Topik utama postingan:
Dalam edisi baru Mengikuti Aturan, sebuah seri blog yang didedikasikan untuk program kepatuhan Binance, kami menyoroti tim kepatuhan perusahaan kami.
Kepatuhan Korporat Binance mencakup berbagai disiplin ilmu, termasuk pengujian peraturan dan manajemen audit, kepatuhan produk, uji tuntas pihak ketiga, pemantauan dan pengujian, penilaian risiko dan tata kelola, kebijakan, serta pembelajaran dan pengembangan.
Tim Kepatuhan Korporat membantu memastikan bahwa Binance mematuhi persyaratan hukum dan peraturan di seluruh aspek operasinya, mempertahankan kontrol kepatuhan yang kuat, dan terus meningkatkan prosesnya agar tetap menjadi yang terdepan dalam industri.
Binance adalah organisasi global besar yang mempekerjakan ribuan orang dan melayani pengguna di banyak yurisdiksi yang memiliki berbagai persyaratan peraturan untuk aktivitas terkait aset digital. Untuk secara bertanggung jawab mempromosikan kebebasan keuangan di seluruh dunia dan memastikan keamanan pelanggan kami, kami harus memastikan bahwa semua sistem internal dan proses bisnis di Binance dirancang dan dijalankan dengan cara yang mematuhi semua aturan dan peraturan yang berlaku. Mengingat ukuran dan keragaman geografis Binance, serta lanskap regulasi dan kripto yang terus berkembang, ada tim yang menangani semua pilar program kepatuhan untuk merancang pendekatan berbasis risiko dan mendorong transparansi. Ini benar-benar tugas yang sangat besar. Pihak yang bertanggung jawab atas pekerjaan penting ini adalah tim Kepatuhan Perusahaan kami.
Ruang lingkup tugas tim meliputi pengujian regulasi dan manajemen audit, kepatuhan produk, uji tuntas pihak ketiga, jaminan kualitas, manajemen risiko kepatuhan dan tata kelola risiko, kebijakan dan program, serta pembelajaran dan pengembangan. Dalam Kepatuhan Perusahaan, ada tim khusus untuk menangani lini pekerjaan ini.
Misalnya, tim Kebijakan dan Program mengelola dan memperbarui secara berkala program anti pencucian uang dan sanksi yang berlaku untuk produk dan layanan global Binance. Tim Kepatuhan Produk bekerja sama erat dengan tim produk dan teknologi untuk memastikan bahwa kontrol AML/Sanksi berbasis risiko tertanam dalam setiap produk dan layanan perusahaan. Apa pun fokus spesifiknya, masing-masing tim ini bekerja untuk memastikan bahwa tindakan kepatuhan yang tepat diterapkan di semua tingkatan organisasi. Kristen Hecht, Wakil Kepala Kepatuhan Binance yang baru diangkat dan Kepala Global Pelaporan Anti Pencucian Uang, memimpin tim Kepatuhan Perusahaan kami.
Pendekatan Kepatuhan Binance
Inti dari program kepatuhan perusahaan Binance adalah pendekatan berbasis risiko yang mendorong dan membentuk komitmen kami terhadap perlindungan pengguna dan budaya serta strategi kepatuhan dari atas ke bawah. Pendekatan ini dimulai dengan mengidentifikasi secara cermat area utama manajemen risiko kepatuhan untuk Binance, industri, dan lingkungan peraturan global. Berdasarkan hal ini, tim kepatuhan kami telah mengembangkan proses enam langkah untuk mengidentifikasi paparan risiko utama organisasi, serta metodologi terstruktur untuk mengidentifikasi, menilai, memitigasi, dan memantau risiko secara terus-menerus. Tim Kepatuhan Korporat kami kemudian menerapkan metodologi ini dalam praktik.
Tata kelola risiko dan kepemimpinan yang tepat juga memainkan peran penting dalam manajemen risiko kepatuhan yang efektif di Binance. Ada badan penasihat pengendalian risiko kepatuhan internal yang berkembang dalam organisasi yang bertugas mengelola risiko kepatuhan dan tanggung jawab pengawasan sesuai dengan persyaratan kepatuhan global dan lokal.
