Binance P2P: 11 consigli per proteggersi dai truffatori

Se sei un trader P2P esperto, è molto probabile che ti sia già imbattuto in alcune truffe P2P volte a rubare i tuoi asset o le tue informazioni private. Se sei alle prime armi con il trading P2P, leggi questo articolo e impara dalle esperienze degli altri. 

Il trading P2P ha i suoi rischi specifici, di cui abbiamo già parlato nei nostri articoli 4 errori comuni nel trading peer-to-peer da evitare e Binance P2P: Fai trading su Bitcoin in modo sicuro con i consigli dei professionisti. Ti consigliamo di leggere questi due articoli per capire perché il P2P richiede consapevolezza e prevenzione, prima di passare alle azioni specifiche che puoi intraprendere contro i truffatori. 

Insieme ai team di Binance P2P e di sicurezza, abbiamo creato questo articolo con undici consigli per proteggerti dai truffatori quando fai trading P2P. Cominciamo!

Suggerimento 1: utilizza piattaforme affidabili con KYC

Le norme Know Your Customer (KYC) non sono la parte più popolare del trading di criptovalute, ma siamo tenuti a seguirle e allo stesso tempo ci aiutano a proteggerti dai truffatori. Tutti i trader di Binance P2P devono completare una verifica di base dell'identità, che riduce significativamente i rischi di transazioni con conti falsi o con identità rubate. 

Suggerimento 2: utilizza un'e-mail e una password uniche per il tuo account P2P

Sappiamo quanto sia difficile ricordare tutte le e-mail e le password, quindi è più comodo usare la stessa e-mail e la stessa password per tutti i nostri account. Tuttavia, si tratta di un comportamento pericoloso, perché qualsiasi potenziale violazione di un account o di un sito web comprometterà anche gli altri account, in quanto sfruttano la stessa e-mail o password.

Ci vogliono solo pochi minuti per creare un nuovo indirizzo e-mail, e molti provider di posta elettronica lo offrono gratuitamente: Gmail, Protonmail o Outlook, per citarne alcuni.

Per creare e memorizzare password uniche e sicure, puoi utilizzare uno dei gestori di password gratuiti, come LastPass, Bitwarden o Dashlane. 

Suggerimento 3: non condividere i tuoi dati sensibili

Il modo più semplice per rubare fondi a qualcuno è ottenere i suoi dati di accesso. Ed è ancora più facile se il proprietario dell'account condivide volontariamente questi dettagli con l'hacker. 

Non condividere mai i tuoi dati di accesso con una controparte e non fornire mai la tua password a nessuno. Nemmeno con l'assistenza clienti. L'assistenza clienti di Binance non chiederà mai la tua password e se qualcuno lo fa, puoi essere certo che si tratta di un malintenzionato. 

Suggerimento 4: controlla regolarmente Haveibeenpwned.com per verificare la presenza di potenziali leak di informazioni.

Haveibeenpwned.com fornisce al pubblico un servizio per inserire il proprio indirizzo e-mail e verificare se questo indirizzo è trapelato in recenti violazioni di dati. Si tratta di un aspetto estremamente importante, poiché quando si verifica una violazione di questo tipo, di solito non sono solo gli indirizzi e-mail a trapelare, ma molto spesso anche password, dati personali e persino dati di pagamento o di spedizione. 

Visita haveibeenpwned.com, Inserisci il tuo indirizzo e-mail e verifica se sei stato vittima di un attacco hacker. Se ti accorgi che il tuo indirizzo e-mail è stato compromesso da una violazione dei dati, aggiorna immediatamente tutte le tue password e aumenta il tuo standard di sicurezza abilitando il 2FA ove possibile.

Suggerimento 5: non fare trading al di fuori delle piattaforme P2P

Può capitare che la controparte chieda di proseguire l'operazione di compravendita al di fuori della piattaforma di trading. Sostengono che in questo modo entrambi potete risparmiare sulle commissioni (Binance P2P ha zero commissioni), ma nella maggior parte dei casi si tratta solo di un truffatore che cerca di allontanarti dalla sicurezza di Binance P2P. 

Una volta che inizia a comunicare con la controparte al di fuori di Binance P2P, non possiamo proteggerti o assisterti in caso di problemi che potrebbero sorgere per via di questa comunicazione. 

Suggerimento 6: salva tra i preferiti il sito web P2P

La crescente popolarità delle criptovalute attira i truffatori che sviluppano modi nuovi e originali per rubare i tuoi asset e dati. Uno di questi metodi è rappresentato dai falsi siti web di phishing. 

Questi siti web si spacciano per autentiche piattaforme di trading P2P o crypto wallet e fanno credere all'utente di interagire con un sito web autentico. Ti verrà chiesto di inserire i dati di accesso o la recovery seed, ma non succederà nulla. Hai appena fornito i tuoi dati agli hacker e i tuoi asset sono ora a rischio.

