Pada tanggal 2 Agustus, Departemen Kehakiman AS mempertimbangkan untuk mengajukan tuntutan penipuan terhadap Binance. Pada saat yang sama, CZ mengumumkan pada bulan Agustus bahwa jumlah pengguna terdaftar Binance telah mencapai 150 juta Juli.
Hari ini, artikel ini akan menganalisis perkembangan Binance dari perspektif kepatuhan dalam menghadapi perselisihan peraturan dan pertumbuhan pesat jumlah pengguna👇🏻
1⃣Tantangan regulasi Binance
2⃣Kepatuhan situasi negara perizinan
3⃣Struktur Kepatuhan Binance
4⃣Pangsa pasar dan perubahannya
5⃣Ringkasan
1. Tantangan regulasi yang dihadapi Binance
Pada tahun 2023.3, Komisi Perdagangan Berjangka Komoditas AS (CFTC) mengajukan gugatan perdata yang menuduh Changpeng Zhao dan tiga entitas yang mengoperasikan platform Binance melanggar Undang-Undang Perdagangan Komoditas.
Pada tahun 2023.6, SEC mengajukan tuntutan hukum terhadap Binance, mengklaim bahwa mereka melanggar undang-undang sekuritas.
Namun, pada tanggal 25 Juli, Binance memulai mosi untuk menolak gugatan CFTC terkait gugatan SEC, hakim juga menolak keras permintaan SEC untuk membekukan aset Binance.
2. Kepatuhan terhadap lisensi negara
Dilihat dari tindakan Binance di atas, Binance tidak berada dalam posisi yang lemah dalam lingkungan regulasi. Seberapa besar dampak rangkaian tindakan regulasi ini terhadap pola perkembangan global Binance?
Mari kita lihat dulu status kepatuhan Binance saat ini di berbagai negara. Saat ini, negara lisensi kepatuhan yang telah diperoleh Binance adalah sebagai berikut👇🏻:
Di Eropa ada:
1) Perancis;
2) Italia;
3) Li Taoyuan;
4) Spanyol;
5) Polandia;
6) Swedia;
7) Kazakstan;
Di Timur Tengah ada:
1) Abu Dhabi;
2) Bahrain;
3) Dubai;
Di kawasan Asia-Pasifik mereka adalah:
1) Australia;
2) Indonesia;
3) Jepang;
4) Selandia Baru;
5) Thailand;
Ada juga negara seperti Meksiko dan Afrika Selatan.
Menurut statistik yang tidak lengkap, OKX telah mencapai kepatuhan di Dubai, Prancis, Bahama, Jepang, dll.;
Dan Coinbase memiliki Amerika Serikat, Jepang, Singapura, Inggris, Irlandia, Jerman, dll.;
Dari perspektif negara-negara yang telah memperoleh lisensi kepatuhan, Binance memiliki keunggulan absolut baik dalam kuantitas maupun distribusi.
Pada saat yang sama, bursa berlisensi Binance Jepang mulai online pada bulan Agustus, dan Binance Dubai juga memperoleh lisensi pengoperasian MVP pertamanya yang saat ini merupakan platform perdagangan paling patuh di dunia.
3. Struktur Kepatuhan Binance
Dilihat dari dokumen resmi yang diungkapkan oleh Binance, departemen kepatuhannya saat ini memiliki lebih dari 750 karyawan.
Tim kepatuhan Binance dibagi menjadi beberapa departemen khusus, yang masing-masing bertanggung jawab atas fungsi dan bidang keahlian tertentu, termasuk 👇🏻:
1) Kepatuhan Kejahatan Keuangan: Tim Kepatuhan Kejahatan Keuangan adalah bagian penting dari program kepatuhan Binance.
Tim ini terutama merupakan garis depan investigasi proaktif yang menargetkan aktivitas ilegal di platform.
Dengan secara aktif memerangi kejahatan keuangan seperti pencucian uang, penipuan, dan pendanaan teroris, mereka berkontribusi dalam melindungi Binance dan penggunanya dari berbagai potensi risiko.
2) Anti-Pencucian Uang Global: Tim Global Anti-Pencucian Uang (GMLRO) memainkan peran penting dalam memastikan kepatuhan terhadap peraturan Anti-Pencucian Uang (AML) global.
Mendeteksi, memantau dan mencegah potensi kegiatan terkait pencucian uang. Mereka bekerja sama dengan unit intelijen keuangan setempat, regulator, dan lembaga penegak hukum untuk melaporkan dan membantu penyelidikan pelaku dan transaksi yang mencurigakan.
