i tuoi asset. Di seguito ti forniamo alcuni consigli aggiuntivi per salvaguardare il tuo conto Binance.

  • Verifica il tuo conto Binance se non l'hai ancora fatto.

  • Attiva l'autenticazione a due fattori sul tuo conto Binance.

  • Mantieni sempre i tuoi dati di accesso privati. Non condividerli con nessuno, nemmeno con gli amici più stretti. Ignora qualsiasi messaggio di testo, telefonata, indirizzo email o messaggio WhatsApp proveniente da qualcuno che afferma di essere un dipendente di Binance o un agente delle forze dell'ordine. 

  • Segnala a Binance le attività sospette attraverso il sito ufficiale di Binance. Puoi contattarci tramite live chat.

  • In caso di dubbi o domande, contatta Binance tramite uno degli indirizzi email presenti nella whitelist di Binance.

  • Binance non ti chiederà mai di inviare denaro a un membro dello staff per sbloccare il tuo conto o una promozione.

  • Leggi la nostra pagina dedicata alla verifica dell'identità del personale di Binance. Puoi eseguire una ricerca rapida con l'email, il numero di telefono o l'ID Telegram che la persona ha utilizzato per contattarti.

Conclusione

Quando i truffatori ottengono l'accesso ai fondi tramite messaggi di testo o email, Binance o chiunque altro può fare ben poco per recuperarli, poiché la maggior parte delle transazioni crypto sono irreversibili. Assicurati di seguire la nostra guida perché prevenire è meglio che curare. Ora che conosci i metodi più comuni utilizzati dai truffatori, la cosa migliore che puoi fare è proteggerti seguendo i consigli di questo articolo. Binance non ti invierà mai messaggi e non ti chiederà mai informazioni sensibili per nessun motivo.

Se vuoi saperne di più su come evitare le truffe, consulta i seguenti articoli: