Sebelum tahun 2020
Saya belum sebutkan puluhan juta, tapi saya sebutkan lebih dari 1 juta. Saya hanya melalui transaksi OTC. Setiap transaksi sekitar 400.000, dibagi menjadi tiga transaksi, dan langsung dikreditkan ke kartu bank saya. Tidak ada ribet sama sekali .
Tetapi! Melihat! Itu sebelum tahun 2020!
Setelah operasi pembatalan kartu pada tahun 2020, jika Anda menggunakan OTC lagi, tidak peduli apakah sumber dana pihak lain adalah uang gelap, kemungkinan besar risikonya terkendali.
Setelah tahun 2021
Setelah tahun 2021, saya punya 5 kartu bank yang dibekukan, 2 di antaranya dibekukan gong an, dan uang di dalamnya tidak bisa ditarik, jadi saya hanya bisa menunggu lama, 3 lainnya memicu sistem pengendalian risiko bank dan diblokir oleh non-teller. , tapi Anda masih bisa pergi ke konter untuk mentransfer atau menarik uang tunai.
Setelah dibekukan, bank akan tetap menghubungi Anda dan menanyakan apa yang terjadi dengan dana yang masuk dan apakah Anda mengenal pihak lain. Anda boleh berbohong atau tidak menjawab, jangan khawatir. Saya ingat seseorang dari Bank Komunikasi menelepon saya dan bertanya bagaimana saya mendapatkan dana tersebut. Saya menjawab bahwa saya berasal dari penjualan BTC, dan dia juga memberi tahu saya bahwa menjual mata uang digital adalah ilegal. . . Tentu saja, mereka hanya bertanya dan memberi tahu Anda bahwa kartu Anda dibekukan, dan tidak terjadi apa-apa.
Setelah dilarang dari konter, jika Anda pergi ke konter untuk mentransfer atau menarik uang tunai, beberapa outlet akan memblokir Anda dan hanya mengizinkan Anda menarik 10.000 yuan sekaligus, dan juga akan menanyakan sumber dana abnormal tersebut. Namun jangan khawatir, cobalah berpindah ke beberapa gerai lagi (terutama gerai kecil di kota kecil). Beberapa gerai tidak meminta apa pun dan hanya mentransfer dan mengambil semuanya sekaligus.
Kasus
Setelah tahun 2021, pengendalian risiko akan sangat ketat, dan bahkan 50.000 yuan dapat dikendalikan risiko. Alasan utamanya adalah pihak berwenang mulai menyelidiki penipuan email dengan giat dan mekanisme pengendalian risiko bank telah diperketat. Seberapa ketat pengendalian risikonya? Izinkan saya berbicara tentang kasus umum di antara 5 kartu saya.
Di penghujung tahun 2021, saya memiliki U lebih dari RMB 60.000. Setelah menjualnya di platform OTC, dana tersebut diterima ke Bank of Communications Card A. Karena dananya tidak besar, saya simpan saja ke Yu' Alipay. E Bao segera, dan menarik uang tunai dari Yu'E Bao seminggu kemudian. Setelah tiba di China Merchants Bank Card B, dua hari kemudian, saya tiba-tiba menemukan bahwa China Merchants Bank Card B tidak dapat digunakan untuk pembelian perbankan online mengetahui bahwa Kartu B Bank Pedagang China telah diblokir. Saat ini, saya memeriksa status Kartu Bank Komunikasi A dan menemukan bahwa Kartu tersebut telah dibekukan. Saya pergi ke konter Bank Komunikasi untuk menanyakannya dibekukan oleh GA, dan dapat dipastikan bahwa sumber dana pedagang U tersebut adalah uang gelap. Tapi untungnya saya mentransfer banyak uang melalui Yu'e Bao dan tidak ada kerugian. Jika uang itu tertinggal di Bank Komunikasi Kartu A, itu akan menjadi bencana. Sedangkan untuk China Merchants Bank Card B yang didebit dari counter, saya pergi ke counter bank untuk mengurusnya dan mentransfer semuanya ke ICBC Card C di counter pada akhirnya tidak ada kerugian. Saya sedang dalam perjalanan bisnis di Shenzhen dan pergi ke cabang China Merchants Bank di Shenzhen. Ketika saya pergi ke sana, saya menemukan bahwa ada banyak orang yang paling mengesankan adalah orang di depan saya yang memiliki masalah yang sama dan dilarang dari counter. Setelah mengobrol dengan manajer lobi cabang, saya menemukan banyak orang yang dideportasi akhir-akhir ini. Ada lebih dari 20 orang yang datang untuk menangani masalah ini setiap hari.
Dua metode pembekuan
Setelah perdagangan OTC, biasanya ada dua situasi ketika kartu dibekukan:
Mari kita bicara tentang jenis yang pertama dulu, yaitu uang itu pasti uang hitam dan kartu Anda dibekukan oleh Gong An. Situasi ini adalah yang paling menyakitkan ditutup, tetapi biasanya jauh hilang.
