Tangkapan layar obrolan grup baru-baru ini menyebabkan kepanikan di antara banyak investor di kalangan mata uang karena beberapa orang mengatakan bahwa bursa memblokir akun besar dalam skala besar. Jadi hari ini kita akan berbicara tentang masalah akun yang dibekukan di bursa terpusat dan cara mencairkannya.
1. Mengapa akun Anda bisa dibekukan?
1. Logika teknis di balik pembekuan akun bursa
Akan ada beberapa pengguna pemula yang bertanya apakah blockchain dapat didesentralisasi. Mengapa aset mereka di rantai tersebut masih dibekukan?
Pertama, berbagai token di akun pengguna yang terdaftar di bursa terpusat dihosting di alamat tempat bursa mengontrol kunci pribadi. Saat menyetor koin, setelah pengguna menyetor dari alamat dompet eksternal ke alamat penyetoran yang dibuat oleh bursa, bursa akan mentransfer gas ke alamat ini dan mengumpulkan token yang disimpan ke alamat dompet penarikan besar di bursa saat menarik koin, Tokennya adalah juga ditarik dari alamat dompet besar bursa ke alamat dompet eksternal yang ditunjuk oleh pengguna. Selama proses penyetoran dan penarikan koin oleh pengguna, kunci pribadi dari alamat penyetoran dan alamat penarikan pengguna bursa dikendalikan oleh bursa.
Oleh karena itu, ketika pengguna menyetor aset on-chain di alamat dompet yang dia kendalikan ke dalam bursa, bursa secara teoritis dapat membekukan bagian aset ini dan tidak mengizinkan Anda untuk menarik koin. Ini adalah logika teknis di balik pembekuan akun bursa .
Logika bisnis bursa terutama menyediakan layanan transaksi yang cocok untuk mendapatkan biaya transaksi. Oleh karena itu, memastikan keamanan aset pengguna dan meningkatkan pengalaman perdagangan adalah cara menghasilkan uang untuk bursa. Di pasar bullish terakhir, lebih dari 1,000 BTC dicuri dari bursa. Hanya butuh sekitar dua minggu untuk memulihkan kerugian aset yang dicuri melalui biaya transaksi. Oleh karena itu, dalam keadaan normal, bursa tidak akan dengan mudah membekukan akun pengguna atas inisiatif mereka sendiri. Tidak perlu melakukan ini.
Dalam praktiknya, beberapa akun bursa pengguna telah dibekukan. Apa alasan utama pembekuan tersebut?
2. Alasan umum mengapa akun bursa dibekukan
1) Membantu otoritas pengatur peradilan untuk membekukan
Saat ini, semakin banyak kelompok kriminal yang menggunakan mata uang virtual sebagai alat kriminal dan media pencucian uang. Oleh karena itu, ketika menyelidiki beberapa kelompok kriminal, otoritas pengatur dalam dan luar negeri sering kali menggali pertukaran mata uang virtual on-chain dari dana off-chain. transfer. Kemudian Ini akan melibatkan pengambilan informasi KYC dan catatan transaksi terkait dengan akun bursa yang terlibat, serta penyitaan aset virtual di akun yang dibekukan. Mengenai dasar hukum pembekuan, silakan merujuk pada Pencairan Mata Uang (2) Dasar Hukum Pembekuan dan Pencairan Uang.
Misalnya, ketika badan keamanan publik domestik menindak kasus perjudian online, mereka biasanya menggunakan model data on-chain untuk menganalisis alamat tempat platform perjudian online menyimpan koin ke bursa, dan kemudian menyelidiki dan membekukan akun tersangka penjudi secara berkelompok dengan pihak yang berwenang. pertukaran.
Tahun lalu, Departemen Kehakiman AS bekerja sama dengan penerbit USDT Frontera dan bursa OKX untuk membekukan rekening bursa kelompok kriminal yang terlibat dalam kasus perdagangan manusia dan rantai USDT.
Selain itu, ketika otoritas pengatur menyelidiki beberapa kasus pencurian mata uang dan penipuan aset virtual, mereka juga akan membekukan rekening aset yang terlibat dalam kasus tersebut yang mengalir ke bursa.
Ini semua adalah kasus di mana bursa yang melibatkan penerbit USDT bekerja sama dengan pengawasan untuk membekukan mata uang virtual. Oleh karena itu, banyak investor di lingkaran mata uang harus ingat bahwa blockchain bukanlah tempat yang berada di luar hukum Meningkatkan upaya untuk memberantas kejahatan yang berantai.
Selain bursa terpusat yang disebutkan di atas yang secara pasif membekukan akun bursa untuk bekerja sama dengan otoritas pengatur dalam menindak kejahatan ilegal, ada juga beberapa keadaan khusus di mana akun pengguna akan dibekukan secara aktif.
