Peretasan dan eksploitasi kripto telah merugikan miliaran dolar setiap tahunnya. Inilah cara memastikan Anda tidak termasuk di antara mereka.

Jika ada uang yang bisa didapat, penipu akan mencoba mengambilnya dari Anda. Kripto tidak terkecuali. Faktanya, kripto adalah target utama para penipu yang memanfaatkan teknologi baru dan kurangnya pemahaman masyarakat umum terhadap alat blockchain untuk memposisikan diri mereka sebagai ahli atau pemimpin di bidang tersebut dan mendapatkan kepercayaan.

Meskipun pada tahun 2022 kripto mengalami penurunan drastis, penipuan kripto terus meningkat. Menurut data dari “Laporan Keamanan Web3” CertiK tahun 2022, tahun lalu adalah tahun terburuk yang pernah tercatat dalam hal hilangnya nilai dari protokol Web3. Kerugian mata uang kripto akibat peretasan, eksploitasi, dan penipuan pada tahun 2022 mencapai angka tertinggi sepanjang masa sebesar $3,7 miliar – meningkat 189% dibandingkan rekor tahun 2021 sebelumnya sebesar $1,3 miliar.

Dalam artikel ini saya telah mengumpulkan penipuan paling umum untuk menjelaskan apa itu penipuan dan bagaimana mengidentifikasinya sehingga Anda dapat melindungi kekayaan Anda.

  1. Penipuan Bitcoin

Penipuan Bitcoin hampir setua bitcoin, mata uang kripto pertama dan yang memiliki kapitalisasi pasar tertinggi. Dari semua kripto, kripto adalah kripto yang paling banyak dikenal dan diadopsi secara luas – bahkan perusahaan keuangan tradisional seperti Fidelity memiliki bitcoin sebagai bagian dari penawaran mereka! Karena itu, bitcoin terasa “aman” bagi banyak investor baru dan sering kali menjadi pintu masuk ke kripto.

Salah satu penipuan paling umum yang menargetkan bitcoin Anda adalah penipuan phishing. Peretas sering kali menyamar sebagai layanan, perusahaan, atau individu yang terdengar sah dalam email atau pesan teks dan mencoba mengelabui korban agar mengungkapkan kunci pribadi mereka atau membodohi mereka agar mengirimkan bitcoin mereka ke dompet penipu.

Hindari tertipu dengan memeriksa alamat email pengirim mana pun dan memastikan situs yang mereka tautkan adalah sah. Seringkali, alamat email phishing akan salah mengeja situs sebenarnya – misalnya, Gogle.cm, bukan Google.com – atau mengirim Anda ke situs yang berisi kesalahan serupa, seperti coinbase.co, bukan coinbase.com. Kebiasaan baik untuk mencegah mengunjungi situs web berbahaya adalah dengan menandai situs sah mana pun yang Anda gunakan untuk kripto dan hanya menggunakan penanda tersebut untuk mengunjungi situs tersebut.

2. Penipuan NFT

Banyak orang yang baru mengenal kripto menemukan jalan mereka ke luar angkasa melalui token non-fungible (NFT), baik melalui situs koleksi seperti NBA top shot membeli avatar warna-warni untuk media sosial atau melalui NFT yang juga berfungsi sebagai tiket untuk sebuah acara. . Kadang-kadang disebut sebagai "barang koleksi digital" oleh merek-merek besar termasuk Starbucks dan Instagram, ada banyak penipu yang menargetkan baik pemula maupun profesional lama di bidang ini.

Satu penipuan unik di ruang NFT melibatkan pemalsuan dan pemalsuan. Ketika sebuah proyek NFT, misalnya Bored Ape Yacht Club, mulai meningkat nilainya, penipu akan menargetkan orang-orang yang ingin “meniru” dengan membuat koleksi peniru, terkadang (mencuri karya seni asli dan mengkloning keseluruhan proyek) untuk meniru yang asli, yang berharga. Meskipun terkadang proyek blue-chip NFT dicantumkan (biasanya secara keliru) dengan harga murah, jika Anda melihat NFT dari sebuah proyek dijual dengan harga jauh di bawah harga pasar (yang dapat Anda periksa dengan mudah di situs seperti NFTpricefloo.com) , kemungkinan besar itu palsu.

