Melanjutkan

Perdagangan peer-to-peer (P2P) menjadi semakin populer di kalangan pedagang mata uang kripto. Namun, seperti jenis perdagangan lainnya, perdagangan ini mempunyai potensi risiko. Menyadari hal ini memungkinkan para pedagang untuk melindungi diri mereka dari potensi risiko dan lebih memahami cara kerjanya. Ada banyak tindakan pencegahan yang harus diambil. Untuk mengetahuinya dan mengetahui kapan menerapkannya, baca terus.

Perkenalan

Perdagangan mata uang kripto peer-to-peer (P2P) melibatkan pembelian dan penjualan mata uang digital tanpa melalui pihak ketiga. Perdagangan P2P memungkinkan pembeli dan penjual menentukan harga, memilih mitra dagang, dan menentukan waktu transaksi. Hal ini juga memungkinkan pedagang yang rajin dan berpengalaman untuk mencari dan memanfaatkan kondisi perdagangan yang menguntungkan untuk memenuhi kebutuhan mereka.

Pasar mata uang kripto P2P memfasilitasi pertukaran mata uang kripto secara langsung antara pengguna individu. Tidak ada otoritas pusat atau perantara, memberikan pengguna kontrol lebih besar atas dana mereka dan memungkinkan mereka melindungi identitas mereka saat bertransaksi. 

Di balik manfaat-manfaat tersebut, perdagangan P2P juga memiliki sejumlah risiko yang mesti dipahami setiap pengguna sebelum memulainya. Beberapa risiko umum yang dihadapi pedagang meliputi bukti pembayaran palsu, penipuan tolak bayar, transfer yang salah, penipuan broker, penipuan triangulasi, dan phishing.

Apakah perdagangan P2P aman?

Seperti halnya jenis perdagangan apa pun, perdagangan P2P mengandung sejumlah risiko, yang bervariasi bergantung pada platform bursa dan tindakan pengamanannya. Sementara platform lama lebih rentan terhadap pencurian dan penipuan, banyak platform perdagangan P2P baru yang telah meningkatkan tindakan keamanan mereka secara signifikan.

Saat ini, misalnya, bursa P2P terkemuka biasanya memiliki layanan escrow, pembaruan keamanan rutin, dan proses verifikasi identitas yang ketat (di antara tindakan lain) untuk memastikan keamanan penggunanya. 

Akan tetapi, bahkan dengan perlindungan yang tepat, semua aktivitas perdagangan mengandung risiko, dan perdagangan P2P tidak terkecuali.

Apa penipuan paling umum di bursa P2P?

Bukti pembayaran atau SMS palsu

Penipu dapat mengubah tanda terima secara digital untuk meyakinkan Anda bahwa mereka telah mengirim pembayaran dan menipu Anda agar melepaskan mata uang kripto kepada mereka. Salah satu contohnya adalah penipuan SMS di mana penjahat memalsukan pesan untuk memberi tahu korban bahwa mereka telah menerima pembayaran. 

Cara menghindari penipuan ini: Sebagai penjual, Anda hanya boleh menyetujui transaksi setelah memverifikasi bahwa pembayaran ada di dompet atau rekening bank Anda.

Penipuan Penagihan Kembali

Aktor jahat dapat menggunakan fungsi pengembalian dana pada platform pembayaran mereka untuk membatalkannya saat mereka menerima aset Anda. Dalam banyak kasus, penipu mencoba membayar melalui rekening pihak ketiga. Beberapa metode pembayaran seperti cek dan dompet daring memungkinkan permintaan pengembalian dana yang lebih mudah.

Cara menghindari penipuan ini: Jangan menerima pembayaran dari rekening pihak ketiga. Jika ini terjadi, hubungi platform dan mulai pengembalian dana ke akun pembeli.

Transfer salah

Seperti halnya penipuan pengembalian dana, penipu mungkin mencoba mencuri aset Anda dengan menghubungi bank mereka untuk melaporkan transaksi yang salah dan meminta pembalikannya. Beberapa penipu bahkan mungkin menekan Anda agar tidak melaporkan kejadian tersebut dengan menggunakan taktik intimidasi, seperti memperingatkan Anda bahwa penjualan mata uang kripto adalah ilegal.

Cara menghindari penipuan ini: Jangan terintimidasi oleh taktik intimidasi penipu. Kumpulkan bukti secara sistematis, seperti tangkapan layar, korespondensi dan transaksi Anda dengan penjahat.

Penipuan perantara

Dalam penipuan man-in-the-middle, aktor jahat menyusup di antara pengguna dan aplikasi/organisasi/orang lain dan berkomunikasi atas nama pihak lawan tersebut untuk mencuri aset atau informasi sensitif seperti kunci pribadi. Tiga kategori utama penipuan broker adalah penipuan percintaan, penipuan investasi, dan penipuan belanja daring.

