5 Jenis Penipuan Mata Uang Kripto yang Umum dan Cara Menghindarinya

Isi
Perkenalan
Penipuan media sosial
Piramida keuangan atau skema Ponzi
Aplikasi seluler palsu
Pengelabuan
Penipuan yang melibatkan atau meniru tokoh atau proyek terkenal
Kesimpulan

PerkenalanDi dunia sekarang ini, mata uang kripto Anda adalah aset yang sangat berharga bagi para penjahat karena bersifat likuid, portabel, dan begitu pengguna melakukan transaksi, hampir tidak mungkin untuk membalikkannya. Akibat dari properti tersebut adalah gelombang penipuan baru (baik dalam bentuk penipuan klasik yang sudah lama ada maupun penipuan baru yang unik untuk mata uang kripto) yang telah melanda dunia mata uang digital.
Dalam artikel ini, kita akan melihat beberapa jenis penipuan mata uang kripto yang paling umum.

1. Penipuan Media SosialSungguh menakjubkan betapa murah hati orang-orang saat ini dalam memberikan like di Twitter dan Facebook. Coba lihat balasan tweet dengan interaksi tinggi, dan Anda akan melihat salah satu perusahaan kripto atau influencer favorit Anda sedang mengadakan giveaway. Jika Anda mengirimkan 1 BNB/BTC/ETH saja, mereka berjanji akan mengembalikan 10 kali lipat! Kedengarannya terlalu muluk, bukan? Sayangnya, ini adalah salah satu penipuan paling umum.
Sangat kecil kemungkinannya ada yang mengadakan giveaway sungguhan yang mengharuskan Anda mengirimkan uang terlebih dahulu. Di media sosial, Anda harus waspada terhadap pesan-pesan seperti ini, karena mungkin saja berasal dari akun-akun yang terlihat mirip dengan akun yang Anda kenal dan sukai, tetapi itu memang bagian dari triknya. Mengenai puluhan balasan yang berterima kasih kepada akun tersebut atas kemurahan hatinya, itu hanyalah akun palsu atau bot yang digunakan sebagai bagian dari giveaway.
Intinya, abaikan saja. Jika Anda benar-benar yakin giveaway itu asli, perhatikan profil-profilnya lebih dekat dan Anda akan melihat perbedaan yang jelas di antara keduanya. Faktanya, postingan Twitter atau profil Facebook tersebut akan terbukti palsu.
Bahkan jika Binance atau organisasi lain memutuskan untuk menyelenggarakan acara ini, perwakilan perusahaan yang sebenarnya tidak akan pernah meminta Anda untuk melakukan transfer dana terlebih dahulu.

2. Piramida keuangan atau skema PonziSkema Ponzi dan skema piramida sedikit berbeda, tetapi kami menempatkannya dalam kategori yang sama karena beroperasi dengan cara yang sama: keduanya melibatkan orang yang merekrut anggota baru dengan janji keuntungan yang luar biasa.

Skema PonziDalam skema Ponzi, Anda akan diberi tahu tentang peluang investasi dengan imbal hasil terjamin (inilah tanda bahaya pertama!). Umumnya, penipuan ini menyamar sebagai layanan manajemen portofolio aset keuangan, tetapi kenyataannya, tidak ada formula ajaib, karena "pendapatan" yang diterima oleh organisasi semacam itu hanyalah uang dari investor lain.
Penyelenggara mengambil uang investor dan menambahkannya ke dalam pool di mana satu-satunya aliran dana masuk berasal dari peserta baru. Investor lama dibayar kembali oleh investasi baru, dan siklus ini dapat berlanjut selama lebih banyak pendatang baru bergabung. Skema ini runtuh ketika dana berhenti masuk ke pool, karena pada saat itu pool tidak dapat lagi membayar investor lama.
Misalnya, sebuah layanan yang menjanjikan imbal hasil investasi 10% per bulan, Anda bisa menginvestasikan $100. Pengelola kemudian mencari "klien" lain yang juga menginvestasikan $100. Dengan uang yang baru diperoleh, ia dapat membayar Anda $110 di akhir bulan. Ia kemudian harus menarik klien lain untuk membayar klien kedua. Siklus ini terus berlanjut hingga skema tersebut runtuh.

Piramida keuanganDalam skema piramida, orang-orang yang terlibat dituntut untuk bekerja sedikit lebih keras. Di puncak piramida adalah penyelenggara, dan orang-orang di bawahnya harus merekrut sejumlah orang untuk bekerja pada level di bawahnya, dan masing-masing orang tersebut akan merekrut jumlah orangnya sendiri, dan seterusnya. Hasilnya adalah struktur masif yang tumbuh secara eksponensial dan bercabang dengan menciptakan level-level baru (maka muncul istilah piramida).