Selain itu, untuk semua entitas teregulasi yang melapor langsung kepada Dewan Direksi setempat dan subkomite masing-masing, ada tata kelola risiko dan kepatuhan yang ditingkatkan untuk memastikan persyaratan regulasi terpenuhi. Struktur ini memastikan tingkat fokus dan penekanan yang tepat pada kepatuhan regulasi dan mendorong pengambilan keputusan yang efisien oleh tim kepemimpinan.
Penerapan program manajemen risiko kepatuhan di Binance bergantung pada kolaborasi erat antara berbagai tim, akuntabilitas, dan kepemilikan. Tim regional dan unit bisnis merasa berdaya untuk mengidentifikasi dan mengeskalasi masalah menggunakan proses dan kerangka kerja risiko yang ada, yang melengkapi pendekatan atas-bawah kami dengan komponen umpan balik bawah-atas yang penting.
Menguji kontrol kepatuhan di seluruh perusahaan
Organisasi sebesar Binance terdiri dari beberapa proses bisnis yang mengalir di dalam dan di antara unit dan divisinya, dan kontrol diterapkan untuk memastikan bahwa setiap proses ini dijalankan sesuai dengan semua aturan, kebijakan, dan peraturan yang berlaku. Tugas tim Penjaminan Mutu (QA) dalam departemen Kepatuhan Perusahaan adalah melakukan pengujian QA terhadap proses bisnis ini dan menyelaraskannya dengan kebijakan Binance dan persyaratan peraturan setempat. Tujuan kerangka kerja QA adalah untuk menilai kualitas dan efektivitas kontrol secara berkala, serta mengidentifikasi kekurangan dan masalah.
Tim QA memantau dan menguji kontrol kepatuhan dengan mengambil sampel kasus, memeriksanya terhadap skrip pengujian yang telah ditetapkan yang berasal dari dokumen kebijakan dan prosedur yang relevan. Segala kesalahan dan masalah yang teridentifikasi selama tinjauan ini dikomunikasikan kepada pihak berkepentingan dan tim yang bertanggung jawab untuk memperbaikinya, dan hasil tinjauan ini dilaporkan kepada manajemen perusahaan.
Melalui tinjauan yang konsisten dan berkala, Penjaminan Mutu Kepatuhan Perusahaan menumbuhkan budaya perbaikan berkelanjutan dan membantu memastikan bahwa kontrol kepatuhan kuat di berbagai tingkat dalam organisasi.
Menangani pengujian dan audit regulasi
Binance secara berkala menjalani audit dan pengujian regulasi eksternal. Persiapan adalah proses kolaboratif yang melibatkan pemangku kepentingan dari tim Kepatuhan, Audit dan Pemeriksaan Internal, Operasi, dan Hukum yang lebih luas, antara lain. Tujuan keseluruhannya adalah untuk memastikan bahwa kebijakan, prosedur, dan operasi Binance memenuhi persyaratan peraturan dan hukum di banyak yurisdiksi di seluruh dunia tempat kami beroperasi.
Karena lingkungan regulasi global dan persyaratan kepatuhan terkait masih berkembang dan belum sepenuhnya terbentuk, kami bekerja keras untuk memastikan kami memahami lanskap yang berubah dan terus beroperasi dengan cara yang patuh.
Di setiap yurisdiksi, Kepatuhan, Hukum, dan Operasi bekerja sama erat dengan para ahli lokal untuk memastikan persyaratan kepatuhan dipatuhi dan diterapkan pada layanan yang kami berikan. Ketika tiba saatnya untuk audit dan pengujian regulasi, baik rutin maupun satu kali, tim Kepatuhan Perusahaan berkolaborasi dengan tim lokal terkait untuk menyediakan semua dukungan yang diperlukan. Banyak anggota tim yang merupakan mantan regulator dan pemeriksa dan karena itu dapat membantu secara signifikan.
Untuk entitas yang diatur, proses pengujian dan audit dilakukan dan dikelola oleh pihak yang bertanggung jawab setempat dan pengambilan keputusan akhir berada di tangan Dewan Direksi dan Manajemen Senior (termasuk kepatuhan dan risiko) yang berlokasi di negara terkait. Kepatuhan Perusahaan ada sebagai sumber daya bersama untuk membantu dan mendukung tim lokal selama proses pengujian dan audit.