Sarebbe meglio se verificassi sempre di star visitando una URL corretta e che non ci siano errori di battitura o caratteri insoliti nella URL. Il modo più semplice per evitare tale truffa è quello di mettere tra i preferiti le piattaforme di trading e i wallet, evitando di inserire manualmente la URL. 

Suggerimento 7: se uno scambio sembra troppo bello per essere vero, probabilmente lo è.

Non ci vuole molto per trovare un'offerta di trading che non si può rifiutare: commissioni basse, prezzi spesso inferiori al mercato e un'ampia gamma di metodi di pagamento. Sembrano tutti troppo belli per essere veri.

I malintenzionati spesso pubblicano annunci allettanti per attirare i nuovi arrivati e i trader meno esperti, questi in realtà tenteranno di rubare i loro fondi o i loro dati. Usa sempre il buon senso: le persone fanno trading per ottenere un profitto, quindi perché dovrebbero fare trading in perdita? 

Suggerimento 8: fai trading con commercianti verificati

Se sei nuovo, ti consigliamo di operare con commercianti verificati su Binance P2P, che puoi identificare rapidamente grazie al loro badge giallo. Questi commercianti superano un ulteriore controllo, effettuano un video di riconoscimento facciale, danno prova di esperienza commerciale, prova di reputazione e soddisfazione dei clienti in altri exchange, ecc. Tutte queste informazioni dimostrano la loro esperienza nel trading peer-to-peer.

Suggerimento 9: effettua operazioni con utenti che hanno feedback positivi e tassi di completamento elevati

Di recente abbiamo aggiunto una nuova caratteristica sulla piattaforma di Binance P2P. Gli utenti possono ora lasciare commenti riguardo le loro controparti commerciali per aiutare gli altri utenti a selezionare il miglior commerciante. Per saperne di più sulla nuova funzione di commento, clicca qui. 

Ecco alcuni indicatori che possono aiutarti a trovare il miglior commerciante:

• Negozia con commercianti che forniscono un deposito di sicurezza, essenzialmente un fondo di garanzia, assicurandoti che non si verifichino imbrogli o operazioni di wash trading. Con questo deposito gli utenti non devono preoccuparsi di subire perdite di asset in fiat o in criptovalute.

• Controlla il totale degli ordini e il numero di transazioni completate.

• Controlla la cronologia degli ordini a 30 giorni, il numero di transazioni completate negli ultimi 30 giorni e il tasso di completamento a 30 giorni, ovvero la percentuale di transazioni avviate e completate con successo nei 30 giorni precedenti.

• Tempo medio di rilascio, il tempo solitamente necessario al venditore per rilasciare una crypto.

• Tempo medio di pagamento, quanto tempo impiega di solito il commerciante per trasferire il denaro.

Di solito, i truffatori non hanno il tempo di costruirsi una reputazione o di raggiungere un alto tasso di completamento e tempi di rilascio e di pagamento brevi. Se sei interessato ad altri consigli su come scegliere la migliore offerta consulta il nostro articolo 5 Tips on How to Pick the Best Offer When You Buy Bitcoin on Binance P2P.

Suggerimento 10: annulla l'operazione se pensi che la controparte sia un truffatore

Ci sono alcuni indizi che indicano che la controparte sta cercando di truffarti, ad esempio quando usa un linguaggio offensivo o aggressivo nella chat interna della piattaforma, ti fa pressione per rilasciare la criptovaluta/denaro in anticipo, cerca di negoziare un importo di scambio diverso da quello concordato, ti chiede di pagare una commissione (Binance P2P ha 0 commissioni), o ti chiede un prestito, ecc. 

Ti suggeriamo inoltre di leggere la nostra politica sulle transazioni con gli utenti. Sappiamo che le informazioni legali non sono la cosa più facile da leggere, ma si tratta del tuo denaro e devi capire quali sono i diritti e le responsabilità del trading P2P. 

Suggerimento 11: assicurati che i dettagli del commerciante corrispondano

Verifica sempre che la persona con cui fai trading abbia lo stesso ID di quella a cui invii i fondi. Richiediamo che il nome del titolare del conto per il metodo di pagamento utilizzato dal commerciante sia identico al nome reale del commerciante (nome KYC) su Binance. 

Se riscontri discrepanze nei dati della controparte o nei tuoi dati, contatta immediatamente l'assistenza clienti di Binance e richiedi la verifica delle parti. 

Non esiste un modo per proteggersi completamente dai truffatori e dagli hacker, ma è possibile aumentare significativamente le possibilità di resistere a questi attacchi rimanendo cauti e a conoscenza di tali tecniche. Ora che conosci gli 11 consigli per proteggerti dai truffatori, che ne dici di imparare ancora di più? Il posto migliore per migliorare le tue conoscenze in materia di sicurezza e privacy è Binance Academy. Dai un'occhiata!