Miti sulle criptovalute: sfatati! Parte 4: Il mito delle crypto come strumento usato soprattutto dai criminali
Informazioni principali
L'idea che le criptovalute siano per i criminali può essere in gran parte ricondotta alla prima copertura mediatica sulle criptovalute, in particolare al marketplace Silk Road.
La realtà è che le crypto sono utilizzate principalmente dalla gente comune ed esistono come strumento legittimo per le transazioni quotidiane e altri casi d'uso.
I dati di Chainalysis, un'azienda indipendente che fornisce dati e analisi sulla blockchain utilizzati da governo e forze dell'ordine, mostrano che le attività illecite hanno rappresentato solo circa lo 0,15% delle transazioni crypto nel 2021.
Secondo le Nazioni Unite, nello spazio fiat tradizionale, vengono riciclati tra gli 800 miliardi e i 2 bilioni di dollari ogni anno (circa il 2-5% del PIL mondiale). I dati mostrano che le crypto rappresentano un minuscolo 0,03% di questa cifra.
Diamo un'occhiata ad alcuni dei più comuni preconcetti che alimentano FUD (paura, incertezza e dubbio) sulle crypto e distinguiamo la realtà dalla finzione.
Il mondo delle criptovalute e della blockchain è esploso negli ultimi anni. Tuttavia, la mancanza di comprensione riguardo questa tecnologia ha portato ad una serie di false credenze e idee sbagliate, inducendo molte persone ad avvicinarsi agli asset digitali con sospetto e incertezza ingiustificati. Per contrastare questa situazione, parte della nostra missione è diventata quella di fornire un'istruzione Web3 accessibile a tutti e di lavorare per migliorare la comprensione delle crypto.
Attraverso questi sforzi, ci proponiamo di sfatare le idee sbagliate più comuni e di promuovere una maggiore alfabetizzazione crypto. Il nostro obiettivo è chiarire la confusione e contribuire a migliorare la comprensione delle crypto da parte del pubblico. È fondamentale avere una conoscenza approfondita delle basi e pensare in modo critico, poiché questo aiuterà le persone a comprendere meglio e, in definitiva, a utilizzare le cripto. È ora di sfatare alcuni miti sulle criptovalute!
Mito: le crypto sono usate solo dai criminali
L'uso delle criptovalute per attività illegali è stato oggetto di preoccupazione sin dagli albori di questa nuova forma di moneta digitale. La percezione che il pubblico ha delle cripto come intrinsecamente legate ad attività criminali (come il riciclaggio di denaro, il traffico di droga e la criminalità informatica) può essere in gran parte ricondotta alla prima copertura mediatica sulle criptovalute, in particolare al famigerato marketplace Silk Road.
Silk Road è stato un mercato nero online che ha operato nel dark web dal 2011 al 2013 e che offriva una piattaforma per la compravendita anonima di beni e servizi illegali utilizzando Bitcoin. Il marketplace era noto per il suo coinvolgimento nel traffico di droga e l'associazione tra le crypto e le attività illecite di Silk Road ha contribuito alla reputazione negativa delle cripto nei media tradizionali.
La percezione dell'anonimato e della decentralizzazione delle criptovalute ha suscitato il timore che esse facilitino le attività criminali. Molti media scelgono spesso di concentrarsi su casi di spicco di crimini legati alle crypto, alimentando l'idea che gli asset digitali siano utilizzati soprattutto da chi cerca di intraprendere attività illegali evitando di essere scoperto.
I dati mostrano che le crypto sono usate soprattutto dalla gente comune
La realtà è che le crypto sono utilizzate principalmente dalla gente comune ed esistono come strumento legittimo per una serie di transazioni quotidiane. Solo Binance conta più di 120 milioni di utenti registrati. Come per ogni tecnologia emergente (o esistente), i criminali la utilizzeranno sempre per scopi illeciti. Detto questo, le attività illegali hanno rappresentato solo lo 0,15% delle transazioni crypto nel 2021 — in calo rispetto allo 0,62% del 2020, nonostante la crescita esponenziale del settore — e il riciclaggio di denaro ha rappresentato lo 0,05%.