2) Memicu pembekuan sementara anti pencucian uang dan pengendalian risiko bursa
Sebagai bagian penting dari ekosistem mata uang, bursa terpusat menampung aset ratusan juta pengguna mata uang dan memiliki data pengguna terlengkap. Binance, bursa terbesar di dunia, saat ini memiliki 200 juta pengguna. Oleh karena itu, bursa itu sendiri perlu mengambil langkah-langkah untuk melakukan anti pencucian uang pada isu-isu seperti kepatuhan terhadap peraturan dan peringatan kejahatan on-chain untuk seluruh industri mata uang virtual. . Kemudian akun beberapa pengguna akan dibekukan karena pengendalian risiko karena simpanan dan transaksi on-chain mereka yang tidak normal memicu anti pencucian uang pada platform.
Misalnya, jika pengguna dengan tingkat KYC rendah mendaftarkan akun bursa dan menyetor uang untuk membeli USDT, lalu segera menarik mata uangnya, perilaku "beli, beli, tarik" kemungkinan besar akan dianggap oleh platform sebagai dugaan pencucian uang dan pengguna akan dibekukan oleh pengendalian risiko.
Setelah pengguna menggunakan alamat tersebut untuk berinteraksi dengan alamat hitam dan abu-abu yang ditandai oleh pertukaran seperti pencampur mata uang, peretas, proyek berisiko tinggi, dan platform pencucian uang, pengendalian risiko dan akun yang dibekukan juga akan dipicu ketika mata uang virtual yang diterima disimpan. ke dalam pertukaran.
Ada juga beberapa pengguna yang, untuk berpartisipasi dalam aktivitas baru platform, menggunakan beberapa akun terkait yang dikontrol oleh mereka sendiri atau bahkan grafik P untuk mendapatkan akses ke platform melalui KYC. Pada akhirnya, akun mereka dibekukan karena pengendalian risiko untuk pelanggaran aturan aktivitas dan persetujuan pengguna.
Singkatnya, alasan pembekuan rekening bursa yang terdesentralisasi terutama dibagi menjadi dua jenis: pembekuan pasif bekerja sama dengan pengawasan dan pembekuan aktif karena pengendalian risiko anti pencucian uang. Dalam menghadapi pembekuan kasus jenis pertama, kewenangan pengambilan keputusan masih berada di tangan otoritas pengatur. Pertukaran hanya melaksanakan perintah peraturan dan bekerja sama dengan pembekuan untuk memberantas kejahatan membela hak.
Dari sudut pandang logika teknis, aset virtual pengguna di bursa dihosting di seluruh kumpulan aset bursa dan tidak disimpan secara terpisah. Oleh karena itu, jika pengguna biasa hanya menyetor uang untuk berspekulasi dalam koin, selama platform berisiko kontrol tidak dipicu, maka tidak akan ada akun Black U yang dibekukan.
2. Cara mencairkan akun bursa setelah dibekukan
Ketika akun bursa Anda dibekukan, Anda harus terlebih dahulu memahami alasan pembekuan tersebut.
Terlepas dari jenis pembekuannya, tindakan pembekuan akun dilakukan oleh bursa, jadi penting untuk menghubungi layanan pelanggan manusia melalui APP bursa atau email layanan pelanggan sesegera mungkin untuk mendapatkan alasan sebenarnya dari pembekuan tersebut.
Kedua, setelah berkomunikasi dengan layanan pelanggan bursa untuk mengetahui jenis dan alasan pembekuan, Anda perlu meresepkan obat yang tepat.
Jika dibekukan karena alasan pengendalian risiko platform, komunikasikan langsung dengan mereka tentang solusinya, apakah itu meningkatkan informasi KYC, verifikasi pengenalan wajah atau memberikan instruksi tentang sumber dana untuk isi ulang akun, dan langsung bekerja sama dengan bursa untuk mencairkan pembekuan tersebut. akun.
Jika otoritas kehakiman membekukan akun karena keterlibatan dalam suatu kasus, maka komunikasikan dengan layanan pelanggan untuk mendapatkan informasi kontak unit penanganan kasus, dan secara proaktif berkomunikasi dan bekerja sama untuk menyediakan materi. Karena simpanan on-chain mengarah pada keterlibatan dalam kasus ini, umumnya diagram ketertelusuran dana on-chain dan laporan penjelasan perlu disediakan untuk menunjukkan bahwa keseluruhan tautan tidak ada hubungannya dengan dana yang terlibat. Gambar di bawah ini menunjukkan diagram ketertelusuran dana pada rantai tempat penulis menangani kasus pencurian koin. Jika diagram tautan tersebut dapat dilengkapi dengan penjelasan dan bukti yang relevan saat melakukan pencairan, hal ini dapat sangat meningkatkan kemungkinan pencairan akun.
Rekening yang dibekukan di bursa terpusat berbeda dengan kartu bank. Fluktuasi transaksi spot dan posisi kontrak di rekening bursa dapat dengan mudah menyebabkan hilangnya aset rekening. Jika rekening dibekukan dan tidak dapat dioperasikan, maka rekening tersebut perlu dicairkan sesegera mungkin. Penulis telah menangani sejumlah besar kasus pencurian dan penipuan mata uang di masa lalu, dan memiliki pengalaman luas dalam menganalisis tautan dana di rantai tersebut. Jika Anda memerlukan bantuan, Anda dapat menambahkan akun WeChat penulis melalui akun publik beranda.