Pada titik ini, kita melihat sebuah sistem yang mungkin tampak seperti skema umum untuk bisnis yang sangat besar (yang sah), tetapi skema piramida berbeda karena menjanjikan pendapatan untuk merekrut anggota baru. Mari kita ambil contoh seorang promotor yang memberi Alice dan Bob hak untuk merekrut anggota baru dan menerima $100 untuk masing-masing, dan mengambil 50% dari keuntungan mereka selanjutnya. Sebagai imbalannya, Alice dan Bob dapat menawarkan kesepakatan yang sama kepada mereka yang mereka rekrut (mereka membutuhkan setidaknya dua rekrutan untuk menutup investasi awal mereka).
Misalnya, jika Alice membawa Carol dan Dan (yang keduanya membayar $100), ia akan mendapatkan sisa $100 karena setengah dari pendapatannya harus ditransfer ke level berikutnya. Jika Carol terus membawa peserta baru, kita akan melihat keuntungannya meningkat. Alice mendapatkan setengah dari pendapatan Carol, dan penyelenggara mendapatkan setengahnya dari Alice.
Saat piramida tumbuh, peserta yang lebih tua menerima lebih banyak uang karena biaya distribusi bergerak dari bawah ke atas, tetapi karena pertumbuhan eksponensial, model ini tidak berkelanjutan.
Terkadang peserta membayar untuk hak menjual produk atau layanan. Anda mungkin pernah mendengar beberapa perusahaan pemasaran berjenjang (MLM) dituduh menjalankan skema piramida dengan cara ini.
Di bidang teknologi blockchain dan mata uang kripto, proyek-proyek kontroversial seperti OneCoin, Bitconnect, dan PlusToken juga terancam klasifikasi serupa. Para pengguna telah mengajukan gugatan terhadap mereka, mengklaim bahwa proyek-proyek ini dan pengembangannya diduga melibatkan skema piramida.
Lihat juga: Skema Piramida dan Ponzi.

3. Aplikasi seluler palsuTanda-tanda peringatan pada aplikasi palsu mudah terlewatkan dan diabaikan jika Anda tidak berhati-hati. Penipuan ini biasanya menipu pengguna agar mengunduh aplikasi berbahaya, beberapa di antaranya meniru aplikasi populer yang mungkin Anda kenal.
Setelah pengguna berhasil memasang aplikasi berbahaya, semuanya mungkin tampak berjalan sebagaimana mestinya, tetapi aplikasi-aplikasi ini dirancang khusus untuk mencuri mata uang kripto Anda. Ada banyak kasus di dunia kripto di mana pengguna mengunduh aplikasi berbahaya yang menyamar sebagai perusahaan kripto besar.
Dalam aplikasi seluler, pengguna diberikan alamat untuk mengisi ulang dompet mereka, yang merupakan fakta yang umum diterima. Namun, dalam kasus aplikasi palsu, Anda sebenarnya mengirimkan dana ke alamat milik penipu. Tentu saja, setelah transaksi dilakukan, tidak ada tombol batal untuk penarikan.
Faktor lain yang membuat penipuan jenis ini sangat efektif adalah peringkat aplikasi palsu. Meskipun berbahaya, beberapa di antaranya mungkin memiliki peringkat yang cukup tinggi di Apple Store atau Google Play, yang membuatnya sah. Untuk menghindarinya, sebaiknya Anda hanya mengunduhnya dari situs web resmi atau dari tautan yang disediakan oleh sumber tepercaya. Anda juga dapat memeriksa semua informasi tentang penerbit aplikasi saat menggunakan Apple Store atau Google Play.
Lihat juga: Jenis penipuan perangkat seluler.

Ingin mulai menggunakan mata uang kripto? Beli Bitcoin di Binance!

