Apakah layak mempertaruhkan waktu Anda untuk mendapatkan manfaat dari artikel ini?
Rasio risiko-imbalan menunjukkan seberapa besar risiko yang harus Anda ambil berdasarkan potensi imbalannya.
Trader dan investor berpengalaman mempertimbangkan peluang mereka dengan hati-hati: mereka mencari potensi kenaikan tertinggi dan potensi penurunan terendah. Jika satu investasi menghasilkan keuntungan yang sama dengan investasi lain tetapi dengan risiko yang lebih kecil, maka investasi tersebut akan menjadi taruhan yang lebih baik.
Ingin tahu cara menghitung sendiri rasio ini? Mari kita cari tahu.
Perkenalan
Apakah Anda lebih suka perdagangan harian atau perdagangan ayunan, penting untuk memahami konsep dasar mengenai risiko. Mereka membentuk dasar pemahaman pasar dan memandu aktivitas perdagangan dan keputusan investasi. Jika tidak, Anda tidak akan dapat melindungi dan meningkatkan saldo Anda.
Kita telah membahas manajemen risiko, ukuran posisi, dan pengaturan stop loss. Namun jika Anda aktif berdagang, tanyakan pada diri Anda beberapa pertanyaan penting. Berapa besarnya risiko dibandingkan dengan potensi keuntungannya? Bagaimana potensi kenaikan dibandingkan dengan potensi penurunan? Dengan kata lain, berapa rasio risiko/imbalan Anda?
Pada artikel ini, kita akan membahas cara menghitung rasio risiko-imbalan untuk perdagangan apa pun.
Berapa rasio risiko-imbalannya
Rasio risiko/imbalan (rasio R/R atau R) memungkinkan Anda memahami risiko apa yang diambil trader demi potensi imbalan. Dengan kata lain, ini menunjukkan kepada Anda berapa potensi keuntungan Anda untuk setiap dolar yang Anda pertaruhkan dalam sebuah investasi.
Perhitungannya sendiri sangat sederhana. Risiko maksimum dibagi dengan target keuntungan bersih. Bagaimana sebenarnya? Pertama, pikirkan di mana Anda ingin memasuki perdagangan. Putuskan di mana Anda akan mengambil keuntungan (jika perdagangan berhasil) dan di mana Anda akan menempatkan stop loss (jika perdagangannya merugi). Hal ini penting untuk manajemen risiko yang efektif. Trader yang baik menetapkan target keuntungan dan menghentikan kerugian sebelum memasuki perdagangan.
Sekarang Anda memiliki target masuk dan keluar, artinya Anda dapat menghitung rasio risiko/imbalan Anda. Untuk melakukan ini, Anda perlu membagi potensi risiko dengan potensi keuntungan. Semakin rendah rasio ini, semakin besar potensi keuntungan yang Anda peroleh per “unit” risiko. Mari kita cari tahu cara kerjanya.
Cara Menghitung Rasio Risiko-Imbalan
Katakanlah Anda ingin membeli Bitcoin dalam jangka panjang. Anda melakukan analisis dan menentukan bahwa pesanan take profit Anda akan menjadi 15% dari harga masuk. Selanjutnya, Anda harus menjawab pertanyaan berikut: di mana posisi Anda tidak efektif. Di sinilah Anda perlu menetapkan stop loss Anda. Dalam hal ini, Anda memutuskan bahwa titik pembatalan Anda adalah 5% dari titik masuk Anda.
Perlu dicatat bahwa angka-angka tersebut umumnya tidak boleh didasarkan pada angka persentase yang sewenang-wenang. Target keuntungan dan stop loss harus ditentukan berdasarkan analisis pasar. Indikator analisis teknikal sangat berguna untuk mengatasi masalah ini.
Jadi, target keuntungan kita adalah 15%, dan potensi kerugiannya adalah 5%. Berapa rasio risiko/imbalannya? 15/5 = 1:3 = 0,33. Itu mudah. Artinya, untuk setiap unit risiko, kita berpotensi memperoleh keuntungan tiga kali lipat. Dengan kata lain, untuk setiap dolar yang kita pertaruhkan, kita dapat memperoleh tiga dolar. Jadi, jika kita memiliki posisi bernilai $100, maka kita berisiko kehilangan $5 untuk potensi keuntungan $15.
Kita juga dapat memindahkan stop loss lebih dekat ke titik masuk untuk mengurangi rasio ini. Namun titik masuk dan keluar tidak boleh dihitung sembarangan, melainkan hanya berdasarkan analisis. Jika suatu posisi trading memiliki rasio risk-to-reward yang tinggi, mungkin tidak ada gunanya “berdebat” dengan angka-angka tersebut dan berharap untuk sukses. Dalam hal ini, kami menyarankan untuk memilih posisi lain dengan rasio risk-reward yang baik.