  1. Penipuan cinta. Dalam skenario ini, penipu berpura-pura menjalin hubungan daring dengan korbannya. Begitu dia mendapat kepercayaannya, dia memanipulasinya untuk membantunya mengatasi masalah keuangannya, memintanya mengirimkan uang atau kripto, atau membagikan informasi sensitif seperti kunci pribadinya. Setelah penipu mencapai tujuannya, ia memutuskan semua kontak dengan korban.

  2. Penipuan investasi. Penipuan investasi melibatkan penipu yang mendekati korbannya dan berhasil membujuknya untuk berinvestasi di perusahaan tertentu. Dengan menyamar sebagai “perantara” antara korban dan peluang investasi, penipu dapat mengarahkan dana pengguna ke mana pun mereka inginkan, berpura-pura untuk “menginvestasikannya”.

  3. Penipuan belanja daring. Penipuan belanja daring melibatkan penipu yang menyamar sebagai penjual daring yang menawarkan barang menarik dengan harga diskon. Pelaku memaksa korbannya membayar dengan mata uang kripto ke dompetnya, lalu menghilang setelah transaksi selesai tanpa memberikan produk yang dijanjikan.

Cara menghindari penipuan ini: Jangan menanggapi permintaan perdagangan di media sosial. Berkomunikasi hanya dengan rekanan Anda di platform resmi sebelum dan selama transaksi.

Penipuan oleh triangulasi

Triangulasi atau penipuan triangulasi melibatkan dua pelaku jahat yang menempatkan dua pesanan dengan penjual yang sama hampir secara bersamaan. Hal ini akhirnya membingungkan penjual dan menyebabkan dia merilis lebih banyak mata uang kripto daripada yang seharusnya.

Misalnya, Pembeli A memesan mata uang kripto senilai 5.000 BUSD (Pesanan A), sementara Pembeli B memesan senilai yang setara dengan 6.000 BUSD (Pesanan B).

Pembeli B kemudian mentransfer 5.000 BUSD kepada penjual, sementara Pembeli A menandai Pesanan A sebagai telah dibayar. Penjual kemudian merilis mata uang kripto kepada Pembeli A, menyelesaikan Pesanan A senilai 5.000 BUSD. Pembeli B mengirimkan tambahan 1.000 BUSD kepada penjual, memberikan bukti pembayaran untuk 5.000 BUSD yang diterimanya dari Pembeli A ditambah 1.000 BUSD, dan mengharuskan penjual untuk melepaskan aset digital berdasarkan Perintah B.

Setelah kebingungan itu hilang, ternyata penjual merilis kripto senilai 5.000 + 6.000 = 11.000 BUSD, tetapi sebenarnya hanya dibayar 6.000 BUSD.

Cara menghindari penipuan ini: Selalu pastikan untuk memeriksa rekening bank atau dompet Anda untuk memastikan bahwa Anda telah menerima pembayaran penuh untuk semua transaksi P2P yang tertunda. 

Penipuan

Phishing adalah jenis serangan jahat di mana penipu menggunakan profil palsu untuk mengelabui pengguna agar mengirimkan barang atau informasi. Misalnya, pelaku kejahatan dapat menyamar sebagai perwakilan layanan pelanggan suatu platform P2P untuk memperoleh akses ke informasi pribadi atau akun kripto. 

Cara menghindari penipuan ini: Beberapa penipu mungkin mengirimkan peringatan keamanan palsu tentang akun Anda melalui email atau pesan teks. Saat melihat pesan ini, jangan mengklik tautan yang tidak dikenal tanpa terlebih dahulu memverifikasi sumbernya. Pastikan juga untuk hanya meminta bantuan dari bursa P2P resmi.

Bagaimana mengidentifikasi risiko?

Sebelum perdagangan

  1. Periksa profil iklan P2P. Tinjau kandidat perdagangan potensial sebelum memasuki perdagangan dengan salah satu dari mereka. Berikut beberapa hal yang perlu dipertimbangkan saat meninjau profil P2P:

    • Jumlah perdagangan: Jumlah yang rendah belum tentu buruk, tetapi jumlah transaksi yang diselesaikan tinggi dapat menjadi tanda mitra P2P yang dapat diandalkan.

    • Tingkat Penyelesaian: Pertimbangkan kembali jika angkanya di bawah 80%, karena hal ini mungkin menunjukkan bahwa pedagang mempunyai kebiasaan meninggalkan perdagangan.

    • Ulasan pedagang atau pengguna: Sangat sedikit ulasan positif atau banyak ulasan negatif dapat mengindikasikan risiko perdagangan yang lebih tinggi.

