Utama

  • Dalam seri kedua dari seri Playing By the Rules, kita melihat struktur dan arah tim kepatuhan Binance.

  • Tim kepatuhan Binance terdiri dari para profesional dengan berbagai latar belakang dan latar belakang, termasuk mantan pejabat penegak hukum dan pakar di bidang regulasi, mata uang kripto, fintech, dan perbankan. Perusahaan ini memiliki lebih dari 750 karyawan inti dan pendukung. Selain mematuhi persyaratan peraturan, Binance berinvestasi pada teknologi yang relevan dan menjalin kemitraan strategis.

  • Binance memiliki beberapa departemen khusus yang fokus pada investigasi kejahatan keuangan, pelaporan pencucian uang global, sanksi, kepatuhan perusahaan, uji tuntas pelanggan, identifikasi pelanggan berisiko tinggi, dan pelacakan transaksi. Langkah-langkah ini memberikan pendekatan yang kuat dan proaktif terhadap kepatuhan terhadap peraturan.

  • Binance adalah ekosistem aset digital terbesar di dunia dan memiliki data transaksi terbesar yang tersedia. Kami menggunakannya bersama dengan informasi dari mitra analisis blockchain kami untuk mendapatkan informasi komprehensif dan mengidentifikasi potensi aktivitas ilegal di industri kripto. Dengan data ini kami melindungi pengguna kami dan mencegah kejahatan keuangan.

Binance percaya pada kepatuhan terhadap persyaratan peraturan untuk melindungi pengguna dan lebih lanjut adopsi aset digital. Itu sebabnya kami mempertahankan program kepatuhan yang komprehensif dan komprehensif yang bertujuan untuk mengatasi masalah paling mendesak di industri kripto. Dalam beberapa tahun terakhir, Binance telah memperluas tim kepatuhannya secara signifikan menjadi lebih dari 750 karyawan inti dan pendukung. Perluasan tim disertai dengan investasi terus-menerus dalam teknologi dan solusi untuk masalah-masalah penting.

Saat ini, struktur tim kepatuhan Binance mirip dengan banyak lembaga keuangan besar lainnya. Yang membedakan Binance adalah pengalaman dan pengetahuannya yang unik, serta kolaborasi erat mereka dengan tim teknologi dan produk Binance. Semua ini membantu mengelola risiko secara efektif. Tim kepatuhan Binance terdiri dari para profesional dengan berbagai latar belakang dan latar belakang, termasuk mantan pejabat penegak hukum dan pakar di bidang regulasi, mata uang kripto, fintech, dan perbankan.

Struktur divisi

Tim kepatuhan Binance dibagi menjadi beberapa departemen, yang masing-masing bertanggung jawab atas fungsi tertentu. Ini termasuk Unit Kejahatan Keuangan; Unit Pelaporan Pencucian Uang Global; Departemen Sanksi, Anti Korupsi dan Pemberantasan Pendanaan Terorisme; departemen kepatuhan perusahaan; departemen uji tuntas pelanggan; departemen identifikasi pelanggan berisiko tinggi dan departemen pelacakan transaksi.

Unit Kejahatan Keuangan

Unit Kejahatan Keuangan adalah komponen penting dari program kepatuhan Binance. Kelompok ini mencakup 150 karyawan yang menyelidiki aktivitas ilegal di platform. Mereka secara aktif memerangi kejahatan keuangan seperti pencucian uang, penipuan, dan pendanaan teroris, melindungi Binance dan pengguna platform dari potensi risiko.

Tim Kejahatan Keuangan mempunyai unit-unit yang bekerja sama untuk secara efektif mengidentifikasi, menyelidiki dan melaporkan potensi kasus pelanggaran keuangan. Hal ini mencakup penyelidik, Unit Pelaporan Aktivitas Mencurigakan yang berdedikasi, tim pelatihan global, dan tim respons penegakan hukum yang menerima sekitar 1.300 permintaan per minggu. Selain itu, tim ini mengadakan pelatihan rutin di mana para spesialis Binance berbagi pengalaman mereka dalam mencegah dan menyelidiki kejahatan dunia maya dengan pejabat penegak hukum di seluruh dunia.

Unit Pelaporan Pencucian Uang Global

Kantor Pelaporan Pencucian Uang Global (GMLRO) menegakkan kepatuhan terhadap peraturan anti pencucian uang (AML) internasional. Tim ini beranggotakan empat pemimpin regional dan lebih dari 60 spesialis yang dengan cermat mengidentifikasi, memantau, dan mencegah potensi kasus pencucian uang. Tim ini bekerja sama dengan unit intelijen keuangan setempat, regulator, dan lembaga penegak hukum untuk melaporkan orang dan transaksi yang mencurigakan, serta membantu penyelidikan. Selain itu, karyawan memantau perubahan di bidang hukum, memastikan kepatuhan penuh terhadap undang-undang dan peraturan yang berlaku.

Sanksi, Pemberantasan Korupsi dan Pemberantasan Pendanaan Terorisme

Divisi Sanksi, Anti-Korupsi (ABC) dan Kontra-Pembiayaan Terorisme (CTF) bertanggung jawab untuk menetapkan dan menerapkan kebijakan dan kontrol untuk memitigasi risiko yang terkait dengan pelanggaran sanksi yang berlaku, undang-undang anti-penyuapan dan korupsi, serta tindakan kontra-pembiayaan terorisme. Tim terus memantau perubahan dalam undang-undang yang relevan, termasuk penerapan larangan apa pun terkait kebijakan dan prosedur Binance. Inilah cara kami menentukan tingkat risiko yang dapat diterima bagi organisasi dan melatih mitra bisnis untuk melindungi platform dari pengguna yang tidak bermoral.

