Kesimpulan Utama

  • Bifinity UAB adalah badan hukum teraudit yang hadir untuk membuka kunci fiat on/off-ramp untuk sejumlah pengguna Binance, khususnya di Eropa.

  • Setiap pengguna yang ingin menggunakan layanan fiat yang tersedia di Binance dan difasilitasi melalui Bifinity harus menyetujui syarat dan ketentuan Bifinity dan memenuhi serangkaian verifikasi identitas dan pemeriksaan kepatuhan. 

  • Bifinity beroperasi sesuai dengan Pedoman Anti-Pencucian Uang Kelima (AMLD5), kerangka kerja Uni Eropa yang paling ketat hingga saat ini dalam hal pemberantasan pencucian uang, dan yang menetapkan standar emas yang diharapkan oleh mitra pembayaran tradisional di Eropa.

  • Terdaftar sepenuhnya sebagai VASP di Lituania, Bifinity juga mengikuti persyaratan hukum Anti Pencucian Uang (AML) Lituania.

  • Hasilnya, Bifinity memastikan transaksi fiat yang aman, patuh, dan dapat diaudit — baik untuk pengguna Binance dan pembayaran fiat serta mitra banknya. 

Bifinity sepenuhnya terdaftar sebagai VASP dan patuh di Lituania, dan hadir untuk memfasilitasi penyediaan transaksi fiat yang aman dan patuh bagi pengguna Binance di Eropa dan di tempat lain.

Seiring dengan terus berkembangnya lanskap mata uang kripto, memahami seluk-beluk pihak rekanan yang Anda gunakan dan berinteraksi menjadi semakin penting.

Salah satu entitas tersebut adalah Bifinity UAB, sebuah perseroan terbatas swasta yang terdaftar di Layanan Investigasi Kejahatan Keuangan (FCIS) Lituania dan Pendaftaran Badan Hukum sesuai dengan semua undang-undang dan peraturan yang berlaku di Republik Lituania (“Bifinity”). 

Bifinity memainkan peran kunci bagi orang-orang yang berinteraksi dengan layanan fiat di Binance, khususnya bagi mereka yang berada di Eropa, namun tampaknya tidak begitu dipahami oleh sebagian besar pengguna reguler atau bahkan pakar industri. Jadi, kami merasa akan sangat membantu jika berbagi beberapa wawasan di blog ini. 

Tujuan kami adalah memberi Anda pemahaman komprehensif tentang Bifinity sebagai sebuah entitas — cara kerjanya, apa hubungannya dengan Binance, dan langkah-langkah kepatuhan yang sangat ketat yang diikutinya. 

Apa itu Bifinitas?

Bifinity adalah badan hukum yang fokus utamanya memfasilitasi transaksi fiat untuk pengguna Binance.com di Wilayah Ekonomi Eropa (EEA). 

Terdaftar sepenuhnya di Lituania sebagai Penyedia Layanan Aset Virtual, Bifinity memungkinkan cara yang aman dan patuh bagi pengguna di yurisdiksi terkait untuk menggunakan layanan fiat di Binance, seperti transaksi yang melibatkan kartu kredit atau transfer kredit SEPA (Single Euro Payments Area). Hal ini berkat perjanjian Bifinity dengan mitra pembayaran tradisional dan bank di seluruh sistem keuangan.

Saat Anda membeli kripto dengan euro melalui kartu kredit atau menarik euro dari dompet Binance ke rekening bank Anda, Bifinity memainkan peran penting dalam memungkinkan transaksi ini. Sebagai bagian dari proses ini, siapa pun yang terlibat dengan layanan fiat yang difasilitasi oleh Bifinity harus menjadi pengguna Bifinity dengan menyetujui syarat dan ketentuannya dan memenuhi semua persyaratan verifikasi KYC (“kenali klien Anda”).

Bagaimana Tindakan Kepatuhan Bifinity Membuka Transaksi Fiat

Bifinity dapat membantu pengguna mengakses saluran fiat karena telah menjalin hubungan dengan penyedia pembayaran tradisional, yang telah terjamin, sebagian karena langkah-langkah kepatuhan Bifinity, yang dibuat untuk memenuhi Petunjuk Anti-Pencucian Uang Kelima (AMLD5) Uni Eropa.