Cara menghindari pengumpulan uang kotor antara lain:
Di platform OTC, jangan berdagang dengan harga terbaik. Gulir ke bawah dan temukan beberapa U-merchant dengan waktu registrasi awal dan jumlah transaksi yang besar nilai tukar lebih rendah.
Jika setelah melakukan pemesanan, pihak lain mengobrol secara pribadi dan mengatakan bahwa batas kartu saya telah terlampaui, dapatkah saya menggunakan kartu orang lain untuk mentransfernya kepada Anda? 80% dari kasus ini bermasalah dan akan ditolak, transaksi akan dilakukan ditutup, dan transaksi akan diblokir.
Setelah bertransaksi dengan merchant U tertentu, jika aman selama sebulan, Anda dapat menambahkan informasi kontak dan menghubunginya terlebih dahulu di kemudian hari, lalu berdagang melalui platform.
Situasi lain di mana kartu dibekukan adalah bahwa pengendalian risiko bank terpicu, tetapi tidak ada keterlibatan dalam kasus ini, biasanya kartu tersebut diblokir dari loket menanganinya, mentransfernya atau menarik uang tunai. Namun fungsi online banking kartu ini sudah tidak bisa digunakan lagi.
Meringkaskan
Dalam kedua kasus tersebut, kartu yang dibekukan pada dasarnya dibekukan 1-30 hari setelah pembayaran diterima. Hampir tidak pernah dibekukan dalam beberapa menit atau puluhan menit setelah pembayaran diterima Alasannya, yang terbaik adalah segera menyetorkannya ke dompet APP atau produk keuangan dalam waktu satu jam, seperti dompet Alipay, Yu'e Bao, dan WeChat. Namun, platform WeChat dan Alipay relatif besar dan telah terhubung ke GA If sumber dana jelas terlibat, WeChat dan Alipay akan Saldo Anda mungkin juga dibekukan, tetapi kemungkinannya lebih kecil dibandingkan dengan kartu yang dibekukan.
Mengapa dompet Alipay dan WeChat lebih kecil kemungkinannya untuk dibekukan dibandingkan kartu? Hal ini terkait dengan proses penanganan kasus GA. Jika pedagang yang membeli U Anda memiliki dana dari penipuan elektronik, setelah korban melaporkan kejahatan tersebut, GA akan berada di sistem mereka. Anda dapat langsung mengambil kartu terkait aliran dana dan menghentikan pembayaran (membekukan) secara bertahap dengan satu klik. Namun, jika dana dibebankan ke dompet Alipay atau WeChat, sistem GA tidak dapat mengaitkan dan membekukannya dengan satu klik diperlukan. Hubungi Alipay untuk membekukan akun Alipay Anda.
fokus
Tidak peduli saluran apa yang dijualnya, yang terbaik adalah membeli T+0 atau T+1 manajemen keuangan saat ini segera setelah Anda menerima akunnya. Di mana Anda bisa membelinya, seperti JD Finance dan Du Xiaoman? bank APP, jika tidak, kartu akan dibekukan. , Anda tidak dapat mentransfernya meskipun Anda menukarkannya untuk pengelolaan keuangan. Ketika uang masuk ke platform pengelolaan keuangan pihak ketiga ini, pada dasarnya 99,999% aman. Kedua kartu yang saya bekukan oleh GA semuanya karena saya membeli pengelolaan keuangan segera setelah saya menerima uang untuk menghindari kerugian. Ketika Anda membutuhkan uang, Anda dapat menarik uang ke kartu lain (bukan kartu pembayaran yang telah diisi ulang sebelumnya). Perlu diperhatikan bahwa beberapa platform pengelolaan keuangan hanya dapat masuk dan keluar dengan nomor kartu yang sama, namun JD Finance dapat mengisi ulang kartu A dan menarik uang ke kartu B. , cukup minta namanya tetap tidak berubah. Caranya isi ulang kartu A, lepas ikatan kartu A, ikat kartu B, lalu tarik tunai. Saya tidak tahu tentang Du Xiaoman, tapi yang terbaik adalah mengujinya sendiri terlebih dahulu. Setelah uang ditransfer ke manajemen keuangan, jika kartu pembayaran sebelumnya belum dibekukan setelah sebulan, maka Anda dapat memastikan bahwa tidak ada masalah dengan dana tersebut dan Anda dapat menggunakannya dengan tenang.
Kalau memperhatikan masalah ini, pada dasarnya Anda bisa menarik dana jutaan. Sedangkan untuk puluhan juta bahkan di atas 100 juta, saran saya adalah:
Jangan sebutkan
Mantan bos perusahaan saya memiliki mata uang kripto senilai ratusan juta yuan. Saya dapat melihat alamat dompetnya dan sangat yakin.