3) Sanksi/Anti-Korupsi/CTF: Tim Sanksi, Anti-Suap/Korupsi/Pembiayaan Terorisme (CTF) bertanggung jawab untuk mengembangkan kebijakan dan pengendalian untuk memitigasi risiko yang terkait dengan pelanggaran undang-undang sanksi, anti-penyuapan, dan korupsi yang berlaku dan langkah-langkah pendanaan kontra-terorisme;
4) Kepatuhan perusahaan: Tim ini bertanggung jawab untuk memantau dan menguji berbagai pengendalian;
Menangani inspeksi peraturan dan audit entitas berlisensi Binance; memastikan kontrol kepatuhan tertanam di semua produk dan layanan Binance;
5) Uji Tuntas Pelanggan: Tim Uji Tuntas Pelanggan (CDD) Binance bertanggung jawab untuk menerapkan program Kenali Pelanggan Anda (KYC) dan Kenali Bisnis Anda (KYB) yang kuat yang mencegah penipuan, pencurian identitas, pencucian uang, dan penipuan memainkan peran penting.
6) Pelanggan berisiko tinggi: Tim pelanggan berisiko tinggi berfokus pada pengawasan peningkatan proses uji tuntas untuk pelanggan dan bisnis berisiko tinggi;
7) Pemantauan transaksi: Tim pemantauan transaksi Binance bertanggung jawab untuk meninjau transaksi untuk potensi pencucian uang dan aktivitas pendanaan teroris;
Bagi Binance, kepatuhan adalah salah satu prioritas strategis terpenting. Dilihat dari struktur departemen kepatuhannya, Binance sudah memiliki sistem yang relatif matang dalam hal kepatuhan.
4. Pangsa pasar dan perubahannya
Seperti yang dapat dilihat dari data dari The Block, pangsa pasar volume perdagangan mata uang kripto Binance saat ini adalah 51,8%;
Pada saat yang sama, menurut statistik Tokeninsight, pangsa pasar pertukarannya adalah 53,6% pada awal Q2 dan 50,6% pada akhir Q2, mempertahankan posisi terdepan yang stabil.
Jadi apakah peraturan SEC pada bulan Juni akan berdampak pada Binance? Kita bisa mengetahuinya dari data.
Seperti yang ditunjukkan pada gambar, pangsa pasar volume perdagangan spot Binance meningkat sebesar 2% pada bulan Juni dibandingkan dengan bulan Mei ketika SEC mengajukan gugatan. Terdapat sedikit fluktuasi dibandingkan dengan kuartal pertama karena aktivitas perdagangan BTC/tanpa biaya. ETH meningkat pada bulan Maret dan berakhir dan kembali ke level normal sebelumnya.
Pangsa pasar volume perdagangan derivatif adalah 54% pada bulan Mei dan Juni, dan tidak ada dampak besar;
Binance meluncurkan Merkle Tree Proof of Reserve (PoR) pada tahun 2022. Hingga saat ini, Binance telah menerbitkan total 8 sertifikat cadangan. Dilihat dari situasi cadangan Binance, aset Binance saat ini dapat ditukarkan sepenuhnya dengan kemampuan aset Pengguna.
Bukti Cadangan (PoR) |. Pohon Merkle |.Binance https://www.binance.com/zh-CN/proof-of-reseres
5. Ringkasan
Bahkan di bawah tekanan peraturan, alasan mengapa Binance tetap menjadi pemimpin pasar dan bahkan meningkatkan jumlah pengguna terdaftar menjadi 150 juta adalah:
1) Memiliki bukti cadangan harta yang lengkap;
2) Pekerjaan kepatuhan mempunyai keuntungan di CEX;
3) Daftar koin/penambangan koin baru mempertahankan tingkat pengembalian yang baik;
4) Pengalaman dan pengoperasian produk berada pada posisi terdepan dalam industri. Harus dikatakan bahwa tantangan regulasi yang dihadapi oleh Binance memang berat, namun masih merupakan CEX terbesar dan teraman di benak investor.
Baru-baru ini, Binance juga telah meluncurkan aktivitas penambangan mata uang baru untuk Cyberconnect dan Sei. Yang pertama adalah protokol sosial terkemuka yang mengumpulkan $25 juta, dan yang terakhir adalah pemula Layer 1 yang mengumpulkan $35 juta.
Pengguna dapat membeli token secara gratis dengan mempertaruhkan BNB/TUSD/FDUSD. Tingkat pengembalian saat ini tidak diketahui, tetapi pemain yang optimis dengan kedua proyek ini dapat mencobanya. APY dari penambangan buta umumnya tidak buruk.