Poin-poin penting
Untuk menavigasi dunia kripto dengan aman, penting untuk memulai dengan memahami cara kerja penipuan, meskipun mengetahui cara melindungi uang Anda juga sama pentingnya.
Artikel ini adalah yang pertama dari miniseri yang merinci praktik terbaik untuk memerangi penipu kripto.
Waspadalah terhadap “pakar investasi”, yang disebut “karyawan Binance”, kencan online yang tampaknya terlalu bagus untuk menjadi kenyataan, dan tingkat skema investasi multi-pihak yang menjanjikan penghasilan jika Anda mengundang orang baru.
Kami baru-baru ini mengumpulkan dan merangkum penipuan paling umum di industri mata uang kripto, termasuk taktik umum yang digunakan oleh penjahat, dalam seri blog mendalam berjudul Cara Bertahan dari Penipuan. Di sana Anda akan menemukan penjelasan rinci tentang penipuan umum seperti skema Ponzi, tawaran pekerjaan palsu, dan penipu Binance, dan masih banyak lagi.
Meskipun memahami cara kerja berbagai penipuan akan sangat membantu, kami juga ingin mengedukasi Anda lebih lanjut tentang langkah-langkah yang dapat Anda ambil untuk menghindari penipuan umum.
Penipu kripto terutama menargetkan pengguna baru yang belum terbiasa dengan industri ini dan melihat pasar mata uang kripto sebagai peluang untuk menghasilkan uang dengan mudah. Jika Anda baru mengenal dunia kripto atau baru pertama kali berinvestasi, situasi berikut akan mengingatkan Anda.
Spesialis Investasi, atau “Karyawan Binance”
Di internet, orang asing atau yang disebut “karyawan Binance” yang mengirimi Anda nasihat investasi atau menawarkan cara untuk “menggandakan uang Anda” tanpa Anda minta, kemungkinan besar adalah penipu. Selain itu, karyawan Binance tidak akan pernah mengirimi Anda pesan pertama di media sosial, terutama untuk berbicara dengan Anda tentang investasi, memberi Anda uang, atau menawarkan layanan eksklusif.
Tiga tip untuk melindungi diri Anda dari penipuan penipu
1. Hitung apakah return yang ditawarkan realistis
Cara termudah untuk menilai legitimasi seorang “pakar investasi” adalah dengan menghitung keuntungan yang mereka tawarkan kepada Anda. Pengembalian tahunan sebesar 20%, atau pengembalian harian sebesar 0,0548%, sudah merupakan hal yang sangat tinggi dalam komunitas investasi: waspadalah terhadap "pakar investasi" yang menggembar-gemborkan pengembalian di atas 20%.
Catatan: Tetap berhati-hati jika seseorang menawarkan saran investasi atau janji untuk melipatgandakan investasi Anda, meskipun keuntungan tahunan yang dijanjikan tampaknya masuk akal, misalnya 10%. Bisa jadi itu adalah penipu yang mencoba mendapatkan uang dari Anda.
2. Gunakan Verifikasi Binance
Binance Verify adalah basis data resmi kami yang memungkinkan siapa pun memverifikasi nama domain, alamat email, nomor telepon, ID WeChat dan Telegram serta nama pengguna Twitter yang seharusnya dimiliki di Binance. Jika seseorang mengaku sebagai karyawan atau perwakilan Binance, jangan mempercayai mereka begitu saja dan pertimbangkan terlebih dahulu untuk memverifikasi keabsahan mereka di Binance Verify.
Tetap waspada meskipun sumbernya diverifikasi di Binance Verify: Penipu sering kali menggunakan nama karyawan Binance asli untuk menipu korbannya.
3. Temukan informasi tentang lawan bicara Anda
Temukan informasi lebih lanjut tentang “program investasi” yang dimaksud, termasuk alat seperti who.is untuk mengetahui kapan situs tersebut dibuat dan sudah berapa lama aktif. Periksa URL di Scamadviser, database yang mengkompilasi dan menilai situs web berdasarkan kepercayaan.
Selalu lakukan riset sebelum mempercayakan uang Anda ke platform, orang, atau entitas. Lakukan setidaknya pencarian cepat di Google untuk situs web atau nama proyek, dan jika Anda melihat ada perbedaan, blokir kontak dan hentikan semua komunikasi. Penipu umumnya mengandalkan skenario yang sudah jadi untuk mencoba meyakinkan Anda tentang keabsahan mereka.
Tinjauan Situs Web tentang Scamadviser
Cinta sejati pada pandangan pertama
Jika hubungan online Anda dengan cepat berubah dari pertukaran pertama menjadi cinta gila, berhati-hatilah: itu pasti penipuan kencan online.
Tiga tips untuk melindungi diri Anda dari penipuan romantis
1. Lakukan pencarian terbalik pada gambar yang diterima
Gunakan aplikasi pencarian gambar seperti TinEye, Google (pencarian gambar), atau Baidu (pencarian gambar) untuk memeriksa apakah orang yang Anda ajak bicara memang benar: penipu sering kali mencuri foto orang sungguhan di jejaring sosial.