Saya tidak tahu bagaimana dia menarik uang tunai, tapi pengamatan jangka panjang saya terhadap dompetnya adalah,,, jangan sebutkan itu
Saya seorang investor jangka panjang yang berinvestasi di ETH dan WBTC. Saya hanya bisa masuk tetapi tidak bisa keluar.
Padahal kalau dipikir-pikir, Anda bisa paham kenapa harus tarik dana puluhan juta sekaligus? Apakah Anda ingin membeli sesuatu? Adakah yang mengharuskan Anda membayar puluhan juta sekaligus? Tidak bisakah kamu membelinya saja?
Tarik saja bila perlu dibelanjakan. Untuk pengeluaran sehari-hari, beberapa ratus ribu setahun sudah cukup.
Berlari
Jika Anda benar-benar memiliki puluhan juta atau bahkan lebih dari 100 juta, Anda dapat mempertimbangkan untuk berimigrasi dan mendapatkan identitas di negara dengan kebijakan yang longgar. Akan lebih mudah untuk mengumpulkan lebih banyak.
Mantan bos perusahaan saya baru saja mendapatkan status Kanada tahun ini, jadi dia mungkin memikirkan hal ini.
Lebih mudah diucapkan daripada dilakukan
Selain itu, saya yakin U Anda, yang sekarang bernilai puluhan juta, tidak dibeli dengan puluhan juta RMB;
Area ini kurang lebih berwarna abu-abu, Anda belum membayar pajak, dan kebijakan tidak mengizinkannya. Anda tetap ingin berbelanja sesuka Anda, dan Anda dapat memanfaatkan semua keuntungannya persyaratannya terlalu tinggi? Luangkan waktu Anda.
Beberapa orang yang mempertanyakan bualan saya hanya bisa mengatakan bahwa "orang bodoh tidak kenal takut". Logika orang ini juga luar biasa. Saya belum dibekukan dalam tiga transaksi, jadi cerita tentang Anda dibekukan adalah salah. Demikian pula, saya telah berjalan di jalan raya tiga kali tanpa tertabrak, jadi cerita tentang Anda yang tertabrak adalah salah. Begitu pula saat saya mengisi aki mobil di rumah, baterai litiumnya tidak pernah meledak, jadi laporan Anda bahwa aki tersebut meledak adalah salah. Demikian pula, ponsel saya tidak pernah dicuri, jadi cerita tentang ponsel Anda dicuri adalah salah dan tidak perlu hati-hati atau melakukan tindakan pencegahan.
Apakah saya di sini untuk mengarang cerita ketika saya kenyang dan tidak melakukan apa pun untuk membujuk orang agar berhati-hati? Apakah ada manfaatnya bagi saya mengarang cerita? Apakah buruk jika Anda bermain aman? Hanya ada keuntungan jika berhati-hati, bukan kerugian. Sebaliknya, jangan menyesal sampai menemui musibah. Penyesalan tidak bisa menyelesaikan masalah.
Tiga kartu saya diblokir, dan dua lagi diblokir. Alasan mengapa saya tidak kehilangan uang adalah karena saya mendengarkan nasihat teman saya dengan pikiran terbuka. Perusahaan kami bergerak dalam bisnis yang berhubungan dengan blockchain. Hampir semua orang di perusahaan bermain dengan koin. Rekan pertama yang kartunya dibekukan pada saat itu kehilangan ratusan ribu yuan. Di dalam Saldo hanyalah rangkaian angka yang tidak ada artinya. Sejak ditipu, kami semua mendapat hikmah dan mengikuti jalur kartu A, pengelolaan keuangan, dan kartu B. Sejauh ini belum ada yang mengalami kerugian, namun pembekuan kartu masih sesekali terjadi, dan sudah ada 5 kasus sejauh ini. Beberapa rekan telah membekukan kartunya, tetapi tidak ada yang kehilangan uang lagi.
Ada ratusan ribu transaksi di platform OTC setiap hari. Bagaimana setiap transaksi bisa dibekukan? Anda bisa menjamin keamanannya meskipun Anda mencicipi 3 transaksi online untuk mengetahui berapa banyak orang yang telah dibekukan. Meskipun dibekukan adalah kejadian yang kecil kemungkinannya, begitu Anda tertangkap, Anda akan menyesalinya dan bertindak dengan hati-hati. Itu hanya akan baik untuk Anda dan tidak merugikan.
mengatasi masalah sejak awal
Saya belum pernah mendengar kartu dibekukan. Saya tidak pernah dibekukan. Saya selalu merasa masalah ini jauh dari saya. Anda dapat melihat tangkapan layar saya. Ini adalah 3 kartu saya. teman dan kolega telah dibekukan . Menyuruh orang yang mempunyai niat baik untuk berhati-hati hanya akan menghasilkan hal yang baik dan bukan hal yang buruk.
Jangan menunggu sampai kartu Anda memiliki saldo ratusan ribu dan saldo yang dapat digunakan sebesar 0 yuan, lalu menangis dan mengeluh tidak akan menyelesaikan masalah!