Ringkasan

Protokol Zunami adalah DAO yang bekerja dengan stablecoin yang memecahkan masalah besar pada protokol hasil saat ini dengan menyederhanakan interaksi dengan DeFi, menjadikannya lebih mudah dan lebih murah sekaligus meningkatkan profitabilitas dengan membedakan dan menyeimbangkan kembali dana pengguna. Perusahaan ini memiliki mekanisme perolehan pendapatan otomatis, yang mengurangi ambang batas masuk dan biaya bahan bakar melalui mekanisme batching transaksi dan penggabungan otomatis. Protokol Zunami saat ini didasarkan pada blockchain Ethereum dan juga mendukung BSC dan Polygon. Zunami berencana untuk mendukung Avalanche dan jaringan alternatif populer lainnya di masa depan.

Niat asli

Perbankan tradisional dapat menjadi proses yang membuat frustrasi dan tidak efisien. Interaksi dengan uang harus sederhana dan otonom, memberdayakan setiap orang untuk mencapai hak mereka atas kebebasan finansial. Dengan maraknya stablecoin dan DeFi, lanskap keuangan berubah dengan cepat. Meskipun pertanian hasil panen semakin populer, namun masih belum diadopsi secara luas. Tim di Zunami mengidentifikasi titik masalah dalam solusi yang ada yang menghambat pengguna kripto, baik yang baru maupun yang berpengalaman. Tujuan tim ini adalah untuk menjembatani kesenjangan antara keuangan tradisional dan DeFi serta menciptakan solusi terbaik bagi pemegang stablecoin melalui protokol Zunami.

aplikasi

Masalah utama dengan antarmuka penambangan likuiditas yang ada:

  • Antarmuka DeFi yang ada saat ini dirancang untuk para profesional dan tidak ramah bagi pemula.

  • Ada banyak sekali kemampuan.

  • Memerlukan interaksi berkelanjutan dengan beberapa aplikasi untuk menyelesaikan operasi.

    Zunami telah merancang solusi UI yang lancar dan mudah digunakan berdasarkan masalah di atas: sistem kumpulan tunggal dan antarmuka pengguna baru membuat interaksi dengan aplikasi DeFi menjadi sederhana dan mudah dioperasikan dengan melakukan semua operasi dalam satu langkah.

Agregator Hasil

Zunami Global Pool memungkinkan pengguna untuk mengirim stablecoin (DAI, USDC, dan USDT) secara langsung atau dioptimalkan dan menerima ZLP (token Zunami LP) proporsional dengan dana yang mereka investasikan dan peroleh dalam protokol. Zunami kemudian mempertaruhkan stablecoin tersebut ke dalam berbagai strategi (biasanya 2-3 yang berjalan) yang menempatkannya ke dalam kumpulan Curve sebagai penyedia likuiditas (LP) dan mendapatkan token LP Curve yang kemudian dipertaruhkan dalam kontrak hadiah Convex atau StakeDAO (Gauges). Setoran atau penarikan langsung dapat dilakukan secara instan, tetapi mengharuskan pengguna membayar biaya gas yang besar. Di sisi lain, dengan mengoptimalkan penyetoran atau penarikan, pengguna dapat menghemat biaya gas dengan menggabungkan penyetoran atau penarikan yang dilakukan sekali sehari melalui protokol delegasi.

Operator protokol secara berkala memanggil metode peracikan otomatis Zunami, yang mengumpulkan hadiah yang diperoleh dari semua kontrak strategi dan mengirimkannya ke kontrak manajemen hadiah. Sebagian dari hadiah akan dijual dan keuntungannya akan diinvestasikan kembali ke dalam kumpulan Curve dan kontrak hadiah yang sesuai, sehingga meningkatkan nilai token ZLP pengguna dan memungkinkan pengguna untuk sepenuhnya menikmati bunga majemuk. Pada saat yang sama, bagian kedua dari hadiah, termasuk biaya kinerja dan hadiah yang diperoleh dari UZD yang disimpan di kumpulan Curve, akan dikirim ke bendahara. Untuk memungkinkan tata kelola yang terdesentralisasi, Zunami DAO bertanggung jawab untuk membuat semua keputusan penting, termasuk menambahkan strategi baru, menyeimbangkan kembali dana, dan menetapkan biaya manajemen.

