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La minaccia dei nested exchange e le azioni di Binance per combatterli

2022-01-31

I nested exchange ("exchange nido") stanno diventando uno strumento popolare tra coloro che effettuano il riciclaggio di denaro. Scopri tutto sugli exchange/servizi nested e su cosa stiamo facendo per combatterli, nonché su come evitarli e perché gli account vengono bloccati a causa di questo fenomeno. 

Informazioni principali:

  • Un nested exchange fornisce servizi di trading in crypto tramite un account o un wallet su un host exchange esistente.

  • I nested exchange sono piattaforme crypto attraenti per i chi ricicla denaro e vuole aggirare i requisiti KYC e AML. 

  • In questo articolo scoprirai come evitare i nested exchange, i problemi di sicurezza più comuni e come combatteremo questo problema su Binance.

Una nuova tendenza sta emergendo nel mondo delle criptovalute e non è positiva. Sono chiamati nested exchange, ed è l'ultimo veicolo scelto dai riciclatori di denaro in tutto il mondo. In breve, un nested exchange fornisce servizi di trading crypto tramite un conto o un wallet su un host exchange esistente. Il nested exchange in genere opera in segreto e raramente è associato all'exchange host. Perché viene quindi usato?

Alcuni utenti preferiscono i nested exchange perché applicano un controllo minimo durante la procedura know your client (KYC) e antiriciclaggio (AML). Forse vivono nell'anonimato e preferiscono rimanere fuori dai radar, oppure stanno lavorando a qualche operazione poco corretta. Il più delle volte, è la seconda situazione a verificarsi. Ecco come funzionano i nested exchange:

  • La persona A visita un nested exchange e decide di scambiare ETH con BTC

  • Quindi, la persona A deposita ETH sul nested exchange.

  • Il nested exchange invia ETH al proprio account/wallet sull'exchange host per completare la conversione.

  • Il nested exchange restituisce i fondi appena convertiti alla persona A e il trading viene completato. 

Tuttavia, i blandi requisiti di ingresso rendono questa procedura una via di fuga molto attraente per i malintenzionati che vogliono coprire le tracce dei loro fondi illeciti ed eludere i requisiti degli scambi centralizzati, come Binance. In questo articolo scoprirai come evitare i nested exchange, i problemi di sicurezza più comuni e come combatteremo questo problema su Binance.

Come evitare un nested exchange

I nested exchange possono sembrare un tradizionale crypto exchange. Alcuni potrebbero avere un'interfaccia utente falsa, ma questo accade meno frequentemente. In genere, alcuni utenti sono consapevoli del tipo di exchange che utilizzano, ma la maggior parte non si accorge o non conosce l'host exchange su cui sta operando. Se vuoi evitare i nested exchange e tutti i rischi ad essi associati, ti consigliamo di utilizzare un exchange regolamentato e centralizzato o un servizio nested che sia conforme alle procedure KYC e AML adeguate. 

Se il tuo exchange crypto richiede pochi o nessun controllo di verifica o limiti di trading, è un segnale di avvertimento. Se sospetti che il tuo provider sia un nested exchange, puoi sempre utilizzare un esploratore blockchain per monitorare se i tuoi fondi provengono da un wallet detenuto su un altro exchange. 

Problemi di sicurezza

I rischi significativi legati a questi servizi sono la mancanza di supervisione da parte dall'host exchange. Ricorda, quando decidi di fidarti e trasferire i tuoi fondi su un exchange che offre una sicurezza minima, stai anche assumendo un rischio considerevole. I truffatori utilizzano deliberatamente questi servizi per evitare le procedure AML/KYC presso i servizi host. Anche se stai utilizzando un nested exchange per il tuo trading quotidiano di crypto, potresti involontariamente finanziare attività criminali e terroristiche. In tal caso, il nested exchange potrebbe essere soggetto alle misure delle forze dell'ordine. I tuoi fondi potrebbero essere confiscati o bloccati a tempo indeterminato, a seconda della giurisdizione e della durata. Nel caso in cui le forze dell'ordine abbiano motivo di credere che un nested exchange stia conducendo un'operazione illegale e sia in grado di intraprendere azioni legali contro di esso, il servizio e i suoi asset potrebbero essere congelati e/o sequestrati. Ci sono diversi motivi per cui le forze dell'ordine possono intraprendere questa azione, ma la preoccupazione dal lato dell'utente deve essere che i suoi fondi possano risultare irrecuperabili a causa dell'azione legale nei confronti di un servizio di exchange. Anche quando sono recuperabili, lo sforzo potrebbe essere oneroso in termini di tempo e risorse finanziarie. 

Come Binance combatte i nested exchange

Nella maggior parte dei casi, il dipartimento per la compliance dell'host exchange contatterà i clienti in merito all'esposizione a un nested exchange. Ovviamente, questo vale per molte altre situazioni, oltre ai nested exchange. Se ti trovi in questa situazione, collabora con il dipartimento per la compliance e fornisci la documentazione richiesta e rispondi a tutte le domande in modo sincero. Su Binance verifichiamo regolarmente i nostri conti aziendali e personali che sembrano agire in qualità di società. Questi controlli includono il punteggio dei rischi e l'analisi del flusso di fondi. Di recente abbiamo anche implementato TRM Labs Chain Analyzer, uno strumento di sicurezza leader del settore che identifica i nested exchange posizionati all'interno di un exchange macro.

Se un nested exchange sembra agire in malafede, verranno intraprese le relative azioni, tra cui l'esclusione e l'applicazione della legge e la notifica alle autorità. Attualmente, i nested exchange sono molto popolari in Ucraina e Russia, i paesi con la maggiore concentrazione di riciclaggio di denaro per regione geografica di tutti i clienti. Di recente, abbiamo escluso dalla piattaforma diversi conti associati a Suex.io, un exchange crypto russo illegale, e abbiamo condiviso tutte le informazioni pertinenti con le autorità competenti. 

In qualità di leader del settore, abbiamo la responsabilità di combattere i malintenzionati e salvaguardare l'ecosistema crypto. Anche se facciamo del nostro meglio per individuare e segnalare i nested exchange sulla nostra piattaforma, questi conti non sempre dichiarano il loro stato di nested exchange. Consigliamo ai nostri utenti di seguire le migliori pratiche di sicurezza, operare su exchange che rispettano le procedure KYC e AML e selezionare gli exchange che escludono i nested exchange.