Sifat transaksi kripto yang anonim membuatnya rentan terhadap penipu.
Prosedur Kenali Pelanggan Anda (KYC) berupaya meningkatkan kepatuhan dengan mengautentikasi identitas pelanggan.
KYC meningkatkan transparansi dan kepercayaan, menurunkan risiko kejahatan keuangan, dan meningkatkan stabilitas pasar kripto.
Cryptocurrency semakin populer dalam beberapa tahun terakhir. Selain itu, karena kripto dilindungi secara kriptografis di masing-masing blockchain, transaksi antar pengguna sebagian besar tetap anonim dan terjadi secara real-time. Sayangnya, hal ini membuat transaksi kripto rentan terhadap penjahat yang mencoba melewati batasan tradisional anti pencucian uang (AML).
Untungnya, otoritas global telah bersiap menghadapi tantangan ini dan menemukan cara untuk memperkuat keamanan guna melindungi investor. Pada tahun 2019, misalnya, regulator AS, Securities and Exchange Commission (SEC), The Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN), dan The Commodity Futures Trading Commission (CFTC) menetapkan pasar mata uang kripto sebagai organisasi layanan uang (money service Organization/MSB). Oleh karena itu, perusahaan mematuhi peraturan Kenali Pelanggan Anda (KYC) dan anti pencucian uang (AML) berdasarkan Undang-Undang Kerahasiaan Bank tahun 1970.
Namun di India, aset kripto tidak diatur. Namun, semua bursa terkenal di negara ini dengan cermat mengikuti norma-norma yang berlaku untuk mencegah upaya menyalurkan uang ilegal melalui investasi kripto. Oleh karena itu, setiap konsumen yang ingin membuka akun di bursa kripto harus menjalani prosedur KYC. Pertukaran tersebut memverifikasi identitas Anda untuk memastikan bahwa Anda adalah diri Anda yang sebenarnya saat melakukan prosedur KYC.
Bagaimana cara kerja prosedur KYC kripto?
KYC dalam kripto berupaya menghindari tindakan terlarang seperti penipuan keuangan, pendanaan teroris, dan penghindaran pajak dengan mengautentikasi identitas pelanggan. Beberapa bursa mungkin mengizinkan pelanggan untuk membuka akun sebelum menyelesaikan prosedur KYC kripto. Namun, akun-akun tersebut tidak akan beroperasi sepenuhnya sampai proses verifikasi selesai. Banyak bursa, misalnya, tidak mengizinkan konsumen memperoleh Bitcoin atau menarik uang tunai sampai identitas mereka diverifikasi. Beberapa orang lain mungkin mengenakan batas deposit.
Prosedur KYC dapat berbeda-beda di setiap bursa mata uang kripto. Namun, secara umum, Anda perlu memberikan informasi berikut ke bursa kripto untuk memulai proses KYC:
Nama lengkap
Tanggal lahir
Alamat rumah
Setelah Anda memberikan informasi dasar ini, bursa mata uang kripto akan meminta Anda mengunggah foto dokumen identitas sah yang dikeluarkan pemerintah seperti SIM atau paspor. Data ini selanjutnya akan digunakan untuk memverifikasi identitas Anda. Setelah mengautentikasi identitas Anda, bursa akan memberi Anda akses ke penawarannya.
Meskipun sebagian besar bursa mengizinkan Anda melakukan transaksi setelah Anda memenuhi persyaratan ini, beberapa bursa akan bersikeras agar Anda menjalani proses verifikasi yang lebih ketat. Dalam beberapa kasus, Anda harus memberikan foto selfie dan memberikan informasi tambahan. Menurut pedoman Financial Action Task Force (FATF), pertukaran mata uang kripto harus mengikuti pendekatan berbasis ancaman terhadap kepatuhan KYC kripto. Dengan kata lain, klien berisiko rendah biasanya menjalani prosedur yang lebih mudah, sementara individu berisiko tinggi harus memenuhi standar kepatuhan kripto KYC yang ketat.
Bisakah Anda membeli kripto tanpa KYC?
KYC adalah persyaratan wajib di hampir semua bursa mata uang kripto terpusat. Namun, pelanggan masih dapat memperoleh mata uang kripto tanpa melalui prosedur KYC kripto. Namun pendekatan-pendekatan ini jauh lebih sulit dan berisiko.
