Sono tanti gli investigatori blockchain privati che promettono il recupero dei fondi digitali sottratti. La maggior parte di essi però è in grado di fornire solo report di indagine di scarso valore, o addirittura falsi. Pensaci due volte prima di pagare per la falsa speranza di vederti restituiti i tuoi asset!
Il recupero effettivo dipende dagli ordini di sequestro della polizia e dall'assistenza da parte degli exchange crypto.
Scopri di più sulle frodi dei servizi di recupero fondi e su come individuarle subito grazie alle testimonianze di chi ha esperienza diretta: i membri del team Global Intelligence and Investigations di Binance.
Tra i tanti schemi criminali creati per separare gli utenti crypto dai loro fondi, i servizi di recupero truffa occupano un posto speciale. I truffatori che utilizzano questo metodo fingono di fornire un canale legittimo per recuperare i fondi che le vittime hanno perso a causa di furti, frodi o hacking, rivolgendosi essenzialmente alle persone che hanno già perso il loro denaro a causa di una truffa.
Essere vittima di un investimento truffa o di un altro tipo di raggiro può essere emotivamente e finanziariamente devastante, stressante e imbarazzante. Spesso ci si trova a dover gestire tanta confusione e incertezza. I soldi sono veramente andati persi? Chi c'è dietro la truffa? Di quali rimedi posso avvalermi e a chi dovrei segnalare l'accaduto? Purtroppo, ci sono dei truffatori che aspettano di poter approfittare delle vittime offrendo loro falsi servizi di recupero dei fondi.
Questi schemi sono un'altra forma di "truffa tramite pagamento anticipato", in cui le vittime pagano in anticipo aspettandosi guadagni maggiori in seguito. Non si tratta di uno schema nuovo, né di un'esclusiva del settore degli asset digitali. Le agenzie di regolamentazione e le forze dell'ordine di tutto il mondo hanno già messo in guardia gli utenti dai pericoli dei servizi illegali di recupero degli asset. Tuttavia, in seguito all'impressionante crescita globale dell'adozione della criptovaluta, non sorprende vedere i criminali concentrare alcune delle loro attività in questo settore.
Le autorità di regolamentazione e i difensori dei consumatori hanno fornito consigli su come identificare ed evitare i servizi di recupero fraudolenti. La Commodity Futures Trading Commission (CFTC) statunitense ha messo in guardia i consumatori sul fatto che questi servizi si fanno pubblicità nei luoghi in cui le vittime cercano generalmente aiuto, come i canali media. Nel nostro lavoro con il team Global Intelligence and Investigations di Binance, ci siamo imbattuti in utenti sospetti che pubblicizzavano frodi crypto sui social network, sui forum e sui siti web di recensioni dei consumatori incentrati sulle perdite da investimento. Di seguito sono riportati alcuni elementi comuni delle truffe per il recupero di fondi crypto che il nostro team ha identificato.
I servizi di recupero che applicano costi predatori richiedono il più delle volte il pagamento di una commissione fissa anticipata per i loro servizi, indipendentemente dall'esito del loro tracciamento o dal recupero di fondi. Spesso richiedono una commissione anche prima di valutare il caso specifico delle vittime. La Federal Trade Commission (FTC) degli Stati Uniti avverte che queste commissioni anticipate possono essere denominate in molti modi diversi, tra cui "commissione di mantenimento", "commissione di elaborazione" o "commissione amministrativa".
La FTC fa notare inoltre che negli Stati Uniti "gli operatori di telemarketing che vendono servizi di recupero non possono chiedere o accettare pagamenti prima di sette giorni lavorativi dalla consegna del denaro o dell'oggetto recuperato, perché tale comportamento è contro la legge".
Oltre a non pagare tali commissioni quindi, le vittime dovrebbero anche evitare di condividere con i presunti servizi di recupero dati sensibili, come le informazioni sul proprio conto bancario.
I servizi di recupero fraudolenti sono spesso di proprietà di persone collegate a reti di truffe d'investimento. Le agenzie governative hanno messo in guardia da questi servizi, sottolineando che di solito riciclano gli elenchi di vittime delle truffe iniziali.
Una rapida ricerca tramite Google o LinkedIn sui dipendenti di queste società può spesso rivelare il loro passato lavorativo presso aziende oggetto di azioni giudiziarie, informazioni critiche sui media e/o recensioni negative da parte degli utenti. Molte di queste società tentano di nascondere la loro vera sede, presentandosi come registrate o operanti in giurisdizioni come quella degli Stati Uniti o del Regno Unito, mentre le ricerche mostrano che i loro "dipendenti" si trovano in realtà nelle stesse località degli autori delle frodi originali.
