Kesimpulan utama

  • Melindungi pengguna kami adalah prioritas utama Binance, itulah sebabnya kami menerapkan langkah-langkah keamanan komprehensif di seluruh ekosistem kami. Namun penting untuk diingat bahwa garis pertahanan pertama adalah pengguna itu sendiri. Sebelum Anda mulai berdagang di platform P2P, kenali penipuan yang paling umum sehingga Anda dapat mengenalinya.

  • Jangan menandai transaksi P2P sebagai selesai sampai Anda yakin bahwa rekening bank atau dompet mata uang kripto Anda telah menerima semua dana yang harus ditransfer oleh pihak lawan.

  • Ambil tangkapan layar semua transaksi untuk membuktikan bahwa transaksi telah selesai jika perlu. Dan jangan ragu untuk melaporkan perilaku mencurigakan apa pun.

Baca artikel ini sampai akhir untuk mempelajari cara mengenali penipuan populer di platform P2P dan melakukan transaksi yang aman.

Perdagangan P2P memungkinkan pengguna untuk membeli dan menjual mata uang kripto di antara mereka sendiri menggunakan metode pembayaran dan mata uang yang sesuai. Sebelum munculnya bursa terpusat, ini adalah salah satu cara pertama untuk memperdagangkan mata uang kripto.

Dipercaya oleh jutaan pengguna di seluruh dunia, pertukaran P2P Binance menawarkan likuiditas terbaik, tingkat keamanan tertinggi, dan lebih dari 700 metode pembayaran dan 100 mata uang fiat. Jika sebelumnya perdagangan di bursa P2P dikaitkan dengan peningkatan risiko pencurian dan penipuan, kini banyak platform yang meningkatkan tingkat perlindungan secara signifikan. Misalnya, Binance P2P menawarkan layanan escrow, pembaruan keamanan rutin, prosedur verifikasi identitas yang ketat, dan mekanisme perlindungan pengguna lainnya. Namun apa pun tindakan yang kita ambil, semua transaksi perdagangan mengandung risiko, tidak terkecuali perdagangan P2P.

Jenis penipuan umum pada platform P2P

Meskipun Binance berupaya semaksimal mungkin untuk memastikan keamanan penggunanya, kewaspadaan harus selalu dilakukan. Cara paling pasti untuk menghindari menjadi korban penipuan perdagangan P2P adalah dengan memahami taktik paling umum yang digunakan penipu. Di bawah ini adalah penipuan P2P umum yang perlu diwaspadai.

Meja Bantuan Palsu

Pesan dukungan palsu adalah taktik umum yang digunakan oleh penipu cryptocurrency dan NFT. Misalnya, jika Anda mengalami kesulitan dalam menggunakan platform P2P populer dan mengajukan pertanyaan di media sosial, penipu mungkin berpura-pura sebagai perwakilan pertukaran P2P dan menawarkan bantuan. Ini kemudian akan mengarahkan Anda ke situs web palsu yang tampak identik dengan yang asli dan meyakinkan Anda untuk memasukkan kredensial atau detail dompet mata uang kripto Anda. Ini akan memberikan informasi rahasia Anda kepada penyerang.

Untuk menghindari menjadi korban penipuan, carilah bantuan hanya dari perwakilan resmi bursa P2P dan periksa domain situs dengan cermat. Terkadang penyerang juga mengirimkan pesan ancaman keamanan palsu melalui email atau SMS. Hanya ada satu cara untuk melindungi diri Anda dari mereka: jangan ikuti tautannya sampai Anda memverifikasi keaslian sumbernya.

Kwitansi palsu

Saat menyelesaikan transaksi P2P, Anda juga perlu hati-hati memeriksa informasi yang dikirimkan pihak lawan kepada Anda. Penipu mungkin mengirimkan tangkapan layar palsu yang mengklaim telah memenuhi bagian mereka dalam kesepakatan dan meminta Anda memenuhi bagian Anda. Jika Anda melakukan ini tanpa memeriksa apakah Anda benar-benar menerima dana tersebut, Anda bisa kehilangan uang Anda tanpa menerima imbalan apa pun.

Untuk menghindari penipuan selama transaksi P2P, selalu periksa rekening bank atau dompet mata uang kripto Anda. Hanya otorisasi transfer setelah Anda yakin bahwa Anda benar-benar telah menerima jumlah yang diperlukan. Jangan pernah mentransfer dana berdasarkan kuitansi saja.

Terjemahan “secara tidak sengaja”

Terkadang penyerang mencoba membatalkan transaksi P2P setelah transaksi tersebut dilakukan. Misalnya, dia mungkin menelepon banknya dan mengklaim bahwa jumlah transfernya salah atau seseorang telah mendapatkan akses tidak sah ke rekeningnya. Dalam hal ini, penjual mata uang kripto akan kehilangan dana yang ditransfer. Apalagi, penipu bisa menggunakan ancaman untuk memaksanya agar tidak melaporkan pembatalan transaksi tersebut ke aparat penegak hukum.

Jangan terintimidasi: kumpulkan bukti (seperti tangkapan layar) korespondensi dan transaksi Anda dengan penipu.

