Dalam sebuah langkah yang bertujuan untuk memperkuat upaya memerangi pencucian uang dan pendanaan teroris, regulator keuangan Kuwait telah mengeluarkan surat edaran yang melarang keras penggunaan mata uang kripto untuk pembayaran atau investasi di dalam negeri. Surat edaran tersebut, yang dikeluarkan oleh Otoritas Pasar Modal pada 17 Juli 2023, juga memberlakukan larangan “mutlak” pada semua penambangan aset digital dan melarang pengakuan mata uang kripto sebagai mata uang terdesentralisasi. Selain itu, masyarakat telah diperingatkan agar tidak terlibat dalam segala bentuk layanan terkait kripto yang disediakan oleh perusahaan.
Keputusan ini diambil sebagai tanggapan atas sebuah studi yang disiapkan oleh Komite Nasional untuk Memerangi Pencucian Uang dan Pendanaan Teroris, yang menekankan perlunya mematuhi Rekomendasi 15 dari persyaratan internasional yang ditetapkan oleh Gugus Tugas Aksi Keuangan (FATF). Rekomendasi ini mengkategorikan aset virtual sebagai representasi digital dari nilai yang dapat diperdagangkan, ditransfer, dan digunakan secara digital untuk tujuan pembayaran atau investasi. Sesuai dengan Rekomendasi 15, aset virtual harus diperlakukan sebagai "properti", "hasil", "dana", "aset lain", atau "ekuivalen", yang secara eksplisit mengecualikan representasi digital dari mata uang fiat dan sekuritas.
Ketentuan utama dari surat edaran tersebut adalah sebagai berikut:
Larangan Penggunaan Aset Virtual sebagai Alat Pembayaran: Surat edaran tersebut memberlakukan larangan mutlak atas penggunaan aset virtual sebagai alat pembayaran atau pengakuan aset virtual sebagai mata uang terdesentralisasi di Kuwait. Perorangan dan bisnis diharuskan untuk tidak melakukan transaksi yang melibatkan aset virtual sebagai alat tukar berdasarkan larangan ini.
Larangan Investasi Kripto: Surat edaran tersebut juga melarang transaksi aset virtual sebagai sarana investasi, dengan demikian melarang entitas apa pun menawarkan layanan investasi terkait mata uang kripto kepada klien mereka.
Larangan Penerbitan Lisensi Bisnis Terkait Kripto: Tidak ada individu atau badan usaha di Kuwait yang diizinkan untuk menerbitkan atau memberikan lisensi untuk menyediakan layanan aset virtual sebagai usaha komersial atas nama mereka sendiri atau atas nama orang lain. Peraturan ini berlaku meskipun belum ada lisensi yang diterbitkan sebelumnya terkait hal ini.
Pengecualian Sekuritas dan Instrumen Keuangan yang Diatur: Sekuritas yang diatur oleh Bank Sentral Kuwait dan sekuritas serta instrumen keuangan lain di bawah lingkup Otoritas Pasar Modal dikecualikan dari larangan ini.
Larangan Mutlak terhadap Penambangan Aset Virtual: Semua aktivitas yang terkait dengan penambangan aset virtual atau mata uang kripto dilarang keras.
Surat edaran tersebut juga menekankan tanggung jawab lembaga keuangan untuk terus mengedukasi nasabahnya tentang risiko yang terkait dengan transaksi aset virtual, terutama mata uang kripto. Nasabah harus diberi tahu bahwa mata uang kripto tidak memiliki status hukum, dukungan pemerintah, atau aset dasar apa pun, dan harganya sangat fluktuatif akibat perdagangan spekulatif.
Sanksi atas pelanggaran terhadap ketentuan yang tercantum dalam surat edaran tersebut diatur dalam Pasal 15 Undang-Undang Nomor 106 Tahun 2013 tentang Pemberantasan Tindak Pidana Pencucian Uang dan Pendanaan Terorisme. Sanksi tersebut dapat diberlakukan oleh lembaga yang berwenang tanpa mengurangi sanksi lain yang telah dijatuhkan oleh lembaga tersebut.
Jelas bahwa otoritas Kuwait mengambil langkah proaktif untuk mengatasi potensi risiko yang terkait dengan aset virtual sekaligus menyelaraskan dengan standar internasional yang direkomendasikan oleh FATF. Penerbitan surat edaran tersebut mencerminkan komitmen negara untuk menjaga sistem keuangannya dan memerangi aktivitas keuangan ilegal dalam lanskap digital yang berkembang pesat.
Sumber: https://azcoinnews.com/kuwait-prohibits-crypto-for-payments-and-investment-to-combat-money-laundering.html