Beranda TinEye
2. Carilah nama yang diberikan kepada Anda
Google nama lengkap orang yang Anda ajak ngobrol, tambahkan kata kunci seperti "penipu", "penipuan asmara", atau "penipuan kencan online". Tanyakan juga profil media sosialnya. Jika Anda tidak dapat menemukan informasi apa pun tentang dia secara online, berhati-hatilah, terutama jika dia sering berbicara kepada Anda tentang uang.
3. Minta untuk melakukan panggilan video
Calon pasangan Anda mungkin meniru identitas seseorang: untuk menghilangkan kemungkinan ini, coba atur panggilan video untuk memverifikasi apakah orang tersebut memang benar seperti yang mereka katakan. Jika dia terus menghindari permintaan Anda, kami menyarankan Anda untuk waspada: penipu selalu punya alasan untuk membenarkan ketidakmampuan mereka menjawab panggilan video.
Pengembalian tinggi dengan sistem undangan berjenjang
Program yang menawarkan keuntungan tinggi dan peningkatan level VIP berdasarkan jumlah orang yang Anda undang dianggap berisiko tinggi dan sering kali menyembunyikan penipuan. Sistem ini umumnya tidak memiliki model bisnis yang stabil: pendapatan Anda bergantung pada berapa banyak pengguna baru yang dapat Anda yakinkan untuk berinvestasi pada sistem tersebut.
Ciri-ciri khas investasi kripto palsu
1. Hitung apakah keuntungan yang ditawarkan realistis
Indikator tradisional menganggap bahwa pengembalian tahunan antara 10 dan 20% sudah merupakan laba atas investasi yang sangat tinggi. Penyelenggara investasi palsu terkadang mencoba merayu Anda dengan penawaran yang menggiurkan, misalnya dengan menawarkan pengembalian harian sebesar 1%, atau pengembalian tahunan sebesar 1,230%: Anda akan menyadari bahwa ini sangat tidak mungkin.
Seperti yang dijelaskan sebelumnya, tetaplah waspada meskipun pengembalian yang dijanjikan tampak lebih masuk akal.
2. Cari alamat dompet
Gunakan penjelajah blok seperti Bitquery untuk mendapatkan informasi tentang alamat penarikan. Tinjau saldo alamat pada waktu yang berbeda, tanggal pembuatan alamat, frekuensi penarikan, dan tujuan transfer uang.
Menguasai alat-alat ini, meskipun lebih canggih, sangat penting bagi setiap pengguna kripto: pertimbangkan untuk menggunakannya saat berikutnya Anda melihat alamat dompet yang tidak dikenal.
Lihat panduan Binance Academy kami Cara Menggunakan Bitcoin Blockchain Explorer untuk tutorial lengkap mengenai subjek ini.
Bitquery
Untuk mempelajari lebih lanjut tentang alamat tertentu, Anda perlu menggunakan penjelajah blok khusus untuk jaringan yang dimaksud, seperti:
TRONSCAN untuk protokol TRON (TRX).
Etherscan untuk jaringan Ethereum (ETH).
BscScan untuk Rantai BNB (BSC)
btc.com untuk jaringan Bitcoin (BTC).
Fungsi analisis TRONSCAN
Kesimpulan
Untuk menavigasi dunia mata uang digital dengan aman, Anda harus hati-hati mempertimbangkan saran investasi yang tidak diminta yang Anda terima, waspada terhadap hubungan online yang bergerak (terlalu) cepat, dan waspada terhadap skema investasi multi-pihak yang menawarkan keuntungan yang tampaknya sangat tinggi.
Dengan menentukan laba atas investasi yang realistis dan tidak realistis, memverifikasi sumber, melakukan pemeriksaan yang diperlukan terhadap lawan bicara Anda dan menggunakan alat yang Anda miliki untuk memastikan keabsahan dan keaslian informasi yang diterima, Anda akan mengetahui cara melindungi diri Anda dari penipuan yang paling umum. dan lindungi aset kripto Anda.
Untuk informasi lebih lanjut
Cara bertahan dari penipuan: hati-hati terhadap Binancien palsu
Cara Bertahan dari Penipuan: Investasi Kripto Palsu yang Harus Diwaspadai
Cara Bertahan dari Penipuan: Tanda Bahaya Penipuan Penipu
Penafian dan Peringatan Risiko: Konten ini disajikan kepada Anda “sebagaimana adanya” hanya untuk informasi umum dan tujuan pendidikan, tanpa representasi atau jaminan apa pun. Hal ini tidak boleh ditafsirkan sebagai nasihat keuangan, atau sebagai rekomendasi untuk membeli produk atau layanan tertentu. Harga aset digital bisa berfluktuasi. Nilai investasi Anda mungkin turun atau naik dan Anda mungkin tidak mendapatkan kembali jumlah yang Anda investasikan. Anda sepenuhnya bertanggung jawab atas keputusan investasi Anda dan Binance tidak bertanggung jawab atas kerugian apa pun yang mungkin Anda alami. Ini bukan merupakan nasihat keuangan. Silakan lihat Ketentuan Penggunaan dan Penafian Risiko kami untuk informasi lebih lanjut.