Ekosistem Cardano ($ADA) telah membuat kemajuan signifikan dalam pasar keuangan terdesentralisasi (DeFi), karena ekosistem DeFi-nya —yang diluncurkan pada Januari 2022 dengan peluncuran mainnet MuesliSwap— telah berkembang dari $50.9 juta pada kuartal pertama tahun 2023 menjadi lebih dari $150 juta, pertumbuhan tahun ini lebih dari 200%.
Proyek DeFi Teratas di Cardano
Di sini kita akan menjelajahi beberapa pemain terbaik dari ekosistem DeFi Cardano berdasarkan TVL, aktivitas pengguna, dan faktor penting lainnya.
MinSwap: DEX terbesar di Cardano
MinSwap adalah pertukaran terdesentralisasi (DEX) yang memungkinkan pengguna untuk menukar berbagai mata uang kripto dan menyediakan likuiditas di pertanian multi-kumpulan dengan mekanisme pertanian hasil otomatis yang memberikan penyedia likuiditas (LP) hasil terbaik di jaringan.
Penyedia likuiditas menyetor dana ke dalam apa yang dikenal sebagai kumpulan likuiditas. Kumpulan ini menggabungkan dana dari pasangan perdagangan tertentu dan digunakan sebagai likuiditas untuk menyelesaikan perdagangan, dengan bursa pembuat pasar otomatis (AMM) mengandalkan kumpulan ini daripada buku pesanan tradisional.
Siapa pun dapat menyediakan likuiditas ke dalam kumpulan likuiditas di jaringan Cardano dan di beberapa blockchain lainnya. Kumpulan ini sekarang menjadi standar dalam bursa terdesentralisasi yang mencakup Curve, PancakeSwap, dan Uniswap.
MinSwap menawarkan lebih dari 2500 kumpulan yang dibagi menjadi empat jenis — stablecoin, produk konstan, multi-aset, dan kumpulan dinamis— masing-masing menunjukkan potensi APY (persentase hasil tahunan) untuk LP dan strategi pertanian hasil otomatis yang merelokasi persentase likuiditas yang disediakan LP pada kumpulan kinerja terbaik. Pembagian kelompok ini memungkinkan LP untuk mengukur risiko tergantung pada kelompok yang mereka pilih.
MinSwap menjadi berita utama pada Mei 2023 setelah lonjakan TVL di ekosistem Cardano; ini adalah aplikasi terbesar di blockchain, dengan dominasi 26,8% dan TVL $48 juta pada saat penulisan. Kami juga dapat mengaitkan lonjakan popularitasnya berkat dasbor dan UI-nya yang ramah bagi pemula, sehingga mudah digunakan oleh pengguna biasa.
Indigo: Aset Sintetis
Indigo adalah protokol yang diatur komunitas yang memungkinkan pengguna membuat versi sintetis dari aset dunia nyata di blockchain Cardano menggunakan ADA atau stablecoin. Pembuatan aset sintetis dimungkinkan berkat platform kontrak pintar Plutus, yang memungkinkan pengembang untuk menulis, menguji, dan mengeksekusi aplikasi yang berinteraksi dengan jaringan Cardano.
Token sintetis memberi pengguna eksposur terhadap aset dunia nyata tanpa memilikinya secara langsung, dan di Indigo disebut iAssets. Aset ini melacak harga aset dunia nyata yang mendasarinya — yang dapat berupa saham, obligasi, komoditas, ETF, dll., Karena aset dunia nyata seringkali sulit diakses oleh pengguna biasa karena sejumlah alasan yang mungkin mencakup keterbatasan geografis, aset sintetis memungkinkan pengguna untuk mendapatkan eksposur yang terpecah terhadap aset dunia nyata, sehingga menghilangkan batasan finansial.
cair (LQ)
Liqwid Finance adalah protokol peminjaman DeFi yang telah diaudit oleh Vacuumlabs. Ini adalah protokol suku bunga sumber terbuka dan non-penahanan yang membuat pinjaman DeFi lebih mudah dan dapat diakses oleh semua orang di blockchain Cardano.
Saat ini protokol DeFi dengan peringkat tertinggi ketiga dalam hal TVL, mengumpulkan lebih dari $19 juta. Protokol ini mendapatkan popularitas terutama karena kesederhanaannya, antarmuka yang ramah pengguna, kumpulan taruhan hasil tinggi, dan sistem tata kelola DAO yang terstruktur dengan baik.
Pengguna dapat memperoleh bunga atas aset berbasis Cardano mereka dengan melakukan staking, mereka dapat meminjam aset dari pemberi pinjaman berdasarkan protokol dengan menjaminkan posisi mereka, atau berpartisipasi dalam komunitas dengan mempertaruhkan token mereka untuk memberikan suara pada proposal jaringan atau mengirimkan sebagian dari proposal mereka sendiri. .
1. Kakek Stablecoin
Djed adalah protokol stablecoin yang didukung kripto multi-rantai. Ia menggunakan sistem algoritmik multi-mata uang untuk memastikan stabilisasi harga, di mana pengguna membeli dan menjual SHEN —koin cadangan protokol— bergantung pada kondisi pasar untuk mempertahankan paritas USD DJED sambil mendapatkan bagian dari biaya transaksi di kumpulan cadangan. Djed juga didukung oleh ADA.
Djed mengharuskan pengguna untuk menjaminkan posisi mereka secara berlebihan untuk meminjam pinjaman; ini untuk menghindari keruntuhan seperti Terra dan memastikan stabilitas sistem. Meskipun demikian, pengguna perlu memberikan jaminan antara 400% hingga 800% sebelum pinjaman diberikan kepada mereka.