La natura trasparente della blockchain consente a chiunque di vedere i dettagli di ciascuna transazione crypto. Di conseguenza, esistono molti esperti e investigatori privati di blockchain che promettono di aiutare le vittime a rintracciare i loro fondi rubati. Anche se questi servizi sono diversi dalle vere e proprie truffe di cui sopra, ci sono comunque dei problemi di cui gli utenti dovrebbero essere consapevoli.
Ancora una volta, tutti questi servizi privati richiedono pagamenti anticipati, indipendentemente dall'esito. La ragione è ovvia: se dovessero ricevere fondi solo quando la vittima recupera effettivamente le perdite, la maggior parte di essi si troverebbe a chiudere la propria attività nel giro di poco tempo. Se provi ad andare più a fondo, alcuni di queste società in seguito affermano di non fornire realmente un servizio di recupero, ma solo dei “servizi preventivi al recupero". "
A differenza dei servizi di recupero fraudolenti, gli investigatori privati di rintracciamento presentano effettivamente qualcosa per dimostrare il lavoro svolto. Spesso il risultato viene fornito sotto forma di report che tenta di identificare la posizione dei fondi dei propri clienti. Questo tracciamento tende ad essere di scarsa qualità, viene creato da strumenti automatizzati senza revisione da parte dell'uomo, ed è spesso così ambizioso che risulta corrispondente alla realtà effettiva. Nel tentativo di fornire ai propri clienti una risposta chiara, questi servizi spesso effettuano il rintracciamento attraverso mixer o exchange non identificati.
Ovviamente, dichiarano sempre di aver individuato dove è finito il denaro – dopotutto il loro business consiste nel vendere aspettative irrealistiche. In realtà, il tracciamento della blockchain può essere complicato e può restituire risultati indeterminati – in sintesi, sapersi muovere correttamente è sia arte che scienza.
Nonostante le promesse ai loro clienti, le società private non possono mai recuperare da sole i fondi rubati. Diversamente, cercano di affidarsi alla condivisione delle informazioni da parte degli exchange, di cui spesso però non possono garantire. Gli operatori autorizzati del settore sono vincolati da norme sulla privacy e dagli obblighi nei confronti degli utenti sulla non condivisione dei loro dati con terze parti non autorizzate.
La posizione di Binance è che non elaboriamo richieste provenienti da investigatori privati senza il coinvolgimento delle forze dell'ordine o senza una richiesta legale legittima. I servizi con un basso livello di professionalità inviano continue richieste agli exchange, pur sapendo che hanno poche possibilità di successo se non passano attraverso i canali appropriati. Pertanto, il nostro consiglio è questo: se vuoi provare a recuperare i tuoi fondi, segnala la truffa alle forze dell'ordine invece di coinvolgere un servizio di recupero di terze parti!
Se sei stato hackerato o sei caduto in una truffa e stai pensando di ingaggiare degli investigatori privati – pensaci bene. Tieni presente che ciò per cui probabilmente pagheresti è un report di dubbia qualità, che non chiarisce sull'effettiva possibilità di recuperare i tuoi fondi. Se sei un cliente Binance, puoi anche segnalare la tua perdita all'assistenza clienti di Binance.
La procedura di segnalazione degli episodi di frode crypto è diversa in tutto il mondo. Negli Stati Uniti, ad esempio, le vittime possono denunciare un reato tramite l'IC3, l'Internet Crime Complaint Center dell'FBI, mentre chi vive nell'Unione Europea può farlo tramite le proprie agenzie di polizia nazionali (i link aggiornati sono forniti da Europol).
In molti paesi, tuttavia, potrebbe essere più efficiente segnalare personalmente l'incidente; questo vale in particolare per i casi di truffa più gravi o con perdite consistenti. Quando effettui la segnalazione, è importante fornire il maggior numero di informazioni possibile, comprese le comunicazioni, i dettagli di contatto, i profili dei social media e gli indirizzi e le transazioni crypto rilevanti.
Per le forze dell'ordine che richiedono la nostra assistenza, Binance ha predisposto un modulo di richiesta apposito sul nostro portale.
Jen Hicks, Jarek Jakubcek e Erin Fracolli del team Global Intelligence and Investigations di Binance.
