Kesimpulan utama
Skema Ponzi adalah penipuan umum yang membayar utang kepada “investor” awal dengan uang yang diambil dari “investor” selanjutnya, namun tidak ada model bisnis yang benar-benar layak.
Waspadalah terhadap siapa pun yang menawarkan pengembalian yang tidak realistis atau mengundang Anda untuk bergabung dengan “skema investasi kripto” eksklusif.
Apakah Anda pernah menjadi korban penipuan? Segera laporkan kejadian tersebut kepada otoritas penegak hukum terkait dan Tim Dukungan Binance.
Pelajari tentang skema Ponzi mata uang kripto dan cara menghindari serta mengenalinya di edisi terbaru Panduan Anda untuk Mengenali Penipuan.
Apa itu skema Ponzi mata uang kripto?
Bayangkan seseorang memberi tahu Anda bahwa Anda bisa menghasilkan banyak uang dalam waktu singkat dengan sedikit atau tanpa risiko, dan yang diperlukan hanyalah melakukan investasi kecil. Bayangkan juga Anda diminta untuk mempublikasikan “peluang” ini dan mengomunikasikannya kepada sebanyak mungkin orang.
Dinamika ini adalah ciri khas skema Ponzi, sebuah penipuan umum yang membayar utang kepada “investor” awal dengan uang yang diambil dari “investor” berikutnya. Skema Ponzi ada di beberapa sektor dan dapat muncul dalam situasi apa pun yang melibatkan aktivitas investasi. Sayangnya, skema ini banyak terdapat di dunia mata uang digital.
Dalam artikel ini, kita akan mendalami bagaimana skema Ponzi muncul di dunia mata uang kripto dan, yang lebih penting, apa yang dapat Anda lakukan untuk melindungi diri Anda dari skema tersebut.
Bagaimana skema Ponzi bekerja
Dalam sebagian besar skema Ponzi, tidak ada “investasi” nyata dan sebagian besar, jika tidak seluruh, keuntungan dikumpulkan oleh penipu. Uang ditransfer dari korban baru ke korban sebelumnya, dan redistribusi dana ini menciptakan keuntungan yang membuat penipuan terus berlanjut.
Jadi, selama jumlah orang yang masuk mencukupi, penipuan akan terus berlanjut, dan ketika aliran orang berhenti, skema tersebut mencapai titik puncaknya dan runtuh.
Di bawah ini adalah ringkasan perkembangan umum skema Ponzi, yang dirangkum dalam tiga langkah.
Langkah 1: Buat skema Ponzi yang menarik
Skema Ponzi adalah salah satu penipuan tertua, yang bermula pada awal tahun 1920-an oleh Charles Ponzi, seorang imigran Italia di Amerika Utara yang menjanjikan keuntungan 40% kepada investor hanya dalam tiga bulan.
Penipuan Charles sederhana saja: membayar investor kemarin menggunakan uang investor hari ini dan mengantongi sisa keuntungan. Janjinya sebesar 40% menarik para korban yang tidak meragukan niatnya, dan dia mampu mengumpulkan lebih dari 30,000 dari “investor” ini dalam waktu kurang dari enam bulan.
Charles ditangkap setelah penipuan itu akhirnya gagal, merampas "investornya" sekitar US$20 juta (sekitar US$207 juta bila disesuaikan dengan inflasi). Sebagai perbandingan, perusahaan serupa yang dikelola Bernie Madoff bangkrut pada tahun 2008, merugikan "investornya" sekitar US$18 miliar. Kasus ini sering disebut sebagai skema Ponzi terbesar sepanjang sejarah.
Langkah 2: Hadiahi investor awal
Skema Ponzi dengan sengaja memberikan imbal hasil yang dijanjikan kepada investor awal, yang pada gilirannya sangat mempercayai keabsahan skema tersebut sehingga mereka memberi tahu teman-temannya dan meyakinkan mereka untuk berinvestasi.
Saat ini juga umum untuk melihat skema Ponzi mengiklankan “bonus” dan “bonus” tambahan bagi mereka yang berhasil merujuk investor baru. Beberapa penipu juga memberlakukan rujukan wajib jika “investor” ingin terus menghasilkan uang. Metode ini memungkinkan penipu menemukan korban baru dengan sedikit usaha.
Dalam beberapa kasus, penipuan memiliki struktur imbalan yang rumit sehingga “investor” atau “karyawan” harus merekrut korban lain untuk mendapatkan gaji mereka. Situasi seperti ini sering disebut dengan skema piramida.
Langkah 3: Perincian
Pada akhirnya, rumah kartu akan runtuh.
Para pemimpin geng biasanya mempunyai rencana pelarian begitu mereka mencapai tingkat keuntungan tertentu atau ketika mereka merasa skema penipuan akan segera runtuh. Di sisi lain, walaupun sejumlah kecil investor mungkin menerima keuntungan, sebagian besarnya tidak mendapatkan apa-apa.