Pasar NFT OpenSea memverifikasi bahwa suatu karya seni atau koleksi asli dengan tanda centang biru di halaman daftar. Anda juga dapat memeriksa kepemilikan dan penjualan NFT sebelumnya. Itulah keindahan dari blockchain – jika NFT tampaknya muncul begitu saja lama setelah pembuatan aslinya, itu sangat mencurigakan karena semua transaksi masa lalu dicatat. Jika ragu, Anda dapat mencari akun Twitter artis asli dan mengirimkan pesan kepada mereka untuk menanyakan apakah akun tersebut sah.

3. Penipuan media sosial

Banyak penipuan kripto berasal dari media sosial, terutama di Twitter dan Instagram. Menurut laporan bulan Juni 2022 dari komisi perdagangan federal AS, hampir separuh orang yang melaporkan kehilangan kripto karena penipuan sejak tahun 2021 mengatakan bahwa hal itu dimulai dengan iklan, postingan, atau pesan di platform media sosial.

Dari penipuan giveaway hingga akun palsu yang “terverifikasi” atau dicentang biru, media sosial penuh dengan penipuan. Sejak akuisisi Twitter oleh Elon Musk, Anda tidak bisa lagi hanya melihat tanda centang biru di belakang nama dan memastikan akun tersebut terverifikasi karena setiap pelanggan Twitter Blue dapat membayar tanda tersebut hanya dengan $8. Sebelum Anda memercayai saran atau ide apa pun dari akun yang tampaknya terverifikasi, lihat postingan mereka yang lain, berapa lama mereka aktif, dan berapa banyak pengikut yang mereka miliki. Akun baru dengan sedikit pengikut yang tampaknya hanya mengeluarkan proyek kripto sepertinya tidak dapat dipercaya.

Salah satu penipuan unik di media sosial datang dari YouTube, di mana orang-orang membuat streaming langsung palsu untuk menipu pemirsa agar tidak menggunakan kripto mereka. Penipu membuat streaming langsung YouTube yang tampak sah, sering kali menggunakan konten curian untuk meningkatkan otoritas mereka, dan memposting tautan ke hadiah atau konten lain yang tampaknya menggoda. Tautan ini bisa berupa upaya phishing berbahaya atau sekadar mengarahkan Anda untuk mengirimkan kripto Anda agar “ahli” berinvestasi. Periksa riwayat saluran tersebut, termasuk kapan saluran tersebut dimulai dan video lain yang mereka posting, untuk menghindari penipuan. Saluran baru tanpa video? Menjauhlah.

4. Skema ponzi

Banyak kritikus yang menyebut kripto itu sendiri sebagai skema Ponzi. Misalnya, CEO JPMorgan Chase, Jamie Dimon, menyebut token kripto sebagai skema Ponzi yang terdesentralisasi pada tahun 2022. Namun, definisi skema Ponzi yang sebenarnya adalah penipuan finansial yang menjanjikan keuntungan luar biasa dan melakukannya. bukan dengan benar-benar menginvestasikan uang yang diterimanya, melainkan dengan mendistribusikan pembayaran kepada investor awal dengan dana dari investor baru.

Kripto adalah target besar skema Ponzi, yang sering kali mengandalkan “ahli” yang memiliki pengetahuan unggul tentang teknologi yang kompleks dan baru. Para ahli berjanji untuk bekerja keras dengan uang Anda dan menghilangkan sakit kepala karena harus mempelajari cara kerja keuangan terdesentralisasi (DEFI). Salah satu tanda peringatan terbesar dari skema Ponzi adalah “jaminan” pengembalian sebesar dua digit, sebuah janji yang tidak dapat dipenuhi oleh investasi sah. Semua investasi membawa unsur risiko dan kripto lebih fluktuatif dibandingkan instrumen keuangan tradisional. Jika seseorang menjanjikan Anda jaminan pengembalian yang besar, satu-satunya hal yang dapat Anda jamin adalah bahwa itu adalah penipuan.