Misalnya, pembeli yang menginginkan anonimitas penuh, dapat memperoleh mata uang kripto melalui bursa terdesentralisasi. Meskipun bursa terdesentralisasi memiliki mekanisme keamanan untuk menghindari penipuan, konsumen cenderung tertipu. Selain itu, bursa terdesentralisasi kurang ramah pengguna dibandingkan bursa terpusat berkualitas tinggi, dan pengguna harus mengeluarkan biaya transaksi yang lebih tinggi.
Meskipun pembeli dapat tetap anonim, masuk akal bagi individu asli untuk menjalani prosedur KYC kripto dengan bursa resmi. Dan ini disertai dengan keuntungan tambahan yaitu menyelesaikan prosedur dengan cepat.
Mengapa KYC diperlukan untuk transaksi kripto?
KYC adalah landasan aturan kepatuhan AML. Persyaratan ini mengharuskan organisasi keuangan mengenali konsumennya dan memahami interaksi mereka dengan mereka.
KYC sangat penting dalam transaksi keuangan karena penjahat mengeksploitasi sejumlah metode untuk menghindari pembatasan pencucian uang. Untungnya, pertukaran mata uang kripto dapat dengan mudah mengidentifikasi dan mencegah kejahatan keuangan dengan membuat profil risiko yang terperinci dan tepat untuk setiap pelanggan.
Meningkatkan transparansi dan kepercayaan
Memverifikasi identitas pengguna dapat membantu meningkatkan transparansi dan kepercayaan konsumen. Lagi pula, jika konsumen yakin bahwa bursa kripto Anda mengambil tindakan proaktif dan preventif untuk melindungi akun mereka, kemungkinan besar mereka akan terus menggunakan layanan Anda.
Menurunkan risiko kejahatan keuangan
Sejak tahun 2016, terjadi lonjakan penipuan kripto. Menurut Forbes, ada 80,000 kejadian penipuan kripto di Amerika Serikat saja pada tahun 2020. Menurut penelitian lain, transaksi kripto ilegal berjumlah sekitar $14 miliar pada tahun 2021, naik 79% dari $7.8 miliar pada tahun 2020.
Angka-angka yang mengkhawatirkan menunjukkan mengapa pihak berwenang bersikeras bahwa pertukaran bitcoin menerapkan proses verifikasi dan prosedur KYC yang ketat. Dengan menerapkan langkah-langkah ini, pertukaran kripto tidak hanya menurunkan risiko kejahatan keuangan, namun juga dapat mengurangi aktivitas menyesatkan dan meningkatkan posisi pasar mereka.
Meningkatkan stabilitas
Pasar kripto pada dasarnya tidak menentu. Biasanya, transaksi yang tidak sah dan anonim menyebabkan ketidakpastian. Pasar akan menjadi lebih stabil jika pertukaran mata uang kripto menerapkan KYC dan proses verifikasi klien yang ketat. Hal ini pada gilirannya akan meningkatkan nilai pasar dan menarik lebih banyak konsumen ke pasar.
Apakah Anda ingin mempelajari lebih lanjut tentang persyaratan kepatuhan KYC kripto Anda? Bicaralah dengan salah satu pakar kepatuhan kami hari ini!
FAQ
Apa itu Crypto KYC dan mengapa penting untuk berdagang di Binance?
Crypto KYC (Kenali Pelanggan Anda) memverifikasi identitas pengguna. Binance memerlukannya untuk kepatuhan keamanan dan mencegah penipuan dan pencucian uang.
Dokumen apa saja yang diperlukan untuk menyelesaikan proses Crypto KYC?
Biasanya, tanda pengenal yang dikeluarkan pemerintah (paspor, SIM), bukti alamat (tagihan utilitas), dan terkadang selfie dengan dokumen tersebut.
Apakah informasi pribadi saya aman selama verifikasi KYC?
Ya, platform terkemuka menerapkan langkah-langkah keamanan untuk melindungi data pribadi dan mematuhi undang-undang privasi untuk verifikasi KYC yang aman.
Bisakah saya berdagang tanpa menyelesaikan proses Crypto KYC?
Itu tergantung pada kebijakan bursa. Beberapa platform mengizinkan perdagangan terbatas tanpa KYC, tetapi akses penuh biasanya memerlukan penyelesaian proses.