Untuk membantu pengguna mengidentifikasi skema Ponzi palsu di dunia mata uang kripto, tim manajemen risiko Binance menyiapkan persamaan ini setelah menganalisis beberapa kasus kehidupan nyata:
Undangan + janji keuntungan yang sangat tinggi + jaminan keuntungan + bonus referensi = skema Ponzi
Contoh skema Ponzi di bidang mata uang digital
Pengguna, yang kami sebut Lily, berpartisipasi dalam dana investasi mata uang kripto yang awalnya menghasilkan pengembalian 10%, tetapi menurut penipu, jika Lily ingin terus “mendapatkan penghasilan”, dia harus merujuk klien baru untuk berinvestasi.
Penipu menjanjikan Lily bonus 15% karena mengundang sepuluh klien. Jika pelanggan baru ini terus mengundang orang lain, Lily akan mendapatkan 7% sebagai bonus level 2, dan seterusnya.
Di sini Lily menyadari bahwa ini adalah skema Ponzi setelah dia menjadi korban penipuan dan kehilangan seluruh uangnya.
Tips untuk melindungi diri Anda dari skema Ponzi
Sulit untuk mengenali skema Ponzi, namun berikut adalah beberapa indikator umum yang perlu diperhatikan.
Waspadalah terhadap penawaran mata uang kripto yang menjanjikan keuntungan tinggi atau “skema” yang menahan dana Anda dalam ketentuan yang membingungkan dan tidak jelas. Sebagai pengingat umum, yang terbaik adalah melakukan penelitian menyeluruh sebelum membuat keputusan investasi apa pun.
Perlakukan semua peluang investasi yang menjanjikan jaminan keuntungan tinggi sebagai potensi penipuan. Seringkali ada trade-off antara risiko dan imbalan, karena investasi apa pun yang menjanjikan keuntungan menarik dan jaminan 100% adalah investasi yang sangat dipertanyakan.
Perlakukan undangan untuk bergabung dengan “tim investasi” dengan hati-hati, terutama jika keuntungan dari iklan tampak terlalu bagus untuk menjadi kenyataan.
Mintalah dokumen resmi untuk “rencana” atau “skema” apa pun untuk berinvestasi dalam mata uang kripto. Jika suatu strategi investasi dirahasiakan atau ditolak untuk diungkapkan dengan dalih terlalu rumit untuk dijelaskan, kemungkinan besar itu adalah penipuan.
Pertanyakan bagaimana “skema investasi” apa pun dapat menghasilkan keuntungan bagi investornya, dan berhati-hatilah jika hal tersebut dilakukan melalui metode yang belum pernah Anda dengar sebelumnya.
Jika Anda telah ditipu oleh skema Ponzi cryptocurrency
Jika Anda menjadi korban skema Ponzi, berikut beberapa langkah yang dapat Anda ambil untuk membantu mengurangi dampak buruknya.
Jika Anda memberikan rincian sensitif, segera ubah kata sandi Anda dan bekukan rekening bank Anda atau rekening keuangan terkait lainnya.
Laporkan kejadian tersebut ke penegak hukum setempat. Binance bekerja sama dengan otoritas penegak hukum, dan kerja sama kami sering kali menghasilkan deteksi dan penyitaan. Meskipun uang Anda kembali tidak dijamin, ini adalah satu-satunya pilihan yang tersedia dalam banyak kasus.
Laporkan kasus ini kepada moderator situs web, aplikasi, atau platform media sosial tempat penipu menghubungi Anda. Berikan detail kepada pihak-pihak tersebut seperti halaman profil penipu dan informasi lainnya yang dapat membantu mencegah orang lain ditipu.
Berhati-hatilah terhadap "layanan pemulihan". Meskipun beberapa dari layanan ini mungkin memberikan bantuan yang sah, banyak dari mereka yang memberikan janji palsu atau meminta pembayaran di muka. Jangan tertipu dua kali.
Kami juga mendorong semua pengguna, baik baru maupun lama, untuk membaca seri anti-penipuan kami untuk lebih mempersiapkan diri terhadap penipuan mata uang kripto yang umum.
Artikel terkait
Panduan Anda untuk mengenali penipuan: Panduan yang jelas dan ringkas tentang penipuan paling umum di dunia mata uang kripto
Panduan Anda untuk mengenali penipuan: Cara melindungi diri Anda dari penipuan peniruan identitas di Binance
Panduan Anda untuk mengenali penipuan: Investasi palsu dalam mata uang kripto yang harus Anda waspadai
Panduan Anda untuk mengenali penipuan: Lindungi diri Anda dari penawaran hadiah mata uang kripto yang menipu
Penafian dan Peringatan Risiko: Konten ini diberikan kepada Anda “sebagaimana adanya” hanya untuk informasi umum dan tujuan pendidikan, tanpa representasi atau jaminan apa pun. Informasi di sini tidak boleh ditafsirkan sebagai nasihat keuangan, juga tidak dimaksudkan untuk merekomendasikan pembelian produk atau layanan tertentu. Harga aset digital bisa berfluktuasi. Nilai investasi Anda mungkin turun atau naik dan Anda mungkin tidak mendapatkan kembali jumlah yang diinvestasikan. Anda sepenuhnya bertanggung jawab atas keputusan investasi Anda dan Binance tidak bertanggung jawab atas kerugian apa pun yang mungkin Anda alami. Ini bukan nasihat keuangan. Untuk informasi lebih lanjut, lihat Ketentuan Penggunaan dan Peringatan Risiko kami.