Pelatihan Kepatuhan untuk Karyawan Binance
Tujuan utama Program Kepatuhan kami adalah untuk memastikan bahwa setiap karyawan Binance memiliki kesadaran yang memadai tentang persyaratan kepatuhan dan memahami pentingnya budaya kepatuhan yang kuat di seluruh perusahaan, yang mendukung komitmen kami untuk melindungi pengguna kami. Kami mengharuskan setiap karyawan untuk menjalani pelatihan kepatuhan secara berkala. Melalui program pelatihan wajib ini, Tim Pembelajaran dan Pengembangan Kepatuhan mempromosikan budaya kepatuhan dalam organisasi dan memastikan bahwa semua karyawan memahami dan mematuhi persyaratan hukum dan peraturan.
Setiap karyawan Binance harus menjalani serangkaian modul pelatihan kepatuhan global yang mencakup topik-topik penting seperti memerangi pencucian uang dan melawan pendanaan terorisme, kepatuhan sanksi, anti-penyuapan dan korupsi, pencegahan penyalahgunaan pasar, dan kebijakan perdagangan karyawan. Pelatihan ini mencakup penilaian yang harus diselesaikan oleh setiap karyawan dengan sukses dalam jangka waktu terbatas.
Selain pelatihan wajib, tim Pelatihan Kepatuhan mengidentifikasi kebutuhan pelatihan kepatuhan spesifik Binance menggunakan berbagai metodologi termasuk survei, wawancara, penilaian pengetahuan, serta pemantauan perkembangan peraturan yang relevan. Berdasarkan penilaian kebutuhan pelatihan, tim membuat program pelatihan e-learning yang memenuhi persyaratan peraturan terkini, praktik terbaik industri, dan kebijakan organisasi. Tim juga mengembangkan program pelatihan lanjutan yang dirancang khusus untuk tim kepemimpinan dengan fokus pada tugas dan kewajiban kepatuhan yang harus dipahami seorang pemimpin.
Binance juga mendorong dan mensponsori karyawan untuk memperoleh akreditasi yang diakui secara global melalui organisasi profesional seperti Association of Certified Anti-Money Laundering Specialists (ACAMS) dan Association of Certified Sanctions Specialists (ACSS).
Efektivitas keseluruhan program pelatihan dinilai dengan mengumpulkan umpan balik dari peserta dan melakukan penilaian untuk mengukur retensi dan penerapan pengetahuan. Hasilnya akan digunakan untuk mengidentifikasi kesenjangan atau area perbaikan untuk revisi yang diperlukan pada materi pelatihan atau metode penyampaian.
Pertimbangan akhir
Tim Kepatuhan Perusahaan Binance memainkan peran penting dalam menjaga integritas dan keamanan organisasi dengan memastikan kepatuhan terhadap peraturan dan ketentuan yang berlaku. Lanskap regulasi yang terus berkembang untuk aset digital menuntut pendekatan yang komprehensif dan proaktif terhadap kepatuhan. Dengan berfokus pada area utama yang dirinci di atas, tim Kepatuhan Perusahaan memenuhi komitmen kami untuk melindungi pengguna sesuai dengan standar peraturan global.
Bacaan lebih lanjut
Mengikuti Aturan: Lanskap Kepatuhan Mata Uang Kripto Saat Ini
Mematuhi Aturan: Tinjauan Umum Program Kepatuhan Binance
Pengetahuan Tim Kepatuhan Binance
Peringatan Risiko: Aset digital memiliki risiko pasar dan volatilitas harga yang tinggi. Nilai investasi Anda dapat turun atau naik dan Anda mungkin tidak mendapatkan kembali jumlah yang Anda investasikan. Anda bertanggung jawab penuh atas keputusan investasi Anda dan Binance tidak bertanggung jawab atas kerugian apa pun. Kinerja masa lalu bukan merupakan indikator yang dapat diandalkan untuk kinerja masa mendatang. Anda harus memahami risiko yang terkait dan hanya berinvestasi pada produk yang Anda kenal. Anda harus mempertimbangkan dengan cermat pengalaman investasi Anda, situasi keuangan, tujuan investasi, toleransi risiko dan berkonsultasi dengan penasihat keuangan independen Anda sebelum melakukan investasi apa pun. Materi ini tidak boleh ditafsirkan sebagai nasihat keuangan. Untuk informasi lebih lanjut, silakan lihat Ketentuan Penggunaan dan Peringatan Risiko kami.