Kepatuhan Perusahaan

Tim Kepatuhan Korporat Binance terdiri dari para profesional dengan pengalaman dalam mata uang kripto, pembayaran, dan layanan perbankan tradisional. Para karyawan ini menggunakan keterampilan manajemen risiko dan kepatuhan mereka untuk lebih melindungi perusahaan. 

Tim Kepatuhan Perusahaan melakukan beberapa tugas penting, termasuk memantau dan menguji kontrol kepatuhan; melakukan inspeksi dan audit terhadap divisi Binance yang berlisensi; menerapkan kontrol kepatuhan di seluruh produk dan layanan Binance; pengawasan terhadap kegiatan pihak ketiga; penilaian risiko APU/PPT di seluruh institusi dan negara; memecahkan masalah dan inisiatif manajemen, dan mengembangkan dan mengawasi pelatihan di seluruh perusahaan.

Departemen Uji Tuntas Pelanggan

Departemen Uji Tuntas Pelanggan (CDD) bertanggung jawab untuk melakukan verifikasi KYC dan KYB. Memverifikasi identitas pelanggan dan mitra bisnis Binance sangat penting untuk mencegah penipuan, pencurian identitas, pencucian uang, dan aktivitas ilegal lainnya. Tim CDD memastikan kepatuhan terhadap persyaratan peraturan dengan cara yang paling nyaman.

Departemen Identifikasi Klien Berisiko Tinggi

Departemen Identifikasi Klien Berisiko Tinggi mengawasi uji tuntas terhadap klien dan perusahaan berisiko tinggi. Ia bekerja sama dengan departemen CDD untuk memverifikasi dan memantau secara ketat aktivitas pengguna tersebut guna mengurangi risiko aktivitas ilegal di platform.

Tim juga memberi saran kepada rekan-rekannya untuk memverifikasi sumber pendapatan di antara klien ritel. Selain itu, ia berpartisipasi dalam program AML dan melakukan penilaian lisensi untuk klien perusahaan Binance.

Departemen Pelacakan Transaksi

Departemen pelacakan transaksi Binance bertanggung jawab untuk meninjau transaksi untuk kemungkinan pencucian uang dan pendanaan teroris. Spesialis ini menggunakan teknologi canggih dan alat analisis canggih untuk mengidentifikasi pola mencurigakan dan potensi risiko. Departemen Pelacakan Transaksi memelihara platform dan memastikan kepatuhan terhadap persyaratan peraturan global terkait pencucian uang dan pendanaan teroris. 18 eksekutif dan 175 analis operasi fiat dan mata uang kripto sedang mengerjakan hal ini.

Pengembangan teknologi dan kemitraan

Selain tenaga kerjanya yang berdedikasi, Binance juga secara aktif berinvestasi dalam pengembangan teknologi mutakhir dan kemitraan strategis. Semua ini membantu meningkatkan kemampuan kepatuhan kami. Misalnya, kami bermitra dengan penyedia teknologi regulasi (RegTech) terkemuka untuk mengembangkan alat khusus guna memantau transaksi, mengidentifikasi potensi risiko, dan meningkatkan proses kepatuhan.

Binance adalah ekosistem kripto terbesar di dunia, sehingga memiliki akses ke volume data transaksi terbesar. Kami menggabungkannya dengan informasi dari mitra analisis blockchain kami seperti Chainalysis, TRM, dan Elliptic. Inilah cara kami menerima informasi komprehensif dan mengidentifikasi potensi aktivitas ilegal di industri kripto. Dengan menggunakan data ini, kami mendeteksi dan mencegah kemungkinan platform kami digunakan untuk tujuan ilegal, dan melindungi pengguna dari penipuan dan bentuk kejahatan keuangan lainnya.

Binance memahami pentingnya kepatuhan. Kami berkomitmen untuk menyediakan platform yang aman dan transparan bagi pengguna untuk menjelajahi dunia Web3, sekaligus mengurangi risiko kejahatan keuangan, pencucian uang, dan bentuk aktivitas ilegal lainnya.

Informasi tambahan

  • Bermain Sesuai Aturan: Persyaratan Peraturan Saat Ini di Dunia Cryptocurrency

  • Pengalaman Kepatuhan Tim Binance

  • Bagaimana Binance mencegah pengguna dari yurisdiksi yang diblokir mengakses platform kami

Peringatan risiko. Harga aset digital berfluktuasi dan melibatkan risiko pasar yang tinggi. Nilai dana yang diinvestasikan bisa naik dan turun. Anda mungkin tidak mendapatkan kembali dana yang Anda investasikan. Anda sepenuhnya bertanggung jawab atas keputusan investasi Anda. Binance tidak bertanggung jawab atas kemungkinan kerugian Anda. Kinerja masa lalu tidak menjamin kinerja masa depan. Anda sebaiknya berinvestasi hanya pada produk yang Anda ketahui dan pahami risiko yang terkait dengannya. Sebelum berinvestasi, Anda harus mengevaluasi pengalaman investasi Anda, situasi keuangan, tujuan investasi dan toleransi risiko, dan berkonsultasi dengan penasihat keuangan independen. Materi ini tidak boleh dianggap sebagai nasihat keuangan. Untuk mempelajari lebih lanjut, silakan baca Ketentuan Penggunaan dan Pengungkapan Risiko kami.