AMLD5 menguraikan pemeriksaan Anti-Pencucian Uang (AML) yang kuat dan persyaratan Kenali Klien Anda (KYC), yang mewakili standar emas yang diharapkan oleh mitra pembayaran tradisional di Eropa. Seperti disebutkan, pengguna Binance yang ingin mengakses saluran fiat dan layanan terkait yang ditawarkan oleh mitra pembayaran dan perbankan Bifinity harus menyetujui syarat dan ketentuan Bifinity dan memenuhi serangkaian pemeriksaan untuk memastikan kepatuhan terhadap AMLD5 sebagai dasar, serta persyaratan tambahan AML Lituania. . 

Mengingat semua mitra pembayaran fiat yang terkait dengan Bifinity di seluruh Eropa memiliki lisensi untuk menyediakan layanan fiat yang sesuai, pemeriksaan berlapis ini memastikan mereka memiliki kepercayaan diri untuk memfasilitasi transaksi fiat bagi pengguna dengan pengetahuan bahwa mereka telah diverifikasi sesuai dengan standar AMLD5 .

Pada akhirnya, pengaturan Bifinity dirancang untuk menyediakan cara yang andal dan patuh bagi pengguna Binance untuk melakukan transaksi fiat dalam ekosistem Binance. Menyadari persyaratan yang berbeda untuk aktivitas fiat dan kripto, Bifinity hanya berfokus pada kemitraan dengan penyedia layanan fiat untuk memfasilitasi transaksi fiat dan bertujuan untuk membantu pengguna berpindah dengan lancar antara dua dunia.

Audit Keuangan Reguler

Mengingat persyaratan peraturannya, Bifinity juga diaudit oleh perusahaan audit terkemuka, dengan laporan keuangan tersedia untuk umum di Daftar Badan Hukum negara. Yang penting, auditor mengeluarkan apa yang dikenal sebagai “Pendapat Wajar Tanpa Pengecualian” mengenai laporan keuangan Bifinity tahun 2021 dan 2022. Opini Wajar Tanpa Pengecualian, sering disebut “opini bersih”, adalah hasil audit yang paling menguntungkan. 

Hal ini menandakan bahwa auditor telah menemukan laporan keuangan organisasi bebas dari salah saji material dan telah sesuai dengan standar akuntansi yang berlaku. Hal ini juga menunjukkan bahwa laporan keuangan disajikan secara wajar, memberikan pandangan yang benar dan wajar mengenai posisi dan kinerja keuangan organisasi.

Memperoleh Opini Wajar Tanpa Pengecualian menunjukkan komitmen organisasi terhadap transparansi, akurasi, dan kepatuhan terhadap standar akuntansi. Ini membantu membangun kepercayaan dan keyakinan di antara investor, pemegang saham, dan pemangku kepentingan lainnya.

Pikiran Terakhir

Bifinity beroperasi sebagai entitas yang aman, patuh, dan teraudit yang memfasilitasi koneksi transaksi fiat dan dunia cryptocurrency yang sedang berkembang. 

Dengan mematuhi peraturan AMLD5 yang ketat dan persyaratan tambahan Lituania, Bifinity meyakinkan pengguna dan penyedia pembayaran bahwa operasinya patuh dan dapat diaudit, sehingga membangun kepercayaan dalam ekosistem yang lebih luas. Ini terutama memfasilitasi transaksi untuk pengguna Binance di Eropa dan dengan demikian mempromosikan aksesibilitas yang lebih luas terhadap konversi fiat-ke-kripto dan kripto-ke-fiat yang sesuai. 

Seiring dengan semakin matangnya dunia mata uang kripto, entitas seperti Bifinity terus memainkan peran penting dalam meningkatkan keamanan, memperluas akses, dan memastikan kepatuhan dalam transaksi, yang pada akhirnya berkontribusi pada penerimaan arus utama aset digital di seluruh dunia.

Bifinity UAB adalah perseroan terbatas swasta Lituania dengan nomor registrasi 305595206, berkantor terdaftar di Lvivo st. 25-104, Vilnius, Lithuania, dan yang terdaftar pada Financial Crime Investigation Service (FCIS) dan Registry of Legal Entities di Lithuania sebagai Operator Penukaran Mata Uang Virtual dan Operator Dompet Mata Uang Virtual Penyimpanan sesuai dengan peraturan perundang-undangan yang berlaku di Negara tersebut Republik Lituania (“Bifinity”). 

Bacaan lebih lanjut

  • Kesalahpahaman Terbesar Tentang Crypto

  • Menemukan Fokus Dengan Tim Kepatuhan Binance

  • Bagaimana Binance Berinvestasi dalam Kepatuhan