Harap dicatat bahwa posisi dengan ukuran berbeda mungkin memiliki rasio risiko/imbalan yang sama. Misalnya, jika kita memiliki posisi $10.000, kita berisiko kehilangan $500 dengan potensi keuntungan $1.500 (rasionya masih 1:3). Rasionya hanya berubah jika kita mengubah posisi relatif dari target dan stop loss kita.
Rasio Imbalan/Risiko
Perlu dicatat bahwa banyak pedagang melakukan perhitungan ini dalam urutan terbalik – rasio keuntungan/risiko. Mengapa? Ini hanya masalah preferensi, beberapa orang merasa lebih mudah untuk mengetahuinya. Perhitungan di sini adalah kebalikan dari rumus rasio risk-to-reward. Artinya, rasio imbalan/risiko pada contoh di atas adalah 15/5 = 3. Seperti yang Anda harapkan, rasio imbalan/risiko yang tinggi lebih baik daripada rasio yang rendah.
Contoh posisi trading dengan rasio keuntungan/risiko 3,28.
➟ Sedang memikirkan di mana harus mulai bekerja dengan mata uang kripto? Beli Bitcoin di Binance!
Apa itu risiko dan keuntungan
Katakanlah kita sedang berada di kebun binatang dan sedang bertengkar. Saya akan memberi Anda 1 BTC jika Anda menyelinap ke dalam kandang dan memberi makan burung beo itu dengan tangan. Apa potensi risikonya? Tentu saja, Anda mungkin ditangkap oleh polisi, tetapi jika berhasil, Anda akan menerima 1 BTC.
Tapi ada pilihan alternatif. Saya akan memberi Anda 1,1 BTC jika Anda masuk ke kandang harimau dan memberinya makan daging mentah. Apa potensi risikonya saat ini? Ya, Anda tetap bisa ditangkap polisi, namun selain itu, harimau juga bisa menyerang Anda dan menyebabkan luka yang fatal. Di sisi lain, potensi keuntungannya sedikit lebih tinggi daripada taruhan parrot karena Anda akan menerima lebih banyak BTC jika berhasil.
Manakah dari opsi berikut yang tampaknya lebih menguntungkan bagi Anda? Secara teknis keduanya tidak menarik karena Anda tidak ingin berperilaku seperti itu di kebun binatang. Namun dengan taruhan macan, Anda mengambil lebih banyak risiko untuk mendapatkan potensi keuntungan yang lebih besar.
Demikian pula, banyak pedagang akan memilih posisi perdagangan dengan keuntungan terbesar dan risiko minimum. Hal ini disebut peluang asimetris (potensi keuntungan lebih besar dibandingkan potensi kerugian).
Penting juga untuk menyebutkan tingkat kemenangan (success rate) di sini. Tingkat kemenangan adalah jumlah perdagangan yang menang dibagi dengan jumlah perdagangan yang kalah. Misalnya, jika Anda memiliki tingkat kemenangan 60%, Anda mendapat untung dari 60% perdagangan Anda (rata-rata). Mari kita lihat bagaimana menggunakannya dalam manajemen risiko.
Meski begitu, beberapa trader bisa mendapatkan keuntungan dengan tingkat kemenangan yang rendah. Mengapa demikian? Hanya karena rasio risiko/imbalan dari posisi perdagangan masing-masing. Jika mereka hanya mengambil posisi dengan rasio risiko/imbalan 1:10, mereka bisa kehilangan sembilan perdagangan berturut-turut dan masih berada dalam posisi yang tidak menguntungkan dalam satu perdagangan. Untuk mendapatkan keuntungan, mereka hanya perlu memenangkan dua dari sepuluh perdagangan. Inilah sebabnya mengapa menghitung risiko dan imbalan sangat penting.
Ringkasan
Kami melihat rasio risiko/imbalan dan bagaimana pedagang dapat memasukkannya ke dalam rencana perdagangan mereka. Menghitung rasio risiko-imbalan sangat penting ketika menentukan profil risiko dari setiap strategi pengelolaan uang.
Membuat jurnal perdagangan juga patut dipertimbangkan jika menyangkut risiko. Dengan mendokumentasikan perdagangan Anda, Anda akan mendapatkan pemahaman yang lebih akurat tentang kinerja strategi Anda, serta menyesuaikannya dengan lingkungan pasar dan kelas aset yang berbeda.
