Poin-poin Utama

  • Mengetahui cara kerja penipuan merupakan langkah awal yang baik bagi siapa pun yang ingin tetap aman di dunia kripto. Mengetahui cara menjaga uang Anda tetap aman sama pentingnya.

  • Artikel ini adalah bagian pertama dari miniseri yang mengupas praktik terbaik dalam menghadapi penipu kripto.

  • Waspadalah terhadap “pakar investasi”, “staf Binance” yang mengaku sendiri, kencan online yang tampaknya terlalu bagus untuk menjadi kenyataan, dan skema investasi berjenjang yang menjanjikan pendapatan dengan mengundang orang baru.

Jaga dana Anda tetap AMAN! Berikut ringkasan beberapa kiat terbaik untuk membantu Anda menghindari dan mengidentifikasi penipu nakal yang mencoba mencuri kripto Anda.

Baru-baru ini, kami menyusun dan meringkas penipuan kripto yang paling umum — termasuk taktik umum yang digunakan — ke dalam rangkaian blog mendalam berjudul Ketahui Penipuan Anda. Di dalamnya, Anda akan menemukan uraian terperinci tentang penipuan umum seperti skema Ponzi, tawaran pekerjaan palsu, dan penipu Binance, dan masih banyak lagi.

Meskipun ada baiknya Anda mengetahui cara kerja berbagai penipuan, kami ingin menjelaskan lebih lanjut tentang cara menghindari skema penipuan umum.

Penipu kripto terutama menargetkan pengguna baru yang tidak familier dengan industri ini dan melihat pasar kripto sebagai peluang mudah untuk menghasilkan uang. Jika Anda baru mengenal dunia kripto atau bentuk investasi apa pun, waspadalah terhadap skenario berikut.

Spesialis Investasi atau “Karyawan Binance”

Orang asing di internet atau yang mengaku sebagai "karyawan Binance" yang mengirim pesan kepada Anda dengan saran investasi yang tidak diminta atau tawaran untuk "menggandakan uang Anda" kemungkinan besar adalah penipu. Selain itu, karyawan Binance tidak akan pernah secara proaktif mengirim pesan kepada Anda di media sosial untuk membicarakan investasi, memberi Anda uang, atau menawarkan layanan eksklusif.

Tiga tips untuk menghindari penipuan penipu

1. Memahami keuntungan yang realistis

Jika Anda ingin mengevaluasi keaslian seorang "pakar investasi," cara termudah untuk melakukannya adalah dengan menghitung laba yang mereka tawarkan. Laba tahunan sebesar 20%, yang berarti laba harian sebesar 0,0548%, sudah dianggap sangat tinggi di kalangan komunitas investasi. Berhati-hatilah terhadap "pakar investasi" yang menjanjikan laba lebih dari 20%.

Perlu diingat bahwa Anda tetap harus berhati-hati terhadap siapa pun yang menawarkan saran investasi atau menjanjikan untuk melipatgandakan uang Anda. Bahkan seseorang yang mengiklankan keuntungan tahunan yang wajar, seperti 10%, bisa jadi penipu yang mencoba menipu Anda agar memberikan uang.

2. Gunakan Binance Verify

Basis data resmi kami, Binance Verify, memungkinkan siapa saja untuk memeriksa ulang domain Binance, alamat email, nomor telepon, ID WeChat, ID Telegram, dan akun Twitter. Jangan langsung percaya kepada siapa pun yang mengaku bekerja untuk atau mewakili Binance. Selalu verifikasi sumbernya di Binance Verify terlebih dahulu.

Tetaplah berhati-hati meskipun pertanyaan Anda menunjukkan bahwa sumbernya telah diverifikasi. Penipu sering kali menggunakan nama asli karyawan Binance untuk menipu korbannya.

3. Lakukan pemeriksaan latar belakang

Cari informasi penting di balik "program investasi". Gunakan alat seperti who.is untuk mengetahui kapan situs web tersebut didirikan dan sudah berapa lama aktif. Periksa URL dengan Scamadviser, basis data yang menghimpun dan menilai situs web berdasarkan tingkat kepercayaannya.

Selalu lakukan riset sebelum mempercayakan uang Anda kepada platform, orang, atau entitas. Paling tidak, Anda harus melakukan pencarian cepat di Google mengenai situs web atau nama proyek. Jika Anda melihat tanda-tanda bahaya, blokir kontak tersebut dan hentikan semua komunikasi. Penipu sering kali menyiapkan skrip untuk mencoba meyakinkan Anda tentang keabsahan mereka.

Ulasan situs web di Scamadviser

Cinta Datang Dengan Cepat

Jika hubungan daring berubah drastis dari kontak pertama menjadi cinta yang membara, waspadalah. Ini adalah tanda penipuan kencan daring.

Tiga tips untuk mengenali penipuan asmara

1. Pencarian terbalik pada gambar mereka

Gunakan aplikasi pencarian gambar seperti TinEye, Google (Pencarian berdasarkan gambar), atau Baidu (Pencarian berdasarkan gambar) untuk memeriksa apakah orang tersebut benar-benar orang yang mereka katakan. Penipu sering kali mencuri gambar dari profil media sosial orang sungguhan.