Ma non devi crederci sulla parola. Questi sono i dati di Chainalysis, una società di analisi blockchain indipendente. I dati di Chainalysis sono spesso utilizzati dalle agenzie governative, tra cui il Federal Bureau of Investigation (FBI), la Drug Enforcement Administration (DEA) e l'Internal Revenue Service Criminal Investigation (IRS CI) e la National Crime Agency (NCA) del Regno Unito, per indagare e combattere i crimini legati alle crypto.
Nello spazio fiat tradizionale, ogni anno vengono riciclati tra gli 800 e i 2.000 miliardi di dollari, pari a circa il 2-5% del PIL mondiale, come riportato dal United Nations Office on Drugs and Crime (UNODC). Se lo si confronta con le crypto, l'importo è pari a un minuscolo 0,03%. Ai criminali non piacciono le crypto perché il fatto che le transazioni siano registrate pubblicamente e in modo permanente mette di fatto gli investigatori nelle condizioni di poter tracciare i movimenti finanziari. A differenza delle indagini finanziarie tradizionali, la natura trasparente delle crypto rende più facile l'identificazione dei criminali.
Ai criminali non piace la trasparenza
La blockchain è intrinsecamente trasparente. Tutti i dati delle transazioni sono registrati in un registro pubblico. Chiunque, in qualsiasi momento, può esaminare l'intera codebase. L'uso delle crypto per scopi illeciti lascia ai pubblici ministeri un'eccellente traccia cartacea per ottenere una condanna.
L'Europol e il Basel Institute on Governance hanno dichiarato che le crypto sono fondamentali per contrastare il crimine organizzato. Non è possibile spostare grandi quantità di denaro senza farsi notare. Infatti, gli exchange crypto continuano a essere uno dei principali alleati nella lotta contro le attività criminali. Ad esempio, nel 2021 Binance ha contribuito a smantellare un'organizzazione di criminali informatici che stava cercando di riciclare 500 milioni di dollari ottenuti da attacchi ransomware.
Le forze dell'ordine rimangono la punta di diamante della lotta collettiva contro il crimine. L'acquisizione di risorse, competenze e strumenti necessari, nonché la collaborazione a stretto contatto con le società crypto, sono stati la priorità assoluta per le agenzie a livello globale. Negli Stati Uniti, il Dipartimento del Tesoro ha chiesto maggiori finanziamenti per tracciare e combattere i crimini legati alle criptovalute e il Dipartimento di Giustizia e l'FBI hanno istituito task force nazionali dedicate alle crypto.
Inoltre, il Gruppo d'Azione Finanziaria Internazionale (GAFI), l'organo di controllo globale sul riciclaggio di denaro e sul finanziamento del terrorismo, ha emanato standard per gli asset virtuali che rispecchiano quelli per le fiat. Ma l'attuazione è in ritardo: su 200 paesi che si sono impegnati a rispettare gli standard del GAFI, solo 19 hanno implementato quello relativo agli asset virtuali (a marzo 2023).
Considerazioni finali
L'idea che le cripto siano principalmente un focolaio di attività illecite è decisamente esagerata. In realtà, la stragrande maggioranza delle transazioni e degli investimenti crypto è legittima e si concentra su casi d'uso concreti con il potenziale di trasformare l'economia globale. L'emergere della tecnologia blockchain ha aperto nuove opportunità per l'innovazione finanziaria e le criptovalute sono solo un aspetto di questo panorama in rapida evoluzione.
Dalla finanza decentralizzata (DeFi) ai token non fungibili (NFT), le potenziali applicazioni delle crypto e della tecnologia blockchain sono vaste e variegate. Abbiamo solo scalfito la superficie di ciò che è possibile. Sebbene vi siano certamente rischi e sfide, è importante avvicinarsi a questa nuova ed entusiasmante tecnologia con una mentalità aperta e con la volontà di imparare e adattarsi, al fine di realizzare appieno il suo potenziale di impatto positivo. Dovremmo anche predisporre le opportune protezioni per cercare di eliminare i cattivi attori, cosa da cui nessun ecosistema di servizi finanziari è immune.
Fatto: Le crypto sono utilizzate principalmente da persone comuni. Dati indipendenti mostrano che solo lo 0,15% delle transazioni crypto coinvolge attività illegali. Se sei un criminale, hai più probabilità di essere scoperto usando le criptovalute che non usando i contanti o il sistema finanziario tradizionale.