4. PenipuanBahkan mereka yang baru mengenal dunia kripto pun pasti familiar dengan phishing. Pada dasarnya, phishing melibatkan penipu yang menyamar sebagai orang atau perusahaan untuk mendapatkan akses ke informasi pribadi korban. Ini dapat terjadi melalui berbagai cara: telepon, email, situs web palsu, atau aplikasi perpesanan. Penipuan melalui aplikasi perpesanan sangat umum di dunia kripto.
Tidak ada aturan baku yang diikuti penipu saat mencoba mengakses informasi pribadi Anda. Anda mungkin menerima email yang memberi tahu bahwa ada masalah dengan akun bursa Anda, yang mengharuskan Anda mengeklik tautan untuk menyelesaikan masalah. Tautan ini akan mengarahkan Anda ke situs web palsu yang mirip dengan situs web asli, yang kemudian akan meminta Anda untuk masuk. Dengan cara ini, penyerang akan mencuri kredensial Anda dan mungkin juga mata uang kripto Anda.
Penipu Telegram sering bersembunyi di grup resmi yang dikhususkan untuk mata uang kripto atau bursa tertentu. Ketika pengguna melaporkan masalah di grup ini, penipu akan menghubungi mereka secara pribadi, menyamar sebagai layanan dukungan atau salah satu anggota tim. Dalam korespondensi, mereka akan meminta informasi pribadi atau frasa awal mereka.
Jika seseorang mendapatkan seed phrase Anda, mereka akan memiliki akses ke dana Anda. Anda harus ingat aturan penting: seed phrase Anda hanya boleh diketahui oleh Anda dan tidak boleh diungkapkan kepada siapa pun, bahkan perusahaan yang sah sekalipun. Memecahkan masalah dompet tidak mengharuskan Anda mengetahui detail pribadi Anda, jadi aman untuk berasumsi bahwa siapa pun yang memintanya adalah penipu.
Untuk akun pertukaran Anda, Binance tidak akan pernah meminta kata sandi Anda. Hal yang sama berlaku untuk sebagian besar layanan lainnya. Tindakan yang paling bijaksana jika Anda menerima pesan yang tidak diinginkan seperti ini adalah tidak memulai percakapan, tetapi menghubungi perusahaan melalui detail kontak yang tercantum di situs web resmi mereka.
Daftar beberapa rekomendasi keselamatan:
Periksa URL situs yang Anda kunjungi. Seringkali, penipu mendaftarkan domain yang sangat mirip dengan domain perusahaan asli (misalnya: binnance.com).
Tandai domain yang paling sering Anda kunjungi. Mesin pencari mungkin menampilkan situs berbahaya di bagian atas.
Jika Anda ragu dengan pesan yang Anda terima, abaikan saja dan hubungi perusahaan atau perwakilan resminya melalui rincian kontak yang disediakan oleh sumber tepercaya.
Tidak seorang pun kecuali Anda yang boleh memiliki akses ke kunci pribadi atau frasa benih Anda.
Lihat juga: Apa itu Phishing? atau ikuti kuis phishing.

5. Penipuan yang melibatkan atau meniru orang atau proyek terkenal yang sebenarnyaAkronim DYOR cukup umum di industri mata uang kripto, singkatan dari "Do your own research" (Lakukan riset Anda sendiri) dan ada alasan bagus untuk itu.
Anda harus selalu melakukan riset sendiri dan tidak mempercayai begitu saja perkataan orang lain saat memilih mata uang kripto atau token untuk diinvestasikan, karena mustahil untuk mengetahui motif sebenarnya mereka. Hal ini berlaku untuk orang asing, bahkan influencer dan tokoh populer, karena mereka mungkin dibayar untuk mempromosikan ICO tertentu atau memiliki investasi besar sendiri. Ingat, tidak ada proyek yang dijamin berhasil, dan faktanya, banyak yang akan gagal.
Untuk mendapatkan penilaian objektif terhadap suatu proyek, Anda harus mempertimbangkan kombinasi beberapa faktor. Setiap orang memiliki pendekatannya sendiri dalam meneliti potensi investasi, tetapi berikut adalah daftar pertanyaan umum untuk memulai:
Bagaimana koin/token didistribusikan?
Apakah mayoritas pasokan koin total terpusat di tangan beberapa organisasi?
Apa yang unik tentang proyek khusus ini?
Proyek apa yang melakukan hal yang sama, dan apa yang membuat proyek ini lebih unggul dibanding yang lain?
Siapa saja yang mengerjakan proyek ini? Seberapa berpengalaman tim ini?
Apa yang disukai masyarakat? Apa rencana implementasi proyek ini?
Apa perlunya koin/token ini ada?

KesimpulanPenipu punya banyak cara untuk menguras dana dari pengguna mata uang kripto yang tidak menaruh curiga. Untuk melindungi diri dari jenis penipuan ini, Anda harus selalu waspada dan mewaspadai skema yang paling umum digunakan. Selalu pastikan Anda menggunakan situs web/aplikasi yang sah dan ingat: jika suatu tawaran investasi terdengar terlalu bagus untuk menjadi kenyataan, kemungkinan besar memang demikian.