Protokol Zunami memanfaatkan agregator pendapatan terdesentralisasi untuk memilih kumpulan stablecoin yang paling menguntungkan dan menyeimbangkan dana secara optimal di antara kumpulan tersebut, menghilangkan kebutuhan akan riset pasar yang konstan dan transfer manual.

Komunitas dan tim Zunami terus menganalisis rasio risiko/hadiah dari posisi stablecoin dan, melalui keputusan pemungutan suara DAO, mengembangkan strategi dan penyeimbangan kembali aset untuk memastikan pengguna menerima pengembalian setinggi mungkin sambil mendiversifikasi dana mereka di seluruh kumpulan dan dAPP tepercaya.

Kolam Renang Omni

Zunami menawarkan Omni Pool, lokasi terdesentralisasi tempat pengguna dapat menyetor USDT, USDC, dan DAI. Dana ini kemudian dialokasikan ke beberapa strategi, mulai dari 2 hingga 10 sekaligus. Pemilihan dan penyeimbangan kembali strategi ini ditentukan oleh pemungutan suara DAO.

Peran DAO adalah mengidentifikasi strategi baru, mengajukannya untuk pemungutan suara, dan memastikan penyeimbangan kembali dan diversifikasi dana yang tepat waktu. Terlepas dari strategi mana dana dialokasikan, setiap deposan di Zunami akan menerima token ZLP proporsional dengan kontribusinya terhadap protokol. Semua keuntungan yang diperoleh dari protokol Zunami akan didistribusikan kepada pemegang ZLP, kecuali biaya kinerja yang akan masuk ke kas negara.

Mekanisme pengelompokan transaksi

Biaya komisi yang tinggi pada jaringan Ethereum merupakan masalah signifikan bagi kemajuan dan masa depan DeFi. Untuk mengatasi masalah ini, tim Protokol Zunami mengembangkan mekanisme pengelompokan transaksi (TBM) untuk mengoptimalkan biaya.

Kontrak pintar berlapis-lapis ini memungkinkan pengguna untuk menyetor dana ke dalam kontrak awal menggunakan fungsi delegateDeposit(). Kemudian, sekali sehari, fungsi completeDeposit() secara otomatis mengalokasikan dana pengguna ke strategi tanpa menimbulkan biaya tambahan.

Hal ini memungkinkan biaya dikurangi hingga 10x dibandingkan dengan menggunakan Curve dan Convex secara langsung. Penarikan dan penyetoran dapat didelegasikan dengan mencentang kotak di aplikasi. Pengguna jaringan alternatif dapat menggunakan Zunami melalui gateway pada rantai BSC dan Polygon, dengan biaya interaksi dengan kontrak pintar kurang dari $1.

Strategi dan Peracikan Otomatis

Ekosistem DeFi menjadi semakin kompleks. Untuk memaksimalkan keuntungan, pengguna perlu menyetor dana ke Curve dan memperoleh token LP, yang kemudian dapat mereka setorkan ke StakeDAO atau Convex. Protokol Zunami menyederhanakan proses ini dan membuatnya lebih mudah bagi pengguna dengan membuat berbagai strategi dan mengotomatiskan seluruh proses dalam satu transaksi.

Di StakeDAO atau Convex, pengguna menerima hadiah dalam bentuk token, tetapi bagi pengguna dengan setoran kecil, menjual hadiah ini mungkin tidak hemat biaya karena biaya komisi yang tinggi atau kurangnya waktu. Zunami akan menangani penjualan hadiah bagi pengguna, yang memungkinkan mereka menikmati sepenuhnya manfaat bunga majemuk.