  2. Periksa iklannya dengan cermat. Evaluasi setiap iklan P2P untuk menentukan apakah iklan tersebut memenuhi kebutuhan dan tujuan Anda. Pertimbangkan harga, kuantitas, metode pembayaran yang diterima, batasan (seperti batas perdagangan), dan ketentuan lainnya. Misalnya, perbedaan yang terlalu besar antara harga P2P dan harga pasar pada platform perdagangan lain sangat mencurigakan.

Selama perdagangan

  1. Berhati-hatilah saat berinteraksi dengan pembeli P2P. Berikut ini beberapa tanda peringatannya:

    • Pembeli mendesak Anda untuk membuka kunci kripto.

    • Pembeli meminta informasi yang tidak diperlukan.

    • Pembeli tidak lagi merespons.

    • Pembeli meminta pinjaman kepada Anda.

    • Pembeli membayar kurang dari jumlah yang disetujui dalam pesanan.

    • Pembeli membayar lebih dari jumlah yang disetujui dalam pesanan.

    • Pembeli meminta untuk berkomunikasi di luar platform P2P. 

    • Pembeli meminta untuk membayar melalui pihak ketiga.

  2. Berhati-hatilah saat berinteraksi dengan penjual P2P. Berikut ini beberapa tanda peringatannya:

    • Penjual meminta Anda untuk membatalkan pesanan meskipun Anda telah membayar.

    • Penjual meminta untuk berkomunikasi di luar platform P2P. 

    • Penjual meminta Anda untuk berdagang di luar platform P2P.

    • Penjual meminta Anda membayar komisi tambahan.

Setelah perdagangan

Saat berinteraksi dengan pembeli P2P, tanda-tanda bahayanya meliputi:

  • Anda belum menerima aset yang Anda bayar.

  • Penerimaan cek kosong dari pembeli.

  • Rekening bank Anda diblokir setelah menerima pembayaran dari pembeli.

  • Pembeli memulai pengembalian dana melalui bank mereka setelah Anda mentransfer mata uang kripto kepada mereka.

Tips umum untuk melindungi diri Anda dari penipuan

Berdagang di platform yang memiliki reputasi baik

Pilih platform P2P terkemuka yang menawarkan fitur keamanan yang kuat kepada penggunanya. Ciri-ciri umumnya adalah sebagai berikut:

  1. Fitur yang memungkinkan manajemen risiko yang lebih baik. Platform yang memberlakukan persyaratan khusus sebelum membeli atau menjual dapat membantu mengurangi jumlah iklan yang tidak aktif, tidak dapat diandalkan, atau berkualitas rendah. Lebih baik lagi, harus ada logika pencocokan pesanan yang canggih untuk menghubungkan pengguna dengan pedagang tepercaya dan pedagang terverifikasi saja, serta algoritma manajemen risiko untuk memantau aktivitas mencurigakan.
    Beberapa algoritma bahkan dioptimalkan untuk membatasi aktivitas perdagangan yang melibatkan aktor yang berpotensi jahat. Selain itu, batasan penarikan atau batasan waktu dapat membantu melindungi dana pengguna.

  2. Protokol Kenali Pelanggan Anda (KYC). Platform P2P dengan protokol KYC dapat membantu pemula menemukan mitra dagang yang andal dengan memberlakukan verifikasi identitas pengguna. Hal ini memungkinkan pemula untuk berdagang dengan pedagang terverifikasi yang memiliki rekam jejak terbukti dan sumber dana yang dapat diandalkan.

  3. Layanan escrow. Layanan escrow memungkinkan pembeli dan penjual untuk bertukar barang atau aset secara aman. Pihak ketiga yang tepercaya (biasanya platform P2P) mengelola pertukaran dana antara para pihak untuk memastikan keamanan dan keadilan pertukaran.

  4. Pelayanan pelanggan. Meskipun perdagangan P2P biasanya beroperasi tanpa perantara, layanan pelanggan platform P2P dapat turun tangan jika pengguna menemui masalah selama perdagangan.

  5. Pembayaran otomatis. Metode pembayaran otomatis baru memungkinkan platform P2P secara otomatis memproses pelepasan kripto yang disimpan dalam escrow tanpa campur tangan manual. Pembeli dapat menerima aset yang baru dibeli secara instan, dan penjual tidak perlu memverifikasi setiap pembayaran atau melepaskan aset secara manual.

  6. Fungsi pemblokiran. Fitur pemblokiran memungkinkan Anda memblokir pengguna yang mencurigakan. Jika Anda memiliki pengalaman tidak menyenangkan dengan seseorang, Anda dapat memblokir pengguna tersebut dan mencegahnya bertransaksi dengan Anda lagi.