Penunggang Sayap:
WingRiders adalah pembuat pasar otomatis (AMM) yang sepenuhnya terdesentralisasi yang menawarkan berbagai layanan DeFi, termasuk pertukaran token, staking, dan pertanian hasil. Ini diatur oleh DAO-nya, yang didukung oleh token asli protokol, WRT, yang merupakan token deflasi dengan pasokan tetap dan berfungsi baik sebagai token utilitas dan tata kelola.
WingRider memungkinkan pengguna untuk menukar token Cardano dan ERC-20, sehingga memudahkan pengguna untuk menukar token antara beberapa jaringan secara langsung pada protokol. Ini juga merupakan DEX pertama di Cardano yang mendukung dompet WalletConnect dan Lace.
Keuangan Vy
VyFinance adalah protokol interaktif yang dirancang untuk membuat layanan DeFi lebih mudah dan dapat diakses oleh siapa saja terlepas dari tingkat pengalaman mereka di DeFi. Ini adalah DEX pertama di Cardano yang menggunakan jaringan saraf AI untuk memproses semua jenis layanan dalam VyFinance, seperti pertanian hasil, staking, dan penyediaan likuiditas non-penahanan.
Seperti kebanyakan protokol, VyFinance memiliki token aslinya sendiri, VYFI, yang dipertaruhkan pengguna untuk menerima hadiah dalam bentuk kripto dan mendapatkan hak suara untuk memberikan suara pada proposal tata kelola dan jaringan —atau mengajukan proposal mereka sendiri.
Fitur lain dari VyFinance termasuk Lotere, di mana pengguna hanya perlu menghubungkan dompetnya untuk bermain; Vault, tempat pengguna dapat mempertaruhkan token pada beberapa proyek di Cardano, toko merchandise, dan bagian blog yang memperbarui komunitas dengan perubahan dan peningkatan protokol.
Tukar Muesli
MuesliSwap adalah pertukaran terdesentralisasi pada blockchain Cardano yang memungkinkan pengguna untuk memperdagangkan token asli Cardano. Ini adalah DEX asli pertama di Cardano yang menawarkan fitur perdagangan seperti pertukaran terpusat dengan UX tepat yang dirancang untuk perdagangan tingkat lanjut dan serba cepat.
Protokol ini menggunakan sistem hybrid yang menggunakan fitur terdesentralisasi dan, alih-alih menggunakan AMM seperti DEX lainnya, protokol ini menggunakan buku pesanan on-chain yang terhubung ke kumpulan likuiditasnya, memberi pedagang kripto fitur seperti limit, stop, dan pesanan pasar dengan biaya rendah. dan pencocokan pesanan cepat.
Tukar Sundae
SundaeSwap adalah DEX dan protokol penyediaan likuiditas otomatis yang memungkinkan pengguna untuk memperdagangkan mata uang kripto, khususnya token Cardano, di blockchain Cardano.
SundaeSwap adalah DEX asli dan terukur yang berjalan menggunakan algoritme Automated Market Maker (AMM), dikombinasikan dengan Kumpulan Likuiditas Produk Konstan, yang membantu meminimalkan selip harga di kumpulan likuiditas yang lebih rendah.
Protokol ini ditentukan oleh serangkaian kontrak pintar yang tidak dapat diubah, tanpa izin, dan terdesentralisasi yang dibangun di Cardano menggunakan Plutus, bahasa pemrograman kontrak pintar dari blockchain Cardano.
1. LenFi (Mulai)
Ada adalah protokol pinjaman terdesentralisasi yang dibangun di blockchain Cardano. Ini adalah platform peminjaman dan peminjaman non-penahanan, dapat dioperasikan, dan peer-to-peer yang memungkinkan pengguna meminjamkan aset mereka dan mendapatkan bunga atau meminjam aset kripto dan menggunakannya sebagai alat keuangan. Ada Finance dibangun di atas kontrak pintar Cardano yang kuat dan aman.
Platform ini menggunakan model jaringan eUTxO dengan memanfaatkan sistem peminjaman dan peminjaman peer-to-peer. Pinjam meminjam di Ada bekerja secara peer-to-peer, dimulai dari peminjam yang membuat permintaan pinjaman. Hal ini mengunci jaminan peminjam dalam kontrak cerdas, yang dapat dibatalkan dan ditebus oleh peminjam atau diberikan pinjaman oleh pemberi pinjaman. Jika hal terakhir terjadi, pemberi pinjaman mengirimkan jumlah pinjaman ke dompet peminjam.
Aada Finance menggunakan obligasi NFT untuk mengunci pinjaman dan simpanan, yang dapat ditukarkan oleh siapa saja yang menyediakan NFT yang mendasarinya dan memenuhi persyaratan pinjaman. Platform ini diluncurkan di mainnet Cardano pada 13 September 2022, menjadikannya protokol pinjam meminjam pertama yang diluncurkan di mainnet Cardano.
Keuangan Optimal
Optim Finance adalah agregator hasil untuk blockchain Cardano4. Ini menyederhanakan proses memaksimalkan keuntungan DeFi dengan menyediakan alat investasi pasif inovatif yang mengoptimalkan hasil aset digital.
Rangkaian produk manajemen aset otomatis mencakup banyak kumpulan berbasis strategi keuangan dan terkelola kontrak cerdas yang memungkinkan pengguna mengoptimalkan potensi hasil mereka dari protokol Cardano DeFi yang masuk daftar putih. Optim Finance juga menyediakan alat untuk membuat Collateralized Debt Obligations (CDOs) dan derivatif baru di Cardano.