Isi
Perkenalan
Apa yang dimaksud dengan rata-rata biaya dolar?
Untuk apa ini digunakan?
Contoh penerapan strategi DCA
Kalkulator Rata-Rata Biaya Dolar
Kasus Melawan Dollar-Cost Averaging
Kesimpulan
Perkenalan
Perdagangan aktif seringkali merupakan proses yang penuh tekanan dan memakan waktu yang pada akhirnya mungkin tidak memberikan hasil yang diharapkan. Namun, ada strategi investasi lain di pasar. Anda, seperti banyak investor lainnya, mengejar tujuan untuk menemukan strategi investasi yang tidak terlalu menuntut dan memakan waktu, atau gaya investasi yang lebih pasif. Di ekosistem Binance, Anda akan memiliki beragam pilihan, termasuk: staking, meminjamkan aset Anda ke Tabungan Binance, kemampuan untuk bergabung dengan kumpulan penambangan Binance, dan banyak lagi.
Apa yang harus dilakukan jika Anda ingin berinvestasi di pasar mata uang kripto, tetapi tidak tahu harus mulai dari mana? Apa metode investasi terbaik untuk membangun posisi jangka panjang? Dalam artikel ini, kita akan membahas strategi investasi yang dikenal sebagai DCA, yang memungkinkan Anda mengurangi beberapa risiko saat membangun posisi Anda.
Apa yang dimaksud dengan rata-rata biaya dolar?
Dollar-cost averaging (DCA) adalah strategi investasi yang bertujuan untuk mengurangi dampak volatilitas saat membeli aset. Strategi ini melibatkan pembelian aset dalam jumlah yang sama secara berkala.
Premis dari strategi ini adalah memasuki pasar dengan cara ini mengurangi tingkat volatilitas aset dibandingkan dengan pembayaran satu kali. Mengapa demikian? Membeli secara berkala membantu memuluskan harga rata-rata. Dalam jangka panjang, strategi ini mengurangi dampak negatif terhadap investasi Anda. Mari kita lihat lebih dekat cara kerja DCA dan mengapa Anda serius mempertimbangkan untuk menggunakan strategi ini.
Untuk apa ini digunakan?
Manfaat utama DCA adalah mengurangi risiko keterlambatan penawaran. Menentukan waktu terbaik di pasar adalah salah satu keputusan tersulit dalam perdagangan atau investasi. Seringkali, bahkan dengan pilihan arah perdagangan yang tepat, tetapi dengan waktu yang salah, transaksi mungkin tidak memberikan hasil yang diharapkan. Rata-rata biaya dolar membantu mengurangi dampak kategori risiko ini.
Jika Anda membagi investasi Anda menjadi pembayaran yang lebih kecil, kemungkinan besar Anda akan mendapatkan keuntungan yang lebih baik daripada menginvestasikan seluruh jumlah dalam satu pembayaran. Sangat mudah untuk melakukan perdagangan pada waktu yang salah, dan ini biasanya membawa hasil yang negatif. Selain itu, Anda mungkin melakukan kesalahan saat mengambil keputusan. Setelah Anda pindah ke DCA, strategi akan mengambil keputusan untuk Anda.
Penting untuk diingat bahwa DCA tidak sepenuhnya memitigasi risiko, namun hanya memungkinkan Anda memuluskan momen memasuki pasar, meminimalkan risiko kegagalan waktu. Strategi DCA tidak menjamin keberhasilan investasi Anda karena selalu ada faktor lain yang perlu dipertimbangkan.
Seperti disebutkan di atas, penentuan waktu di pasar sangatlah penting dan memiliki kompleksitas tertentu. Bahkan para veteran perdagangan terbesar pun kesulitan dari waktu ke waktu untuk membaca pasar secara akurat. Memiliki nilai rata-rata dolar pada saat memasuki suatu posisi, Anda juga perlu memikirkan rencana keluar, yaitu strategi perdagangan yang menentukan kondisi untuk menutup posisi Anda.
Sekarang, jika Anda telah menentukan target harga (atau kisaran harga), ini bisa dilakukan dengan cukup sederhana. Anda kembali membagi investasi Anda menjadi bagian yang sama dan mulai menjualnya segera setelah pasar mendekati target Anda. Dengan cara ini Anda dapat mengurangi risiko tidak keluar pada waktu yang tepat. Namun, ini semua bergantung sepenuhnya pada sistem trading individu Anda.
Beberapa orang mengikuti strategi “beli dan tahan”, yang tujuannya adalah untuk tidak pernah menjual aset yang diperoleh karena aset tersebut diperkirakan akan terus tumbuh. Pertimbangkan kinerja Dow Jones Industrial Average selama satu abad terakhir.
Kinerja Dow Jones Industrial Average (DJIA) sejak tahun 1915.
Meskipun terjadi resesi dalam waktu singkat, Dow Jones Industrial Average terus berada dalam tren kenaikan. Tujuan dari strategi beli dan tahan adalah untuk memasuki pasar dan bertahan dalam posisi cukup lama sehingga waktu tidak menjadi masalah.
Namun, perlu diingat bahwa strategi semacam itu terutama berfokus pada pasar saham dan, oleh karena itu, tidak dimaksudkan untuk digunakan di pasar mata uang kripto. Ingatlah bahwa Dow Jones Industrial Average terkait dengan kinerja perekonomian sebenarnya, sementara kelas aset lainnya mengikuti pola yang sangat berbeda.