Berkomunikasi hanya di platform

Hindari menghubungi calon rekanan dagang di situs web yang meragukan dan waspadalah terhadap harga yang tampaknya terlalu bagus untuk menjadi kenyataan. Selain itu, jika Anda berkomunikasi melalui cara lain, akan lebih mudah bagi penipu untuk mengajukan klaim palsu dan menyangkal bahwa transaksi tersebut terjadi.

Periksa kembali transaksi Anda

Ingatlah untuk memverifikasi semua informasi yang diberikan oleh pihak rekanan ketika melakukan transaksi dengan mereka. Periksa semua tanda terima dan transaksi untuk memastikan tidak ada yang diubah secara digital. Berikut adalah beberapa tips untuk mengidentifikasi bukti pembayaran palsu:

  • Teks yang tumpang tindih;

  • Penggunaan warna yang berbeda;

  • Penggunaan tipografi yang berbeda;

  • Perbedaan ukuran.

Anda juga dapat menggunakan alat analisis gambar daring gratis. Cari “detektor gambar palsu” atau “alat analisis gambar palsu” untuk mendapatkan gambaran tentang apa yang tersedia.

Ambil tangkapan layar

Simpan semua bukti komunikasi dan transaksi untuk berjaga-jaga jika Anda perlu mengajukan banding. 

Memiliki iklan yang bertarget 

Jika Anda memiliki jaringan kripto yang mapan, pastikan iklan Anda hanya menjangkau orang-orang yang ingin Anda ajak berdagang. Sembunyikan iklan Anda dan hanya bagikan dengan orang tertentu. Mereka bisa saja orang yang Anda kenal dan percaya, atau pengguna yang pernah Anda tangani dengan sukses di masa lalu. Menyembunyikan iklan juga berguna jika Anda ingin melakukan banyak perdagangan. 

Blokir pengguna yang mencurigakan

Blokir secara proaktif pengguna yang pernah melakukan transaksi suboptimal dengan Anda guna melindungi dari penipuan atau perilaku lain yang dapat mengganggu pengalaman transaksi Anda.

Ajukan banding

Jika Anda mengalami masalah, silakan hubungi layanan pelanggan dan ajukan keluhan. Harap ingat untuk memberikan semua bukti yang relevan mengenai transaksi Anda sehingga layanan pelanggan dapat membantu Anda sebaik mungkin.

Kesimpulan

Untuk melindungi aset Anda, penting untuk tetap mewaspadai potensi risiko yang terkait dengan transaksi P2P. Ini termasuk memahami syarat dan ketentuan setiap transaksi, tetap waspada terhadap tanda bahaya, dan menggunakan platform dengan fitur keamanan yang kuat.

Berhati-hatilah saat terlibat dalam transaksi P2P dan hubungi layanan pelanggan jika Anda memiliki keraguan. Dengan berhati-hati dan mengambil tindakan pencegahan yang diperlukan, Anda dapat memanfaatkan sepenuhnya keuntungan transaksi P2P.

Informasi lebih lanjut

  • Apa itu perdagangan peer-to-peer dan bagaimana orang menggunakannya?

  • Jaringan Peer-to-Peer Dijelaskan | Akademi Binance

  • Mengapa dan bagaimana melakukan penelitian Anda sendiri (DYOR) saat berinvestasi dalam kripto?

  • Lima Strategi Manajemen Risiko


Penafian dan Peringatan Risiko: Konten ini disajikan kepada Anda "sebagaimana adanya" hanya untuk tujuan informasi dan pendidikan umum, tanpa pernyataan atau jaminan apa pun. Ini tidak boleh ditafsirkan sebagai nasihat keuangan, hukum, atau profesional, atau sebagai rekomendasi untuk membeli produk atau layanan tertentu. Merupakan tanggung jawab Anda untuk mencari nasihat dari penasihat profesional yang kompeten. Apabila artikel ditulis oleh pihak ketiga, harap diperhatikan bahwa pendapat yang dikemukakan adalah milik pihak ketiga tersebut dan belum tentu mencerminkan pendapat Binance Academy. Silakan baca penafian lengkap kami di sini untuk mempelajari lebih lanjut. Harga aset digital dapat berubah-ubah. Nilai investasi Anda dapat turun atau naik dan Anda mungkin tidak mendapatkan kembali jumlah yang Anda investasikan. Anda bertanggung jawab sepenuhnya atas keputusan investasi Anda dan Binance Academy tidak bertanggung jawab atas kerugian apa pun yang mungkin Anda alami. Materi ini tidak boleh ditafsirkan sebagai nasihat keuangan, hukum, atau nasihat lainnya. Untuk informasi lebih lanjut, silakan lihat Ketentuan Penggunaan dan Peringatan Risiko kami.