Beranda TinEye

2. Cari nama mereka untuk informasi lebih lanjut

Coba cari nama lengkap orang yang Anda ajak ngobrol di Google menggunakan kata kunci seperti "penipu", "penipuan asmara", atau "penipuan kencan". Tanyakan profil media sosial mereka. Jika Anda tidak dapat menemukan informasi tentang mereka di Internet, berhati-hatilah — terutama jika uang menjadi topik pembicaraan yang berulang.

3. Permintaan untuk melihat wajah mereka melalui video

Calon pasangan Anda mungkin berpura-pura menjadi seseorang. Mintalah panggilan video untuk memeriksa apakah mereka benar-benar orang yang mereka klaim. Jika mereka terus-menerus menghindari topik pembicaraan, sebaiknya Anda berhati-hati. Penipu akan menyebarkan berbagai kebohongan untuk meyakinkan Anda bahwa mereka tidak dapat melakukan panggilan video.

Pengembalian Tinggi dengan Sistem Undangan Berjenjang

Skema yang menawarkan keuntungan tinggi dan peningkatan tingkat VIP berdasarkan jumlah orang yang Anda undang dianggap berisiko tinggi dan sering kali merupakan tanda penipuan. Biasanya tidak ada model bisnis yang stabil di balik pengaturan semacam itu. Pendapatan Anda bergantung pada jumlah pengguna baru yang Anda undang untuk menyetor uang.

Tanda-tanda untuk mengidentifikasi skema investasi kripto palsu

1. Pahami keuntungan yang realistis

Berdasarkan metrik tradisional, laba tahunan sebesar 10-20% sudah dianggap sebagai laba atas investasi yang sangat tinggi. “Skema investasi” palsu mungkin mencoba menarik Anda dengan tawaran seperti laba harian sebesar 1%. Ini setara dengan laba tahunan sebesar 1230%, angka yang sangat tidak mungkin.

Seperti yang telah kami sebutkan sebelumnya, Anda tetap harus berhati-hati meskipun suatu proyek atau skema mengiklankan keuntungan yang lebih masuk akal.

2. Cari alamat dompet

Gunakan penjelajah blok, seperti Bitquery, untuk mencari informasi alamat penarikan. Amati saldo alamat pada waktu yang berbeda, saat alamat dibuat, seberapa sering penarikan dilakukan, dan ke mana uang tersebut digunakan.

Alat-alat ini, meskipun lebih canggih, penting untuk dipahami oleh setiap pengguna kripto. Cobalah untuk menggunakannya saat Anda menemukan alamat dompet yang tidak dikenal.

Untuk tutorial lengkap, lihat panduan Binance Academy kami: Cara Menggunakan Bitcoin Blockchain Explorer.

Bitquery adalah bahasa pemrograman yang digunakan untuk membuat kueri.

Untuk detail lebih lanjut tentang alamat tertentu, Anda perlu menggunakan penjelajah blok khusus jaringan, seperti:

  • TRONSCAN untuk Protokol TRON (TRX)

  • Etherscan untuk jaringan Ethereum (ETH)

  • BscScan untuk Rantai BNB (BSC)

  • btc.com untuk jaringan Bitcoin (BTC)

Fitur analisis pada TRONSCAN

Pemikiran Akhir

Untuk tetap aman di dunia mata uang digital, penting untuk berhati-hati dengan saran investasi yang tidak diminta, hubungan daring yang berkembang pesat, dan skema investasi berjenjang dengan keuntungan yang tampaknya tinggi.

Dengan memahami laba atas investasi yang realistis, memverifikasi sumber, melakukan pemeriksaan latar belakang yang diperlukan, dan memanfaatkan alat yang tersedia untuk penelitian dan uji tuntas, pengguna dapat melindungi diri dari penipuan yang marak dan menjaga aset kripto mereka.

Bacaan lebih lanjut

  • Kenali Penipuan Anda: Lindungi Diri Anda dari Penipuan Binance

  • Kenali Penipuan Anda: Investasi Kripto Palsu yang Perlu Diwaspadai

  • Kenali Penipuan Anda: Tanda-tanda untuk Mengenali Penipuan Palsu

Penafian dan Peringatan Risiko: Konten ini disajikan kepada Anda "apa adanya" hanya untuk informasi umum dan tujuan edukasi, tanpa pernyataan atau jaminan apa pun. Konten ini tidak boleh ditafsirkan sebagai nasihat keuangan, juga tidak dimaksudkan untuk merekomendasikan pembelian produk atau layanan tertentu. Harga aset digital dapat berubah-ubah. Nilai investasi Anda dapat turun atau naik dan Anda mungkin tidak mendapatkan kembali jumlah yang diinvestasikan. Anda bertanggung jawab penuh atas keputusan investasi Anda dan Binance tidak bertanggung jawab atas kerugian yang mungkin Anda alami. Bukan nasihat keuangan. Untuk informasi lebih lanjut, lihat Ketentuan Penggunaan dan Peringatan Risiko kami.