5. Tarikan karpet

Penarikan karpet adalah jenis penipuan keluar yang sangat rentan terhadap DeFi dan NFT. Gabungkan fakta bahwa DeFi menghilangkan perantara yang terlibat dalam transaksi keuangan dengan relatif mudah dalam membuat token baru, dan Anda telah membangun lingkungan yang siap untuk dieksploitasi oleh penipu. Penipu dapat dengan mudah membuat token kripto dan mendaftarkannya di bursa terdesentralisasi (DEX) tanpa melalui audit kode apa pun atau pemeriksaan latar belakang jenis lainnya. Dari Januari hingga Desember pada tahun 2022, lebih dari 117,000 token penipuan dibuat, mencuri miliaran dolar dari investor yang tidak menaruh curiga

Harga mata uang baru sering kali melonjak, dan investor yang bersemangat mungkin menggunakan filter seperti “baru ditambahkan” atau “peraih teratas” untuk menyaring koin baru dan populer tanpa melakukan riset terhadap proyek tersebut. Ketika para pendiri proyek kripto yang curang ini merasa bahwa harga telah mencapai puncaknya, mereka akan mengambil uang investor dan meninggalkan pemegangnya dengan koin yang tidak berharga.

Di bidang NFT, penipu akan membuat seluruh koleksi yang meniru atau meniru koleksi terkenal untuk menarik pembeli yang rentan. Mutant Ape Planet, permainan palsu dari koleksi NFT Mutant Ape Yacht Club yang sah, menipu pembeli hingga hampir $3 juta dengan menjanjikan mereka hadiah, akses, dan fasilitas lainnya sebelum menghasilkan semua uang mereka.

Cara terbaik untuk mencegah hal ini adalah dengan melakukan penelitian. Ikuti langkah-langkah untuk mengevaluasi secara menyeluruh setiap proyek mata uang kripto atau NFT baru, terutama membaca buku putih dan mencari tahu siapa pendirinya. Tidak ada kertas putih atau catatan sebelumnya? Tanda peringatan besar.

6. Penipuan percintaan kripto

Penipuan yang tidak dimulai dengan kripto tetapi muncul seiring berkembangnya ruang adalah penipuan lama yang dikenal sebagai penipuan percintaan, yang menghasilkan $185 juta dari korbannya, kata FTC pada Juni 2022. Penipu membuat profil palsu di situs kencan dan/atau situs media sosial untuk menarik target. Mereka mungkin “secara tidak sengaja” mengirimi Anda DM melalui WhatsApp atau platform perpesanan lainnya, dan kemudian terlibat dalam percakapan. Setelah tanda tersebut mengenal korbannya, penipu akan mengalihkan pembicaraan ke bitcoin atau mata uang kripto lainnya dan meyakinkan orang tersebut untuk menginvestasikan sedikit uang ke dalam token tersebut.

Seringkali penipu yang canggih akan membuat situs web palsu – namun tampak meyakinkan – sebagai bagian dari penipuan pemotongan babi yang menggemukkan "babi" dengan setoran kecil dan berpura-pura bahwa korban mendapatkan keuntungan besar sampai orang tersebut yakin dan melakukan setoran besar. Pada saat itu, penipu memutuskan hubungan dan mengambil uangnya setelah berminggu-minggu atau bahkan berbulan-bulan merangkai targetnya.

Anda harus curiga terhadap permintaan apa pun dari seseorang yang belum pernah Anda temui dalam kehidupan nyata, tetapi tanda peringatan umum yang besar bahwa kekasih dunia maya Anda tidak tertarik pada cinta adalah mereka menolak untuk bertemu langsung atau melalui Zoom atau lainnya. aplikasi konferensi video.