Contoh penerapan strategi DCA
Mari kita lihat strategi dollar cost averaging dengan contoh berikut. Katakanlah kita menerima jumlah tetap sebesar $10.000, dan kita yakin bahwa hal paling cerdas untuk dilakukan adalah menginvestasikannya dalam Bitcoin. Kami percaya bahwa harga mata uang kripto pertama akan berfluktuasi dalam kisaran saat ini untuk beberapa waktu, dan saat ini kami berada dalam posisi yang menguntungkan untuk mengakumulasi dan membangun posisi menggunakan strategi DCA.
Kita dapat membagi $10.000 menjadi 100 bagian dari $100. Setiap hari kita akan membeli Bitcoin senilai $100, berapa pun harganya. Oleh karena itu, kami memperpanjang periode masuk kami selama 100 hari.
Sekarang mari kita lihat fleksibilitas DCA dalam pengaturan lainnya. Katakanlah Bitcoin baru saja memasuki pasar bearish dan kita tidak memperkirakan pasar bullish setidaknya selama dua tahun ke depan. Namun pada akhirnya kami yakin tren bullish akan datang dan kami ingin mempersiapkannya terlebih dahulu.
Bisakah kita menggunakan strategi yang sama? Mungkin tidak. Portofolio investasi ini memiliki jangka waktu yang jauh lebih lama. Kita perlu bersiap agar $10.000 itu disebarkan sebagai bagian dari strategi untuk beberapa tahun mendatang. Jadi apa yang harus kita lakukan dalam situasi ini?
Kita dapat lagi membagi investasi menjadi 100 bagian senilai $100. Namun, kali ini kami akan membeli Bitcoin senilai $100 setiap minggunya. Ada sekitar 52 minggu dalam satu tahun, sehingga seluruh strategi akan memakan waktu kurang dari dua tahun untuk diselesaikan.
Dengan cara ini kita akan menciptakan posisi jangka panjang sementara tren turun terus berlanjut. Dengan konstruksi posisi seperti itu, kita tidak akan melewatkan kemungkinan awal dari tren naik, dan juga akan mengurangi beberapa risiko yang melibatkan memasuki pasar selama tren turun.
Namun perlu diingat bahwa strategi ini bisa berisiko - lagipula, kita membeli aset dalam tren yang menurun. Bagi sebagian investor, akan lebih baik menunggu hingga akhir tren bearish terkonfirmasi sebelum mengambil posisi. Jika mereka memperkirakan hal ini, maka biaya rata-rata (atau harga saham) kemungkinan besar akan lebih tinggi, namun pada saat yang sama, sebagian besar risiko akan berkurang.
Kalkulator Rata-Rata Biaya Dolar
Anda dapat menemukan kalkulator rata-rata biaya dolar yang bagus untuk Bitcoin di dcabtc.com. Anda dapat menentukan jumlah, jangka waktu, interval pembayaran, dan mendapatkan gambaran tentang bagaimana berbagai strategi dapat diterapkan. Anda akan menemukan bahwa dengan Bitcoin, yang berada dalam tren naik jangka panjang yang kuat, strategi ini bekerja dengan cukup baik.
Di bawah ini Anda dapat melihat efektivitas investasi Anda jika Anda hanya membeli Bitcoin senilai $10 setiap minggu selama lima tahun terakhir. $10 seminggu tidak terlalu banyak, bukan? Nah, pada April 2020, Anda akan menginvestasikan total sekitar $2.600, dan total Anda dalam Bitcoin akan menjadi sekitar $20.000.
Kinerja pembelian BTC senilai $10 setiap minggu selama lima tahun terakhir. Sumber daya: dcabtc.com
Apakah Anda ingin mulai menggunakan cryptocurrency? Beli Bitcoin di Binance!
Kasus Melawan Dollar-Cost Averaging
Meskipun dollar-cost averaging bisa menjadi strategi yang cukup menguntungkan, ada investor yang skeptis terhadap hal ini. Hal ini tentu saja bekerja paling baik ketika pasar sedang mengalami perubahan besar. Hal ini masuk akal karena strategi ini dirancang untuk memitigasi dampak volatilitas tinggi pada suatu posisi.
Namun, menurut beberapa pihak, hal ini pada akhirnya akan menyebabkan hilangnya keuntungan bagi investor dalam situasi pasar yang stabil. Bagaimana? Jika pasar berada dalam tren bullish yang berkelanjutan, dapat diasumsikan bahwa mereka yang berinvestasi lebih awal akan memperoleh keuntungan lebih besar. Dengan demikian, DCA dapat memberikan efek moderat pada pertumbuhan tren naik. Dalam hal ini, investasi sekaligus mungkin mengungguli DCA dalam hal profitabilitas.
Namun, sebagian besar investor tidak memiliki sejumlah besar uang untuk melakukan investasi satu kali. Namun, mereka mungkin berinvestasi dalam jumlah kecil dalam jangka panjang - dalam hal ini, dollar-cost averaging adalah strategi investasi yang paling tepat.
Kesimpulan
Rata-rata biaya dolar atau DCA adalah strategi yang memungkinkan Anda memasuki pasar sambil meminimalkan dampak volatilitas. DCA melibatkan pembagian investasi menjadi bagian yang sama dan pembelian aset secara berkala.
Keuntungan utama menggunakan strategi tersebut adalah memilih waktu yang tepat untuk berinvestasi merupakan proses yang cukup rumit dan mereka yang tidak ingin mengikuti tren secara aktif dapat berinvestasi dengan cara yang disebutkan di atas.
Namun, menurut beberapa orang yang skeptis, dollar-cost averaging dapat menyebabkan hilangnya keuntungan selama pasar sedang bullish. Namun mengingat semua hal di atas, maka kemungkinan kehilangan sebagian investasi Anda bukanlah alasan mengapa Anda harus menghindari penggunaan DCA, karena opsi aktivitas trading ini dapat berguna dan efektif bagi banyak trader lainnya.
