Metaverse Foreign Exchange Group menarik banyak penggunanya dengan menjanjikan pengembalian investasi yang sangat tinggi, seperti pengembalian bulanan sebesar 30% pada setoran mata uang kripto.
Itu selalu terlihat terlalu bagus untuk menjadi kenyataan. Anda hanya perlu mengunduh aplikasi, menyetor mata uang kripto, masuk selama satu jam setiap hari, dan Anda akan mendapatkan pengembalian bulanan sebesar 30%.
Masih ada lagi - mengundang orang lain ke dalam skema ini akan memberi Anda imbalan yang lebih "menguntungkan".
Puluhan ribu orang Bangladesh percaya pada skema Ponzi yang tampaknya menghasilkan uang dengan mudah dari sebuah aplikasi bernama Metaverse Foreign Exchange Group (MTFE). Mereka sudah tidak bisa menarik dananya selama dua minggu terakhir, namun pada minggu lalu, skema tersebut gagal dan ribuan orang kehilangan segalanya.
Tapi bagaimana MTFE melakukan hal seperti ini?
Janji keuntungan yang tinggi
MTFE menarik banyak penggunanya dengan menjanjikan pengembalian investasi yang sangat tinggi, seperti pengembalian bulanan sebesar 30% pada setoran mata uang kripto.
Janji-janji ini menarik bagi individu yang mencari keuntungan cepat dan besar.
Hasil investasi palsu
Pengguna diminta untuk membuat akun perdagangan virtual dan menyetorkan mata uang kripto mereka ke akun ini. Mereka kemudian diyakinkan bahwa dana mereka digunakan untuk perdagangan sebenarnya, menghasilkan keuntungan dalam lingkungan perdagangan virtual.
MTFE juga memanipulasi hasilnya untuk menunjukkan bahwa pengguna memalsukan keuntungan dan kerugian dalam lingkungan perdagangan virtual. Pengguna pada awalnya diperlihatkan keuntungan positif untuk membangun kepercayaan dan mendorong mereka untuk berinvestasi lebih banyak lagi.
Kinerja palsu ini memberikan ilusi bahwa platform tersebut sah dan menguntungkan.
“Saya sekarang yakin bahwa MTFE telah mengarang keuntungan atau kerugian investasi,” kata Moinul Islam, salah satu pengguna MTFE yang ditipu di Dhaka.
“Pada kenyataannya, lingkungan perdagangan virtualnya mengarang segalanya untuk menggelapkan uang kami,” tambahnya.
Janji lebih banyak untuk referensi dan rekrutmen yang agresif
MTFE aplikasi Ponzi sangat bergantung pada program rujukan untuk memperluas basis penggunanya. Pengguna diberi insentif untuk mengundang orang lain bergabung dengan platform ini, dan mereka akan menerima bonus referensi sebagai imbalannya.
Pendekatan berbasis rujukan ini memainkan peran penting dalam menarik peserta baru dan meningkatkan investasi.
Skema ini juga menggunakan taktik rekrutmen yang agresif melalui "pemimpin tim". Para pemimpin ini secara agresif mempromosikan platform tersebut kepada pengikut dan teman mereka, sehingga berkontribusi terhadap penyebaran skema tersebut dengan cepat.
Menggunakan identitas palsu
MTFE menampilkan dirinya sebagai broker internasional yang tidak diatur, memanfaatkan kepercayaan pengguna terhadap industri keuangan.
Identitas palsu ini membantu MTFE tampil lebih sah, meskipun MTFE menjalankan skema penipuan.
MTFE secara keliru mengaku terdaftar di Ontario, Kanada. Namun, situs web Ontario Securities Commission menunjukkan, "Metaverse Foreign Exchange Group Inc, yang didirikan di www.mtfe.ca, tidak terdaftar di Ontario untuk terlibat dalam bisnis perdagangan sekuritas."
BAGAIMANA CARA MENANDAI DAN MENCEGAH SKEMA PONZI?
Skema ini sengaja menyembunyikan lokasi sebenarnya, tim manajemen, dan jalur hukum. Kurangnya transparansi menyulitkan pengguna untuk memverifikasi keabsahan platform dan melakukan uji tuntas.
Ancaman dan intimidasi
Ketika skema ini mulai gagal, MTFE mencari investasi tambahan dari pengguna untuk menutupi kerugian.
Agen tak dikenal menggunakan taktik intimidasi, mengancam akan melakukan tindakan hukum terhadap pengguna jika mereka tidak menyediakan dana lebih banyak, kata Asadur Rahman, salah satu pengguna MTFE di Dhaka. Dia memiliki lebih dari seribu dolar AS di akun virtual MTFE-nya, yang sekarang menunjukkan minus $1.400.
Menjadi samar untuk menutupi kejahatan
MTFE mengarahkan pengguna untuk menggunakan mata uang kripto untuk penyetoran dan penarikan, sehingga lebih sulit untuk melacak transaksi tersebut. Lapisan kompleksitas tambahan ini memungkinkan skema tersebut beroperasi tanpa terdeteksi radar.
Untuk membangun kepercayaan, ini memungkinkan beberapa pengguna untuk melakukan penarikan kecil pada awalnya. Taktik ini menciptakan ilusi platform yang berfungsi dan menguntungkan, sehingga mendorong pengguna untuk berinvestasi dalam jumlah yang lebih besar.
MTFE tidak hanya beroperasi di Bangladesh. Ini memperluas jaringannya ke Sri Lanka, Nigeria, Pakistan, dan India. Pengguna di negara-negara tersebut menghadapi kesulitan serupa dalam beberapa minggu terakhir, menurut pemimpin tim.
Selain itu, penggunaan "pemimpin tim" membantu menciptakan efek jaringan, di mana pengguna merekrut lebih banyak peserta, sehingga meningkatkan kumpulan investasi secara keseluruhan.
Secara keseluruhan, MTFE menggunakan kombinasi janji, manipulasi, rekrutmen agresif, identitas palsu, dan kurangnya transparansi untuk menipu pengguna agar berinvestasi dalam mata uang kripto mereka.
Skema ini bergantung pada aliran investasi baru yang berkelanjutan untuk menutupi keuntungan investor sebelumnya, mengikuti struktur khas skema Ponzi.
Selama peserta baru terus bergabung dan berinvestasi, skema ini tampaknya akan berkelanjutan.
Namun, ketika perekrutan melambat, dan dana menjadi tidak cukup untuk menutupi pengembalian, skema tersebut mulai gagal, menyebabkan banyak pengguna mengalami kerugian besar.