Penipuan Tagihan Balik

Beberapa platform P2P memiliki fitur tolak bayar yang dapat dimanfaatkan oleh penipu. Setelah menyelesaikan transaksi P2P, penyerang dapat mengajukan permintaan tagihan balik dan menunjukkan bahwa dia tidak mengizinkan transfer dana. Dia mungkin mengklaim bahwa transaksi tersebut salah atau bahkan curang agar pembayaran awal dapat dibatalkan. Seperti halnya kwitansi palsu, pedagang mungkin terburu-buru mengkonfirmasi transaksi tanpa memverifikasi bahwa dana telah disetorkan ke rekening.

Biasakan mengambil screenshot semua transaksi untuk membuktikan bahwa transaksi telah selesai jika diperlukan. Ini akan mempercepat proses banding jika Anda perlu menghubungi layanan pelanggan karena penipuan.

Periksa penipuan

Penyerang mungkin mencoba membayar dengan cek yang tidak dapat diuangkan karena dana di rekening tidak mencukupi, atau membatalkan cek setelah faktur diterbitkan. Untuk melindungi pengguna, P2P Binance tidak mendukung pembayaran cek karena meningkatnya risiko dan ketidakpastian yang terkait dengan metode ini. Jangan pernah menerima pembayaran dengan cek dan periksa apakah pihak lawan telah mengirimkan cek alih-alih pembayaran menggunakan metode yang ditentukan dalam iklan.
Untuk informasi lebih lanjut, lihat Perdagangan P2P: Cara Menghindari Penipuan Cek.

Bagaimana melindungi diri Anda dari penipu saat berdagang P2P

Sekarang kita telah membahas jenis penipuan perdagangan P2P yang paling umum, berikut beberapa tip untuk membantu Anda melindungi diri dan uang Anda.

Ambil tangkapan layar

Ambil tangkapan layar semua transaksi Anda untuk membuktikan bahwa transaksi telah selesai jika perlu. Jika terjadi penipuan, tangkapan layar berfungsi sebagai konfirmasi utama dan akan membantu Anda membuktikan kasus Anda saat mengajukan banding.

Berdaganglah di platform tepercaya

Hanya bekerja dengan bursa P2P yang memiliki reputasi baik, seperti P2P Binance, di mana pengguna menjalani verifikasi identitas sebelum diizinkan untuk berdagang. Hal ini secara signifikan mengurangi risiko bahwa pihak lawan adalah akun palsu atau penipu yang telah mencuri kredensial seseorang.

Selain itu, P2P Binance memiliki layanan escrow: kami menyimpan mata uang kripto hingga transaksi selesai. Hal ini membantu mencegah pencurian dan penipuan, sehingga meningkatkan keandalan platform secara keseluruhan: penyerang tidak akan dapat mencuri uang Anda tanpa memenuhi kesepakatan mereka.

Periksa transaksi dengan cermat

Jangan setujui transfer sampai Anda menerima uang yang dijanjikan. Selalu periksa akun Anda untuk memastikan transaksi berhasil diselesaikan. Jangan mengandalkan bukti pembayaran yang dikirimkan oleh pihak lawan, karena selalu ada risiko palsu.

Ngobrol di platform

Usahakan untuk berkorespondensi dengan rekanan hanya di platform P2P tempat Anda melakukan transaksi. Komunikasi melalui saluran eksternal akan memudahkan penipu jika dia melontarkan tuduhan palsu terhadap Anda atau menyangkal fakta transaksinya.

Hubungi dukungan

Jika Anda tidak dapat mencapai kesepakatan damai dengan rekanan Anda, hubungi dukungan untuk mendapatkan bantuan. Spesialis P2P Binance akan segera menjawab semua pertanyaan Anda dan membantu menyelesaikan masalah apa pun terkait penggunaan platform.

Pelajari lebih lanjut tentang cara melindungi diri Anda dari penipuan perdagangan P2P di artikel Enam jenis penipuan yang harus diwaspadai saat menggunakan P2P.

Mulai berdagang di Binance P2P

Siap untuk memulai perdagangan di bursa P2P Binance? Daftarkan akun Binance di situs web atau unduh aplikasi Binance. Setelah Anda lulus verifikasi identitas, Anda dapat membeli dan menjual mata uang kripto di Binance P2P.

Untuk mempelajari lebih lanjut tentang platform P2P Binance, baca artikel berikut:

  • (Blog) Pengantar perdagangan P2P: apa itu perdagangan peer-to-peer dan bagaimana cara kerja pertukaran Bitcoin lokal?

  • (Blog) Cara Melaporkan Penipuan P2P di Aplikasi Binance

  • (Dukungan) Pertanyaan Umum P2P

  • (Blog) Cara memblokir pengguna di Binance P2P

Penolakan tanggung jawab. Penggunaan Anda atas Layanan P2P Binance dan semua informasi serta konten lainnya (termasuk pihak ketiga) yang disertakan atau tersedia di Platform P2P Binance adalah risiko Anda sendiri. Tanggung jawab kami terbatas pada pemrosesan transaksi mata uang kripto. Semua pembayaran bersifat final setelah selesai kecuali diwajibkan lain oleh hukum. Platform P2P Binance tidak memiliki hak atau kewajiban untuk menyelesaikan perselisihan apa pun yang timbul sehubungan dengan pembayaran yang telah diselesaikan. Baik platform P2P Binance maupun pedagang tidak bertanggung jawab atas segala kerugian yang timbul akibat pembayaran yang dilakukan.