PISAU

Zunami sangat mementingkan pendapat dan masukan pengguna dan komunitas dalam pengembangan protokol, jadi Zunami meluncurkan sistem pemungutan suara DAO untuk memungkinkan peserta awal proyek menyampaikan pendapat mereka tentang arah proyek. Dengan mendepositokan dana di Zunami, pengguna akan menerima token ZLP sebanding dengan kontribusinya. Token ini dapat digunakan untuk memberikan suara dalam Zunami DAO, tempat semua keputusan penting, seperti memilih dan menambahkan strategi baru serta menyeimbangkan kembali dana, akan dibuat. Pengguna yang memegang GZLP (pengguna gateway Zunami BSC) juga mempunyai hak suara. Sebelum suatu usulan diajukan untuk pemungutan suara, usulan tersebut akan dibahas di komunitas Discord, yang akan memberikan kesempatan kepada setiap orang untuk menyampaikan pendapat mereka terhadap usulan tersebut.

Kas

Protokol Zunami telah membentuk sistem perbendaharaan untuk mengumpulkan dana guna mengatasi kerugian dalam situasi darurat dan untuk mendukung pengembangan serta perluasan protokol.

Sumber pendanaan untuk Perbendaharaan Negara meliputi:

  • Biaya kinerja sebesar 15% dibebankan pada hasil dari deposan yang menggunakan peracikan otomatis.

  • Biaya kinerja sebesar 15% dari hasil yang dikumpulkan dari deposan APS menggunakan peracikan otomatis.

  • Token terakumulasi tambahan (CRV, CVX, FXS) dari pemberhentian rebasing stablecoin UZD yang disimpan di Curve dalam kumpulan FRAXBP.

Token DAO akan dikunci dan digunakan untuk meningkatkan profitabilitas kumpulan UZDFRAXBP. Pendapatan stablecoin memungkinkan Zunami mempertahankan posisi terdepan di pasar dan mengurangi risiko selama periode volatilitas sambil menyediakan dana untuk biaya pengembangan dan operasional. Secara keseluruhan, perbendaharaan dimaksudkan untuk mengurangi risiko, mendanai pengembangan, dan menutupi biaya operasional untuk memastikan operasi jangka panjang protokol Zunami.

Tokenomik

UZD dijamin oleh stablecoin yang disimpan dalam pool Curve, yang menghasilkan pendapatan. UZD juga merupakan token berbasis ulang yang nilainya meningkat sebanding dengan APY protokol Zunami. Koin ini dijaminkan dengan stablecoin yang dialokasikan di kumpulan Curve Finance dan dicetak menggunakan ZLP. UZD tidak akan menyimpang dari patokan karena dapat ditukar dengan USDT, USDC atau DAI kapan saja. Pengguna dapat memperoleh UZD dengan mencetak UZD melalui antarmuka Zunami atau dengan menukarnya di Curve.

Di pool Curve, fitur rebase untuk UZD dinonaktifkan, dan hadiah untuk CRV, CVX, dan FXS diarahkan ke perbendaharaan Zunami alih-alih dijual untuk meningkatkan jumlah UZD. Ekonomi UZD dirancang sebagai berikut, di mana imbalan yang dihasilkan cukup untuk membayar suap berikutnya dan mempertahankan insentif gabungan, menciptakan siklus mandiri di mana suap pada dasarnya membayar sendiri.

Ringkasan

Protokol Zunami adalah platform untuk mendistribusikan stablecoin kepada pengguna. Gagasan utama di baliknya adalah untuk menciptakan alternatif simpanan bank yang sederhana, menguntungkan, dan benar-benar aman. Pada saat yang sama, protokol Zunami menghilangkan tantangan pengguna dalam mengelola asetnya sendiri, sehingga memudahkan pengguna untuk fokus pada pertumbuhan kekayaan dalam ekosistem keuangan yang terdesentralisasi. Dalam proses pengembangannya, Zunami berupaya menjembatani kesenjangan antara keuangan tradisional dan DeFi, serta berupaya menciptakan solusi yang lebih menguntungkan bagi pemegang stablecoin.